Nikolai Timofejev
15 años en FinTech y pagos. Ajusta su modelo de negocio al alcance de licencia adecuado y dirige el expediente hasta la luz verde del regulador, incluidos los canales bancarios y de pago.
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Australia está a medio actualizar: hoy rigen el registro en AUSTRAC y el perímetro AFSL, y la Digital Assets Framework Act -aprobada en abril de 2026- somete las plataformas a licencia de la ASIC desde el 9 de abril de 2027. Llevamos ambas vías para que usted entre una sola vez, y bien.
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Actualizado el
Australia en breve
La reforma ya es ley. El reloj corre.
Las normas cripto australianas funcionaron durante años sobre dos raíles: el registro en AUSTRAC de las casas de canje de moneda digital conforme a la normativa de PBC, y el régimen AFSL siempre que un producto entraba en territorio de servicios financieros. Esa etapa termina con un calendario publicado. La Corporations Amendment (Digital Assets Framework) Act 2026 fue aprobada por el Parlamento el 1 de abril de 2026, recibió la sanción real el 8 de abril y entra en vigor el 9 de abril de 2027, incorporando las plataformas de activos digitales (DAP) y las plataformas de custodia tokenizada (TCP) al sistema australiano de licencias de servicios financieros bajo la ASIC. La ASIC ha publicado una hoja de ruta de implantación de dieciocho meses: primero la consulta, después las guías regulatorias a principios de 2027 y la apertura de solicitudes de licencia antes de la entrada en vigor; su antigua posición de no acción INFO 225 expiró en junio de 2026.
En términos estratégicos, eso convierte 2026-27 en la ventana de entrada. Quien hoy presta servicio a clientes australianos sigue necesitando registro en AUSTRAC y un análisis AFSL defendible; quien planifica para 2027 necesita expedientes construidos desde el inicio conforme a la nueva ley. El mercado justifica el esfuerzo: una población próspera y familiarizada con el cripto, un enorme capital de fondos de pensiones (superannuation) que se abre a los activos digitales y un sistema de common law que los grupos internacionales ya conocen. Nosotros llevamos toda la secuencia: sociedad, AUSTRAC, análisis AFSL y la solicitud DAP/TCP cuando se abra la puerta.
A medio actualizar y con reloj legal: hoy, AUSTRAC + el perímetro AFSL; la Digital Assets Framework Act -aprobada el 1 de abril de 2026- somete las licencias DAP/TCP a la ASIC desde el 9 de abril de 2027.
La hoja de ruta de 18 meses de la ASIC ya está publicada; la etapa de no acción de INFO 225 acabó en junio de 2026. Los expedientes que se preparan ahora se convierten primero.
Las dos vías
Conforme hoy, con licencia para 2027.
Dos regímenes, una estrategia: AUSTRAC y el perímetro AFSL rigen la operativa ahora; la licencia DAP/TCP es el mercado a partir del 9 de abril de 2027. Construimos expedientes que sirven para ambos.
AUSTRAC y la AFSL rigen ahora; desde el 9 de abril de 2027 el mercado es la licencia DAP/TCP.
01 - HOY · AUSTRAC + AFSL
Registro DCE y cobertura AFSL
La puerta actual: registro en AUSTRAC para la operativa de canje conforme a la normativa de PBC, más una AFSL siempre que los tokens o los servicios sean productos financieros; el análisis que lo decide todo.
La puerta actual: registro en AUSTRAC para la operativa de canje conforme a la normativa de PBC, más una AFSL siempre que los tokens o los servicios sean productos financieros; el análisis que lo decide todo.
- ✓Registro de casa de canje digital (AUSTRAC)
- ✓Programa de PBC/FT y reporting
- ✓Análisis AFSL, producto por producto
- ✓Los tokens financieros exigen licencia plena
- ✓La no acción INFO 225 acabó en junio 2026
- ✓La base operativa hasta abril de 2027
02 - DESDE EL 9 ABR 2027 · DAP/TCP
Ley aprobada - 8 de abril de 2026El marco de activos digitales
La nueva ley: plataformas de activos digitales y plataformas de custodia tokenizada con licencia dentro del sistema AFSL y supervisadas por la ASIC, con guías y plazos de solicitud según una hoja de ruta publicada de 18 meses.
