Возглавляет департамент международного юридического консалтинга. Ведёт многоуровневые холдинговые структуры и лицензирование - платёжные, криптовалютные и инвестиционные лицензии.
Получите криптолицензию FSRA в ADGM, Абу-Даби.
Криптолицензия в ADGM: регулятор - FSRA, капитал - по виду деятельности (для биржи MTF - расходы на 6 месяцев плюс запас), реальный срок - 6-10 месяцев. Старейший режим виртуальных активов в регионе - под надзором FSRA с 2018 года, внутри свободной зоны общего права с собственными судами. Разрешение, которому институциональные контрагенты Залива доверяют больше всего.
Обновлено · Проверено командой Prifinance
Институциональная криптоюрисдикция Залива.
Abu Dhabi Global Market (ADGM, Международный финансовый центр Абу-Даби) написал первый серьёзный свод правил по криптоактивам в регионе ещё в 2018 году - за годы до появления VARA, - и с тех пор его Financial Services Regulatory Authority (FSRA, регулятор финансовых услуг) надзирает за площадками обмена виртуальных активов, кастодианами и брокер-дилерами. Свободная зона живёт по напрямую применяемому английскому общему праву со своими судами - именно поэтому фонды, торговые подразделения и институциональные площадки выбирают её среди всех альтернатив Залива.
FSRA выдаёт Financial Services Permission (разрешение на финансовые услуги) под каждый регулируемый вид деятельности, а капитал считается от вашей базы расходов плюс минимумы по видам деятельности - банковская логика, которая вознаграждает хорошо капитализированных заявителей с выстроенным управлением. Вокруг: налог на прибыль 9% и 0% только на квалифицируемый доход свободной зоны, отсутствие подоходного налога и экосистема суверенного капитала Абу-Даби по соседству. Пакеты документов ADGM мы ведём из собственного офиса в Дубае - час езды.
Институциональная криптоюрисдикция Залива - под надзором FSRA с 2018 года, английское общее право и собственные суды ADGM.
Одно FSP под ваши виды деятельности, капитал от базы расходов, налог 9% и 0% на квалифицируемый доход - ведём из офиса в Дубае, в часе езды.
Одно FSP - под ваши виды регулируемой деятельности.
ADGM лицензирует через одно Financial Services Permission (разрешение на финансовые услуги), в котором перечислены ваши регулируемые виды деятельности: работа MTF для виртуальных активов, хранение активов, операции, консультирование или организация сделок. У каждого вида - свои правила ведения деятельности и своя добавка к капиталу: FSP растёт вместе с бизнесом.
Одно Financial Services Permission с перечнем ваших регулируемых видов деятельности - растёт вместе с бизнесом.
Объём: брокер-дилер и консультирование
Операции с виртуальными активами за свой счёт или как агент, организация сделок, консультирование - объём, с которого начинают торговые подразделения и брокеры, при соразмерном капитале.
Операции с виртуальными активами за свой счёт или как агент, организация сделок, консультирование - объём, с которого начинают торговые подразделения и брокеры, при соразмерном капитале.
- ✓Операции с виртуальными активами (принципал / агент)
- ✓Организация сделок и инвестиционные консультации
- ✓Управление активами, включая виртуальные
- ✓Капитал от базы расходов + минимумы
- ✓Клиентская документация по английскому праву
- ✓Возможность расширять объём по мере роста
Объём: обмен и хранение активов
Работа MTF по виртуальным активам и хранение активов - флагманский объём FSRA, который держат институциональные площадки и депозитарии региона.
MTF и хранение активов - флагманский объём FSRA, который держат институциональные площадки региона.
- ✓Работа MTF по виртуальным активам
- ✓Хранение виртуальных активов
- ✓Обособление клиентских активов по стандартам FSRA
- ✓Обязанности по поведению на рынке и надзору за торгами
- ✓6-10 месяцев до полной авторизации
- ✓Разрешение, которое признают институты
Стоимость и сроки подтверждаются под ваш случай до начала работ. FSRA берёт US$20 000 за заявку и US$15 000 в год за все виды деятельности фирмы с виртуальными активами, а если среди них есть торговая площадка (MTF) - US$125 000 и US$60 000, плюс US$500 за каждое согласуемое лицо. Капитал зависит от вида деятельности: базовый - от US$50 000 для организации сделок и консультаций до US$2 млн для сделок за свой счёт или минимум по расходам, если он больше; для хранения - US$250 000 или аудированные расходы за 6 месяцев, что больше; для MTF - операционные расходы на 6 месяцев плюс запас ещё до 6 месяцев. Мы моделируем его на ваших финансовых показателях, а расходы третьих лиц расшифрованы в смете.
