Получите криптолицензию в ADGM, Абу-Даби.

Старейший режим виртуальных активов в регионе - под надзором FSRA с 2018 года, внутри свободной зоны общего права с английскими судами. Разрешение, которому институциональные контрагенты Залива доверяют больше всего.

Бесплатный анализ проекта →Виды деятельности и объём

27 лет

на международном рынкена рынке

60+

штатных специалистовспециалистов

400+

Полученных криптолицензийполученных лицензий

Обновлено 28 августа 2026

Коротко об ADGM

Институциональная криптоюрисдикция Залива.

Abu Dhabi Global Market (ADGM, Международный финансовый центр Абу-Даби) написал первый серьёзный свод правил по криптоактивам в регионе ещё в 2018 году - за годы до появления VARA, - и с тех пор его Financial Services Regulatory Authority (FSRA, регулятор финансовых услуг) надзирает за площадками обмена виртуальных активов, кастодианами и брокер-дилерами. Свободная зона живёт по напрямую применяемому английскому общему праву со своими судами - именно поэтому фонды, торговые подразделения и институциональные площадки выбирают её среди всех альтернатив Залива.

FSRA выдаёт Financial Services Permission (разрешение на финансовые услуги) под каждый регулируемый вид деятельности, а капитал считается от вашей базы расходов плюс минимумы по видам деятельности - банковская логика, которая вознаграждает хорошо капитализированных заявителей с выстроенным управлением. Вокруг: 0% на квалифицируемый доход в свободной зоне, отсутствие подоходного налога и экосистема суверенного капитала Абу-Даби по соседству. Пакеты документов ADGM мы ведём из собственного офиса в Дубае - час езды.

Институциональная криптоюрисдикция Залива - под надзором FSRA с 2018 года, английское общее право и собственные суды ADGM.

Одно FSP под ваши виды деятельности, капитал от базы расходов, 0% на квалифицируемый доход - ведём из офиса в Дубае, в часе езды.

Разрешение

Одно FSP - под ваши виды регулируемой деятельности.

ADGM лицензирует через одно Financial Services Permission (разрешение на финансовые услуги), в котором перечислены ваши регулируемые виды деятельности: работа MTF для виртуальных активов, хранение активов, операции, консультирование или организация сделок. У каждого вида - свои правила ведения деятельности и своя добавка к капиталу: FSP растёт вместе с бизнесом.

Одно Financial Services Permission с перечнем ваших регулируемых видов деятельности - растёт вместе с бизнесом.

01 - FSP · ОПЕРАЦИИ И КОНСУЛЬТИРОВАНИЕ

Объём: брокер-дилер и консультирование

Операции с виртуальными активами за свой счёт или как агент, организация сделок, консультирование - объём, с которого начинают торговые подразделения и брокеры, при соразмерном капитале.

✓Операции с виртуальными активами (принципал / агент)
✓Организация сделок и инвестиционные консультации
✓Управление активами, включая виртуальные
✓Капитал от базы расходов + минимумы
✓Клиентская документация по английскому праву
✓Возможность расширять объём по мере роста

Начать с FSP на операции →

02 - FSP · MTF И ХРАНЕНИЕ АКТИВОВ

Институциональный эталон

Объём: обмен и хранение активов

Работа MTF по виртуальным активам и хранение активов - флагманский объём FSRA, который держат институциональные площадки и депозитарии региона.

MTF и хранение активов - флагманский объём FSRA, который держат институциональные площадки региона.

✓Работа MTF по виртуальным активам
✓Хранение виртуальных активов
✓Обособление клиентских активов по стандартам FSRA
✓Обязанности по поведению на рынке и надзору за торгами
✓6-10 месяцев до полной авторизации
✓Разрешение, которое признают институты

Начать с MTF / хранения →

Стоимость и сроки подтверждаются под ваш случай до начала работ. Капитал по требованиям FSRA считается от вашей базы расходов плюс минимумы по видам деятельности - мы моделируем его на ваших финансовых показателях, а пошлины регулятора и расходы третьих лиц расшифрованы в смете.

Почему ADGM

Общее право, надзор первопроходца, суверенные соседи.

Правовая основа - ADGM Financial Services and Markets Regulations (регламент о финансовых услугах и рынках), поверх которого с 2018 года лежит режим виртуальных активов FSRA: старейший непрерывно поднадзорный крипторежим в регионе.

