Преимущества Латвии для операций на Форекс
Согласно существующей Директиве, регулирующей работу с финансовыми инструментами и имплементированной в Латвии, все ЕС-государства обязаны предоставить компании свободу в оказании услуг, на которые распространяется их лицензия.
Если пройти лицензирование инвестиционно-брокерской компании в Латвии, то потом можно просто уведомить власти других государств Еврозоны о своем намерении предлагать свои инвестиционные услуги на их территории (это, собственно, и будет паспортизацией). Достаточно получить утверждение от выбранного государства, не проходя процесс лицензирования заново.
Среди других преимуществ Латвии как юрисдикции для Форекс-операций нужно назвать:
- простое открытие банковских счетов;
- возможность подать заявку заново, если в удовлетворении предыдущей было отказано (при условии устранения замечаний);
- скорость оформления ‒ регистрационные процедуры не занимают более двух-трех месяцев.
Характеристика латвийских брокерских компаний
Латвия предлагает лицензии брокеров юридическим лицам, которые относятся к местным резидентам или членам Евросообщества (прошедшим паспортизацию). Нужно понимать, что ЛР ‒ это не оффшор, коммерческие операции здесь подлежат стандартному налогообложению. Все отношения на рынке финансовых инструментов регулируются специализированной надзорной комиссией, действия которой опираются на профильное законодательство ЛР.
- Брокерские компании, которым требуется лицензия Форекс, Латвия относит к инвестиционным бизнес-единицам, предоставляющим фиксированные услуги. Их список представлен в предоставляемом разрешении, также как и финансовые инструменты, в отношении которых они производятся.
- Оказывать форекс-услуги могут и филиалы иностранных инвесткомпаний, получившие соответствующую лицензию.
- Компании, желающие работать на финансовом рынке, обязаны иметь полноценный, реально существующий офис на территории Латвии.
- Распространяемая рекламная информация должна быть правдивой, точной, ясной, не вводить в заблуждение пользователей.
- Получателям лицензии ЛР запрещено иметь дочерние подразделения ‒ за исключением ведущих аналогичную с «материнской» фирмой деятельность.
- Чтобы начать работу в других странах ЕС, нужно уведомить латвийскую надзорную комиссию, указав желаемое государство, вид деятельности, особенности организационной структуры. Инстанция передает информацию в принимающий компетентный орган.
Весь комплекс поддержки при получении лицензии Форекс в Латвии оказывает компания «Прифинанс». Мы накопили значительный опыт по благополучному ведению всех видов бизнеса в различных юрисдикциях и предоставляем услуги по:
- сбору пакета документов и получению лицензий;
- прохождению регистрационных процедур для компании;
- открытию счета и организации номинального сервиса;
- подбору адреса, необходимого ПО и так далее.
Условия для уставных капиталов
При формировании уставного капитала лицензируемой форекс-компании нельзя использовать активы в нематериальной форме. Надзорная комиссия определяет уровень собственного капитала, достаточный для субъекта, который претендует на получение брокерской лицензии в Латвии, и он обязан поддерживать выставленную «планку». Для уставного капитала минимальный порог вхождения на рынок составляет 50 000 евро, в том числе:
- для лицензии СТП ‒ 125 000 евро, собственный капитал в размерах больше 10% от размера всех активов и больше 25% ‒ от постоянных затрат, понесенных в предыдущем году;
- для маркетмейкеров ‒ 730 000 евро.
Оплатить капитал нужно в стопроцентном размере. Суммы по сделкам high risk не должны превышать размеров собственного капитала в более, чем восемь раз.
Особенности документации и регистрации компаний с латвийскими форекс-лицензиями
Желая получить лицензию для ведения брокерской деятельности, как правило, необходимо предварительно создать и зарегистрировать соответствующую компанию. После этого потребуется:
- открыть банковский счет;
- подать документацию в лицензирующую инстанцию;
- получить разрешение или отказ с указанием причин.
За лицензию плата не устанавливается, но необходимо вносить ежегодные пошлинные платежи, ставку по которым латвийский регулятор устанавливает ежегодно.
Учреждение компании при содействии «Прифинанс» обычно занимает до недели, если в составе основателей есть юридическое лицо ‒ до двух. Фирме необходимо будет иметь полноценный и реальный адрес, вести бухгалтерию и предоставлять отчетность. После активации счета в лицензирующий орган предоставляется:
- заявление с перечислением видов услуг, которые собирается предоставлять компания;
- бумаги с личными сведениями о собственниках и составе правления субъекта;
- описательная часть для организации внутриревизионной системы фирмы, ее управленческой структуры (с четко зафиксированными полномочиями руководства) и распределением заданий по подразделениям;
- баланс компании (на предшествующий подаче заявления месяц);
- описание политики/организации бухучета и развернутый план-перспектива на последующие три года, касающийся стратегии, прогнозов по прибылям/убыткам, постоянным расходам и так далее.
Лицензионные требования к собственникам и персоналу форекс-компаний
Чтобы получить лицензию Forex в Латвии, компания должна удовлетворять многочисленным требованиям, которые предъявляются к собственникам, уставному капиталу, персоналу и так далее.
Собственники
Для владельцев фирмы, претендующей на ведение брокерской деятельности, установлены следующие правила:
- необходимо предоставлять только достоверные сведения о себе и иметь незапятнанную деловую репутацию;
- нельзя иметь даже погашенные судимости;
- у владельца доли должно быть убедительное подтверждение законности источника собственных средств и их достаточное количество;
- если акционер владеет более чем 10-ти процентной долей в бизнесе, ему нужно подтвердить наличие глубоких профессиональных знаний в выбранном направлении деятельности и значительного опыта работы в брокерской организации.
Правление
- Членами правления/совета компании могут быть только те лица, которые проработали в подобных компаниях (и с похожими масштабами) не менее трех лет.
- Они должны быть компетентны в вопросах, связанных с управлением финансами.
Решение о достаточности опыта и знаний акционеров и их способности участвовать в надзоре за деятельностью компания вправе принимать сама.
Дополнительные требования к персоналу
Кроме вышеназванных условий, выдвигаемых для членов совета дирекции/правления, к персоналу компаний, получивших Forex-лицензию, выставляются и иные требования. Компании необходимо трудоустроить двух резидентов ЛР на руководящих должностях. Они должны оставаться директорами на протяжении всего срока действия лицензии. У руководства и ключевых сотрудников фирмы должны быть:
- дипломы/степени в соответствующей области;
- опыт работы ‒ от 3-5 лет (зависит от типа лицензии) на соответствующих позициях за последние 5-8 лет;
- незапятнанная репутация.
Нанимаемые лица согласовываются с Комиссией ‒ она проверяет информацию и дает разрешение на трудоустройство.
