MiCA / CASP
EU Regime / Unified License
✓AML/KYC compliance✓Passporting in the EU✓Legal certainty
De la solicitud a la licencia: asistencia experta con tu licencia cripto.
Supervisamos todo el proceso de licencia y construimos la arquitectura legal, estableciendo una base jurídica sólida que permite a tu negocio cripto crecer con seguridad y expandirse a mercados internacionales.
400+
Licencias cripto obtenidas
40
Jurisdicciones cubiertas
100+
Casos complejos, incl. MiCA
Actualizado el
Dónde tramitamos licencias
Licencias cripto en jurisdicciones populares
UAE (VARA)
Exchanges and Wallets
✓Regulated by VARA✓Covers exchanges and custodians✓Middle East crypto hub
UAE (ADGM)
Crypto / Regulator: FSRA
✓Innovative environment✓Access to banking✓Simplified legalization
Switzerland
FINMA / Crypto Exchange
✓FINMA oversight✓Investor protection✓Blockchain leader
USA
MSB / Crypto Exchange
✓MSB registration✓Largest market✓Regulatory compliance
United Kingdom
FCA / Crypto Exchange
✓FCA oversight✓Global market access✓High reputation
Singapore
MAS / DPT
✓MAS oversight✓International recognition✓Custody and exchange
Hong Kong
SFC / Crypto Exchange
✓Regulated by SFC✓Support for international business✓Access to Asian markets
Japan
FSA / Crypto Exchange
✓Regulated by FSA✓High client trust✓Security standards
El Salvador
DASP / Government Regulation
✓Bitcoin is official currency✓Simplified registration✓Support for crypto innovation
Kazakhstan
AIFC / Crypto exchange and trading
✓AIFC support✓Reputation in Eurasia✓Growth in Central Asia region
Philippines
DCE / Offshore Zone
✓CEZA-issued license✓ICO and exchange regulations✓International banking
Nigeria
SEC / Exchange and custody
✓SEC oversight✓African market✓Full range of crypto services
Ukraine
Emerging Jurisdiction
✓Access to Eastern Europe✓Transparent regulation✓Fast registration
Saint Lucia
Offshore Registration / Exchange
✓0% taxes✓Broad range of crypto services✓Lenient regulation
Australia
AUSTRAC Registration / AML/CTF
✓Client rights protection✓APAC region✓Clear requirements
Dubai (DMCC)
DMCC / Exchange
✓Global financial infrastructure✓Synergy with DMCC assets✓Regulatory clarity
Armenia
Central Bank of Armenia
✓Fast, low-cost registration✓Support for IT and crypto exchanges✓Flexible requirements
Bahrain
Crypto license / Regulator: CBB
✓Access to banking✓AML/KYC compliance✓Lenient regulation
Cabo Verde
Offshore Registration / Crypto Company
✓No restrictions on crypto business✓Fast registration and licensing✓Confidentiality
Georgia
Simple procedure
✓Favorable taxes for IT✓Transparent regulation✓Straightforward registration
Uzbekistan
NAPP
✓Regulated by NAPP✓Reliable structure✓Hub for CIS and Asia
Turkey
Crypto framework
✓Regulated environment✓Reliable structure✓Hub between Europe and Asia
Israel
Exchanges and Wallets
✓Transparent legal regime✓Investor protection✓Strong fintech environment
Isle of Man
Crypto Exchange
✓Large market✓VASP regulation✓Local and cross-border operations
Malaysia
SC / Exchange and Custody
✓Regulator: Securities Commission✓Clear rules for exchange and custody✓Regional fintech development
Montenegro
Crypto Exchange
✓Simplified processing✓International support✓Friendly environment
Panama
Crypto Exchange / Fintech Projects
✓Lenient regulation✓0% on foreign income✓Flexible structures
Costa Rica
Crypto Exchange / Fintech Startups
✓Budget-friendly license✓Fast registration✓Suitable for crypto gaming
Thailand
SEC DVA / Crypto Exchange
✓SEC supervision✓Legal certainty✓Client protection
Vanuatu
Offshore Crypto Exchange
✓Global operations✓Low entry threshold✓Tax preferences
Gibraltar
DLT / Blockchain Business
✓DLT framework✓Reputable regulator✓Business-friendly environment
Seychelles
Offshore Crypto
✓VA providers✓Exchange and custody✓Offshore structure
Serbia
Crypto Exchange / Custodian
✓New regulation✓Access to EU✓Growth support
Monaco
Token / Crypto Exchange
✓Special legislation✓HNW clients✓Accelerated process
Ecuador
Legal Framework / Crypto Exchange
✓Local regulation✓AML compliance✓Latin American market
Licencias · MiCA / CASP
Una licencia, todo el mercado de la UE.
