Лицензия на обмен криптовалют на Мальте

Мальта ранее считалась одной из наиболее лояльных и перспективных юрисдикций для блокчейна и поставщиков криптоуслуг. После принятия трех законопроектов (начало их действия приходится на осень 2018 года) деятельность в этой сфере была обременена необходимостью соблюдения ряда законодательных требований. Поэтому получить криптолицензию на Мальте для иностранных инвесторов сейчас достаточно проблематично, хотя и не является невозможным.

Принятые законопроекты

• «О виртуальных финансовых активах» (VFAA) — закрепляет обязанность обменников, процессоров и других поставщиков услуг FAA получить лицензию на криптовалюту на Мальте, регулярно публиковать данные о финансовой модели компании и другие установленные нормами показатели.
• «О технологиях и услугах» — содержит описание порядка сертификации поставщиков FAA и регистрации фирм, желающих вести обменный бизнес.
• «О цифровых инновациях» — описан регламент для криптовалютного и блокчейн-бизнеса.

Контроль за сферой действия законов возложен на управление финуслуг (the Malta Financial Services Authority, MFSA). Выдача криптолицензий на Мальте входит в его компетенцию.

Получение разрешений

Мальтийская лицензия на криптовалюту поделена на классы — от ограниченной до сложной, с повышенными требованиями:

• Class 1 (прием и передача заказов, консультации по виртуальным финактивам) — одноразовый взнос 3000 евро, плюс прогрессивный наблюдательный сбор раз в год от 2750 евро.
• Class 2 (VFA-услуги, операции с чужими деньгами без обмена для своих счетов) — 5000 евро плюс ежегодно от 4500 евро.
• Class 3 (все операции без обмена) — 7000 евро и раз в год от 6000 евро.
• Class 4 (VFA-операции, в том числе с клиентскими средствами, кастодиальные услуги) — 12 000 евро и ежегодно от 25 000 евро.

В каждом случае регулятор требует создания «реального» бизнеса с физическим офисом и доказательства добросовестности, опыта, технических ресурсов.

Необходимо:

• создать юрлицо (Private Limited Liability Company) с капиталом от 1165 евро, оплатив 20%;
• снять помещение и нанять минимум 3 сотрудников — директором может быть номинальный представитель;
• подготовить документацию для первичной подачи в MFSA — описание испытания финансовых инструментов, систем и протоколов безопасности, участии в борьбе с отмыванием денег и др.;
• при благоприятном исходе получить разрешение отдела авторизации и назначить оператора VFA (можно саму фирму).

Компания «Прифинанс» поможет пройти все этапы процедуры, создать бизнес и открыть счет в мальтийском банке. Мы проконсультируем вас по всем нововведениям в законодательстве и окажем всестороннюю юридическую поддержку по данному вопросу.