Las plataformas y la custodia tokenizada se suman al sistema AFSL; las solicitudes se abren antes de la entrada en vigor.
- ✓Licencia DAP: plataformas con activos de clientes
- ✓Licencia TCP: custodia tokenizada
- ✓Obligaciones AFSL: conducta, información, capital
- ✓Guías de la ASIC en la hoja de ruta 2026-27
- ✓Solicitudes abiertas antes de la entrada en vigor
- ✓Preparamos expedientes de 2026 que se convierten
Los costes y los plazos se confirman para su caso antes de iniciar cualquier trabajo. El registro en AUSTRAC, el análisis AFSL y la preparación DAP/TCP se presupuestan por separado: la secuencia es la estrategia y se fija por escrito primero.
Por qué Australia
Un mercado próspero con un calendario publicado.
El marco se apoya hoy en la normativa de PBC y en la Corporations Act, y desde abril de 2027 en la Digital Assets Framework Act 2026, supervisada por la ASIC.
✓
Las normas ya son ley
Se acabó el limbo de las consultas: la ley se aprobó el 1 de abril de 2026 y su entrada en vigor está fijada para el 9 de abril de 2027. Usted puede planificar sobre texto legal y sobre la hoja de ruta publicada por la ASIC: una certeza que pocos mercados ofrecen.Aprobada en abril 2026; vigor abril 2027.
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Un mercado próspero y familiarizado con el cripto
Alta adopción en una población próspera y el cuarto mayor fondo de pensiones del mundo -el superannuation- cada vez más abierto a los activos digitales. La demanda tiene dinero detrás.Alta adopción + el fondo del superannuation.
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La ventana de entrada es real
Las solicitudes de licencia se abren antes de abril de 2027 según la hoja de ruta de la ASIC. Los grupos que se preparan en 2026 presentan primero, moldean la práctica supervisora y encuentran un mercado en el que los rezagados hacen cola.Presente pronto; los rezagados hacen cola.
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El sello de la ASIC viaja
La AFSL es una de las licencias financieras más respetadas de Asia-Pacífico: bancos, socios e instituciones la leen como de grado pleno de servicios financieros, porque lo es.Grado pleno de servicios financieros.
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Common law, en inglés, familiar
Las estructuras societarias, el derecho de custodia y los contratos siguen los patrones de common law que los grupos internacionales ya usan: sin capa de traducción, ni jurídica ni cultural.Sin capa de traducción.
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Mecánica fiscal limpia
Negociación cripto exenta de GST, un descuento del 50% en plusvalías para particulares que mantengan más de 12 meses y una doctrina de la ATO lo bastante madura para planificar: la capa fiscal es conocible.Operaciones sin GST; 50% desc. plusvalías.
Comparativa
En qué se diferencia Australia de otras rutas.
Australia combina un mercado interno próspero con un calendario legal fijo: más lenta que el Golfo, más segura que casi todas. La comparación completa está abajo.