Общее право, надзор первопроходца, суверенные соседи.
Правовая основа - ADGM Financial Services and Markets Regulations (регламент о финансовых услугах и рынках), поверх которого с 2018 года лежит режим виртуальных активов FSRA: старейший непрерывно поднадзорный крипторежим в регионе.
FSRA опубликовал режим виртуальных активов за годы до того, как большинство регуляторов узнало слово «хранение». Надзорный опыт виден: пакеты документов оценивают люди, которые уже видели, как всё ломается.Самый долгий надзорный опыт в крипто в регионе.
ADGM применяет английское общее право напрямую, со своими судами и судьями. Для институциональных контрагентов и их юристов один этот факт часто и решает вопрос юрисдикции.Факт, который решает дело для юристов институтов.
Капитал зависит от вида деятельности: базовые минимумы от US$50 000 или минимум по расходам, для хранения - US$250 000 или аудированные расходы за 6 месяцев, что больше, для MTF - расходы на 6 месяцев плюс запас. Режим вознаграждает управление, а не формальные галочки.Капитал по виду деятельности; MTF - расходы на 6+ месяцев.
Суверенные фонды, глобальные управляющие активами и серьёзные площадки региона сидят внутри ADGM или рядом - контрагенты, которые действительно нужны лицензированному бизнесу, оказываются соседями.Суверенные фонды и глобальные управляющие рядом.
Доход от обмена, хранения и торговли криптоактивами в ADGM, как правило, облагается по ставке 9%: режим Qualifying Free Zone Person (квалифицируемое лицо свободной зоны) даёт 0% только на квалифицируемый доход, например от регулируемого управления фондами и инвестициями. Основатели и сотрудники не платят подоходный налог в ОАЭ.9% с криптоуслуг, 0% подоходного налога.
Группы часто держат разрешение ADGM под институциональный бизнес рядом с лицензией VARA или MiCA под розницу - мы ведём все три направления и выстраиваем разделение.Институты здесь, розница там - ведём все направления.
ADGM на фоне альтернатив.
ADGM - институциональный край спектра Залива: медленнее и требовательнее коммерческой свободной зоны, но и разрешение весит соответственно больше.
| Параметр | ADGM | Другие юрисдикции |
|---|---|---|
| Возраст режима | С 2018 года - первый в регионе | В основном 2019 год и позже |
| Правовая система | Английское общее право, свои суды | В основном кодексы континентального права |
| Логика капитала | От расходов + минимумы | Фиксированные минимумы |
| Аудитория | Институты, фонды, площадки | Преимущественно розница |
| Юрисдикция | Тип лицензии | Налогообложение | Требования |
|---|---|---|---|
Абу-Даби (ADGM) | FSRA FSP - виртуальные активы | 9% на прибыль · 0% на квалиф. доход | Институц. планка, 6-10 месяцев |
Дубай (VARA) | VASP по видам - 8 видов деятельности | 9% на прибыль · 0% подоходный | Много присутствия, 4-9 месяцев |
Сингапур | MAS DPT (SPI / MPI) | 17% на прибыль, без CGT | Отбор строгий, 9-12+ месяцев |
Швейцария | Маршруты через SRO / FINMA | ~12-14% на прибыль по кантону | Быстрый вход в SRO, без паспорта ЕС |
Абу-Даби (ADGM)
Дубай (VARA)
Сингапур
ШвейцарияКриптолицензии в соседних юрисдикциях
Лицензия на криптовалюту: все 137 юрисдикций →
Лицензия VASP: что это и где её получить →
Стоимость криптолицензии: официальные сборы и капитал по странам →
Лицензия на майнинг: Казахстан, Кыргызстан, Узбекистан и Беларусь →
Требования к криптолицензии в ADGM.Требования к криптолицензии в ADGM.
FSRA оценивает по институциональным критериям: корпоративное управление, достаточность капитала и операционная устойчивость. Ниже - перечень того, что содержит убедительный пакет документов.
