Николай Тимофеев
15 лет в финтехе и платежах. Соотносит вашу бизнес-модель с нужным объёмом лицензии и ведёт досье до самого решения CSSF, включая банковские и платёжные каналы.
Получите криптолицензию в Люксембурге.
Фондовая столица Европы лицензирует крипту по MiCA, и единственный регулятор здесь - CSSF. Для всего, что касается токенизированных фондов, кастоди или институциональных денег, штамп люксембургского CASP весит столько, сколько малым юрисдикциям недоступно. Мы собираем это досье под ключ.
27 лет
на международном рынкена рынке
60+
штатных специалистовспециалистов
400+
Полученных криптолицензийполученных лицензий
Обновлено
Коротко о Люксембурге
Фондовый центр ЕС теперь лицензирует крипту.
Люксембург имплементировал MiCA законом от 6 июня 2025 года: он закрепил CSSF как единственный компетентный орган для поставщиков криптоактивных услуг и закрыл старый режим регистрации VASP, работавший по обновлённому закону о ПОД/ФТ 2004 года. Маршрута регистрации больше нет; обслуживать клиентов отсюда можно лишь с авторизацией CASP. Это важно из-за того, где находится это «отсюда»: Люксембург управляет крупнейшей в Европе и второй в мире индустрией инвестиционных фондов с триллионами под администрированием, обслуживающими её частными банками и суверенным рейтингом AAA, который контрагенты читают раньше всего остального.
CSSF - придирчивый проверяющий, и ценность как раз в этой придирчивости: её авторизациям доверяют институциональные инвесторы, банки-депозитарии и другие регуляторы по всему блоку. Вдобавок у Люксембурга есть козырь, которого нет у быстрых юрисдикций: серия блокчейн-законов, принятых с 2019 по 2025 год, которые позволяют выпускать, регистрировать и рассчитывать ценные бумаги нативно в распределённых реестрах. Если ваш план проходит через токенизированные фонды или ончейн-бумаги, это юрисдикция, которой фондовый мир уже доверяет. Мы собираем досье и для CASP, и для токенизации.
Фондовая столица Европы лицензирует крипту по MiCA, единственный орган - CSSF. Закон от 6 июня 2025 года закрыл старый реестр VASP - вход теперь лишь через авторизацию CASP.
Штампу CSSF доверяют институциональные деньги, а блокчейн-законы позволяют бумагам жить нативно ончейн. Для токенизированных фондов мало где есть такая глубина.
Классы лицензии
Одна авторизация - под объём ваших услуг.
MiCA описывает десять криптоактивных услуг в трёх классах капитала. CSSF авторизует ровно тот объём, на который вы подаётесь, и от объёма зависят капитал, системы и глубина досье. Сначала фиксируем периметр, затем строим один раз.
Десять услуг MiCA в трёх классах капитала - CSSF авторизует ровно тот объём, на который вы подаётесь.
01 - CASP · КЛАССЫ 1-2
Базовые криптоуслуги
Для брокеров, обменников и кастодианов - исполнение, обмен и хранение клиентских криптоактивов под одной авторизацией CSSF. Минимальный капитал €50,000-€125,000 в зависимости от объёма.
Для брокеров, обменников и кастодианов - исполнение, обмен и хранение клиентских криптоактивов под одной авторизацией CSSF. Минимальный капитал €50,000-€125,000 в зависимости от объёма.
- ✓Обмен крипто ↔ фиат и крипто ↔ крипто
- ✓Исполнение, приём и передача ордеров
- ✓Кастоди и администрирование клиентских криптоактивов
- ✓Услуги перевода криптоактивов
- ✓Консультации и управление криптопортфелем
- ✓Размещение криптоактивов
02 - CASP · КЛАСС 3
Фондовая столица ЕвропыТорговая платформа
Высший уровень MiCA - управление криптоторговой площадкой с минимальным капиталом €150,000, правилами листинга и контролем рыночных злоупотреблений, с паспортом на весь ЕС из ведущего фондового домицилия блока.
Высший уровень MiCA - торговая площадка с капиталом €150,000 и паспортом из фондовой столицы ЕС.
