Nikolai Timofejev
15 años en FinTech y pagos. Ajusta su modelo de negocio al camino CIMA adecuado y dirige el expediente hasta un lanzamiento conforme, incluidas la banca y las vías de pago.
Obtenga una licencia cripto en las Islas Caimán.
Caimán construyó su régimen en dos etapas: registro ante la CIMA desde 2020 y, desde el 1 de abril de 2025, una licencia completa para la custodia de activos virtuales y las plataformas de negociación, con segregación de activos de clientes y reglas prudenciales. Todo descansa sobre una base fiscal del 0% y uno de los reguladores más reconocidos de las finanzas offshore. Le asignamos el camino correcto y lo construimos de principio a fin.
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Caimán en breve
Dos caminos: el registro y, ahora, una licencia real.
Caimán regula el negocio de activos virtuales bajo la Virtual Asset (Service Providers) Act, supervisada por la CIMA. Llegó en dos fases. Primero vino el registro, en 2020, para las firmas que prestan servicios de activos virtuales. Después, el 1 de abril de 2025, se encendió la largamente planificada Fase 2: un régimen de licencia completo para las dos actividades más pesadas, la custodia de activos virtuales y la operación de una plataforma de negociación. Las firmas ya registradas que las ejercían tuvieron noventa días para solicitar la licencia o perder su registro, así que es un salto genuino, no una formalidad.
Qué camino tomar depende de lo que realmente hace. Los servicios de activos virtuales más ligeros se registran ante la CIMA; la custodia y las plataformas de negociación necesitan ahora una licencia, con requisitos prudenciales, segregación de activos de clientes, seguro y divulgación de los procedimientos de reclamación, bajo una supervisión más estrecha. En ambos casos se construye una exempted company o una LLC de Caimán, la presentación correcta ante la CIMA a través del portal REEFS, un plan de negocio y evaluaciones de riesgo que la Autoridad lee con atención y un programa de PBC, todo en una jurisdicción que cobra un 0% de impuesto de sociedades y cuenta con un regulador en el que las instituciones ya confían. Primero trazamos el camino, luego lo construimos.
Dos caminos: registro ante la CIMA desde 2020 y, desde el 1 de abril de 2025, una licencia completa para la custodia y las plataformas de negociación.
Se construye una exempted company o una LLC de Caimán, la presentación CIMA correcta y un programa de PBC, sobre una base fiscal del 0%.
Registro o licencia
El camino sigue a la actividad.
Caimán no es un molde único. Los servicios generales de activos virtuales se registran; la custodia y las plataformas de negociación se licencian bajo el régimen de la Fase 2, en vigor desde el 1 de abril de 2025. Dimensionamos la presentación a lo que el negocio hace de verdad.
Registro para los servicios ligeros; licencia para la custodia y las plataformas desde abril de 2025.
01 - REGISTRO
Registro VASP general
Para servicios de activos virtuales fuera de la custodia y las plataformas de negociación: emisión, transferencia y actividad conexa. El camino más ligero ante la CIMA, pero con controles de idoneidad y de PBC que van en serio.
Para servicios de activos virtuales fuera de la custodia y las plataformas de negociación: emisión, transferencia y actividad conexa. El camino más ligero ante la CIMA, pero con controles de idoneidad y de PBC que van en serio.
- ✓Registro ante la CIMA a través de REEFS
- ✓Personas y propietarios idóneos (fit and proper)
- ✓Programa de PBC y responsables de reportes
02 - LICENCIA · PLATAFORMA DE NEGOCIACIÓN
Licencia desde el 1 de abril de 2025Operar una plataforma de negociación
Operar una plataforma donde los clientes negocian activos virtuales exige ahora una licencia de la CIMA: con reglas prudenciales, segregación de activos de clientes y divulgación de salvaguardas y seguro.
Las actividades licenciadas añaden segregación, reglas prudenciales y divulgación del seguro. Se aplican tasas de la CIMA y del gobierno.
