Nikolai Timofejev
15 años en FinTech y pagos. Ajusta su modelo de negocio al alcance de licencia adecuado y dirige el expediente hasta la decisión de la FSRA, incluidos los raíles bancarios y de pago.
Obtenga una licencia cripto en el ADGM, Abu Dabi.
El marco de activos virtuales más antiguo de la región - regulado por la FSRA desde 2018, dentro de una zona franca de common law con tribunales ingleses. La permission en la que más confían las contrapartes institucionales del Golfo.
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Licencias cripto obtenidaslicencias obtenidas
Actualizado el
El ADGM en breve
La jurisdicción cripto institucional del Golfo.
Abu Dhabi Global Market escribió el primer rulebook cripto serio de la región allá por 2018 -años antes de que VARA existiera- y desde entonces su Financial Services Regulatory Authority (FSRA) supervisa plataformas de canje, custodios y bróker-dealers de activos virtuales. La zona franca funciona con common law inglés de aplicación directa y con tribunales propios, y es precisamente por eso por lo que los fondos, las mesas de negociación y los centros institucionales la eligen frente a cualquier alternativa del Golfo.
La FSRA expide una Financial Services Permission por actividad regulada, con el capital fijado a partir de su base de gastos más los mínimos por actividad: un enfoque de corte bancario que premia a los solicitantes bien capitalizados y bien gobernados. Alrededor: 0% de impuesto sobre las rentas cualificadas de zona franca, ningún impuesto sobre la renta personal y el ecosistema de capital soberano de Abu Dabi al lado. Llevamos los expedientes del ADGM desde nuestra propia oficina de Dubái, a una hora por carretera.
La jurisdicción cripto institucional del Golfo - supervisada por la FSRA desde 2018, common law inglés con los tribunales propios del ADGM.
Una sola FSP ajustada a sus actividades, capital según su base de gastos y 0% sobre las rentas cualificadas, desde nuestra oficina de Dubái a una hora.
La permission
Una sola FSP - ajustada a sus actividades reguladas.
El ADGM licencia mediante una única Financial Services Permission que enumera sus actividades reguladas: gestionar un Multilateral Trading Facility (MTF) de activos virtuales, custodiar, negociar, asesorar o concertar operaciones. Cada actividad trae sus propias normas de conducta y su propia aportación de capital: la FSP crece con el negocio.
Una Financial Services Permission que enumera sus actividades reguladas - crece con el negocio.
01 - FSP · NEGOCIACIÓN Y ASESORAMIENTO
Alcances de bróker-dealer y asesoría
Negociar activos virtuales por cuenta propia o ajena, concertar operaciones, asesorar - los alcances con los que arrancan las mesas de negociación y las firmas de intermediación, con un capital proporcionado.
Negociar activos virtuales por cuenta propia o ajena, concertar operaciones, asesorar - los alcances con los que arrancan las mesas de negociación y las firmas de intermediación, con un capital proporcionado.
- ✓Negociación de activos virtuales (propia/ajena)
- ✓Concertar operaciones y asesorar sobre inversiones
- ✓Gestión de activos, incluidos los virtuales
- ✓Capital sobre gastos + mínimos por actividad
- ✓Documentación de clientes de derecho inglés
- ✓Vía para añadir alcances según crezca la mesa
02 - FSP · MTF Y CUSTODIA
Referencia institucionalAlcances de canje y custodia
Gestionar un MTF de activos virtuales y prestar custodia - los alcances estrella de la FSRA, en manos de los centros de negociación y los depositarios institucionales de la región.
MTF y custodia - los alcances estrella de la FSRA, en manos de los centros institucionales de la región.
- ✓Gestión de un MTF de activos virtuales
- ✓Prestación de custodia de activos virtuales
- ✓Segregación de activos de clientes al nivel FSRA
- ✓Obligaciones de conducta de mercado y vigilancia
- ✓6-10 meses para una autorización completa
- ✓La permission que reconocen las instituciones
Los costes y los plazos se confirman para su caso antes de iniciar cualquier trabajo. La FSRA fija el capital a partir de su base de gastos más los mínimos por actividad: lo modelamos con sus estados financieros, y las tasas del regulador y los costes de terceros se detallan por partidas en su presupuesto.