✓

С 2018 года, а не со вчера

FSRA опубликовал режим виртуальных активов за годы до того, как большинство регуляторов узнало слово «хранение». Надзорный опыт виден: пакеты документов оценивают люди, которые уже видели, как всё ломается.Самый долгий надзорный опыт в крипто в регионе.

✓

Английское общее право, свои суды

ADGM применяет английское общее право напрямую, со своими судами и судьями. Для институциональных контрагентов и их юристов один этот факт часто и решает вопрос юрисдикции.Факт, который решает дело для юристов институтов.

✓

Банковская логика капитала

Капитал считается от базы расходов плюс минимумы по видам деятельности - соразмерно для консультационных подразделений, серьёзно для MTF и кастодианов. Режим вознаграждает управление, а не формальные галочки.От расходов + минимумы - управление важнее галочек.

✓

Институциональный кластер

Суверенные фонды, глобальные управляющие активами и серьёзные площадки региона сидят внутри ADGM или рядом - контрагенты, которые действительно нужны лицензированному бизнесу, оказываются соседями.Суверенные фонды и глобальные управляющие рядом.

✓

0% налога в квалиф. свободной зоне

Компании ADGM пользуются режимом Qualifying Free Zone Person (квалифицируемое лицо свободной зоны) - 0% с квалифицируемого дохода - плюс 0% подоходного налога в ОАЭ для основателей и сотрудников.Режим QFZP плюс 0% подоходного налога.

✓

Чистая связка с VARA или ЕС

Группы часто держат разрешение ADGM под институциональный бизнес рядом с лицензией VARA или MiCA под розницу - мы ведём все три направления и выстраиваем разделение.Институты здесь, розница там - ведём все направления.

Сравнение

ADGM на фоне альтернатив.

ADGM - институциональный край спектра Залива: медленнее и требовательнее коммерческой свободной зоны, но и разрешение весит соответственно больше.

ADGM против других юрисдикций

Параметр	ADGM	Другие юрисдикции
Возраст режима	С 2018 года - первый в регионе	2022 год и позже
Правовая система	Английское общее право, свои суды	Кодексы континентального права
Логика капитала	От расходов + минимумы	Фиксированные минимумы
Аудитория	Институты, фонды, площадки	Преимущественно розница

Возраст режима

ADGMС 2018 года - первый в регионе

Другие юрисдикции2022 год и позже

Правовая система

ADGMАнглийское общее право, свои суды

Другие юрисдикцииКодексы континентального права

Логика капитала

ADGMОт расходов + минимумы

Другие юрисдикцииФиксированные минимумы

Аудитория

ADGMИнституты, фонды, площадки

Другие юрисдикцииПреимущественно розница

По регуляторам

Юрисдикция	Тип лицензии	Налогообложение	Требования
Абу-Даби (ADGM)	FSRA FSP - виртуальные активы	0% в квалиф. свободной зоне	Институц. планка, 6-10 месяцев
Дубай (VARA)	VASP по видам - 7 классов	9% на прибыль · 0% подоходный	Много присутствия, 3-9 месяцев
Сингапур	MAS DPT (SPI / MPI)	17% на прибыль, без CGT	Отбор строгий, 9-12+ месяцев
Швейцария	Маршруты через SRO / FINMA	~12-14% на прибыль по кантону	Быстрый вход в SRO, без паспорта ЕС

Абу-Даби (ADGM)

Тип лицензииFSRA FSP - виртуальные активы

Налогообложение0% в квалиф. свободной зоне

ТребованияИнституц. планка, 6-10 месяцев

Дубай (VARA)

Тип лицензииVASP по видам - 7 классов

Налогообложение9% на прибыль · 0% подоходный

ТребованияМного присутствия, 3-9 месяцев

Сингапур

Тип лицензииMAS DPT (SPI / MPI)

Налогообложение17% на прибыль, без CGT

ТребованияОтбор строгий, 9-12+ месяцев

Швейцария

Тип лицензииМаршруты через SRO / FINMA

Налогообложение~12-14% на прибыль по кантону

ТребованияБыстрый вход в SRO, без паспорта ЕС

Перед подачей

Требования к FSP в ADGM.Требования к FSP в ADGM.

FSRA оценивает по институциональным критериям: корпоративное управление, достаточность капитала и операционная устойчивость. Ниже - перечень того, что содержит убедительный пакет документов.

Компания в ADGM - зарегистрирована в свободной зоне и имеет там физический офис.

Определение видов деятельности - операции, организация сделок, консультирование, управление, MTF или хранение активов, у каждого свой свод правил.