La licencia cripto única de la UE con pasaporte en los 27 Estados miembros. Elegimos el regulador de origen adecuado, preparamos la solicitud y el marco AML/CFT y DORA - más de 400 licencias obtenidas.
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Veintisiete Estados de la UE donde obtenemos la licencia CASP
Con MiCA el régimen es único en toda la Unión; lo que cambia es el regulador, el plazo realista y el idioma en que se tramita el expediente. Cualquiera de ellos pasaporta a los 30 Estados del EEE: se elige el que va más rápido y donde le entienden.
UE · MiCA27 Estados
Europa · fuera de la UE23 Estados
Oriente Medio9 Estados
Asia-Pacífico29 Estados
América16 Estados
Caribe y Atlántico · offshore16 Estados
Qué cubre una licencia
Tipos de servicios sujetos a licencia en el negocio cripto
Una sola licencia cripto (por ejemplo, la de proveedor de servicios de activos virtuales, VASP) puede cubrir varias líneas de negocio, según la autoridad financiera. Todas estas operaciones se rigen por los requisitos internacionales AML/KYC y buscan que el negocio sea transparente, legal y financieramente estable.
Incluyen:
✓Gestión de un exchange de criptomonedas (centralizado o descentralizado)✓Operaciones por cuenta de clientes (intermediación) o con fondos propios (negociación por cuenta propia)✓Creación de mercado. En algunos marcos regulatorios exige una licencia aparte para actividades con activos✓Custodia de activos virtuales o de las claves privadas de los clientes✓Servicios de monedero virtual y de cuentas
Además, la licencia puede incluir:
✓Cambio de fiat a cripto y de cripto a cripto✓Aceptación y procesamiento de pagos, operaciones de liquidación✓Gestión de fondos de activos virtuales (puede requerir una licencia de inversión cripto aparte)
En algunos países también se exigen un registro, informes o permisos especiales para determinadas actividades, como la entrega de criptomonedas, la custodia o las operaciones en plataformas de negociación públicas.
| Tipo de actividad | Requisitos regulatorios |
|---|---|
| Gestión de un exchange de criptomonedas | Autorización como proveedor de servicios de activos virtuales (licencia cripto) o equivalente |
| Negociación cripto por cuenta de clientes | Inclusión de la negociación en el registro VASP o una licencia de trading cripto aparte |
| Custodia de activos virtuales | Aprobación adicional o inclusión expresa en el alcance de la licencia (según el régimen) |
| Servicios de monedero y de cuentas | Cubiertos por el régimen de licencias de activos virtuales |
| Cambio cripto-cripto y cripto-fiat | Normalmente incluido en la licencia de servicios con criptomonedas o activos virtuales |
| Gestión de inversiones o de carteras | Requiere una licencia de inversión cripto o un registro aparte |
El nombre y el alcance de la licencia dependen de la legislación de cada jurisdicción. En la UE se utiliza la figura de proveedor de servicios de criptoactivos (CASP); en Singapur se exige una licencia de Major Payment Institution; en Estados Unidos las empresas deben registrarse como Money Services Business (MSB) y obtener licencias en cada estado.
Comparación de jurisdicciones
¿Dónde conviene más obtener una licencia cripto?