Por qué el ADGM
Common law, supervisión pionera y vecinos soberanos.
El marco son las ADGM Financial Services and Markets Regulations con el marco de activos virtuales de la FSRA superpuesto desde 2018: el régimen cripto supervisado sin interrupción más antiguo de la región.
✓
Desde 2018 - no desde ayer
La FSRA publicó su marco de activos virtuales años antes de que la mayoría de los reguladores conociera la palabra custodia. La experiencia supervisora se nota: los expedientes los juzga gente que ya ha visto cómo fallan las cosas.El historial supervisor cripto más largo de la región.
✓
Common law inglés, tribunales propios
El ADGM aplica directamente el common law inglés, con sus propios tribunales y jueces. Para las contrapartes institucionales y sus abogados, ese solo dato decide a menudo la jurisdicción.El dato que decide para los abogados institucionales.
✓
Lógica de capital de corte bancario
El capital sigue su base de gastos más los mínimos por actividad - proporcionado para las mesas de asesoría, serio para los MTF y los custodios. El régimen premia la gobernanza, no marcar casillas.Sobre gastos + mínimos - gobernanza antes que casillas.
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El clúster institucional
Fondos soberanos, gestoras globales y los centros serios de la región están dentro del ADGM o justo al lado: las contrapartes que de verdad quiere un negocio con licencia son sus vecinas.Fondos soberanos y gestoras globales al lado.
✓
0% de impuesto en zona franca cualificada
Las entidades del ADGM disfrutan del régimen de Qualifying Free Zone Person -0% sobre las rentas cualificadas- más el 0% de impuesto sobre la renta personal de los EAU para fundadores y plantilla.Régimen QFZP más 0% de impuesto personal.
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Una combinación limpia con VARA o la UE
Muchos grupos tienen una permission del ADGM para el negocio institucional junto a una licencia de VARA o MiCA para el minorista: llevamos las tres mesas y estructuramos el reparto.Institucional aquí, minorista allí - llevamos todas las mesas.
Comparativa
El ADGM frente a las alternativas.
El ADGM es el extremo institucional del espectro del Golfo - más lento y más exigente que una zona franca comercial, con una permission que pesa en la misma medida.
ADGM frente a otras jurisdicciones
| Parámetro |  ADGM | Otras jurisdicciones |
|---|---|---|
| Antigüedad del marco | Desde 2018 - el primero de la región | 2022 o posterior |
| Sistema jurídico | Common law inglés, tribunales propios | Códigos de derecho civil |
| Lógica de capital | Sobre gastos + mínimos | Mínimos fijos |
| Público | Instituciones, fondos, centros | Mezclas con mucho minorista |
Antigüedad del marco
ADGMDesde 2018 - el primero de la región
Otras jurisdicciones2022 o posterior
Sistema jurídico
ADGMCommon law inglés, tribunales propios
Otras jurisdiccionesCódigos de derecho civil
Lógica de capital
ADGMSobre gastos + mínimos
Otras jurisdiccionesMínimos fijos
Público
ADGMInstituciones, fondos, centros
Otras jurisdiccionesMezclas con mucho minorista
Regulador por regulador
| Jurisdicción | Tipo de licencia | Fiscalidad | Requisitos |
|---|---|---|---|
| Abu Dabi (ADGM) | FSP de la FSRA - actividades de AV | 0% zona franca cualificada | Listón institucional, 6-10 meses |
| Dubái (VARA) | VASP por actividad - 7 clases | 9% IS · 0% personal | Alta exigencia de sustancia, 3-9 meses |
 Singapur | MAS DPT (SPI / MPI) | 17% IS, sin plusvalías | Selectivo, 9-12+ meses |
 Suiza | Rutas SRO / FINMA | ~12-14% IS según el cantón | Entrada SRO rápida, sin pasaporte UE |
Abu Dabi (ADGM)Tipo de licenciaFSP de la FSRA - actividades de AV
Fiscalidad0% zona franca cualificada
RequisitosListón institucional, 6-10 meses
Dubái (VARA)Tipo de licenciaVASP por actividad - 7 clases
Fiscalidad9% IS · 0% personal
RequisitosAlta exigencia de sustancia, 3-9 meses
SingapurTipo de licenciaMAS DPT (SPI / MPI)
Fiscalidad17% IS, sin plusvalías
RequisitosSelectivo, 9-12+ meses
SuizaTipo de licenciaRutas SRO / FINMA
Fiscalidad~12-14% IS según el cantón
RequisitosEntrada SRO rápida, sin pasaporte UE
Antes de solicitar
Requisitos de una FSP del ADGM.Requisitos de una FSP del ADGM.
