Лицензия на обмен криптовалют в Германии

Для поддержания стабильности, целостности финансового рынка и обеспечения соблюдения законов криптовалютными компаниями Федеральная финансовая служба Германии (BaFin) выдает необходимую лицензию на обмен криптовалюты в Германии. Через тщательное мониторинг как новых, так и существующих финансовых учреждений, регулирующий орган обеспечивает выполнение установленных условий. Германия является членом Финансовой акционной группы по борьбе с отмыванием денег (FATF), ключевой орган, участвующий в обеспечении соблюдения строгих стандартов по борьбе с финансовыми преступлениями в секторе криптовалют и финансовых услуг. Получение лицензии на обмен криптовалюты в Германии от BaFin предоставляет бизнесу дополнительное доверие, увеличивает его привлекательность для инвесторов, обещает прозрачность и безопасность.

Преимущества получить лицензию на криптовалюту в Германии:

Помощь в создании оптимальной среды для инноваций, Германия известна своей лояльной налоговой политикой и поддержкой стартапов в области криптовалют, несмотря на строгие регуляторные стандарты.
Обеспечение правовой основы для операций с криптовалютами. В отличие от некоторых европейских стран, в Германии разрешены законные операции с криптовалютами.
Создание крепких и доверительных отношений между компаниями, партнерами и клиентами по всему миру в стабильной и надежной юрисдикции.
Организация ответственного и прибыльного рынка, который особенно важен для глобальных корпораций и криптовалюта компаний.
Поддержка непрерывных инноваций и расширения, поскольку банковский сектор не сталкивается с препятствиями, которые могли бы помешать исследованию новых финансовых технологий и предложению услуг с использованием криптовалют клиентам.

Регуляция криптолицензии в Германии

Существует определенный список национальных законов и законов ЕС, которым необходимо следовать для успешного получения лицензии на криптовалюту в Германии. Нормативно-правовая база страны разработана с целью обеспечения ясности и безопасности бизнеса с криптовалютами, а также включает ряд законодательных актов.

Закон о криптолицензии в Германии для бизнеса с криптовалютами включают:

В Законе о банковской деятельности Германии подчеркивается индивидуальный подход к соблюдению нормативных требований и специально выделяется классификация криптовалютных активов.

Регулятивные изменения на уровне ЕС

В 2024 году Регламент о рынках криптоактивов (MiCA) вводит общеевропейские стандарты для регулирования криптовалют, фокусируясь на таких вопросах, как:

Обязательное раскрытие информации о воздействии на окружающую среду со стороны криптовалютных предприятий.
Обеспечение финансовой стабильности путем привлечения Европейской ассоциации бизнеса для контроля стейблкоинов.
Для укрепления борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT) Европейская ассоциация бизнеса также будет выявлять и контролировать поставщиков услуг по криптовалютам, которые не соблюдают закон.

Виды деятельности, для которых нужна лицензия на обмен криптовалюты в Германии

Оформить криптолицензию в Германии является необходимым для различных криптовалютных деятельностей под надзором BaFin, включая:

Обмен криптовалюты на криптовалюту.
Услуги хранения криптовалютных кошельков.
Проведение первичного размещения монет (ICO).
Проведение первичного размещения токенов безопасности (STO) и первичное обменное предложение (IEO).
Консультации по криптовложениям.
Майнинг криптовалюты.
Обмен фиатных денег на криптовалюту.
Хранение фиатных денег для криптовалютных обменов.
Инвестиции и фонды криптовалют.
Азартные игры на криптовалюте.
Транзакции криптовалюты между электронными кошельками.
Кредитование криптовалюты.

Учитывая перечисленные выше виды деятельности, для каждого из них могут потребоваться отдельные разрешения в зависимости от конкретной бизнес-модели и характера предлагаемых услуг или продуктов. Для определения типа и объема требуемой лицензии процедура получения индивидуализирована и учитывает уникальные аспекты каждого криптовалютного бизнеса.

Классификация и регулирование токенов

Немецкое законодательство различает различные типы токенов, в части требований к лицензированию:

Криптовалютные токены – виртуальная валюта или средство платежа, требующее банковской лицензии.
Токены безопасности – связанные с будущими прибылями, процентами или правами (например, правом голоса), для которых требуется банковская лицензия и лицензия на ценные бумаги.
Утилитарные токены – обеспечивают доступ к услугам или продуктам на платформе DLT (Distributed Ledger Technology). Технология распределенного реестра, которая позволяет участникам сети совместно хранить и обмениваться данными без необходимости централизованного управления., которые, по своей природе, не подпадают под строгие регулирования финансового рынка.

Сравнение лицензии на обмен криптовалют в Германии и Италии

Если вам требуется получить лицензию на обмен криптовалюты в Германии стоит соблюдать стандарты, которые относятся к мерам по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействию финансированию терроризма (CFT), а также правила, зависящие от активов криптовалюты и бизнес-модели. При подаче заявки требуются подробные финансовые доказательства, бизнес-планы и информация о директорах и заинтересованных лицах. Кроме того, требования Федеральной финансовой службы включают разные разрешения для различных типов охватываемых видов деятельностей, подчеркивая необходимость хорошо структурированного оперативного плана и информационных технологий.