Elegir la jurisdicción para obtener una licencia cripto es una decisión estratégica para cualquier empresa que trabaje con activos virtuales. Cada país tiene su propio enfoque regulatorio, con exigencias distintas de cumplimiento, información y fiscalidad.
01
Transparencia y estabilidad regulatoria
Atraen las jurisdicciones con reglas claras y procedimientos de licencia consolidados (por ejemplo, la UE, incluidas Lituania y Estonia, Singapur, Suiza o Dubái).
02
Mercado único de la UE
Gracias a MiCA, una empresa con autorización CASP puede prestar servicios en todos los Estados miembros de la UE.
03
Fiscalidad e infraestructura financiera
Las condiciones fiscales y el acceso a la infraestructura financiera (por ejemplo, poder abrir una cuenta bancaria) son decisivos para quien solicita una licencia cripto.
04
Plazos
Los plazos varían mucho: unos 2-4 meses en El Salvador, 4-9 meses con VARA en Dubái y 9-12 meses o más en Singapur y Hong Kong. Dentro de la UE ya no quedan los antiguos registros nacionales: todos los Estados aplican el procedimiento CASP de MiCA y solo cambia el ritmo del regulador.
| Jurisdicción | Régimen regulatorio | Ventajas clave | Impuesto de sociedades | IVA sobre el cambio | Particularidades fiscales |
|---|---|---|---|---|---|
| UE (incl. Lituania, Estonia) | MiCA (CASP) | Licencia única de la UE, armonización, operaciones transfronterizas | 0-30% según el Estado | Exento | Información completa para todas las licencias |
| Singapur | Major Payment Institution | Fiabilidad, protección jurídica, cumplimiento | 17% | Exento | Se reconoce la licencia de fondo cripto |
| Dubái (VARA) | VASP | Innovación, liderazgo regional | 0% / 9% | Exento | Sin impuesto sobre la renta personal |
| Suiza | FINMA/SRO | Claridad, mercado financiero sólido, infraestructura cripto | ~12-14% | Exento | Las cripto se tratan como activo; se requiere licencia |
| BVI / Islas Caimán | Registro o licencia VASP | Ventajas fiscales, flexibilidad, confidencialidad | 0% | Exento | Sin impuestos locales |
| EE. UU. | MSB + licencias estatales | Mercado grande, confianza, requisitos complejos | 21% + impuesto estatal | Según la actividad | Normas del IRS complejas |
Importante: MiCA se aplica en su totalidad: el periodo transitorio del artículo 143 terminó el 1 de julio de 2026, así que un negocio cripto en la UE necesita ya la autorización CASP de su regulador de origen.
Prifinance te ayuda a elegir la jurisdicción óptima según tu producto, tus mercados objetivo y tu presupuesto. Te acompañamos de principio a fin: desde la elección del país y la estructura societaria hasta la licencia, la apertura de la cuenta bancaria y el cumplimiento de la normativa local.
Antes de solicitar
Requisitos legales y organizativos para iniciar un negocio cripto
En la mayoría de las jurisdicciones hay unas condiciones mínimas que deben cumplirse antes de iniciar el proceso de licencia para actividades cripto, sea cual sea el tipo de licencia. Todos los solicitantes deben revelar a sus titulares reales y superar una revisión completa de diligencia debida.
01
Constitución de la sociedad - la mayoría de los solicitantes debe constituir una entidad jurídica local.
02
Dirección idónea (fit and proper) - es clave nombrar directivos cualificados y responsables de AML y cumplimiento.
03
Capital social mínimo - muchas jurisdicciones exigen un umbral mínimo de capital.
04
Cumplimiento AML/KYC - son obligatorias medidas sólidas de prevención del blanqueo de capitales y de conocimiento del cliente.
05
Controles internos - la gestión de riesgos, el cumplimiento y la auditoría son obligaciones habituales.
06
Plan de negocio y documentación - se exigen un plan de negocio detallado y documentos de apoyo (IT, finanzas, riesgos, etc.).