Australia frente a otras jurisdicciones
| Parámetro |  Australia | Otras jurisdicciones |
|---|---|---|
| Régimen actual | AUSTRAC + perímetro AFSL | Licencias cripto específicas |
| Régimen desde abr 2027 | DAP/TCP bajo la ASIC - ley aprobada | Marcos ya en vigor |
| Mercado | Próspero, con capital de pensiones | Muy variable |
| Certeza | Ley + hoja de ruta publicada | A menudo aún en consulta |
Régimen actual
AustraliaAUSTRAC + perímetro AFSL
Otras jurisdiccionesLicencias cripto específicas
Régimen desde abr 2027
AustraliaDAP/TCP bajo la ASIC - ley aprobada
Otras jurisdiccionesMarcos ya en vigor
Mercado
AustraliaPróspero, con capital de pensiones
Otras jurisdiccionesMuy variable
Certeza
AustraliaLey + hoja de ruta publicada
Otras jurisdiccionesA menudo aún en consulta
País por país
| País | Tipo de licencia | Fiscalidad | Requisitos |
|---|---|---|---|
| Australia | AUSTRAC + AFSL → DAP (2027) | 30%/25% IS · 50% desc. plusvalías | Ley aprobada; régimen abr 2027 |
 Singapur | Licencias MAS (PSA/FSM) | 17% IS · sin plusvalías | 9-12+ meses, selectivo |
 Japón | Registro CAESP (FSA) | ~30% sociedades · hasta 55% personal | El listón de custodia más alto |
 Reino Unido | FCA MLR → FSMA (2027) | 25% IS · plusvalías 18/24% | Listón de PBC exigente, 6-12 meses |
AustraliaTipo de licenciaAUSTRAC + AFSL → DAP (2027)
Fiscalidad30%/25% IS · 50% desc. plusvalías
RequisitosLey aprobada; régimen abr 2027
SingapurTipo de licenciaLicencias MAS (PSA/FSM)
Fiscalidad17% IS · sin plusvalías
Requisitos9-12+ meses, selectivo
JapónTipo de licenciaRegistro CAESP (FSA)
Fiscalidad~30% sociedades · hasta 55% personal
RequisitosEl listón de custodia más alto
Reino UnidoTipo de licenciaFCA MLR → FSMA (2027)
Fiscalidad25% IS · plusvalías 18/24%
RequisitosListón de PBC exigente, 6-12 meses
Antes de solicitar
Requisitos de las dos vías.Requisitos de las dos vías.
El compliance de hoy y la licencia de mañana comparten una misma base: una entidad australiana, personas verificadas y un análisis de producto defendible. La lista de abajo es lo que contiene el expediente combinado.
01
Entidad australiana: una sociedad constituida en el país (Pty Ltd) con operativa real y consejeros residentes cuando se exija.
02
Registro en AUSTRAC: alta como casa de canje de moneda digital con un programa completo de PBC/FT y reporting.
03
Análisis AFSL: evaluación token por token y servicio por servicio de qué constituye hoy un producto financiero.
04
Personas idóneas: responsible managers con competencia demostrable en servicios financieros para el sistema AFSL.
05
Recursos financieros: capital y solvencia dimensionados a las obligaciones del régimen AFSL al que se suma la licencia DAP/TCP.
06
Diseño de custodia: segregación de activos de clientes y gestión de claves al estándar que formaliza la nueva ley.
07
Sistemas y seguridad: arquitectura de plataforma revisable por la ASIC, con controles de incidentes y de externalización.
08
Conducta e información: los marcos de diseño y distribución y de información que aplican los titulares de AFSL.
09
Alineación de PBC/FT: el programa de AUSTRAC integrado en el expediente de licencia, no en paralelo a él.
10
El plan de conversión a 2027: solicitud DAP/TCP preparada conforme a las guías de la ASIC según van publicándose.
01
Pty Ltd australiana con operativa real.
02
Alta DCE en AUSTRAC + programa de PBC/FT.
03
Análisis AFSL de producto defendible.
04
Responsible managers de nivel AFSL.
05
Capital dimensionado a las obligaciones AFSL.
06
Diseño de custodia y segregación.
07
Sistemas y seguridad revisables.
08
Marcos de conducta e información.
09
Expediente de PBC y licencia integrado.
10
Plan de conversión DAP/TCP para 2027.
Refleja la Corporations Amendment (Digital Assets Framework) Act 2026, la hoja de ruta de implantación de la ASIC y los requisitos de AUSTRAC a fecha de 2026. La posición de no acción de INFO 225 expiró en junio de 2026.DAF Act 2026 + hoja de ruta ASIC + normas AUSTRAC, a 2026.
Cómo funciona
De la primera llamada a la puerta de la ASIC.
01
Perímetro y estrategia
La posición AUSTRAC/AFSL de hoy y el plan DAP/TCP de 2027, secuenciados y fijados por escrito.Hoy + 2027, secuenciado por escrito.
02
Sociedad australiana y personas
Pty Ltd, arreglos de residencia y responsible managers con la competencia que exige el sistema AFSL.Pty Ltd + responsible managers.
03
Base de compliance
Alta en AUSTRAC, programa de PBC/FT y el análisis de producto documentado que mantiene la legalidad hoy.AUSTRAC + posición AFSL documentada.