- ✓Управление платформой торговли криптоактивами
- ✓Сведение покупателей и продавцов на площадке
- ✓Рамка допуска к торгам (листинг)
- ✓Мониторинг злоупотреблений по разделу VI MiCA
- ✓Сочетается с кастоди и обменными услугами
- ✓Один домашний регулятор - CSSF - на все 27 стран
Стоимость и сроки подтверждаются по вашему случаю до начала работ. CSSF взимает установленные сборы по объёму; настоящая инвестиция - досье: капитал, присутствие и документация оцениваются индивидуально в вашем предложении. Мандаты по токенизированным бумагам и DLT-реестрам считаются отдельно.
Почему Люксембург
Штамп, которому фондовый мир уже доверяет.
Рамка держится на MiCA и законе от 6 июня 2025 года под надзором CSSF - внутри финансового центра, построенного для институциональных денег.
✓
Крупнейшая фондовая индустрия Европы
Триллионы под администрированием, обслуживающие их банки-депозитарии и десятилетия трансграничной фондовой практики. Для токенизированных фондов и институциональной крипты нужные контрагенты уже здесь.Контрагенты для токенизированных фондов уже здесь.
✓
Суверен с AAA - читается первым
Одно из немногих государств ЕС с рейтингом AAA. Банки, инвесторы и партнёры взвешивают домицилий раньше питча - и Люксембург открывает разговоры, которых лёгкие флаги не открывают.Домицилий открывает двери до питча.
✓
Штамп CSSF путешествует
Требовательный, тяжёлый по документам - и того стоит. Авторизации CSSF доверяют институциональные инвесторы и другие регуляторы по всему блоку: эталонное одобрение, которое не приходится объяснять.Институциональный эталон без объяснений.
✓
Блокчейн-законы - шире MiCA
Четыре блокчейн-закона с 2019 по 2025 год позволяют выпускать, держать и рассчитывать ценные бумаги нативно в распределённых реестрах. Если в плане токенизированные бумаги, мало где найдётся такая правовая глубина.Бумаги выпускаются и рассчитываются ончейн.
✓
Частный банкинг за дверью
Век частного и депозитарного банкинга умещается в тот же квадратный километр. Лицензированные CASP находят здесь кастодианов и счета, а не закрытые двери.Кастодианы и счета, а не закрытые двери.
✓
Один паспорт - из центра
Одна авторизация CSSF паспортируется во все 27 стран ЕС после уведомления. Группы, которые собираются привлекать институциональные деньги, часто нарочно выбирают самый тяжёлый домашний штамп - вот он.Все 27 стран ЕС по уведомлению.
Сравнение
Чем Люксембург отличается от других маршрутов.
Люксембург - не самая дешёвая точка MiCA, а институциональная. Честное сравнение - в позиционировании: быстрые юрисдикции дают старт, CSSF выводит к фондовым деньгам.
Люксембург и другие юрисдикции
| Параметр |  Люксембург | Другие юрисдикции |
|---|---|---|
| Режим регулирования | CASP по MiCA под CSSF | Национальные режимы или юрисдикции полегче |
| Домашний рынок | Фондовая столица ЕС | Рынки с розничным уклоном |
| Токенизированные бумаги | Нативно, по блокчейн-законам | Редко или отсутствуют |
| Вес штампа | Институциональный эталон | По-разному - часто требует объяснений |
Режим регулирования
ЛюксембургCASP по MiCA под CSSF
Другие юрисдикцииНациональные режимы или юрисдикции полегче
Домашний рынок
ЛюксембургФондовая столица ЕС
Другие юрисдикцииРынки с розничным уклоном
Токенизированные бумаги
ЛюксембургНативно, по блокчейн-законам
Другие юрисдикцииРедко или отсутствуют
Вес штампа
ЛюксембургИнституциональный эталон
Другие юрисдикцииПо-разному - часто требует объяснений
По странам
| Страна | Тип лицензии | Налогообложение | Требования |
|---|---|---|---|
| Люксембург | CASP по MiCA (CSSF) | ~24.94% на прибыль | Институциональное досье фондового уровня |
 Германия | CASP по MiCA (BaFin) | ~30% эффективная | Дотошно, много документов |
 Литва | CASP по MiCA (Банк Литвы) | 17% CIT (2026) | Быстро, но строгая практика ПОД/ФТ |
 Мальта | CASP по MiCA (MFSA) | 35% номинал · возвраты | Сложившийся криптоцентр |
ЛюксембургТип лицензииCASP по MiCA (CSSF)
Налогообложение~24.94% на прибыль
ТребованияИнституциональное досье фондового уровня
ГерманияТип лицензииCASP по MiCA (BaFin)
Налогообложение~30% эффективная
ТребованияДотошно, много документов
ЛитваТип лицензииCASP по MiCA (Банк Литвы)
Налогообложение17% CIT (2026)
ТребованияБыстро, но строгая практика ПОД/ФТ
МальтаТип лицензииCASP по MiCA (MFSA)
Налогообложение35% номинал · возвраты
ТребованияСложившийся криптоцентр
До подачи заявки
Требования к авторизации CSSF.Требования к авторизации CSSF.