Капитал - рассчитан от базы расходов плюс минимумы по видам деятельности, подтверждён и поддерживается.

Senior Executive Officer (главный исполнительный руководитель) - резидент ОАЭ, плюс подотчётная на месте управленческая вертикаль.

Согласованные комплаенс-офицер и MLRO - поимённо названные и проверенные люди с реальными полномочиями.

Добросовестные и компетентные контролирующие лица - чистая история и подтверждение источника благосостояния для квалифицированных участников.

Регуляторный бизнес-план - виды деятельности, клиенты, объёмы и трёхлетняя финансовая модель, которую FSRA может проверить.

Система ПОД/ФТ - федеральный закон ОАЭ плюс правила FSRA: KYC, мониторинг, goAML, travel rule.

Пакеты по технологиям, хранению активов и устойчивости - управление ключами, обособление, кибербезопасность, аутсорсинг.

Правила по клиентским активам - обособление и безопасное хранение по стандартам FSRA.

Страхование профессиональной ответственности и пруденциальная отчётность - с первого дня.

Компания в ADGM с физическим офисом.

Виды деятельности - по своду правил.

Капитал - база расходов + минимумы.

Senior Executive Officer - резидент.

Согласованные комплаенс-офицер и MLRO.

Добросовестные контролирующие лица с источником благосостояния.

Регуляторный бизнес-план, проверяемый FSRA.

ПОД/ФТ - KYC, goAML, travel rule.

Пакеты по технологиям, хранению и устойчивости.

Обособление клиентских активов по стандартам FSRA.

Отражает FSMR и режим виртуальных активов FSRA по состоянию на 2026 год. FSP перечисляет ваши виды деятельности - объём можно расширить позже, по мере роста бизнеса.FSMR и режим виртуальных активов FSRA, 2026 год. Объём можно расширять по мере роста.

Как это работает

От первого звонка до разрешения FSRA.

Определение видов деятельности

Соотносим вашу модель с регулируемыми видами деятельности по FSMR, считаем капитал от базы расходов и письменно фиксируем объём.Виды по FSMR, расчёт капитала - фиксируем письменно.

Компания и присутствие

Регистрация в ADGM, офис, Senior Executive Officer (SEO) - резидент - и управленческая вертикаль: всё выстраивается до подачи.Регистрация, офис, SEO-резидент - до подачи.

Пакет документов

Регуляторный бизнес-план, ПОД/ФТ, пакеты по технологиям и клиентским активам - по стандартам FSRA.Бизнес-план, ПОД/ФТ, пакеты по технологиям и активам клиентов.

Рассмотрение в FSRA

Структурированное взаимодействие, круги уточнений и собеседования - обычно 6-10 месяцев до разрешения.Взаимодействие, уточнения, собеседования - 6-10 месяцев.

Запуск и текущий комплаенс

Пруденциальная отчётность, аудиты, поведение на рынке и процессы ПОД/ФТ - мы держим FSP в порядке, пока вы ведёте бизнес.Пруденциальная отчётность, аудиты, рынок, ПОД/ФТ.

Коротко о главном

РегуляторFSRA

Правовая базаFSMR · виртуальные активы с 2018

РазрешениеFSP по видам деятельности

КапиталОт расходов + минимумы

На практике6-10 месяцев

СудыАнглийское общее право

Налог0% в квалиф. свободной зоне

Подоходный налогНет

Сроки указаны для полного пакета документов и присутствия, готового к проверке.

Присутствие в Эмиратах

Ведём из офиса в Дубае - час до площади ADGM.

Prifinance - ОАЭ

Дубай · Al Saqr Business Tower

33 Level, Al Saqr Business Tower

✆+971 54 539 5699 ✉info@prifinance.com

◷Пн-Пт · отвечаем в течение рабочего дня

Определение объёма и диалог с регулятором

Какие виды деятельности, какой капитал, какие своды правил - фиксируем письменно, затем проходим процедуру взаимодействия с FSRA.Виды деятельности, капитал, своды правил - затем FSRA.

Компания в ADGM и присутствие

Регистрация на Al Maryah Island, офис, подбор SEO и управленческая вертикаль, которую ожидает FSRA.Регистрация, офис, SEO и управленческая вертикаль.

Пакет документов

Регуляторный бизнес-план, пакеты по ПОД/ФТ, технологиям и клиентским активам - пишем сами и защищаем на каждом круге вопросов FSRA.Бизнес-план, ПОД/ФТ, технологии и клиентские активы - защищаем.