04
La solicitud DAP/TCP
Construida conforme a las guías de la ASIC a medida que la hoja de ruta las publica y presentada cuando se abran las solicitudes, antes de la entrada en vigor.Presentada al abrirse la ventana.
05
Licencia y operación
Autorización dentro del sistema AFSL desde el 9 de abril de 2027, lanzamiento bajo supervisión de la ASIC y el calendario de reporting que podemos mantener nosotros.En marcha bajo la ASIC desde abr 2027.
Datos clave
ReguladoresAUSTRAC · ASIC
Ley aprobada1 de abril de 2026
Sanción real8 de abril de 2026
Entrada en vigor9 de abril de 2027
Hoja de ruta18 meses, publicada
No acción INFO 225expiró en junio de 2026
Impuesto de sociedades30% · 25% tipo base
Descuento en plusvalías50% > 12 meses
La hoja de ruta de la ASIC publica las guías antes de abrir las solicitudes: los expedientes alineados con ella se convierten primero.
Sobre el terreno en Australia
Gestionado desde nuestra oficina de Sídney.
Prifinance - Australia
Sídney · Australia
Sydney, Australia
01
Constitución de sociedad australiana
Constitución de una Pty Ltd, arreglos de consejeros residentes y la capa societaria que esperan tanto AUSTRAC como la ASIC.Pty Ltd + arreglos de residencia.
02
AUSTRAC y el análisis AFSL
Alta DCE, programa de PBC/FT y análisis del perímetro de productos que determina las necesidades de licencia, documentado de forma defendible.Documentado, defendible, al día.
03
El expediente DAP/TCP
Solicitud preparada conforme a la ley y a las guías sucesivas de la ASIC, presentada en cuanto se abra la ventana, por delante de la cola de 2027.Alineado con las guías de la ASIC.
04
Sustancia y plantilla
Responsible managers, plantilla de compliance y organización local, montados junto con abogados australianos.Con abogados australianos.
También tenemos oficinas en
Tallin
Estonia
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Conviene saber
Fiscalidad de las empresas cripto en Australia.
Doctrina madura de la ATO, negociación exenta de GST y un sistema de plusvalías con un descuento real por tenencia larga: la capa fiscal es de las más previsibles que existen.
Impuesto de sociedades 30% / 25%
El tipo pleno es del 30%, con un 25% para las entidades de tipo base por debajo del umbral de facturación agregada: los beneficios de plataforma y custodia siguen las reglas ordinarias con deducción plena.Tipo reducido para entidades base.
Plusvalías con descuento del 50%
Los particulares que mantienen cripto más de 12 meses reducen a la mitad la plusvalía antes de aplicar los tipos marginales: la recompensa estructural del tenedor paciente.Para tenencias de más de 12 meses.
Negociación cripto exenta de GST
Las operaciones con moneda digital están exentas de GST desde 2017: el impuesto del 10% alcanza comisiones y servicios según las reglas ordinarias, no el activo negociado.Desde 2017; 10% sobre servicios.
La doctrina de la ATO es madura
Una década de resoluciones cubre negociación frente a inversión, staking, bifurcaciones y llevanza de registros: las posiciones se pueden investigar antes de adoptarlas, y el cruce de datos garantiza que se comprueban.Consultable y con cruce de datos.
Capital del superannuation
Los fondos de pensiones autogestionados ya asignan capital a cripto con las reglas actuales: se espera que el régimen con licencia de 2027 amplíe las vías institucionales hacia el cuarto mayor fondo de pensiones del mundo.El 4.º mayor fondo de pensiones.
Pérdidas y estructura
Se aplican las reglas ordinarias de pérdidas y de consolidación; el tratamiento como existencias para los dealers frente a las plusvalías para los inversores marca el resultado: modelizamos la calificación antes de que usted se comprometa.Inversor o trader: se modeliza antes.
Resumen fiscal
Impuesto de sociedades30% · 25% tipo base
Plusvalías personalesMarginal · 50% descuento
GST en operaciones criptoExento de GST
GST general10%
Impuesto cripto específicoNinguno
Convenios de doble imposición45+
*Cifras a 2026. La calificación como inversor o como trader lo cambia todo: documentamos la posición antes del lanzamiento.