Отражает FSMR и режим виртуальных активов FSRA по состоянию на 2026 год. FSP перечисляет ваши виды деятельности - объём можно расширить позже, по мере роста бизнеса.FSMR и режим виртуальных активов FSRA, 2026 год. Объём можно расширять по мере роста.
Официальные источники
Страницы регулятора, тексты законов и публичные реестры, на которых основаны цифры на этой странице.
- РегуляторADGM - цифровые активы: режим виртуальных активов FSRAadgm.com
- РегуляторADGM - Управление по регулированию финансовых услуг (FSRA)adgm.com
- РеестрADGM - официальные публичные реестрыadgm.com
- ЗаконМинфин ОАЭ - Ministerial Decision No. 229 of 2025 о квалифицируемых и исключённых видах деятельности для Qualifying Free Zone Personmof.gov.ae
- ЗаконМинфин ОАЭ - Federal Decree-Law No. 47 of 2022 о налоге на прибыль, консолидированная редакция с поправкамиmof.gov.ae
- РазъясненияFSRA - руководство по регулированию деятельности с виртуальными активами в ADGM (VER07.100625, июнь 2025 года)assets.adgm.com
От первого звонка до разрешения FSRA.
Соотносим вашу модель с регулируемыми видами деятельности по FSMR, считаем капитал от базы расходов и письменно фиксируем объём.Виды по FSMR, расчёт капитала - фиксируем письменно.
Регистрация в ADGM, офис, Senior Executive Officer (SEO) - резидент - и управленческая вертикаль: всё выстраивается до подачи.Регистрация, офис, SEO-резидент - до подачи.
Регуляторный бизнес-план, ПОД/ФТ, пакеты по технологиям и клиентским активам - по стандартам FSRA.Бизнес-план, ПОД/ФТ, пакеты по технологиям и активам клиентов.
Структурированное взаимодействие, круги уточнений и собеседования - обычно 6-10 месяцев до разрешения.Взаимодействие, уточнения, собеседования - 6-10 месяцев.
Пруденциальная отчётность, аудиты, поведение на рынке и процессы ПОД/ФТ - мы держим FSP в порядке, пока вы ведёте бизнес.Пруденциальная отчётность, аудиты, рынок, ПОД/ФТ.
Сроки указаны для полного пакета документов и присутствия, готового к проверке.
Ведём из офиса в Дубае - час до площади ADGM.

Какие виды деятельности, какой капитал, какие своды правил - фиксируем письменно, затем проходим процедуру взаимодействия с FSRA.Виды деятельности, капитал, своды правил - затем FSRA.
Регистрация на Al Maryah Island, офис, подбор SEO и управленческая вертикаль, которую ожидает FSRA.Регистрация, офис, SEO и управленческая вертикаль.
Регуляторный бизнес-план, пакеты по ПОД/ФТ, технологиям и клиентским активам - пишем сами и защищаем на каждом круге вопросов FSRA.Бизнес-план, ПОД/ФТ, технологии и клиентские активы - защищаем.
Если группе нужна и розница, мы ставим рядом с разрешением ADGM лицензию VARA или CASP по MiCA через наши европейские подразделения.ADGM + VARA или MiCA - одной группой.






Налогообложение криптокомпаний в ОАЭ.
Налоговая обвязка ОАЭ - самая простая среди крупных хабов: федеральный налог на прибыль 9% с полосой 0% (для международных групп с выручкой от 750 млн евро - минимум 15%), полное отсутствие подоходного налога и режимы свободных зон, которые способны обнулить квалифицируемый доход.
Федеральный налог на прибыль - 9% с прибыли свыше 375 000 AED (Federal Decree-Law No. 47 of 2022, закон о налоге на прибыль); ниже этой полосы ставка 0%. Международные группы с выручкой от 750 млн евро доплачивают налог до эффективной ставки 15%.Свыше AED 375k; 0% ниже полосы.
Qualifying Free Zone Person платит 0% с квалифицируемого дохода и 9% со всего остального. Регулируемое управление фондами и инвестициями может быть квалифицируемым; обмен, хранение и торговля криптоактивами в перечень квалифицируемых видов деятельности (Ministerial Decision No. 229 of 2025) не входят, поэтому такой доход, как правило, облагается по ставке 9%. Цена статуса - экономическое присутствие и аудированная отчётность.Квалифицируемый доход QFZP - при присутствии и аудите.