Стратегия двух направлений

Если группе нужна и розница, мы ставим рядом с разрешением ADGM лицензию VARA или CASP по MiCA через наши европейские подразделения.ADGM + VARA или MiCA - одной группой.

Наши офисы также в

Таллин

Эстония

Roseni 13

+372 699 1565

Вильнюс

Литва

Gedimino pr. 2

+370 5 207 5652

Прага

Чехия

Vlkova 532/8, Žižkov

Лондон

Великобритания

7 Bell Yard

+44 20 8089 9053

Мадейра

Португалия

Rua da Alegria 31, 1F

+351 300 528 936

Будапешт

Венгрия

Korányi Sándor u. 4

+36 18 001 911

Стамбул

Турция

Perpa Ticaret Merkezi, A Blok

+90 212 900 4762

Полезно знать

Налогообложение криптокомпаний в ОАЭ.

Налоговая обвязка ОАЭ - самая простая среди крупных хабов: федеральный налог на прибыль 9% с полосой 0%, полное отсутствие подоходного налога и режимы свободных зон, которые способны обнулить квалифицируемый доход.

Налог на прибыль 9%

Федеральный налог на прибыль - 9% с прибыли свыше AED 375,000 (Federal Decree-Law No. 47 of 2022, закон о налоге на прибыль); ниже этой полосы ставка 0%.Свыше AED 375k; 0% ниже полосы.

Свободные зоны: 0% на квалиф. доход

Qualifying Free Zone Person платит 0% с квалифицируемого дохода - именно этот режим держит структуры в DMCC и ADGM конкурентными; цена - экономическое присутствие и аудированная отчётность.Квалифицируемый доход QFZP - при присутствии и аудите.

Нет подоходного налога

Зарплата, дивиденды и личный доход от криптоактивов не облагаются подоходным налогом в ОАЭ - по этой части уравнения ОАЭ не с кем сравнивать среди серьёзных юрисдикций.Зарплата, дивиденды и доход от криптоактивов не облагаются.

Нет налогов у источника

ОАЭ не удерживают налог у источника с дивидендов, процентов и роялти - прибыль уходит в холдинговые структуры без потерь.Прибыль уходит в холдинги без потерь.

НДС 5%

Стандартная ставка НДС - 5%; переводы и конвертации виртуальных активов освобождены (ретроспективно с 2018 года), поэтому операции с токенами остаются чистыми.Переводы виртуальных активов освобождены, ретроспективно с 2018 года.

140+ налоговых соглашений

Одна из самых плотных в мире сетей соглашений об избежании двойного налогообложения - при реальном присутствии в Дубае или Абу-Даби доступ к соглашениям настоящий.Реальное присутствие делает доступ настоящим.

Налоги кратко

Налог на прибыль9% свыше AED 375k

Квалиф. свободная зона0%

Подоходный налогНет

Налоги у источникаНет

НДС на переводы криптоактивовОсвобождено

Стандартный НДС5%

Соглашения об избежании двойного налогообложения140+

*Данные по состоянию на 2026 год. Статус Qualifying Free Zone Person зависит от экономического присутствия, аудированной отчётности и структуры дохода - мы моделируем его до того, как вы примете обязательства.

Профессиональное сопровождение под ключ

Опытные юристы и международные консультанты.

Мы ведём проект от начала до конца: регистрация компании, подготовка пакета документов, взаимодействие с регулятором и надзор за комплаенсом - с индивидуальным подходом к каждому клиенту.

Владимир Кондратенко

Возглавляет департамент международного юридического консалтинга. Ведёт многоуровневые холдинговые структуры и лицензирование - платёжные, криптовалютные и инвестиционные лицензии.

✆➤

Владислав Мадестов

Подбирает юрисдикцию под модель бизнеса клиента: налоговая нагрузка, требования банков, планы по выходу на новые рынки. Продумывает схему владения до начала регистрации.

✆➤

Павел Насыров

Выстраивает платёжный контур бизнеса: где компания принимает деньги, через какие банки и системы проводит расчёты. Оценивает шансы на одобрение до подачи заявки.

✆➤

Абу-Даби · ADGM FSRA

Запустите институциональный криптобизнес с профессиональной поддержкой.

Полное сопровождение - от регистрации в ADGM и присутствия до FSP и банковских счетов.

Получить консультацию →

Бесплатное правовое заключение

Подходит ли ADGM вашему проекту?

Наши юристы бесплатно разберут ваш случай и дадут письменное заключение: какой регулятор, набор видов деятельности или структура подходит вашему бизнесу.