CSSF читает досье CASP так же, как досье фондового промоутера: целиком. Чек-лист ниже - то, что реально содержит проходное досье, собранное по MiCA, закону от 6 июня 2025 года и техническим стандартам ESMA.
01
Люксембургское юрлицо - SA или Sàrl с зарегистрированным офисом и центральной администрацией в Люксембурге.
02
Присутствие - реальное управление, комплаенс и операции в стране; к схемам с «почтовым ящиком» у CSSF терпения нет.
03
Руководство fit-and-proper - минимум два опытных директора с чистой репутацией, резиденты или реально присутствующие.
04
Собственные средства - €50,000, €125,000 или €150,000 по классу услуг либо четверть постоянных накладных расходов, если она выше.
05
Программа деятельности - услуги, целевые рынки, объёмы и трёхлетний бизнес-план, который CSSF сможет допросить.
06
Система ПОД/ФТ - KYC, углублённые проверки, мониторинг и отчётность в CRF, с назначенными комплаенс- и ПОД/ФТ-офицерами.
07
ИКТ и соответствие DORA - тесты устойчивости, отчётность об инцидентах, реестр ИКТ-провайдеров и планы выхода.
08
Защита клиентских активов - сегрегация клиентской крипты и средств, политика кастоди и дизайн управления ключами.
09
Управление - владение раскрыто до бенефициаров, квалифицированные доли задекларированы, процедуры конфликтов и жалоб.
10
План сворачивания - реалистичный, профинансированный и задокументированный.
11
Белые книги и раскрытия - там, где вы выпускаете криптоактивы или допускаете их к торгам.
01
SA/Sàrl с центральной администрацией здесь.
02
Реальное присутствие - управление и комплаенс на месте.
03
Два опытных директора fit-and-proper.
04
Собственные средства €50k-€150k по классу.
05
Программа деятельности + план на 3 года.
06
ПОД/ФТ с назначенным офицером, отчётность в CRF.
07
ИКТ-устойчивость по DORA.
08
Сегрегация и кастоди клиентских активов.
09
Владение раскрыто до бенефициаров.
10
Реалистичный профинансированный план сворачивания.
Отражает MiCA, закон от 6 июня 2025 года и административную практику CSSF по состоянию на 2026 год. Старый режим регистрации VASP закрыт - оказывать криптоактивные услуги без авторизации CASP незаконно.MiCA + закон от 6 июня 2025 года, практика CSSF на 2026 год. Реестр VASP закрыт.
Как это работает
От первого звонка до реестра CSSF.
01
Периметр и стратегия
Соотносим ваши услуги с классами MiCA и фиксируем объём, капитал и сроки письменно - включая вопрос, нужны ли вашему плану блокчейн-законы.Классы MiCA, капитал, блокчейн-законы - письменно.
02
Люксембургская компания и присутствие
Учреждение SA или Sàrl, зарегистрированный офис, директора и центральная администрация - присутствие, за которым CSSF проводит интервью.SA/Sàrl, офис, директора - опора досье.
03
Досье заявки
Программа деятельности, система ПОД/ФТ, документация ИКТ и DORA, защита активов и план сворачивания - собраны по стандартам CSSF.Программа, ПОД/ФТ, DORA, сворачивание - уровень CSSF.