07
IT y seguridad - una ciberseguridad adecuada y la protección de los activos digitales son requisitos previos.
08
Información al regulador - los informes periódicos de actividad y de operaciones sospechosas forman parte de las obligaciones de la licencia.
09
Oficina local y sustancia - muchos países exigen una oficina física y personal en el país.
10
Tasas de solicitud - se pagan tasas por obtener la licencia y por renovarla cada año.
Nota: En algunas jurisdicciones, obtener una licencia cripto incluye pasos adicionales, como auditorías de seguridad IT o entrevistas con el regulador.
Sobre el terreno
Oficinas de Tallin a Miami.
Praga
Chequia
Vlkova 532/8, Žižkov
Berlín
Alemania
Rankestraße 26
Singapur
Singapur
3 Church Street, #29-68 Samsung Hub
Bangkok
Tailandia
Unit P01, Penthouse, VASU1, 1 Sukhumvit 25 Alley
Foshan
China
A-Tower, Yuneng Digital Plaza, 46 Lishui Avenue South
Biskek
Kirguistán
32 Razzakov Street
Cómo funciona
Etapas y plazos para obtener una licencia cripto
PASO 01
Análisis de jurisdicción y modelo de negocio
La jurisdicción y el tipo de licencia adecuados (por ejemplo, de exchange o de trading cripto) se eligen según los objetivos de la empresa y la actividad prevista.
PASO 02
Constitución de la sociedad y solicitud de licencia
La sociedad debe estar legalmente constituida. Si hace falta, se obtienen las aprobaciones previas en el territorio elegido.
PASO 03
Preparación y presentación de la documentación
Se presenta al regulador el expediente completo, con el plan de negocio, las políticas AML/KYC y la política de seguridad IT.
PASO 04
Revisión y aprobación del regulador
El regulador revisa la documentación, puede pedir aclaraciones y hace la diligencia debida de todos los directivos y titulares reales.
PASO 05
Emisión de la licencia
Tras la aprobación, la empresa recibe la licencia. La actividad solo puede empezar cuando la licencia se ha emitido oficialmente.
Por qué Prifinance
Un despacho de abogados, no un revendedor.
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01
Equipo de licencias interno
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02
Tarifas fijas y detalladas
El presupuesto que apruebas es el precio que pagas; las tasas oficiales y del regulador se indican aparte desde el principio.
03
Un equipo de principio a fin
Estructura societaria, solicitud de licencia, cuenta bancaria y marco de cumplimiento, con un solo proveedor.
04
Documentación lista para el regulador
Planes de negocio y políticas AML/KYC y de seguridad IT redactados según lo que los reguladores revisan de verdad.
05
Soporte tras la emisión
Informes, auditorías, renovaciones y ampliaciones de la licencia una vez que empiezas a operar. Seguimos a tu lado.
Nuestros expertos en regulación cripto
Profesionales que hablan tanto el lenguaje del negocio como el de los reguladores.
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Conviene saber
Fiscalidad de las empresas con licencia cripto
Cada jurisdicción fija sus propias normas del impuesto de sociedades para las empresas que operan con licencia cripto. El enfoque de planificación fiscal que se elija puede influir mucho tanto en la rentabilidad como en el cumplimiento legal.
Impuesto de sociedades
Las empresas con licencia cripto pagan el impuesto de sociedades como cualquier otro negocio. MiCA regula las licencias, no los impuestos: en la UE cada Estado grava los beneficios cripto según su propia ley del impuesto de sociedades.
IVA e impuestos sobre transacciones
En muchas jurisdicciones, el cambio de cripto por dinero está exento de IVA. Los servicios ajenos al propio cambio, como el soporte IT o la consultoría, pueden seguir sujetos a IVA.
Retención en la fuente
Puede ser obligatorio practicar retenciones en la fuente en los pagos transfronterizos a proveedores o inversores extranjeros, según la legislación de la jurisdicción y los convenios para evitar la doble imposición.