La FSRA evalúa con criterios institucionales: gobernanza, adecuación del capital y resiliencia operativa. La lista de abajo es lo que contiene un expediente creíble.
01
Entidad del ADGM: constituida en la zona franca y con oficina física en ella.
02
Delimitación de actividades reguladas: negociación, concertación de operaciones, asesoramiento, gestión, MTF o custodia, cada una con su rulebook.
03
Capital - modelado a partir de su base de gastos más los mínimos por actividad, acreditado y mantenido.
04
Senior Executive Officer residente en los EAU, más una cadena de gobernanza responsable en local.
05
Responsable de compliance y MLRO aprobados: personas designadas, verificadas y con autoridad real.
06
Controladores idóneos: antecedentes limpios y prueba del origen del patrimonio para los titulares cualificados.
07
Plan de negocio regulatorio: actividades, clientes, volúmenes y proyecciones financieras a tres años que la FSRA pueda contrastar.
08
Marco de PBC/FT: ley federal de los EAU más las normas de la FSRA - KYC, monitorización, goAML y travel rule.
09
Paquetes de tecnología, custodia y resiliencia: gestión de claves, segregación, ciberseguridad y externalización.
10
Normas de activos de clientes: segregación y acuerdos de custodia segura al nivel de la FSRA.
11
Responsabilidad civil profesional y reporting prudencial desde el primer día.
01
Entidad del ADGM con oficina física.
02
Delimitación de actividades según el rulebook.
03
Capital - base de gastos + mínimos por actividad.
04
Senior Executive Officer residente.
05
Responsable de compliance y MLRO aprobados.
06
Controladores idóneos con origen del patrimonio.
07
Plan de negocio que la FSRA pueda contrastar.
08
PBC/FT: KYC, goAML, travel rule.
09
Paquetes de tecnología, custodia y resiliencia.
10
Segregación de activos de clientes al nivel FSRA.
Refleja el FSMR y el marco de activos virtuales de la FSRA a 2026. La FSP enumera sus actividades: pueden añadirse alcances más adelante, según crezca el negocio.FSMR y marco de AV de la FSRA, 2026. Se pueden añadir alcances según crezca el negocio.
Cómo funciona
De la primera llamada a una permission de la FSRA.
01
Delimitación de actividades
Trasladamos su modelo a las actividades reguladas del FSMR, dimensionamos el capital a partir de su base de gastos y fijamos el alcance por escrito.Actividades FSMR y capital - fijados por escrito.
02
Sociedad y sustancia
Constitución en el ADGM, oficina, el Senior Executive Officer residente y la cadena de gobernanza: construidos antes de presentar.Constitución, oficina, SEO residente - antes de presentar.
03
El expediente de solicitud
Plan de negocio regulatorio, PBC/FT y paquetes de tecnología y activos de clientes al nivel de la FSRA.Plan, PBC, tecnología y activos de clientes.
04
Examen de la FSRA
Interlocución estructurada, rondas de aclaraciones y entrevistas - normalmente 6-10 meses hasta la permission.Interlocución, aclaraciones, entrevistas - 6-10 meses.
05
Lanzamiento y compliance continuo
Estados prudenciales, auditorías, conducta de mercado y flujos de PBC: mantenemos la FSP sana mientras usted dirige el negocio.Estados prudenciales, auditorías, conducta, PBC.
Datos clave
ReguladorFSRA
Marco normativoFSMR · AV desde 2018
PermissionFSP por actividad
CapitalSobre gastos + mínimos
En la práctica6-10 meses
TribunalesCommon law inglés
Impuesto0% zona franca cualificada
Impuesto personalNinguno
Los plazos presuponen un expediente completo y una sustancia lista para inspección.