- ✓Licencia CIMA completa, no un registro
- ✓Activos de clientes separados de los propios
- ✓Requisitos prudenciales y de divulgación
03 - LICENCIA · CUSTODIA
Licencia desde el 1 de abril de 2025Custodia de activos virtuales
Tener los activos virtuales de los clientes o los medios de acceso a ellos es ahora una actividad licenciada: el mismo régimen reforzado que las plataformas, construido en torno a la salvaguarda y la segregación.
Tener los activos virtuales de los clientes o los medios de acceso a ellos es ahora una actividad licenciada: el mismo régimen reforzado que las plataformas, construido en torno a la salvaguarda y la segregación.
- ✓Licencia CIMA completa para la custodia
- ✓Salvaguarda, gestión de claves, segregación
- ✓Seguro y divulgación de reclamaciones
Se aplican tasas de registro y de licencia de la CIMA, además de tasas anuales, y se confirman para su caso antes de iniciar cualquier trabajo. La Autoridad evalúa los recursos financieros contra su plan de negocio; las actividades licenciadas llevan requisitos prudenciales adicionales.
Por qué Caimán
Un regulador de confianza sobre una base del 0%.
El nombre de Caimán pesa ante bancos, fondos y contrapartes, y la base fiscal que hay debajo es un cero genuino.
✓
0% de impuesto de sociedades
Caimán no aplica impuesto de sociedades, ni plusvalías, ni retenciones. La actividad corre sin gravamen a nivel de Caimán: solo se pagan las tasas del gobierno y de la CIMA, detalladas de antemano.Ni renta, ni plusvalías, ni retenciones.
✓
Un regulador en el que confían las instituciones
La CIMA supervisa uno de los mayores centros de fondos del mundo. Un registro o una licencia de Caimán se lee, para un banco o una contraparte institucional, como un régimen serio y reconocido.CIMA - centro de fondos de primer nivel.
✓
El camino se ajusta al modelo
Los servicios ligeros se registran; la custodia y las plataformas se licencian. Usted carga con el peso que la actividad merece y nada más: proporcionado por diseño.Registro ligero; licencia para custodia/plataforma.
✓
El vehículo que los fondos ya usan
La exempted company y la LLC son las estructuras estándar de Caimán detrás de buena parte de las finanzas de fondos globales. Nada exótico que explicar al levantar capital o abrir cuentas.Exempted company / LLC - familiar.
✓
La segregación de activos como ventaja
El régimen licenciado exige mantener los activos de los clientes separados de los de la firma. Es un coste, y es exactamente la salvaguarda que gana la confianza institucional.Activos de clientes, separados.
✓
Gana la estructura honesta
La CIMA concede por el expediente: el plan, las personas, las evaluaciones de riesgo y la PBC. Todo eso lo construimos al estándar que la Autoridad y los bancos corresponsales leen como legitimidad.Se concede por el expediente, construido al estándar.
Comparativa
En qué se diferencia Caimán de otras rutas.
Caimán es la apuesta de nivel institucional al 0%: un regulador de confianza y, desde 2025, una licencia real para las actividades pesadas. La comparación honesta está abajo.