Informes y cumplimiento
Las entidades con licencia cripto deben declarar sus ingresos, presentar cuentas anuales y llevar los registros obligatorios. El incumplimiento puede acarrear multas o restricciones de la licencia.
Importante: Las empresas con licencia cripto deben consultar con regularidad a asesores fiscales para seguir los cambios del marco regulatorio global. Las obligaciones de información pueden variar mucho según el entorno regulatorio.
Opiniones de clientes
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Preguntas frecuentes
Licencias cripto y licencias de exchange.
¿Qué es una licencia cripto y por qué la necesita una empresa?+
Una licencia cripto es una autorización oficial para prestar legalmente servicios de negociación, intercambio y custodia de criptomonedas. Operar sin ella es ilegal en la mayoría de las jurisdicciones y puede acarrear sanciones y la pérdida de protección jurídica.
¿Qué tipos de actividad requieren una licencia de exchange cripto?+
Las operaciones de intercambio de activos virtuales, la gestión de fondos cripto, los servicios de custodia y la negociación requieren una licencia de exchange cripto, una licencia de trading cripto u otros permisos, según la normativa local.
¿Cuál es la diferencia entre una licencia de trading cripto, de criptomoneda y de intercambio de moneda virtual?+
Trading cripto - cubre solo servicios de negociación e intermediación. Criptomoneda - incluye negociación, intercambio y custodia de activos. Intercambio de moneda digital - puede aplicarse solo a operaciones fiat-cripto o transfronterizas.
¿Cómo empezar el proceso para obtener una licencia cripto?+
Definir el modelo de negocio, registrar una empresa, preparar la documentación (incluidas las políticas de AML/KYC y de seguridad informática), superar las verificaciones de los beneficiarios finales y presentar la solicitud. En algunos países existe un procedimiento simplificado para startups.
¿Es lo mismo una licencia cripto que una licencia de exchange cripto?+
No. Una licencia cripto es una autorización general para operar con activos virtuales. Una licencia de exchange cripto es específicamente para operar una plataforma de negociación.
¿Cuáles son los riesgos fiscales y de cumplimiento?+
Las empresas deben presentar informes anuales, someterse a auditorías y cumplir la normativa local de tributos. En algunos casos deben satisfacer requisitos adicionales de transparencia vinculados a la licencia de criptomoneda.
¿Puede una empresa con un solo registro operar internacionalmente?+
Por lo general, esa autorización solo es válida en la jurisdicción donde se emite. Sin embargo, en algunos casos, como en el marco MiCA de la UE, el pasaporte permite a las empresas ofrecer servicios en toda la Unión Europea con una única licencia.
¿Qué es la regulación de criptoactivos y es obligatoria para todos?+
Se refiere a una regulación específica aplicada a las monedas de privacidad o a los proyectos descentralizados (DeFi). No toda empresa está sujeta a ella, pero puede aplicarse en jurisdicciones con normativas avanzadas sobre criptoactivos.
¿Cuánto tarda obtener una licencia?+
El plazo depende del país y de la preparación del solicitante, normalmente de 3 a 12 meses. En las jurisdicciones con marcos orientados a la innovación existen procedimientos acelerados.
¿Se puede modificar o ampliar una licencia existente?+
Sí, en muchas jurisdicciones las empresas pueden modificar o ampliar su autorización existente. Por ejemplo, es posible pasar de una licencia cripto básica a un exchange cripto completo, u obtener además una licencia de inversión en criptomonedas.
¿Qué país es mejor para obtener una licencia cripto?+
Depende de dónde estén tus clientes y de qué servicios ofrezcas. Para el mercado de la UE, una autorización CASP conforme a MiCA en un Estado miembro da pasaporte a los 27: los plazos van de 3-6 meses en España a 6-12 meses en Irlanda o Luxemburgo. Fuera de la UE, VARA en Dubái tarda 4-9 meses, y Singapur y Hong Kong 9-12 meses o más. Algunos destinos que se venden como opción offshore rápida, como Costa Rica, no tienen ninguna licencia cripto.
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