Sobre el terreno en los Emiratos
Dirigido desde nuestra oficina de Dubái, a una hora del ADGM.
Prifinance - EAU
Dubái · Al Saqr Business Tower
33 Level, Al Saqr Business Tower
01
Delimitación y diálogo con el regulador
Qué actividades, qué capital, qué rulebooks: delimitado por escrito y luego recorrido a través del proceso de interlocución de la FSRA.Actividades, capital, rulebooks - luego la FSRA.
02
Entidad del ADGM y sustancia
Constitución en Al Maryah Island, oficina, selección del SEO y la cadena de gobernanza que espera la FSRA.Constitución, oficina, SEO y cadena de gobernanza.
03
El expediente de solicitud
Plan de negocio regulatorio y paquetes de PBC, tecnología y activos de clientes: redactados por nosotros y defendidos en cada ronda de la FSRA.Plan, PBC, tecnología y activos de clientes - defendidos.
04
La estrategia de doble mesa
Cuando el grupo necesita también minorista, combinamos la permission del ADGM con VARA o con un MiCA CASP desde nuestras mesas de la UE.ADGM + VARA o MiCA - estructurado como un grupo.
También tenemos oficinas en
Tallin
Estonia
Roseni 13
Vilna
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Gedimino pr. 2
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7 Bell Yard
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Portugal
Rua da Alegria 31, 1F
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Hungría
Korányi Sándor u. 4
Estambul
Turquía
Perpa Ticaret Merkezi, A Blok
Conviene saber
Fiscalidad de las empresas cripto en los EAU.
El envoltorio emiratí es el más sencillo de todos los grandes hubs: 9% de impuesto de sociedades federal con un tramo al 0%, ningún impuesto sobre la renta personal y regímenes de zona franca que pueden llevar las rentas cualificadas a cero.
Impuesto de sociedades 9%
El impuesto de sociedades federal se aplica al 9% por encima de 375 000 AED de beneficio (Federal Decree-Law n.º 47 de 2022); por debajo de ese tramo el tipo es del 0%.Desde 375 000 AED; 0% por debajo del tramo.
Zonas francas: 0% sobre las rentas cualificadas
Una Qualifying Free Zone Person paga 0% sobre las rentas cualificadas - el régimen que mantiene competitivas las estructuras del DMCC y del ADGM; la sustancia y las cuentas auditadas son el precio.Rentas cualificadas de una QFZP - con sustancia y auditoría.
Sin IRPF
Los salarios, los dividendos y las ganancias cripto personales no soportan impuesto sobre la renta en los EAU - el lado del fundador de la ecuación no tiene igual entre las jurisdicciones serias.Salarios, dividendos y ganancias cripto sin tributar.
Sin retenciones
Los EAU no aplican retención sobre dividendos, intereses ni cánones - los beneficios llegan a las estructuras holding sin fugas.Los beneficios llegan a las holdings sin fugas.
IVA del 5%
El tipo general del IVA es del 5%; las transferencias y conversiones de activos virtuales están exentas (con efecto retroactivo a 2018), de modo que las operaciones con tokens quedan limpias.Transferencias de AV exentas, con retroactividad a 2018.
140+ convenios fiscales
Una de las redes de convenios más densas del mundo - con sustancia real en Dubái o Abu Dabi detrás, el acceso a los convenios es genuino.La sustancia real hace genuino el acceso.
Resumen fiscal
Impuesto de sociedades9% desde 375 000 AED
Zona franca cualificada0%
Impuesto sobre la renta personalNinguno
RetencionesNinguno
IVA en transferencias de AVExento
IVA general5%
Convenios de doble imposición140+
*Cifras a 2026. El estatus de Qualifying Free Zone Person depende de la sustancia, de las cuentas auditadas y de la composición de las rentas - lo modelamos antes de que se comprometa.
Acompañamiento profesional llave en mano
Abogados con experiencia y consultores internacionales.
Ofrecemos acompañamiento integral, desde la constitución de la sociedad y el expediente de solicitud hasta la interlocución con el regulador y la supervisión del compliance, con un enfoque individual para cada cliente.