Зарплата, дивиденды и личный доход от криптоактивов не облагаются подоходным налогом в ОАЭ - по этой части уравнения ОАЭ не с кем сравнивать среди серьёзных юрисдикций.Зарплата, дивиденды и доход от криптоактивов не облагаются.
ОАЭ не удерживают налог у источника с дивидендов, процентов и роялти - прибыль уходит в холдинговые структуры без потерь.Прибыль уходит в холдинги без потерь.
Стандартная ставка НДС - 5%; переводы и конвертации виртуальных активов освобождены (ретроспективно с 2018 года), поэтому операции с токенами остаются чистыми.Переводы виртуальных активов освобождены, ретроспективно с 2018 года.
Одна из самых плотных в мире сетей соглашений об избежании двойного налогообложения - при реальном присутствии в Дубае или Абу-Даби доступ к соглашениям настоящий.Реальное присутствие делает доступ настоящим.
*Данные по состоянию на 2026 год. Статус Qualifying Free Zone Person зависит от экономического присутствия, аудированной отчётности и структуры дохода - мы моделируем его до того, как вы примете обязательства.
Опытные юристы и международные консультанты.
Мы ведём проект от начала до конца: регистрация компании, подготовка пакета документов, взаимодействие с регулятором и надзор за комплаенсом - с индивидуальным подходом к каждому клиенту.
Подбирает юрисдикцию под модель бизнеса клиента: налоговая нагрузка, требования банков, планы по выходу на новые рынки. Продумывает схему владения до начала регистрации.
Выстраивает платёжный контур бизнеса: где компания принимает деньги, через какие банки и системы проводит расчёты. Оценивает шансы на одобрение до подачи заявки.
Запустите институциональный криптобизнес с профессиональной поддержкой.
Полное сопровождение - от регистрации в ADGM и присутствия до FSP и банковских счетов.
Получить консультацию →Подходит ли ADGM вашему проекту?
Наши юристы бесплатно разберут ваш случай и дадут письменное заключение: какой регулятор, набор видов деятельности или структура подходит вашему бизнесу.
Крипторазрешение ADGM - по пунктам.
Какая лицензия нужна криптобизнесу в ADGM?+
Financial Services Permission (разрешение на финансовые услуги) от FSRA с перечнем ваших регулируемых видов деятельности - операции, организация сделок, консультирование, управление, работа MTF по виртуальным активам или хранение активов - по FSMR, где правила для виртуальных активов действуют с 2018 года.
Как считается капитал?+
По виду деятельности и в фиатной валюте: базовый капитал - от US$50 000 для организации сделок и консультаций до US$2 млн для сделок за свой счёт или минимум по расходам, если он больше; для хранения - US$250 000 или аудированные расходы за 6 месяцев, что больше; для MTF - операционные расходы на 6 месяцев плюс, если FSRA не решит иначе, запас ещё до 6 месяцев. Капитал подтверждается в регуляторном бизнес-плане и поддерживается постоянно.
Сколько времени занимает криптолицензия в ADGM?+
Обычно 6-10 месяцев: структурированное взаимодействие с FSRA, круги уточнений и собеседования с вашим руководством. Сроки упираются в готовность присутствия.
Почему институты выбирают ADGM?+
Напрямую применяемое английское общее право с собственными судами ADGM, надзорный орган с самым долгим криптоопытом в регионе и соседство суверенных фондов и глобальных управляющих. Юристы контрагентов быстрее согласовывают документы ADGM.
Какого присутствия ждут?+
Офис в ADGM, Senior Executive Officer - резидент ОАЭ, согласованные комплаенс-офицер и MLRO, а также управленческая вертикаль, с которой FSRA может спросить.
ADGM или VARA?+
Институциональные площадки, хранение активов и фонды - ADGM; биржи и брокеры, работающие с розницей, - VARA. Крупные группы всё чаще держат оба; разделение мы фиксируем письменно.
Как облагаются компании ADGM?+
Доход от криптоуслуг в основном облагается по ставке 9%. Qualifying Free Zone Person платит 0% только с квалифицируемого дохода - им может быть доход от регулируемого управления фондами и инвестициями - и 9% с остального, без полосы 375 000 AED; обмен, хранение и торговля криптоактивами к квалифицируемым видам деятельности не относятся. Компания вне этого режима платит 9% с прибыли свыше 375 000 AED. Налогов у источника нет, подоходного налога для основателей и сотрудников тоже.