В Италии для получения лицензии требуется соблюдение нормативно-правововой базы, которая фокусируется на борьбе с отмыванием денег и противодействии финансированию терроризма (AML/CFT). В качестве гарантии соблюдения стандартов операционной целостности и прозрачности компании, предоставляющие услуги по обмену, хранению, передаче виртуальных активов должны зарегистрироваться в специальном реестре. Профессиональные квалификации персонала, доказательства физического присутствия в офисе и достаточный капитал должны быть продемонстрированы в качестве готовности к операционной деятельности.

Оформить лицензию на обмен криптовалют в Германии, требования:

Чтобы получить лицензии на криптовалюту в Германии требуется соблюдения структурированного процесса подачи заявки, управляемого немецким и Европейскими нормативно-правовым актам. Краткое руководство по основным шагам и требованиям:

Соответствие нормативных требований

Законодательство по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT) в Германии – фундаментально для всех криптобизнесов.
Вариабельность законодательства – зависит от криптоактивов и конкретной модели бизнеса. Деятельность в рамках Директивы о рынках финансовых инструментов II может потребовать соблюдения европейских регуляций вне Германского банковского закона.

Авторизация для различных видов деятельности

Для разнообразных крипто-связанных видов деятельности, особенно для компаний, занимающихся финансовым рынком или торговыми системами, требуются отдельные разрешения от Федеральная финансовая служба .

Документы требуемые для подачи заявки

Подтверждение начального капитала (125 000 евро).
Бизнес-план на три года.
Информация о директорах и руководителях:

Надежность и профессиональные качества директоров компании.
Раскрытие любых значимых отношений с другими физическими лицами или компаниями.
Информация о крупных акционерах, их долях и финансовой надежности, подтвержденная финансовыми отчетами и аудиторскими заключениями.

Информация о структуре группы: для юридических лиц в корпоративной группе, включая организационные схемы и консолидированные финансовые отчеты.

Особенности бизнес-плана

Виды планируемых криптовалютных транзакций.
Организационная структура, включая сведения о материнских и холдинговых компаниях.
Описания процедур управления и технологической инфраструктуры.

Языковые аспекты

Федеральная финансовая служба требует представления всех документов на немецком языке.

Процесс получения лицензии на обмен криптовалют в Германии

Подача заявки

Заявки должны быть полными и содержать все необходимые документы.
Любая недостающая информация должна обосновываться вместе с ориентировочной датой представления.

Сборы, связанные с подачей

Вступительный взнос: 10750 евро, для всех заявителей.
В случае отклонения или отзыва заявления взимается штраф.
За приостановление процесса выдачи разрешения в связи с использованием административных ресурсов может взиматься плата.

Сроки процесса авторизации

Ответ Федеральная финансовой службы предоставляет в течение 6 месяцев. Продолжительность процесса зависит от сложности бизнес-модели и качества/полноты предоставленных документов.

Предварительная коммуникация перед авторизацией

Заявители могут обращаться в Федеральную финансовую службу для уточнений по вопросам нормативных актов в сфере регулирования.
Деятельность без авторизации запрещена.

Требования к цифровой подаче документов

Заявки должны быть подписаны квалифицированной электронной подписью в соответствии с разделом Закона об административных процедурах Германии.
Документы могут быть представлены в цифровом формате через безопасные каналы связи (например, зашифрованные электронные письма PGP или S/MIME), за исключением случаев, когда оригинальные документы или рукописные подписи требуются законом.

Налогообложение криптолицензии в Германии

Владение криптовалютой более года квалифицируется для получения льготы налога на капитальные выигрыши в размере 25%.
Криптовалютные бизнесы должны уплачивать обычные налоги, такие как налог на прибыль предприятий по ставке 15,83%.
Криптовалюты освобождаются от стандартной ставки НДС в размере 19%, хотя другие типы токенов могут быть облагаемы НДС.
Компании должны предоставлять все существенные детали, особенно в отношении транзакций с иностранными субъектами.

FAQ

Можно ли проводить криптовалютные операции без уведомления национальной налоговой службы?

В течение месяца после регистрации в Торговом реестре криптовалютные компании должны зарегистрироваться как налогоплательщики.

Может ли нерезидент Германии быть владельцем криптовалютной компании?

Для основателей криптовалютных компаний нет требований по месту жительства. Главное – чтобы они имели право въезда в страну.

Какие суммы требуются для начального капитала криптовалютной компании в Германии?

Например, если рассматривать лицензии на хранение криптовалюты, требуется 125 000 евро. В случае регистрации в реестре криптовалютных ценных бумаг необходимо иметь не менее 150 000 евро.

Какие трудности могут возникнуть при получении лицензии на обмен криптовалют в Германии?

Это сложная задача, потому что Федеральная финансовая служба Германии (BaFin) тщательно защищает национальный финансовый рынок. При подаче заявки на лицензию на криптовалюту в Германии необходимо доказать компетентность, продемонстрировать надежные внутренние процессы и позаботиться о обширном объеме документации.