Oleksii Kindratenko
Construye la propia solicitud: entidad del ADGM, paquete de políticas de PBC/KYC, estructura de capital y altas fiscales. Sus juegos documentales son la razón de que los exámenes terminen en meses y no en años.
Eugeniu Bevziuc
Primer punto de contacto para fundadores internacionales. Dirige todo el proceso en remoto, entre husos horarios e idiomas, desde la primera llamada hasta un negocio en marcha y con permission de la FSRA.
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La permission cripto del ADGM: las respuestas prácticas.
¿Qué licencia necesita un negocio cripto en el ADGM?+
Una Financial Services Permission de la FSRA que enumere sus actividades reguladas -negociar, concertar operaciones, asesorar, gestionar, explotar un MTF de activos virtuales o prestar custodia- en el marco FSMR vigente desde 2018.
¿Cómo se fija el capital?+
Al estilo bancario: a partir de su base de gastos más los mínimos por actividad, acreditado en el plan de negocio regulatorio y mantenido de forma continua. Los alcances de asesoría son proporcionados; los de MTF y custodia se capitalizan en serio.
¿Cuánto tarda la autorización?+
Normalmente 6-10 meses: interlocución estructurada con la FSRA, rondas de aclaraciones y entrevistas con su alta dirección. La preparación de la sustancia marca el plazo.
¿Por qué las instituciones prefieren el ADGM?+
Common law inglés de aplicación directa con los tribunales propios del ADGM, un supervisor con el historial cripto más largo de la región y un vecindario de fondos soberanos y gestoras globales. Los equipos jurídicos de las contrapartes dan el visto bueno más rápido a un papel del ADGM.
¿Qué sustancia se exige?+
Una oficina en el ADGM, un Senior Executive Officer residente en los EAU, responsables de compliance y MLRO aprobados y una cadena de gobernanza a la que la FSRA pueda exigir responsabilidad.
¿ADGM o VARA?+
Centros institucionales, custodia y fondos: ADGM; plataformas de canje y brókeres orientados al minorista: VARA. Los grandes grupos tienen cada vez más las dos; delimitamos el reparto por escrito.
¿Cómo tributan las empresas del ADGM?+
Como Qualifying Free Zone Persons: 0% sobre las rentas cualificadas, 9% federal por encima de 375 000 AED sobre el resto, sin retenciones y sin impuesto sobre la renta personal para fundadores y plantilla.
¿Qué obligaciones de PBC se aplican?+
La ley federal de PBC de los EAU más las normas de la FSRA: KYC y monitorización, comunicación por goAML, el travel rule y un MLRO aprobado.
¿Se pueden añadir alcances más adelante?+
Sí: la FSP es modular. Es habitual que las mesas empiecen por los alcances de negociación y asesoría y añadan la custodia o el MTF cuando los volúmenes y el capital lo justifican.
¿Puedo combinar el ADGM con una licencia de la UE?+
Sí, es una estructura habitual: la FSP del ADGM para el negocio del Golfo e institucional y un MiCA CASP desde nuestras mesas checa o lituana para los 27 mercados de la UE. Un grupo, dos motores.
¿Qué licencia necesito?+
Una Financial Services Permission de la FSRA con sus actividades de AV.
¿Cómo se fija el capital?+
Base de gastos + mínimos - al estilo bancario.
¿Cuánto tarda?+
6-10 meses de interlocución con la FSRA.
¿Por qué las instituciones eligen el ADGM?+
Common law, tribunales propios, el historial más largo.
¿Sustancia?+
Oficina, SEO residente, compliance y MLRO aprobados.
¿ADGM o VARA?+
Institucional → ADGM; minorista → VARA; muchos, ambas.
¿Impuestos?+
0% rentas cualificadas; 9% federal; 0% personal.
¿Normas de PBC?+
Ley federal + normas FSRA: KYC, goAML, travel rule.
¿Añadir alcances después?+
Sí - la FSP es modular por diseño.
¿Combinar con la UE?+
Sí - ADGM + MiCA CASP es un montaje de dos motores habitual.
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