04
Рассмотрение в CSSF
Законный счётчик MiCA - 25 рабочих дней на комплектность плюс 40 на оценку; на практике 6-12 месяцев. Отвечаем на каждый раунд вопросов.25+40 р.д. по закону; 6-12 месяцев на практике.
05
Авторизация и паспорт
Запись в реестре CSSF, уведомление ESMA и паспортирование во все 27 стран ЕС - плюс регулярная отчётность, которую мы можем вести дальше.Запись в реестре, затем все 27 стран ЕС.
Коротко о главном
РегуляторCSSF
РамкаMiCA + закон от 6 июня 2025
Капитал€50k / €125k / €150k
Законный счётчик25 + 40 рабочих дней
На практике6-12 месяцев
Режим VASPЗакрыт - только MiCA
ПрисутствиеОфис в Люксембурге + 2 директора
ПаспортВсе 27 стран ЕС
Законный счётчик стартует, когда CSSF признаёт досье комплектным, - сроки на самом деле выигрываются качеством комплектности.
На месте в Люксембурге
Ведём из офиса в Дубае - вместе с люксембургскими юристами.
Prifinance - направление Люксембург
Люксембург · Люксембург
Люксембург, Люксембург
01
Регистрация люксембургской компании
Учреждение SA или Sàrl, зарегистрированный офис и корпоративный слой, который ожидает CSSF, - нотариально оформлено, зарегистрировано и выстроено под заявку.SA/Sàrl, нотариально и под досье.
02
Досье на авторизацию
Программа деятельности, пакет ПОД/ФТ, документация ИКТ/DORA и планирование капитала - составляем сами и защищаем на всех раундах вопросов CSSF.Программа, ПОД/ФТ, DORA - защищаем на рассмотрении.
03
Директора и присутствие
Поиск директоров, комплаенс-персонал и офис - центральная администрация, которую требует люксембургское право, собранная прагматично.Поиск директоров, персонал, центральная администрация.
04
Токенизация и связка с фондами
Проекты DLT-бумаг, токенизированные фондовые структуры и совмещённые планы CASP + блокчейн-законы - оценены и реализованы.DLT-бумаги - оценено и реализовано.
Наши офисы также в
Таллин
Эстония
Roseni 13
Вильнюс
Литва
Gedimino pr. 2
Прага
Чехия
Vlkova 532/8, Žižkov
Лондон
Великобритания
7 Bell Yard
Дубай
ОАЭ
33 Level, Al Saqr Business Tower
Мадейра
Португалия
Rua da Alegria 31, 1F
Стамбул
Турция
Perpa Ticaret Merkezi, A Blok
Полезно знать
Налогообложение криптокомпаний в Люксембурге.
Специальных криптосборов нет - прибыль компаний несёт обычную совокупную ставку Люксембурга около 24.94% в столице, при самом низком стандартном НДС в ЕС и сети договоров, построенной для трансграничных групп.
~24.94% совокупно в столице
17% налога на прибыль плюс солидарная надбавка 7% к нему, плюс муниципальный бизнес-налог 6.75% в городе Люксембурге - вместе около 24.94%. Муниципальная часть зависит от коммуны.17% CIT + надбавка 7% + муниципальный налог.
Самый низкий стандартный НДС в ЕС
Стандартный НДС Люксембурга - 17%, ниже всех в блоке. Обмен крипто-фиат освобождён от НДС как финансовая услуга по линии Hedqvist; стандартная ставка касается лишь обычных поставок.17% стандарт; обмен освобождён.
Сеть договоров для групп
Более 80 соглашений об избежании двойного налогообложения и режим материнских и дочерних компаний ЕС делают Люксембург эффективной холдинговой площадкой - потоки дивидендов и приростов моделируются чисто, а не импровизируются.80+ соглашений; чистые потоки дивидендов.
Налог на чистые активы - в план
К люксембургским компаниям применяется минимальный налог на чистые активы - скромный, предсказуемый и заранее вписанный в модель, а не сюрприз в первой декларации.Скромный, предсказуемый - планируется заранее.
