Лицензия на обмен криптовалют на Мальте

Мальта становится одной из наиболее лояльных и перспективных юрисдикций для блокчейна и поставщиков крипто-услуг. Крупнейшие обменники открывают там офисы, так как правовая основа совершенствуется и становится прозрачнее. Этому способствует недавнее принятие трех законопроектов — начало их действия приходится на осень 2018 года. В нормах описан регламент криптовалют и ICO, требования к крипто-проектам и процедура их легализации.

Законопроекты

• О виртуальных финансовых активах (VFAA) — согласно ему обменникам, процессорам и другим поставщикам услуг FAA выдаются лицензии на криптовалюту, закрепляется обязательство регулярно публиковать данные о финансовой модели компании и другие установленные нормами показатели.
• О технологиях и услугах — содержит описание порядка сертификации поставщиков FAA и регистрации фирм, желающих вести обменный бизнес.
• О цифровых инновациях — описан регламент для криптовалютного и блокчейн-бизнеса.

После вступления в силу законопроектов Мальта станет редким примером юрисдикции с регуляцией криптовалют и их обмена. Контроль за сферой возложен на управление финуслуг MFSA. Лицензии на обмен криптовалют входят в его компетенцию. Соблюдая требования MFSA, поставщик услуг станет фирмой, уполномоченной управлять VFA-обменом, оперировать клиентскими деньгами, виртуальными финактивами и крипто-ключами.

Получение разрешений

Мальтийская лицензия на криптовалюту поделена на классы — от ограниченной до сложной, с повышенными требованиями:

• Class 1 (прием и передача заказов, консультации по виртуальным финактивам) — одноразовый взнос 3000 евро, плюс прогрессивный наблюдательный сбор раз в год от 2750 евро.
• Class 2 (VFA-услуги, операции с чужими деньгами без обмена для своих счетов) — 5000 евро плюс ежегодно от 4500 евро.
• Class 3 (все операции без обмена) — 7000 евро и раз в год от 6000 евро.
• Class 4 (VFA-операции, в том числе с клиентскими средствами, кастодиальные услуги) — 12 000 евро и ежегодно от 25 000 евро.

Лицензия на обмен криптовалют выдается после прохождения процедуры, описанной в законопроектах. Регулятор требует создания «реального» бизнеса с физическим офисом и доказательства добросовестности, опыта, технических ресурсов.

Необходимо:

• создать юрлицо (Private Limited Liability Company) с капиталом от 1165 евро, оплатив 20%;
• снять помещение и нанять минимум 3 сотрудников — директором может быть номинальный представитель;
• подготовить документацию для первичной подачи в MFSA — описание испытания финансовых инструментов, систем и протоколов безопасности, участии в борьбе с отмыванием денег и так далее;
• при благоприятном исходе получить разрешение отдела авторизации и назначить оператора VFA (можно саму фирму).

Компания «Прифинанс» поможет пройти все этапы процедуры, создать бизнес и открыть счет в мальтийском банке. Мы проконсультируем вас по всем нововведениям в законодательстве и окажем поддержку при непосредственной работе.