Лицензия на обмен криптовалют в Черногории

Балканские государства понемногу отступают от сверхжестких позиций по отношению к сфере блокчейна, криптовалют и Fintech-бизнеса. Яркий тому пример — Черногория. Власти страны достаточно лояльны к расчетам с помощью нефиатных валют и летом 2018 года за биткоины продали несколько апартаментов на Адриатическом побережье. Учитывая, что за сделками наблюдали представители прокуратуры, ее можно считать официальной и легальной. Недвижимость можно приобрести и за альтернативные валюты — например, Etherium, с последующей конвертацией в евро.

Особенности организации крипто-бизнеса в Черногории

В государстве нет четкого регулирования крипто-сферы и прямого запрета на обмен и оборот нефиатных средств. Однако, хоть лицензия на криптовалюты и не оформляется, биржам и обменникам нужно придерживаться принятых в стране и Европе правил. Черногория планирует в ближайшие несколько лет присоединиться к Евросоюзу, модернизирует финансовое законодательство и учитывает положения директив ЕС. Поэтому крипто-платформы должны:

• зарегистрировать в стране фирму с «физическим» офисом — учитывая неопределенные перспективы по лицензиям на криптовалюты, желательно разделить функции между несколькими юрлицами, диверсифицировав риски;
• открыть для работы счет в местном банке;
• позаботиться о выполнении норм AML-законодательства (это общеевропейское правило для получателей лицензий на обмен криптовалют) — у фирмы должны быть политики по противодействию отмыванию преступных доходов и финансированию террористов, правила внутреннего контроля, технические средства отслеживания подозрительных транзакций и т.д.;
• подготовить базу для выполнения требований KYC по раскрытию идентифицирующих личность данных, параллельно позаботившись о защите клиентской информации и составлении пользовательских соглашений.

«Прифинанс» — весь спектр поддержки при регистрации и лицензировании криптовалютного бизнеса

Компания «Прифинанс» оформляет лицензии на обмен криптовалют и помогает с регистрацией и легализацией бизнеса, связанного с Fintech-сферой, виртуальными финансовыми продуктами и нефиатными валютами. Эксперты подберут для вас юрисдикцию, составят стратегию действий, корпоративную и налоговую схему, помогут с организационными вопросами и технической стороной. Мы:

• подготовим регистрационный пакет документов по выбранной организационной форме;
• получим свидетельство, откроем счет в банке;
• сформируем документальную базу для выполнения требований AML/KYC, подготовим бизнес-план, описания технических мощностей и т.д.

С «Прифинанс» вы легально, без потерь времени и сил начнете работу в перспективной нише.