Фондовые оболочки, если токенизируете
Фондовый инструментарий Люксембурга - SICAV, RAIF, SIF - соединяется с токенизацией в ончейн-структуры. Налоговый режим этих оболочек давно исхожен, а не экспериментален.SICAV, RAIF, SIF - исхоженный режим.
Отчётность DAC8 с 2026 года
Общеевропейская криптоотчётность действует с января 2026 года - CASP автоматически отчитываются о клиентских транзакциях перед налоговыми органами. Комплаенс закладывается в вашу структуру с первого дня.Автоматическая отчётность CASP по всему ЕС.
Налоги кратко
Налог на прибыль17% + надбавка 7%
Муниципальный бизнес-налог6.75% (г. Люксембург)
Совокупная ставка~24.94%
Стандартный НДС17% (минимум в ЕС)
НДС на криптообменОсвобождён
Отчётность DAC8с 2026 года
*Цифры по состоянию на 2026 год. Муниципальный бизнес-налог зависит от коммуны - мы моделируем локацию до того, как вы примете решение.
Профессиональное сопровождение под ключ
Опытные юристы и международные консультанты.
Мы ведём проект от начала до конца: регистрация компании, досье заявки, взаимодействие с регулятором и надзор за комплаенсом - с индивидуальным подходом к каждому клиенту.
Алексей Киндратенко
Готовит саму заявку: люксембургская SA или Sàrl, комплект политик ПОД/ФТ и KYC, структура капитала, налоговые регистрации. Именно его комплекты документов позволяют проходить рассмотрение за месяцы, а не за годы.
Евгений Бевзюк
Первая точка контакта для международных основателей. Ведёт весь запуск удалённо, через часовые пояса и языки - от первого звонка до работающего бизнеса с авторизацией CSSF.
Люксембург · CSSF
Запустите криптопроект в Люксембурге с профессиональной поддержкой.
Полное сопровождение - от регистрации компании до авторизации CSSF и текущего комплаенса.
Получить консультацию →Бесплатное правовое заключение
Подходит ли Люксембург вашему проекту?
Наши юристы бесплатно разберут ваш случай и дадут письменное заключение: какая юрисдикция, объём лицензии или маршрут подходит вашему бизнесу.
Письменное заключение за 2-5 рабочих дней
Запросить бесплатное заключение →Вопросы и ответы
Люксембургская криптолицензия - ответы.
Какая лицензия нужна криптобизнесу в Люксембурге?+
Авторизация CASP от CSSF по MiCA и закону от 6 июня 2025 года - обязательна для обмена, брокериджа, кастоди, переводов, консультаций и торговых платформ, адресованных клиентам. Старый режим регистрации VASP закрыт; авторизация CASP - единственный маршрут.
Что стало со старой регистрацией VASP?+
Она работала по обновлённому закону о ПОД/ФТ 2004 года и закрылась с приходом MiCA. Фирмы с регистрацией VASP либо конвертировались в авторизацию CASP, либо перестали обслуживать клиентов. Регистрация больше недоступна.
Сколько нужно капитала?+
Три класса MiCA: €50,000 для консультаций и ордерных услуг, €125,000 для обмена, исполнения и кастоди, €150,000 для торговой платформы - либо четверть годовых постоянных накладных расходов, если она выше.
Сколько занимает авторизация CSSF?+
Законный счётчик - 25 рабочих дней на комплектность плюс 40 на оценку, но настоящие сроки определяет планка комплектности CSSF. Хорошо подготовленные досье приходят к цели за 6-12 месяцев; тонкие кружат куда дольше.
Какое присутствие ожидает CSSF?+
Люксембургская SA или Sàrl с центральной администрацией в стране: минимум два опытных директора, комплаенс-функция на месте, настоящий офис и системы, работа которых доказуема. Структуры-«почтовые ящики» отклоняются.
Что за блокчейн-законы и важны ли они мне?+
Серия законов 2019-2025 годов, позволяющих выпускать, регистрировать и рассчитывать ценные бумаги нативно в распределённых реестрах. Они важны, если в модели есть токенизированные бумаги или ончейн-фонды; этот вопрос мы разбираем в первом звонке.
