Лицензия на обмен криптовалют в США

В США регулирование криптовалют на законодательном уровне осуществляется с 2013 года, когда власти приняли решение не запрещать их, а создать правовые основы использования.

Крипто-средства в Штатах называются децентрализованными и обращаются так же, как и фиатные валюты. Это означает, что биржи обменные и прочие организации, выполняющие операции с ними, обязаны:

  • регистрироваться как поставщики Money Service Business (финансовые услуги);
  • получать лицензии на подобную деятельность (bitlicense США);
  • сообщать органам правопорядка о транзакциях, вызывающих подозрения.

Налогообложение криптовалют, приравненных к имуществу, также регулируется на национальном уровне. Прибыль от операций с ними считают прибылью от прироста капитала и облагают налогами по правилам Службы внутренних доходов США. Нарушение правил обмена криптовалют, размещения токенов SEC расценивает, как преступные действия (и в 2017 году уже открыла первое дело по мошенничеству в ICO).

Общие вопросы комплаенса

Оформление лицензии на обмен криптовалют в США, а также ее дальнейшее использование предполагает соблюдение ряда требований комплаенса:

  • осуществление комплексной аналитики рисков, связанных с работой компании, которая зарегистрировала лицензию;
  • внедрение письменных политик, процедур и мер контроля для выполнения требований и предписаний норм комплаенса;
  • назначение уполномоченного лица в области комплаенса;
  • информирование и подготовка персонала;
  • постоянный мониторинг операций;
  • подача отчетов о своей работе, в том числе о случаях подозрительных операций.

Особенности получения лицензии на криптовалюту в разных штатах

Лицензия на криптовалюту в США выдается национальным регулятором FinCEN. Структура выдает разрешение, которое также позволяет вести деятельность по:

  • дилерству в иностранной валюте;
  • проверке личности, поставкам предоплаченного доступа;
  • эмиссии и продаже дорожных, чеков, денежных переводов, передаче денег;
  • продаж с предоплатой доступа.

Зарегистрировать лицензию на обмен криптовалют в США можно на национальном уровне, с действием на всей территории страны, или на уровне отдельных штатов, распространяясь только на них. Если компания собирается вести реальную деятельность именно в Америке, удобнее общее разрешение. Государственный сбор за него составляет 176 226 долларов — плюс ежегодный платеж 136 855 долларов.

При работе за пределами США можно ограничиться лицензией, действующей в одном штате — она даст право на открытие нужного счета в банке и ведение деятельности. Размер государственного сбора за нее различен и устанавливается властями штата, от 200 долларов в Юте, Канзасе и Айдахо до 7 000 долларов в Оклахоме (есть и индивидуально устанавливаемые ставки). При выборе территории также необходимо учитывать:

  • предусмотрена ли в принципе там лицензия на криптовалюту — США оставляет право на регулирование властям штата, и, к примеру, в Нью-Мехико, Монтане и Южной Каролине оно не осуществляется;
  • каков необходимый размер уставного капитала для регистрируемой и оформляющей лицензию компании — от 1000 долларов на Гавайях до миллиона долларов в Пенсильвании;
  • каков минимальный размер капитала для поддержания и развития бизнеса — на личных или корпоративных счетах бенефициаров должно быть от 1000 до миллиона долларов (однако, например, в Джорджии этого требования нет вообще);
  • какие ставки налога на прибыль от операций с криптовалютами установлена в штате и так далее.

Услуги «Прифинанс»

Условия деятельности и лицензирования, размеры платежей и налогов изменяются, и, чтобы сделать верный выбор, необходима помощь опытных и знающих профессионалов. Компетентную поддержку юристов и специалистов по американскому налогообложению и криптовалютному регулированию можно получить, обратившись в компанию «Прифинанс». Эксперты:

  • проанализируют ситуацию и разработают оптимальную стратегию под потребности заказчика;
  • зарегистрируют компанию в Штатах;
  • помогут открыть счет, собрать документы, проверят их на полноту и правильность.

Также эксперты будут представлять заказчика в инстанциях. «Прифинанс» — это профессиональные консультации и комплексная практическая поддержка.

Сотрудничество
Наши партнеры