Caimán frente a otras jurisdicciones
| Parámetro |  Caimán | Otras jurisdicciones |
|---|---|---|
| Modelo hoy | Registro + licencia (desde 2025) | De ningún régimen a licencias completas |
| Impuesto de sociedades | 0% | Mundial, 9-30% |
| Reputación | Centro de fondos de primer nivel | Varía mucho |
| Puesta en marcha | Desde ~4-6 meses | De semanas a años |
Modelo hoy
CaimánRegistro + licencia (desde 2025)
Otras jurisdiccionesDe ningún régimen a licencias completas
Impuesto de sociedades
Caimán0%
Otras jurisdiccionesMundial, 9-30%
Reputación
CaimánCentro de fondos de primer nivel
Otras jurisdiccionesVaría mucho
Puesta en marcha
CaimánDesde ~4-6 meses
Otras jurisdiccionesDe semanas a años
País por país
| País | Tipo de licencia | Fiscalidad | Requisitos |
|---|---|---|---|
| Caimán | Registro + licencia (CIMA) | 0% de sociedades | Custodia/plataformas con licencia, ~4-6 meses |
 IVB | Registro VASP por categorías (FSC) | 0% de sociedades | Representante autorizado, ~4-6 meses |
 Seychelles | VASP Act - cuatro actividades (FSA) | 1,5% local · territorial | Director residente + oficina, ~6 meses |
 El Salvador | Registro DASP (CNAD) | 0% sobre plusvalías digitales | Registro, 2-4 meses |
CaimánTipo de licenciaRegistro + licencia (CIMA)
Fiscalidad0% de sociedades
RequisitosCustodia/plataformas con licencia, ~4-6 meses
IVBTipo de licenciaRegistro VASP por categorías (FSC)
Fiscalidad0% de sociedades
RequisitosRepresentante autorizado, ~4-6 meses
SeychellesTipo de licenciaVASP Act - cuatro actividades (FSA)
Fiscalidad1,5% local · territorial
RequisitosDirector residente + oficina, ~6 meses
El SalvadorTipo de licenciaRegistro DASP (CNAD)
Fiscalidad0% sobre plusvalías digitales
RequisitosRegistro, 2-4 meses
Hacerlo bien
Qué contiene la presentación ante la CIMA.Qué contiene la presentación CIMA.
Tanto si se registra como si se licencia, la CIMA lee el expediente con lupa, y las actividades licenciadas cargan con más. La lista siguiente es lo que construimos y presentamos a través de REEFS.
01
Exempted company o LLC de Caimán: constituida con gobernanza limpia y propiedad hasta los UBO.
02
El camino CIMA correcto: registro para los servicios generales, licencia para la custodia o una plataforma de negociación.
03
Un plan de negocio completo, evaluaciones de riesgo y estructura de gobernanza, presentados a través del portal REEFS.
04
Directores, altos directivos, accionistas y beneficiarios finales idóneos (fit and proper).
05
Un programa de PBC/FT conforme a los reglamentos de Caimán, con un oficial de cumplimiento de PBC, un MLRO y un MLRO adjunto.
06
Para las actividades licenciadas: segregación de activos de clientes, recursos prudenciales y divulgación de salvaguardas, seguro y procedimientos de reclamación.
07
Recursos financieros suficientes, evaluados por la CIMA contra el plan.
08
Auditor nombrado, con cuentas llevadas al estándar.
09
Sustancia económica atendida cuando aplica la Economic Substance Act.
10
Reporte y supervisión continuos: el expediente es el inicio de la relación, no el final.
01
Exempted company o LLC de Caimán.
02
Registro o licencia, según la actividad.
03
Presentación REEFS - plan, riesgos, gobernanza.
04
Directores y UBO idóneos.
05
Programa de PBC + AMLCO, MLRO, DMLRO.
06
Segregación de activos de clientes (licencia).
07
Recursos prudenciales (licencia).
08
Recursos financieros suficientes.
09
Auditor nombrado.
10
Sustancia económica donde aplica.
Refleja la Virtual Asset (Service Providers) Act (revisada) y el régimen de licencias de la Fase 2 en vigor desde el 1 de abril de 2025, a fecha de 2026.VASPA (revisada) + licencias de la Fase 2 desde el 1 de abril de 2025, a fecha de 2026.
Cómo funciona
De la primera llamada a un registro o una licencia de la CIMA.
01
Estrategia y camino
Registro o licencia, el calendario honesto y el plan de sustancia, fijados por escrito antes de constituir nada.Registro o licencia - por escrito.
02
La sociedad de Caimán
Una exempted company o una LLC, constituida con gobernanza limpia y propiedad transparente hasta los UBO.Exempted company o LLC.
03
El expediente CIMA
La presentación en REEFS: plan de negocio, evaluaciones de riesgo, gobernanza, personas idóneas y el programa de PBC.REEFS: plan, riesgos, personas, PBC.