Почему Люксембург, а не более дешёвая точка MiCA?+
Из-за того, кто здесь. Люксембург управляет крупнейшей фондовой индустрией Европы, её банками-депозитариями и рейтингом AAA - если вы собираетесь привлекать или обслуживать институциональные деньги, контрагенты уже сидят в этой юрисдикции.
Как облагаются криптокомпании?+
Около 24.94% совокупно в городе Люксембурге: 17% налога на прибыль, солидарная надбавка 7% и муниципальный бизнес-налог. Стандартный НДС - самый низкий в ЕС, 17%; обмен крипто-фиат освобождён от НДС; отчётность DAC8 действует с 2026 года.
Паспортируется ли люксембургская лицензия по ЕС?+
Да - одна авторизация CSSF покрывает все 27 государств ЕС через паспорт MiCA после уведомления, без перелицензирования. Группы, нацеленные на институциональные деньги, часто выбирают самый тяжёлый домашний штамп именно поэтому.
Какая лицензия нужна?+
Авторизация CASP от CSSF по MiCA - единственный маршрут.
Старый реестр VASP?+
Закрыт с MiCA; фирмы конвертировались или ушли.
Капитал?+
€50k / €125k / €150k по классу услуг.
Сколько времени?+
6-12 месяцев; решает комплектность.
Присутствие?+
SA/Sàrl, два директора, настоящий офис и комплаенс.
Блокчейн-законы?+
Ончейн-бумаги - важно, если токенизируете.
Почему не дешевле?+
Фондовая индустрия и её банки уже здесь.
Налоги компании?+
~24.94% совокупно; обмен без НДС.
Паспорт ЕС?+
Да - все 27 стран по уведомлению.
Отзывы клиентов
Google4.7★★★★★
Основатели, которым важно сделать всё правильно.
Google4.7★★★★★
“As a software development crew at FewMoreTaps OÜ, we've had the pleasure of working with Prifinance on some key financial moves.First of all, navigating the world of corporate banking and finance can be a maze, but Prifinance made it feel like a walk in the park. They helped us set up a corporate bank account without the hassle of jumping on a plane or drowning in paperwork. Everything was done remotely, smoothly…”
Google
“I had their assistance in company registration and I would recommend them. They were answering all my clarification during the process and offering all their supportThank you Daniel and Irinia”
Google
“We found PRIFINANCE COMPANYvia the Internet and asked for help in organizing the opening of their company in Estonia. PRIFINANCE COMPANY specialists helped us a lot with this. Their professional, competent approach and knowledge of their business left us with only the best impressions.”
Google
“I'm thrilled with my experience with PriFinance! They helped me obtain a crypto license in Estonia without any hassle. The team was super understanding and always available to answer my questions and assist. It was great to see how they put effort into preparing the documents to ensure everything went smoothly. I'm delighted with the outcome and highly recommend PriFinance to anyone looking to get a license…”
Google
“Opening an account with Prifinance in a Swiss bank was such an easy and quick process that I was shocked. It all started with the first call, where I received detailed guidance on the required documents and the entire procedure.One of the key highlights was their attention to detail. As someone who usually gets tangled up in paperwork, I was pleasantly surprised when they sent me all the documents and…”
Google
“I recently had the pleasure of working with Boris.. and I must say, it was a fantastic experience. Boris went above and beyond to assist me with my residency needs. His professionalism, knowledge, and dedication truly stood out. I highly recommend working with Boris and the team!”
Google
Начните сегодня
До вашей люксембургской лицензии - одно сообщение.
Получите бесплатное правовое заключение по проекту - наши юристы бесплатно разберут ваш случай и напишут, какая юрисдикция, объём лицензии или маршрут подходит вашему бизнесу.Бесплатное правовое заключение: какой люксембургский маршрут подходит вашему проекту и во что он обойдётся.
✓Письменное правовое заключение за 2-5 рабочих дней - бесплатно✓Понятная рекомендация по объёму лицензии, а не продажа услуги✓Прозрачные фиксированные тарифы, согласованные заранее✓Команда говорит на английском, русском и испанском
Prifinance - независимая юридическая и консалтинговая фирма. Мы не регулятор, не аффилированы с CSSF или иным государственным органом, не действуем от их имени и не одобрены ими. Авторизации выдаются компетентными органами и получаются непосредственно у них.