Какие требования ПОД/ФТ применяются?+
Федеральный закон ОАЭ о ПОД/ФТ плюс правила FSRA: KYC и мониторинг, отчётность в goAML, travel rule и согласованный MLRO.
Можно ли расширить объём позже?+
Да - FSP модульное. Подразделения обычно начинают с операций и консультирования, а хранение активов или MTF добавляют, когда объёмы и капитал это оправдывают.
Можно ли совместить ADGM с лицензией ЕС?+
Да - обычная конструкция: FSP в ADGM под Залив и институциональный бизнес, CASP по MiCA через наши чешское или литовское подразделения - под 27 рынков ЕС. Одна группа, два двигателя.
Как получить криптолицензию в ADGM?+
Зарегистрировать компанию, назначить руководство и комплаенс-офицера, подготовить бизнес-план, политики AML/KYC и ИТ-документацию, внести капитал по требованиям к виду деятельности и подать пакет в FSRA со сбором US$20 000 (US$125 000, если есть MTF). Реальный срок - 6-10 месяцев. Мы ведём проект под ключ: от регистрации компании до получения разрешения и дальнейшего комплаенса.
Какая лицензия нужна?+
FSP от FSRA с перечнем ваших видов деятельности.
Как считается капитал?+
По виду: база US$50 000-2 млн, хранение от US$250 000, MTF - расходы на 6+ месяцев.
Сколько занимает?+
6-10 месяцев структурированного диалога с FSRA.
Почему институты выбирают ADGM?+
Общее право, свои суды, самый долгий опыт.
Присутствие?+
Офис, SEO-резидент, согласованные комплаенс и MLRO.
ADGM или VARA?+
Институты → ADGM; розница → VARA; многие держат оба.
Налоги?+
В основном 9%; 0% только на квалиф. доход; 0% подоходный.
Правила ПОД/ФТ?+
Федеральный закон + правила FSRA: KYC, goAML, travel rule.
Расширить объём позже?+
Да - FSP модульное по замыслу.
Совместить с ЕС?+
Да - ADGM + CASP по MiCA: обычная схема на два двигателя.
Как получить?+
Компания, команда, пакет в FSRA; 6-10 месяцев.
Основатели, которым важно сделать всё правильно.
“As a software development crew at FewMoreTaps OÜ, we've had the pleasure of working with Prifinance on some key financial moves.First of all, navigating the world of corporate banking and finance can be a maze, but Prifinance made it feel like a walk in the park. They helped us set up a corporate bank account without the hassle of jumping on a plane or drowning in paperwork. Everything was done remotely, smoothly…”

“I had their assistance in company registration and I would recommend them. They were answering all my clarification during the process and offering all their supportThank you Daniel and Irinia”

“We found PRIFINANCE COMPANYvia the Internet and asked for help in organizing the opening of their company in Estonia. PRIFINANCE COMPANY specialists helped us a lot with this. Their professional, competent approach and knowledge of their business left us with only the best impressions.”

“I'm thrilled with my experience with PriFinance! They helped me obtain a crypto license in Estonia without any hassle. The team was super understanding and always available to answer my questions and assist. It was great to see how they put effort into preparing the documents to ensure everything went smoothly. I'm delighted with the outcome and highly recommend PriFinance to anyone looking to get a license…”

“Opening an account with Prifinance in a Swiss bank was such an easy and quick process that I was shocked. It all started with the first call, where I received detailed guidance on the required documents and the entire procedure.One of the key highlights was their attention to detail. As someone who usually gets tangled up in paperwork, I was pleasantly surprised when they sent me all the documents and…”

“I recently had the pleasure of working with Boris.. and I must say, it was a fantastic experience. Boris went above and beyond to assist me with my residency needs. His professionalism, knowledge, and dedication truly stood out. I highly recommend working with Boris and the team!”

До разрешения ADGM - одно сообщение.
Получите бесплатное правовое заключение по проекту - наши юристы разберут ваш случай и напишут, какая юрисдикция, объём лицензии или маршрут подходит вашему бизнесу.Бесплатное правовое заключение: какой объём и структура подходят проекту и сколько это будет стоить.
Prifinance - независимая юридическая и консалтинговая фирма. Мы не являемся регулятором, не аффилированы с FSRA в ADGM или иным государственным органом, не действуем от их имени и не одобрены ими. Авторизации выдаются компетентными органами и получаются непосредственно у них.