04
Segregación y banca
Segregación de activos de clientes y parte prudencial donde hay licencia; cuentas o proveedor de pagos gestionados con transparencia.Separación de activos de clientes; cuentas.
05
Concesión y operación
La CIMA registra o licencia el VASP; el reporte y la supervisión continuos mantienen limpia la estructura.La CIMA concede; el reporte lo mantiene limpio.
Datos clave
ReguladorCIMA
LeyVASPA (revisada)
RegistroDesde 2020
LicenciaDesde el 1 de abril de 2025
VehículoExempted company / LLC
Impuesto de sociedades0%
Actividades licenciadasCustodia, plataformas
Puesta en marchaDesde ~4-6 meses
La Fase 2 es un salto genuino: la custodia y las plataformas se licencian, con segregación y reglas prudenciales. A cambio, un régimen reconocido sobre una base fiscal del 0%.
Sobre el terreno para Caimán
Dirigido desde nuestra mesa de Dubái, presentado ante la CIMA.
Prifinance - mesa de Caimán
Dirigida desde nuestra oficina de Dubái
33 Level, Al Saqr Business Tower, Dubai, UAE
01
Exempted company o LLC
El vehículo de Caimán sobre el que se asienta el registro o la licencia: construido limpio, con la propiedad transparente hasta los UBO.El vehículo, construido limpio.
02
El camino CIMA
Registro o licencia, elegido según la actividad real, con el plan y las evaluaciones de riesgo montados para REEFS.Registro o licencia vía REEFS.
03
PBC y segregación
El programa de PBC y sus responsables, más la segregación de activos de clientes y la parte prudencial donde la actividad se licencia.Responsables y separación de activos.
04
Banca y vías de pago
Cuentas o un proveedor de pagos con licencia, gestionados con plena transparencia y con un régimen reconocido a la espalda.Gestionadas con plena transparencia.
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Conviene saber
Tributación de las empresas cripto en las Islas Caimán.
Caimán es un cero verdadero en impuestos directos: el atractivo es la ausencia de impuesto, unida a un regulador y un vehículo en los que las instituciones ya confían.
Impuesto de sociedades: 0%
Caimán no aplica impuesto sobre la renta de sociedades. Los beneficios de la actividad de activos virtuales no tributan a nivel de Caimán: la sociedad funciona con tasas, no con una factura fiscal.Sin impuesto sobre la renta en Caimán.
Sin impuesto sobre plusvalías
Las ganancias sobre activos virtuales o cualquier otro bien no soportan gravamen de plusvalías en Caimán: el territorio no tiene ese impuesto.Ningún gravamen de plusvalías.
Sin retenciones
Dividendos, intereses y regalías salen sin retención de Caimán: la distribución no tributa aquí en origen.Distribuciones sin tributar en origen.
Solo tasas del gobierno y de la CIMA
El coste real de funcionamiento es la tasa anual de la sociedad y las tasas de registro o licencia de la CIMA, no un impuesto. Las recogemos en el plan.Gobierno + CIMA, no impuesto.
Sustancia económica donde aplica
La Economic Substance Act puede alcanzar ciertas actividades: evaluamos si afecta a su modelo y construimos la sustancia para cumplirla.Economic Substance Act.
El impuesto del país de origen sigue contando
El cero a nivel de Caimán no apaga los impuestos donde los propietarios viven y dirigen. Señalamos las cuestiones de residencia y de sociedades controladas para que nada le sorprenda en casa.La residencia de los dueños sigue pesando.
Resumen fiscal
Impuesto de sociedades0%
Impuesto sobre plusvalíasNinguno
RetencionesNinguna
Impuesto específico criptoNinguno - posición general
Base de sustanciaEconomic Substance Act
Coste real de funcionamientoTasas gobierno + CIMA
*A fecha de 2026. Una base del 0% en Caimán no elimina el impuesto de los propietarios en su país: lo modelamos junto con la estructura.
Acompañamiento profesional llave en mano
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Ofrecemos acompañamiento integral, desde la constitución de la sociedad y el expediente ante la CIMA hasta la interlocución con el regulador y la supervisión del compliance, con un enfoque individual para cada cliente.
