От дилинговой модели до лицензии: экспертное сопровождение вашей форекс-лицензии.

Это зависит от вашей дилинговой модели и от того, где ваши клиенты, а не от цены. Розница ЕС требует разрешения MiFID - CySEC на Кипре, Finantsinspektsioon в Эстонии, Latvijas Banka в Латвии или FSC в Болгарии. Розница Великобритании требует FCA. Глобальная клиентская база, которую нужно запустить быстро, указывает на Вануату, Сейшелы, Маврикий или Белиз. Азиатско-Тихоокеанский регион и институциональный поток - на Сингапур, Гонконг, Лабуан или Дубай.

Нет. Financial Services Authority Сент-Винсента и Гренадин прямо заявляет, что не регулирует и не лицензирует Business Companies и LLC, занимающиеся торговлей на форексе или брокериджем, и требует от таких компаний иметь разрешение в юрисдикциях, где находятся их клиенты. Что SVG действительно даёт - это быструю и недорогую регистрацию компании: законный корпоративный слой внутри группы, лицензированной там, где надзор настоящий.

Тот же ответ, другие острова. FSRA Сент-Люсии лицензирует международные банки, страховщиков, компании денежных услуг и фидуциаров; Financial Services Unit Доминики надзирает за офшорными банками, страховщиками, кредитными союзами, строительными обществами и компаниями денежных переводов; FSRC в Сент-Китсе и Невисе лицензирует страхование, денежные услуги, гемблинг и фидуциарный бизнес. Розничного форекс-брокериджа нет ни в одном из этих списков. IBC, LLC на Невисе и BC - это регистрации: у каждой есть легитимная роль внутри лицензированной группы, и ни одна из них не является разрешением совершать сделки.

Это сертификаты, выданные островными реестрами на Коморах, - настоящие документы, но не разрешения центрального банка Союза. Banque Centrale des Comores заявляет, что финансовую или банковскую деятельность по коморской лицензии могут вести только уполномоченные им учреждения, и предупреждает о компаниях, заявляющих коморский финансовый статус без такого разрешения. На практике банки-корреспонденты сертификат не признают, а серьёзные PSP отказывают. За тот же бюджет Financial Dealers Licence на Вануату - настоящая лицензия от настоящего регулятора примерно за три недели.

Решает ваша дилинговая модель. Сделки за собственный счёт - везде верхний уровень: 750 000 € по IFD в ЕС, 750 000 £ по MIFIDPRU, 2 млн $ для DFSA Category 2, 30 000 000 HK$ оплаченного капитала для полного дилера SFC Type 3. Агентская модель и matched principal идут по 75 000-150 000 € в ЕС, 500 000 $ для DFSA Category 3A, 1 000 000 RM на Лабуане, 1 000 000 MUR на Маврикии и 50 000 $ на Сейшелах.

Нет. Разрешение MiFID уведомляется в 30 стран ЕЭЗ, а разрешение FCA покрывает розницу Великобритании; офшорные лицензии несут глобальную клиентскую базу и ни один из этих двух рынков. Стандартная архитектура в этой отрасли - две компании: оншорная лицензия для защищённой розницы рядом с офшорной лицензией для остального мира, с чистой маршрутизацией потока между ними и группой, построенной так, чтобы маршрутизация, ПОД/ФТ и банкинг рассказывали одну и ту же правдивую историю.

Вануату оформляет примерно за три недели, как только комплект готов. Сейшелы, Грузия и Лабуан - 3-6 месяцев; Маврикий, Белиз, Багамы и BVI - 4-8; Болгария - 6-10; Сингапур, Япония, Новая Зеландия и Каймановы острова - 6-12; Кипр, Дубай, Гонконг и ЮАР - 8-14; FCA и ASIC - 9-15. Эстония по закону обязана решить в течение двух месяцев с полного комплекта и не позднее шести месяцев с подачи.

Поднадзорная лицензия делает разговор возможным, но не завершает его. Банки, PSP и поставщики ликвидности смотрят на режим за печатью, на вашу структуру владения, целевые рынки и вашу механику ПОД/ФТ. Там, где за бумагой нет надзора, - особенно у сертификатов островных реестров, - основные фиатные каналы по большей части закрыты, и именно это ограничение, а не цена, должно решать вопрос о покупке.

Его задаёт режим, а не ваш аппетит к риску. ЕС, Великобритания и Австралия ограничивают розничное плечо от 30:1 по основным валютным парам до 2:1 по криптоактивам в основе, с защитой от отрицательного баланса и стандартизированным принудительным закрытием по марже; Япония ограничивает розницу на 25:1; Лабуан - 100:1 по форексу и 1:1 по цифровым активам; Багамы устанавливают минимальную розничную маржу 0,5 %, то есть плечо до 200:1, и 5 % для цифровых активов. Офшорные дилерские лицензии оставляют условия на усмотрение собственной риск-политики фирмы, и обязанности по ведению деятельности при этом остаются вполне реальными.

Да, и это нормальный путь: брокеры регулярно начинают с Вануату или Сейшел и добавляют компанию под MiFID, FCA или ASIC, когда их клиентская база смещается в оншор. Переход обходится намного дешевле, если группа, схема хранения средств клиентов и записи по ПОД/ФТ изначально строились с расчётом на него, - поэтому мы планируем его до того, как он понадобится.