Лицензия VASP: что это и где её получить.

Это регистрация или лицензия, без которой провайдер услуг с виртуальными активами не может обменивать, переводить или хранить виртуальные активы клиентов. Термин идёт от рекомендации 15 FATF: страны должны лицензировать или регистрировать VASP, как минимум там, где они созданы, и надзирать за ними в части ПОД/ФТ. Конкретные правила пишет каждая страна: регистрация на BVI или в Грузии, лицензия в Дубае или Гонконге, а в ЕС - авторизация CASP по MiCA.

Любому бизнесу, который для клиентов меняет виртуальные активы на деньги или на другие виртуальные активы, переводит их, хранит их или ключи к ним либо оказывает финансовые услуги при выпуске токенов. Это биржи, брокеры, OTC-деск, кастодиальные кошельки и платёжные сервисы с криптой. Разработчики и поставщики некастодиальных кошельков, которые не контролируют активы клиентов, обычно под это не попадают, хотя закон страны может быть шире определения FATF.

Нет. VASP - термин FATF из национальных законов о ПОД/ФТ, а авторизация CASP - лицензия ЕС по MiCA. С тех пор как 1 июля 2026 года закончились последние переходные периоды MiCA, национальная регистрация VASP не даёт права оказывать криптоуслуги клиентам из ЕС: это могут только авторизованные CASP либо финансовые организации с лицензией по другому праву ЕС (банки, инвестиционные компании, эмитенты электронных денег, управляющие фондами, центральные депозитарии, операторы рынков), подавшие уведомление по статье 60; иностранная компания может обслужить клиента из ЕС только по его исключительной инициативе (статья 61). Статус VASP за пределами ЕС не открывает рынок ЕС, а авторизация CASP не даёт статуса за пределами ЕС и ЕЭЗ. Страница о лицензии MiCA подробно разбирает саму авторизацию.

За пределами ЕС режим VASP теперь есть у большинства финансовых центров; выше сравниваются двенадцать: Дубай (VARA), Гонконг (SFC), Каймановы острова, Британские Виргинские острова, Бермуды, Багамы, Сейшелы, Сент-Винсент и Гренадины, Сальвадор, Грузия, Нигерия и Кения. В обзоре июля 2026 года FATF насчитала законы о Travel Rule у 91 из 109 ответивших юрисдикций, а на практике хотя бы одного VASP лицензировали или зарегистрировали 76 из 130.

Официальные сборы сильно различаются. За заявку: KYD 1 000 за регистрацию на Каймановых островах, US$5 000-10 000 на BVI, AED 40 000-100 000 в Дубае за первый вид деятельности (за каждый следующий - половина меньшего сбора). Ежегодно: US$7 500-25 000 на BVI, BMD 15 000-450 000 на Бермудах, AED 80 000-200 000 за вид в Дубае. Капитал - от отсутствия фиксированной суммы на BVI или Каймановых островах до HK$5 млн оплаченного в Гонконге и до ₦2 млрд в Нигерии. Добавьте субстанцию, которую ждёт регулятор: директоров, комплаенс-офицера и во многих странах офис. Наш гонорар называем после бесплатной оценки, когда определены страна и перечень услуг.

На практике около 2-4 месяцев в Сальвадоре и Сент-Винсенте, 4-6 месяцев на BVI, Каймановых островах, Бермудах или Багамах, 4-9 месяцев в Дубае и 9-12 месяцев и больше в Гонконге. Срок по закону есть не везде: CNAD в Сальвадоре решает за 20 рабочих дней с окончательного пакета, после двух предварительных проверок без срока; регуляторы Кении - за 30 дней с полного пакета, хотя лицензий пока нет; Национальный банк Грузии - за 60 дней с правом двух продлений. FSA Сейшел называет диапазон от 3 месяцев до 2 лет.

Как правило, нет. Регистрация или лицензия VASP действует в стране, которая её выдала, а для клиентов в другой стране нужно её разрешение или структура, при которой регулируемая деятельность остаётся дома. Некоторые режимы распространяются и на иностранные компании, которые активно продвигают услуги среди их жителей, например Сальвадор. Внутри ЕС исключение - MiCA: одна авторизация CASP действует по паспорту во всех странах ЕС и ЕЭЗ.

Литва закрыла национальный переходный период 31 декабря 2025 года: бывшим VASP пришлось остановиться или получить лицензию CASP, записи реестра удалены 2 января 2026 года, CASP теперь лицензирует Банк Литвы. Польша сохранила реестр деятельности с виртуальными валютами, но с 1 июля 2026 года запись в нём не даёт права оказывать услуги с криптоактивами, а орган по MiCA для CASP в Польше так и не назначен: президент наложил вето на три законопроекта, и все три попытки преодолеть вето провалились, последняя - 4 сентября 2026 года. Пока закона нет, рабочий путь - авторизация CASP в другой стране ЕС с паспортом в Польшу.

Обычно нет, если программа не контролирует активы клиентов: определение FATF держится на том, кто меняет, переводит или хранит активы для других. Но тот, кто контролирует DeFi-протокол или имеет на него достаточное влияние, по руководству FATF может считаться VASP, а законы стран различаются. Мы разбираем реальные потоки вашего продукта до выбора страны.

Покупка экономит этап регистрации компании, но не проверку. В большинстве режимов смена контроля или директоров требует предварительного согласия регулятора, и новые владельцы проходят ту же проверку благонадёжности, что и новый заявитель. До подписания мы проверяем периметр лицензии, историю комплаенса и открытые замечания регулятора.