Форекс-лицензия в Уругвае: авторизация BCU как agente de valores.

Как таковой нет: в Уругвае форекс- или CFD-бизнес должен уместиться в общую лицензию agente de valores по Ley 18.627, которую SSF в составе BCU выдаёт уругвайским коммерческим компаниям. Закон определяет «valores» широко, но CFD не называет, поэтому соответствие подтверждаем у BCU по каждому продукту.

Да. Ст. 62 RNMV разрешает ему дилинг за собственный счёт наряду с торговлей для клиентов на регулируемых рынках или вне биржи, при минимальном капитале 1 500 000 UI вместо 1 000 000 UI. Собственные позиции он финансирует только из своего капитала и за счёт кредиторов, перечисленных в ст. 62.1.

Только в той форме, которую примет BCU. Ст. 62 RNMV говорит, что посредники «en ningún caso» не вправе давать деньги взаймы, а ни одно правило BCU не ограничивает плечо розничных клиентов и не вводит защиту от отрицательного баланса прямо для CFD, поэтому структуру маржинального продукта мы согласовываем с BCU до подачи.

Ни один уругвайский закон этого срока не устанавливает: SSF в составе BCU решает исходя из законности, уместности и целесообразности (ст. 96 Ley 18.627) и рассматривает только полный пакет. Сначала нужны компания, её налоговая регистрация, отчётность на конец месяца и гарантия 2 000 000 UI, поэтому сроки мы подтверждаем по каждому проекту.

В Уругвае деньги не расходуются, а блокируются: 1 500 000 UI минимального капитала для дилинга за собственный счёт или 1 000 000 UI только для клиентов и гарантия 2 000 000 UI в BCU до истечения года после выхода. Надзорный сбор - 2 промилле от комиссий; сбор SSF за подачу, если он есть, депозит по ст. 150 и стоимость наших услуг подтверждаем в расчёте.

Да, при прозрачной цепочке: акции должны быть именными, а владение ими прослеживается до лица с фактическим контролем (ст. 97); любая передача акций требует авторизации SSF (ст. 99). Материнской финансовой организации нужны ещё страна происхождения в ФАТФ или аналогичной региональной группе, меморандум о взаимопонимании или удовлетворительное сотрудничество между надзорными органами и консолидированный надзор (ст. 63 RNMV).

В Уругвае, по заявленному коммерческому адресу компании. Ст. 147 RNMV требует, чтобы торговый деск и обслуживающие его функции работали там независимо от консультирования и управления портфелями, а помещения были отделены от другого бизнеса, кроме случаев, когда их делят с обменными бюро или похожими компаниями (ст. 62.3).

Да, с уведомлением и без паспорта. Филиал за рубежом требует авторизации SSF, а о работе за рубежом через сотрудников, представителей по доверенности или директоров компания уведомляет SSF за 10 рабочих дней и отвечает за соблюдение законов страны пребывания (ст. 62.4 RNMV).

Багамы, если правила для продуктов должны быть записаны. Их CFD Rules устанавливают минимальную маржу 0,5% для розничных клиентов по основным валютным парам и защиту от отрицательного баланса на уровне закона, а налога на прибыль компаний на Багамах нет. Уругвай даёт лицензию центрального банка и налог 7% на дивиденды, но без своей лицензии на CFD, без срока и без займов.

Наш офис в Монтевидео готовит agente de valores, заявку которого SSF сможет рассмотреть: полный пакет по ст. 64 с уже внесённой гарантией 2 000 000 UI и торговый деск по заявленному адресу. А до всего этого мы задаём BCU вопрос о марже, ведь ст. 62 запрещает посредникам давать деньги взаймы.