Лицензия форекс Латвия

Среди европейских стран, в которых ведение Forex-бизнеса интересно и выгодно, есть несколько типов государств ‒ традиционные для отрасли, недавно заявившие о себе на рынке. Балтика ‒ это перспективное направление, которое, благодаря принадлежности к ЕС, открывает широкие возможности для работы.

Особенно привлекательна для предпринимателей, которым необходима лицензия Форекс, Латвия. В стране функционирует развитая, сложившаяся банковская система, законодательство четкое и прозрачное. При этом для инкорпорированных компаний, получателей латвийской лицензии доступна паспортизация в ЕС ‒ это ключевой фактор для многих бизнесменов из бывшего СССР, ориентированных на европейские рынки.

Преимущества Латвии для операций на Форекс

Согласно существующей Директиве, регулирующей работу с финансовыми инструментами и имплементированной в Латвии, все ЕС-государства обязаны предоставить компании свободу в оказании услуг, на которые распространяется их лицензия.

Если пройти лицензирование инвестиционно-брокерской компании в Латвии, то потом можно просто уведомить власти других государств Еврозоны о своем намерении предлагать свои инвестиционные услуги на их территории (это, собственно, и будет паспортизацией). Достаточно получить утверждение от выбранного государства, не проходя процесс лицензирования заново.

Среди других преимуществ Латвии как юрисдикции для Форекс-операций нужно назвать:

• простое открытие банковских счетов;
• возможность подать заявку заново, если в удовлетворении предыдущей было отказано (при условии устранения замечаний);
• скорость оформления ‒ регистрационные процедуры не занимают более двух-трех месяцев.

Характеристика латвийских брокерских компаний

Латвия предлагает лицензии брокеров юридическим лицам, которые относятся к местным резидентам или членам Евросообщества (прошедшим паспортизацию). Нужно понимать, что ЛР ‒ это не оффшор, коммерческие операции здесь подлежат стандартному налогообложению. Все отношения на рынке финансовых инструментов регулируются специализированной надзорной комиссией, действия которой опираются на профильное законодательство ЛР.

1. Брокерские компании, которым требуется лицензия Форекс, Латвия относит к инвестиционным бизнес-единицам, предоставляющим фиксированные услуги. Их список представлен в предоставляемом разрешении, также как и финансовые инструменты, в отношении которых они производятся.
2. Оказывать форекс-услуги могут и филиалы иностранных инвесткомпаний, получившие соответствующую лицензию.
3. Компании, желающие работать на финансовом рынке, обязаны иметь полноценный, реально существующий офис на территории Латвии.
4. Распространяемая рекламная информация должна быть правдивой, точной, ясной, не вводить в заблуждение пользователей.
5. Получателям лицензии ЛР запрещено иметь дочерние подразделения ‒ за исключением ведущих аналогичную с «материнской» фирмой деятельность.
6. Чтобы начать работу в других странах ЕС, нужно уведомить латвийскую надзорную комиссию, указав желаемое государство, вид деятельности, особенности организационной структуры. Инстанция передает информацию в принимающий компетентный орган.

Весь комплекс поддержки при получении лицензии Форекс в Латвии оказывает компания «Прифинанс». Мы накопили значительный опыт по благополучному ведению всех видов бизнеса в различных юрисдикциях и предоставляем услуги по:

• сбору пакета документов и получению лицензий;
• прохождению регистрационных процедур для компании;
• открытию счета и организации номинального сервиса;
• подбору адреса, необходимого ПО и так далее.

Условия для уставных капиталов

При формировании уставного капитала лицензируемой форекс-компании нельзя использовать активы в нематериальной форме. Надзорная комиссия определяет уровень собственного капитала, достаточный для субъекта, который претендует на получение брокерской лицензии в Латвии, и он обязан поддерживать выставленную «планку». Для уставного капитала минимальный порог вхождения на рынок составляет 50 000 евро, в том числе:

• для лицензии СТП ‒ 125 000 евро, собственный капитал в размерах больше 10% от размера всех активов и больше 25% ‒ от постоянных затрат, понесенных в предыдущем году;
• для маркетмейкеров ‒ 730 000 евро.

Оплатить капитал нужно в стопроцентном размере. Суммы по сделкам high risk не должны превышать размеров собственного капитала в более, чем восемь раз.

Особенности документации и регистрации компаний с латвийскими форекс-лицензиями

Желая получить лицензию для ведения брокерской деятельности, как правило, необходимо предварительно создать и зарегистрировать соответствующую компанию. После этого потребуется:

• открыть банковский счет;
• подать документацию в лицензирующую инстанцию;
• получить разрешение или отказ с указанием причин.

За лицензию плата не устанавливается, но необходимо вносить ежегодные пошлинные платежи, ставку по которым латвийский регулятор устанавливает ежегодно.

Учреждение компании при содействии «Прифинанс» обычно занимает до недели, если в составе основателей есть юридическое лицо ‒ до двух. Фирме необходимо будет иметь полноценный и реальный адрес, вести бухгалтерию и предоставлять отчетность. После активации счета в лицензирующий орган предоставляется:

• заявление с перечислением видов услуг, которые собирается предоставлять компания;
• бумаги с личными сведениями о собственниках и составе правления субъекта;
• описательная часть для организации внутриревизионной системы фирмы, ее управленческой структуры (с четко зафиксированными полномочиями руководства) и распределением заданий по подразделениям;
• баланс компании (на предшествующий подаче заявления месяц);
• описание политики/организации бухучета и развернутый план-перспектива на последующие три года, касающийся стратегии, прогнозов по прибылям/убыткам, постоянным расходам и так далее.

Лицензионные требования к собственникам и персоналу форекс-компаний

Чтобы получить лицензию Forex в Латвии, компания должна удовлетворять многочисленным требованиям, которые предъявляются к собственникам, уставному капиталу, персоналу и так далее.

Собственники

Для владельцев фирмы, претендующей на ведение брокерской деятельности, установлены следующие правила:

• необходимо предоставлять только достоверные сведения о себе и иметь незапятнанную деловую репутацию;
• нельзя иметь даже погашенные судимости;
• у владельца доли должно быть убедительное подтверждение законности источника собственных средств и их достаточное количество;
• если акционер владеет более чем 10-ти процентной долей в бизнесе, ему нужно подтвердить наличие глубоких профессиональных знаний в выбранном направлении деятельности и значительного опыта работы в брокерской организации.

Правление

1. Членами правления/совета компании могут быть только те лица, которые проработали в подобных компаниях (и с похожими масштабами) не менее трех лет.
2. Они должны быть компетентны в вопросах, связанных с управлением финансами.

Решение о достаточности опыта и знаний акционеров и их способности участвовать в надзоре за деятельностью компания вправе принимать сама.

Дополнительные требования к персоналу

Кроме вышеназванных условий, выдвигаемых для членов совета дирекции/правления, к персоналу компаний, получивших Forex-лицензию, выставляются и иные требования. Компании необходимо трудоустроить двух резидентов ЛР на руководящих должностях. Они должны оставаться директорами на протяжении всего срока действия лицензии. У руководства и ключевых сотрудников фирмы должны быть:

• дипломы/степени в соответствующей области;
• опыт работы ‒ от 3-5 лет (зависит от типа лицензии) на соответствующих позициях за последние 5-8 лет;
• незапятнанная репутация.

Нанимаемые лица согласовываются с Комиссией ‒ она проверяет информацию и дает разрешение на трудоустройство.