Стоимость лицензии на криптовалюту: официальные сборы и капитал по странам.

Зависит от страны и услуг. Сборы за заявку в наших таблицах - от нуля за регистрацию в FinCEN или FINTRAC до US$98 000 за лицензию биржи в МФЦА (Казахстан) и US$125 000 в ADGM, если в лицензию входит торговая площадка. Ежегодные сборы так же различаются: US$1 900-5 000 по классу на Маврикии, от £2 251 в Великобритании, AED 80 000-200 000 за вид деятельности в Дубае. Капитал - сверх этого, и он остаётся в компании: €50 000-150 000 по MiCA, AED 100 000-1,5 млн за вид в Дубае, HK$5 млн в Гонконге. Свой гонорар называем после бесплатной оценки.

Если смотреть только на сбор за заявку, за пределами ЕС ниже всех федеральные регистрации в США и Канаде - FinCEN и FINTRAC ничего не берут - и Бахрейн, где заявка на лицензию по криптоактивам стоит BD 100; Маврикий берёт US$1 000-3 000 по классу. Среди стран MiCA Франция за подачу ничего не берёт, но при авторизации берёт €10 000, Эстония - €3 000 за заявку. Впрочем, низкий сбор мало говорит об итоге: Бахрейн требует BD 25 000-300 000 оплаченного капитала, регистрация в FinCEN не заменяет лицензий штатов, а банки смотрят, кто надзирает за лицензией. Мы сравниваем полную стоимость под ваши услуги, а не сбор за подачу.

Капитал задаёт MiCA: €50 000, €125 000 или €150 000 по классу услуг либо четверть постоянных расходов прошлого года, если она больше. Сборы каждая страна устанавливает сама. Эстония берёт €3 000 за заявку; Франция - €10 000 при авторизации и €10 000 в год; Мальта - €10 000-25 000 за заявку и €10 000-50 000 в год плюс €2 000 за услугу и 0,05% объёма сделок; Люксембург - €30 000 и затем €40 000 в год; Нидерланды - €200 за час работы AFM, не больше €100 000; Ирландия - ежегодный взнос €30 000; Германия - сбор по затраченному времени и взнос от €3 250 (€6 500 при балансе от €100 000). На странице о лицензии MiCA - сама авторизация.

За пределами ЕС разброс большой: KYD 1 000 за заявку на регистрацию на Каймановых островах, US$5 000-10 000 на BVI, SCR 75 000 на Сейшелах, USD 6 132 при регистрации в Сальвадоре и AED 40 000-100 000 за первый вид деятельности в Дубае. Ежегодные сборы и капитал различаются не меньше - в таблице выше есть и то и другое. В нашем гиде по лицензии VASP - что означает термин и сравнение 12 режимов.

В Дубае VARA берёт AED 40 000 за заявку на консультации или переводы и расчёты и AED 100 000 - на брокерские и дилерские услуги, хранение, биржу, кредитование и заимствование, управление и инвестиции или выпуск виртуальных активов категории 1; за каждый следующий вид - 50% меньшего сбора за заявку. Надзор стоит AED 80 000 или 200 000 за вид в год, а оплаченный капитал - от AED 100 000 для консультаций до AED 1,5 млн для биржи, которая не пользуется кастодианом с лицензией VARA, или доля постоянных годовых расходов, если она больше; по видам деятельности суммы складываются. Нужна и компания - например, в свободной зоне DMCC, где пакет Crypto Centre стоит около AED 31 000. В ADGM в Абу-Даби свой регулятор: US$20 000 за заявку и US$15 000 в год, а с торговой площадкой - US$125 000 и US$60 000.

Нет. Капитал в собственных средствах остаётся у компании, никому не платится; если правила разрешают страховку или гарантию, за них платят премию. В любом случае капитал должен быть на месте, обычно до выдачи лицензии, и поддерживаться всё время, иногда в определённой форме: по MiCA - собственные средства, страховой полис, сопоставимая гарантия или их сочетание; у VARA - банковский траст-счёт в пользу VARA или поручительство (surety bond). Некоторые режимы добавляют требования к ликвидности: у VARA чистые ликвидные активы в 1,2 месячных операционных расходов, в Бахрейне - расходы на три месяца.

Надзорный сбор или взнос - только одна их часть. Примеры из наших таблиц: Литва - 0,7% годового дохода, не меньше €3 000; Гибралтар - базовый сбор £12 254 и дополнительный £28 183 плюс 0,1% объёма сделок, не больше £92 700; Бахрейн - 0,25% операционных расходов в пределах BD 2 000-12 000; Таиланд - 20 бат с каждого миллиона бат оборота биржи, от THB 500 000 до 20 млн в год. Сверху - аудит, комплаенс-сотрудники, отчётность и, где требуется, местные директора и офис.

Редко. Сборы MiCA на Мальте, £11 260 за регистрацию в Великобритании, сборы за лицензию в Сингапуре, сбор за заявку в Бахрейне и сбор за BitLicense в Нью-Йорке не возвращаются, а BaFin берёт сбор по затраченному времени, даже если заявку отозвали или отклонили. GFSC, VARA и AFSA не начинают работу, пока сбор не оплачен. Поэтому мы проверяем бизнес-модель и пакет до того, как вы заплатите хоть один официальный сбор.

На федеральном уровне регистрация в FinCEN как money services business бесплатна и продлевается раз в два года. Большинство штатов лицензируют перевод денег отдельно, со своими сборами и требованиями к собственному капиталу и поручительствам. В Нью-Йорке заявка на BitLicense стоит US$5 000; лицензиаты платят ежегодный взнос NYDFS (одна часть - по активам на хранении и сделкам в Нью-Йорке, другая - равная доля расходов NYDFS) и держат поручительство или траст-счёт не меньше US$500 000, а капитал регулятор устанавливает в каждом случае отдельно.

Свой гонорар называем после бесплатной оценки, когда определены страна и перечень услуг. В письменном предложении он стоит отдельно от официальных сборов и капитала с этой страницы - видно, что уходит регулятору, а что нам.