Oleksii Kindratenko
Construye la solicitud en sí: la exempted company o la LLC de Caimán, el expediente de registro o licencia ante la CIMA a través de REEFS, el juego de políticas de PBC/KYC y el montaje de la segregación de activos de clientes. Sus juegos documentales son la razón de que los exámenes terminen limpios.
Eugeniu Bevziuc
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El régimen cripto de Caimán, respondido con honestidad.
¿Es un registro o una licencia?+
Ambos, según la actividad. Los servicios generales de activos virtuales se registran ante la CIMA. Desde el 1 de abril de 2025, la custodia y las plataformas de negociación necesitan una licencia completa: el régimen de la Fase 2, con segregación y reglas prudenciales encima.
¿Qué cambió el 1 de abril de 2025?+
Se encendió la Fase 2 de la ley. Las firmas que prestan custodia u operan una plataforma pasaron del registro a la licencia, y las ya registradas tuvieron noventa días para solicitarla o perder su registro. Es un salto real en supervisión.
¿Qué camino necesito?+
Si tiene activos de clientes u opera una plataforma de negociación, necesita una licencia. Los servicios más ligeros se registran. Evaluamos su modelo contra la ley y le decimos cuál, antes de que gaste, no después.
¿Qué es la segregación de activos de clientes?+
El régimen licenciado exige mantener los activos virtuales de los clientes separados de los propios de la firma, con divulgación de salvaguardas y seguro. Es un coste, y es exactamente lo que hace a una plataforma bancable y digna de confianza.
¿Cómo tributa?+
A nivel de Caimán, en absoluto: sin impuesto de sociedades, sin plusvalías, sin retenciones. Cero. Pero eso no elimina el impuesto donde los propietarios viven y dirigen, y lo modelamos en paralelo.
¿Cuánto cuesta?+
Tasas de registro o licencia de la CIMA más tasas anuales; no hay una cifra única de capital: la Autoridad evalúa los recursos financieros contra su plan, y las actividades licenciadas llevan requisitos prudenciales. Detallamos los números para su caso.
¿Cuánto tarda?+
Siendo realistas, unos meses una vez completado el expediente. Una presentación en REEFS con el plan, las evaluaciones de riesgo, las personas y la PBC en orden es lo que mantiene el examen de la CIMA en marcha en lugar de atascado en requerimientos.
¿Caimán, IVB o Seychelles?+
Todas son offshore y al 0% o cerca. Caimán tiene la reputación institucional más fuerte y, desde 2025, una licencia real de custodia y plataformas; las IVB son un registro más ligero; Seychelles añade la concesión del 1,5%. Deciden el modelo, la banca y el estatus.
¿Por qué Caimán con nosotros?+
Porque el resultado depende del expediente CIMA: el plan, las personas, la segregación y la PBC. Construimos presentaciones de Caimán al estándar que leen la Autoridad y los bancos, que es lo que hace el registro o la licencia utilizable.
¿Registro o licencia?+
Ambos - licencia para custodia y plataformas.
¿El 1 de abril de 2025?+
Se encendió la licencia de la Fase 2.
¿Qué camino?+
¿Tiene activos u opera una plataforma? - licencia.
¿Segregación?+
Activos de clientes separados, con divulgación.
¿Impuesto?+
0% a nivel de Caimán; el de casa aplica.
¿Coste?+
Tasas CIMA + gobierno; recursos según el plan.
¿Cuánto tarda?+
Unos meses con el expediente completo.
¿Frente a IVB / Seychelles?+
Caimán - la mejor reputación + licencia real.
¿Por qué con nosotros?+
Expediente al estándar de CIMA y bancos.
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Prifinance es un despacho independiente de abogacía y asesoramiento. No somos un regulador ni estamos afiliados, respaldados ni actuamos en nombre de la Cayman Islands Monetary Authority o del Gobierno de las Islas Caimán. Los registros y las licencias los concede, y se obtienen directamente de, la autoridad competente.