Письменное заключение за 2-5 рабочих дней

Запросить бесплатное заключение →

Вопросы и ответы

Крипторазрешение ADGM - по пунктам.

Какая лицензия нужна криптобизнесу в ADGM?+

Financial Services Permission (разрешение на финансовые услуги) от FSRA с перечнем ваших регулируемых видов деятельности - операции, организация сделок, консультирование, управление, работа MTF по виртуальным активам или хранение активов - в рамках режима FSMR, действующего с 2018 года.

Как считается капитал?+

По банковской логике: от вашей базы расходов плюс минимумы по видам деятельности, с подтверждением в регуляторном бизнес-плане и постоянным поддержанием. Консультационный объём соразмерный; MTF и хранение активов капитализируются серьёзно.

Сколько занимает авторизация?+

Обычно 6-10 месяцев: структурированное взаимодействие с FSRA, круги уточнений и собеседования с вашим руководством. Сроки упираются в готовность присутствия.

Почему институты выбирают ADGM?+

Напрямую применяемое английское общее право с собственными судами ADGM, надзорный орган с самым долгим криптоопытом в регионе и соседство суверенных фондов и глобальных управляющих. Юристы контрагентов быстрее согласовывают документы ADGM.

Какого присутствия ждут?+

Офис в ADGM, Senior Executive Officer - резидент ОАЭ, согласованные комплаенс-офицер и MLRO, а также управленческая вертикаль, с которой FSRA может спросить.

ADGM или VARA?+

Институциональные площадки, хранение активов и фонды - ADGM; биржи и брокеры, работающие с розницей, - VARA. Крупные группы всё чаще держат оба; разделение мы фиксируем письменно.

Как облагаются компании ADGM?+

Как Qualifying Free Zone Person - 0% с квалифицируемого дохода, иначе федеральные 9% с прибыли свыше AED 375,000; налогов у источника нет, подоходного налога для основателей и сотрудников тоже.

Какие требования ПОД/ФТ применяются?+

Федеральный закон ОАЭ о ПОД/ФТ плюс правила FSRA: KYC и мониторинг, отчётность в goAML, travel rule и согласованный MLRO.

Можно ли расширить объём позже?+

Да - FSP модульное. Подразделения обычно начинают с операций и консультирования, а хранение активов или MTF добавляют, когда объёмы и капитал это оправдывают.

Можно ли совместить ADGM с лицензией ЕС?+

Да - обычная конструкция: FSP в ADGM под Залив и институциональный бизнес, CASP по MiCA через наши чешское или литовское подразделения - под 27 рынков ЕС. Одна группа, два двигателя.

Какая лицензия нужна?+

FSP от FSRA с перечнем ваших видов деятельности.

Как считается капитал?+

База расходов + минимумы - по банковской логике.

Сколько занимает?+

6-10 месяцев структурированного диалога с FSRA.

Почему институты выбирают ADGM?+

Общее право, свои суды, самый долгий опыт.

Присутствие?+

Офис, SEO-резидент, согласованные комплаенс и MLRO.

ADGM или VARA?+

Институты → ADGM; розница → VARA; многие держат оба.

Налоги?+

0% квалиф. доход; 9% федеральный; 0% подоходный.

Правила ПОД/ФТ?+

Федеральный закон + правила FSRA: KYC, goAML, travel rule.

Расширить объём позже?+

Да - FSP модульное по замыслу.

Совместить с ЕС?+

Да - ADGM + CASP по MiCA: обычная схема на два двигателя.

Отзывы клиентов

Google4.7★★★★★

Основатели, которым важно сделать всё правильно.

Google4.7★★★★★

Начните сегодня

До разрешения ADGM - одно сообщение.

Получите бесплатное правовое заключение по проекту - наши юристы разберут ваш случай и напишут, какая юрисдикция, объём лицензии или маршрут подходит вашему бизнесу.Бесплатное правовое заключение: какой объём и структура подходят проекту и сколько это будет стоить.

✓Письменное правовое заключение за 2-5 рабочих дней - бесплатно✓Понятная рекомендация по объёму лицензии, а не продажа услуги✓Прозрачные фиксированные тарифы, согласованные заранее✓Команда говорит на английском, русском и испанском

Prifinance - независимая юридическая и консалтинговая фирма. Мы не являемся регулятором, не аффилированы с FSRA в ADGM или иным государственным органом, не действуем от их имени и не одобрены ими. Авторизации выдаются компетентными органами и получаются непосредственно у них.