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La licencia cripto australiana, en respuestas.
¿Qué necesita hoy un negocio cripto en Australia?+
Registro en AUSTRAC como casa de canje de moneda digital con un programa completo de PBC/FT, más una AFSL siempre que los tokens o los servicios sean productos financieros. El análisis de producto es donde se esconde la mayor parte del riesgo, y por donde empezamos.
¿Qué es la Digital Assets Framework Act?+
La Corporations Amendment (Digital Assets Framework) Act 2026 -aprobada el 1 de abril de 2026, con sanción real el 8 de abril- incorpora las plataformas de activos digitales (DAP) y las plataformas de custodia tokenizada (TCP) al sistema de licencias AFSL bajo la ASIC, con entrada en vigor el 9 de abril de 2027.
¿Cuándo se puede solicitar la nueva licencia?+
La hoja de ruta publicada de 18 meses de la ASIC prevé consulta, después guías regulatorias y después la apertura de solicitudes antes de la entrada en vigor de abril de 2027, con medidas transitorias para los operadores que estén en cola. Nosotros seguimos la hoja de ruta y presentamos pronto.
¿Qué ha pasado con INFO 225?+
La posición general de no acción de la ASIC expiró en junio de 2026: la etapa informal ha terminado. Los operadores deben sostenerse en el registro en AUSTRAC y en un análisis AFSL defendible hasta que entre en vigor el nuevo régimen.
¿Qué sustancia se espera?+
Una Pty Ltd australiana con arreglos de consejeros residentes, responsible managers con competencia de nivel AFSL, controles reales de custodia y de sistemas y un programa de PBC/FT auditable por AUSTRAC.
¿Cómo tributan las empresas cripto?+
30% de impuesto de sociedades -25% para las entidades de tipo base- con negociación cripto exenta de GST y deducciones ordinarias. La doctrina de la ATO está entre las más desarrolladas del mundo.
¿Y los particulares?+
Plusvalías a tipos marginales con un descuento del 50% tras 12 meses de tenencia; los traders quedan sujetos, en cambio, a las reglas de renta ordinaria. La ATO cruza datos con los registros de las casas de canje: se da por supuesta una contabilidad limpia.
¿Pueden entrar grupos extranjeros?+
Sí, mediante filiales australianas con sustancia local; el sistema AFSL es ciego a la nacionalidad, pero muy exigente en competencia. Varias plataformas globales ya operan con registro en AUSTRAC y preparan sus expedientes DAP.
¿Por qué prepararse ahora y no esperar a abril de 2027?+
Porque la cola se forma antes de que se abra la puerta: las solicitudes empiezan antes de la entrada en vigor, las guías van llegando a lo largo de 2026-27 y los operadores con expedientes alineados con la hoja de ruta se convierten primero, mientras entretanto sirven al mercado de forma legal.
¿Por qué Australia y no Singapur o Japón?+
Singapur es selectivo y Japón lento y estricto; Australia ofrece un mercado próspero y con capital, más un calendario legal sobre el que construir. Para estrategias de Asia-Pacífico, la respuesta real suele ser Australia más uno de los otros dos: nosotros secuenciamos ambos.
¿Qué hace falta hoy?+
Registro en AUSTRAC + análisis AFSL defendible.
¿La nueva ley?+
Aprobada el 1 abr 2026; DAP/TCP bajo la ASIC desde el 9 abr 2027.
¿Cuándo solicitar?+
Antes de la entrada en vigor: lo dice la hoja de ruta.
¿INFO 225?+
La no acción expiró en junio de 2026.
¿Sustancia?+
Pty Ltd, responsible managers, controles reales.
¿Impuestos de la sociedad?+
30%/25%; negociación sin GST.
¿Impuestos personales?+
Plusvalías con 50% de descuento > 12 meses.
¿Grupos extranjeros?+
Sí: filiales con sustancia local.
¿Por qué ahora?+
La cola se forma antes de abrirse la puerta.
¿Australia frente a otras?+
Certeza + mercado con capital: a menudo, ambos.
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