Licencia de intercambio de criptomonedas en Lituania

Lituania ofrece condiciones muy favorables para lanzar un proyecto de criptomonedas. El gobierno, incluidas las autoridades reguladoras, el desarrollo de nuevas empresas fintech. Se ha simplificado el proceso de obtención de licencias en Lituania, lo que tuvo un efecto positivo en las nuevas inversiones en la industria.

Revisión de la legislación aplicable

El régimen regulatorio está determinado por la naturaleza de los criptoactivos. Las transacciones sobre bienes que no dan derecho a voto y utilidad, pero que están en relación con el acceso a un producto o servicio, se rigen por las disposiciones generales del derecho civil. Las transacciones de activos que brindan derechos de voto y ganancias o se usan como instrumentos de pago se rigen por las normas sobre valores, los planes de inversión colectiva y las leyes bancarias. Todas las transacciones, independientemente de su naturaleza, están sujetas a las leyes contra el blanqueo de capitales.

Regulación de la licencia de criptomonedas en Lituania

Las empresas que llevan a cabo sus operaciones en el mercado de criptomonedas están sujetas a los siguientes requisitos:

  • todos los clientes deben pasar por un proceso de verificación e identificación;
  • deben llevarse registros y contabilidad de los datos de los clientes;
  • la introducción de procedimientos de control interno es obligatoria;
  • debe designarse un oficial que garantice el cumplimiento de la Política contra el lavado de dinero (Política AML);
  • es obligatorio informar al FCIS de Lituania (Servicio de Investigación de Delitos Financieros).

Requisitos para el solicitante

La mejor opción para lanzar un proyecto de criptomonedas en esta jurisdicción es registrar una sociedad de responsabilidad limitada. Debe cumplir unos requisitos básicos para hacerlo:

  • formar un capital social de 2.500 euros;
  • establecer una posición que tenga el poder de hacer cumplir las políticas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo;
  • al menos 1 participante que pueda combinar los cargos de accionista, director y gerente de cumplimiento (con la experiencia necesaria).

En este caso, la responsabilidad de los accionistas se limita al número de fondos invertidos. El registro de la empresa puede hacerse dentro de los 10 días hábiles. Es posible una opción de registro remoto. Se recomienda externalizar la función de cumplimiento.

Descripción Breve del proceso de registro de una persona jurídica

El procedimiento para abrir una empresa es sencillo y comprende los siguientes pasos:

  1. Modelo de negocios de la empresa/descripción detallada de la actividad.
  2. Información sobre accionistas, beneficiarios y gerentes.
  3. Obtención de una firma electrónica confirmada.
  4. Comprobación y reserva del nombre de la sociedad de responsabilidad limitada.
  5. Obtención de una dirección comercial.
  6. Desarrollo y ejecución de documentos constitutivos y formularios de registro adjuntos.
  7. Apertura de una cuenta bancaria para pagar el 25% + capital social.
  8. Presentación de documentos para el registro estatal.
  9. Registro de la empresa a efectos fiscales y laborales.
  10. Apertura de una cuenta bancaria de liquidación.

Documentos básicos e información

Para abrir una empresa y obtener una licencia de criptomonedas en Lituania, los solicitantes deben:

  • CV/Resumen de la experiencia y educación de todos los participantes en el proyecto relacionado con las criptomonedas;
  • datos que corroboren la buena reputación de los miembros de la junta;
  • documentos e historial financieros, plan de negocios/historial financiero;
  • certificado de antecedentes penales de propietarios, directores, beneficiarios finales, agentes ALD.

Para un asesoramiento detallado sobre los documentos que se solicitan, póngase en contacto con los especialistas.

Procedimientos a realizar

El cumplimiento de una empresa que cuenta con licencias criptográficas en Lituania significa:

  1. Formación de requisitos y políticas, definiendo:
    • tipos de transacciones de riesgo y sus modalidades de realización;
    • transacciones de alto riesgo y modalidades de su realización
    • diligencia correspondiente;
    • requisitos para la presentación de información y documentos de los solicitantes;
    • requisitos de registro y presentación de informes.
  2. Implementación de medidas de seguridad interna:
    • evaluación y gestión de riesgos de blanqueo de dinero y financiación del terrorismo;
    • recopilación y almacenamiento de información;
    • cumplimiento de las obligaciones de notificación en los casos previstos por la legislación.
  3. Los controles realizados se refieren principalmente a las personas involucradas para comprender si cada una de ellas es:
    • una entidad a la que se han impuesto sanciones internacionales;
    • persona políticamente expuesta;
    • residente de una jurisdicción que carece de regulaciones y medidas apropiadas contra el lavado de dinero;
    • una entidad anteriormente sospechosa de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

El encargado del cumplimiento, entre otras cosas, debe:

  • organizar la recopilación y el análisis de información sobre transacciones sospechosas;
  • presentar de forma periódica informes al regulador pertinente;
  • informar a la autoridad de control sobre casos de operaciones sospechosas.

Puede obtener más información sobre los matices de cumplimiento para su caso específico de los especialistas.

Después de conseguir una licencia de criptomonedas, el titular tendrá derecho a realizar este tipo de operaciones:

  • intercambio de moneda fiduciaria por moneda virtual y viceversa;
  • operaciones de intercambio con la participación de diferentes tipos de criptomonedas;
  • almacenamiento de moneda virtual;
  • almacenamiento de monedas fiduciarias por un período de tiempo estipulado para la próxima compra de criptomonedas usando dicho dinero fiduciario;
  • operaciones de transferencia entre monederos realizadas en cripto.

Impuestos

Se implementa mediante disposiciones generales de la legislación. Las ganancias corporativas están tributadas al 15%. Se aplica una retención del 15% sobre los dividendos brutos. Los matices están determinados por el origen de las transacciones y el tipo de activos involucrados. Nuestros expertos estarán encantados de asesorarle y explicarle todo más detalladamente.

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