Лицензия на обмен криптовалют в Чехии

Криптовалютные биржи и обменники все чаще открывают в Чехии — финансово стабильной, лояльной к блокчейну стране. Криптолицензия в Чехии открывает многие возможности для ведения бизнеса в стране и за рубежом. Чешская лицензия на криптовалюту «респектабельна», подтверждает надежность, прозрачность эмитента. Однако сфера оказания услуг строго контролируется и разграничивается.

Регуляция криптолицензии в Чехии

Следует отметить, что в вопросе необходимости получения лицензии на криптовалюту в Чехии местные регуляторы отталкиваются от природы активов, задействованных в операциях.

Криптоактивы признаются товаром, а не платежным средством. Оборот криптоативов отдельно никак не регулируется, но и не запрещается. Когда же криптоактивы имеют признаки финансовых инструментов (акций, облигаций, деривативов, и др.), то может применяться соответствующее финансовое законодательство. Помимо этого, все операции с криптоактивами должны соответствовать законодательству в сфере противодействия отмыванию средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Для работы с финансовыми продуктами понадобится лицензия, которую выдает регулятор — Нацбанк. Разрешение открывает путь к выпуску виртуальных валют, открытию клиентских кошельков и расчетов с нефиатными деньгами.

Эмитенты вправе выпускать электронные средства, если среднемесячная эмиссия не превышает 5 000 000 евро (в денежном эквиваленте). При оказании платежных финуслуг предприятие подпадает под PSP-ограничения и среднемесячный «барьер» понижается до 3 000 000 евро. Отличают обменники от поставщиков платежных услуг счета эмитентов, которые используют для принятия EMI-денег в оплату продуктов/услуг, хранения средств, их межвалютной конвертации, реализации и т.д.

Более подробно о лицензии

Для бизнеса в сфере криптовалют или ICO оформляют лицензии SPI. Они позволяют обменивать нефиатные и фиатные средства, создавать мерчант-решения и процессинговые центры, открывать и обслуживать клиентские счета. Для выпуска электронных денег понадобится SEMI или EMI-разрешения (малые или полные соответственно). Чешская лицензия на криптовалюту позволяет работать во всех странах ЕС, открывать в них офисы. Достаточно уведомить местный регулятор, без дополнительных разрешений и бюрократии.

Условия лицензирования

Криптолицензия в Чехии выдается организациям:

• зарегистрировавшимся как юрлицо — с «физическим» офисом, уставным капиталом;
• подготовившим учредительную документацию по требованиям регулятора и банка-эквайера, где открывается счет;
• нанявшим официальных штатных сотрудников, директоров с образованием и опытом работы в финансовой сфере;
• разработавшим бизнес-план, публичную оферту, описания технических и программных средств для проекта (на чешском языке или с переводом);
• предоставивших доказательства соблюдения AML-законодательства — политики для защиты персональных клиентских данных, борьбы с отмыванием денег и т.д.;
• предоставившим пакет документов для лицензирования регулятору и оплатившим пошлину.

Регистрация криптокомпании

Прежде чем зарегистрировать криптолицензию в Чехии, необходимо открыть компанию. В данном случае компания с ограниченной ответственностью будет наиболее подходящим вариантом. При таком варианте ответственность акционеров ограничена суммой инвестированных средств.

Процесс регистрации охватывает следующие примерные этапы:

1. Определение видов деятельности, которые будет проводить будущая криптокомпания.
2. Выбор соответствующей организационно-правовой формы компании (есть несколько вариантов юрлиц, где ответственность акционеров ограничена суммой инвестиций), исходя из характера и объема предполагаемых операций.
3. Подбор, проверка и резервирования наименования для будущей компании.
4. Сбор данных об учредителях, бенефициарах и должностных лицах криптокомпании.
5. Поиск и оформление юридического адреса для будущей компании.
6. Составление учредительных и регистрационных документов.
7. Подача пакета необходимых документов для регистрации.
8. Регистрация для целей уплаты налогов и найма сотрудников.
9. Открытие банковского счета для будущей компании.
10. Получение торговой лицензии, а также лицензий для регулируемых видов деятельности.

Выше приведена примерная процедура регистрации юрлица в Чехии. Наши юристы будут рады проконсультировать подробно по вопросу открытия компании в Вашем конкретном случае.

Процесс получения лицензии

Оформить криптолицензию в Чехии можно после прохождения ряда этапов:

1. Определение конкретных видов деятельности и природы криптоактивов, с которыми будут проводиться операции.
2. Регистрация криптокомпании.
3. Сбор данных об учредителях, бенефициарах, и должностных лицах компании, в том числе касающихся их надлежащей репутации.
4. Поиск юридического адреса, сотрудников, активов для будущей криптокомпании.
5. Заполнение регистрационных форм и формирование пакета документов для подачи на регистрацию.
6. Подача и рассмотрение пакета документов регулятором (с уплатой соответствующих государственных пошлин и возможными последующими дополнительными запросами данных со стороны регулятора).
7. Выдача лицензии в случае положительного решения по вопросу.

Вопросы комплаенса

Регуляция криптолицензии в Чехии акцентирует внимание на вопросах предотвращения отмывания средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Среди прочего, чешская криптокомпания должна уделить внимание следующим вопросам:

• разработка и применение внутренних правил мониторинга и сбора информации о клиентах;
• ведение учета по операциям;
• идентификация подозрительных операций с последующим уведомлением компетентных органов о случаях выявления;
• введение должности уполномоченного лица по вопросу соблюдения законодательства в сфере противодействия отмыванию средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• обучение сотрудников ответственных за соблюдение профильного законодательства и работу с клиентами.

Выше приведены общие положения, которыми должна соответствовать компания, ведущая бизнес в сфере криптовалют. Наши юристы будут рады проконсультировать подробно по вопросу соблюдения норм законодательства по данному вопросу.

Как юристы «Прифинанс» могут помочь

Оформить лицензию на обмен криптовалют в Чехии без потерь времени и сил можно с «Прифинанс». Наша консалтинговая компания предоставляет  комплексную поддержку, помогаем с регистрацией бизнеса, открытием банковских счетов, оформлением документации. «Прифинанс» — это легальное и незатратное разворачивание крипто-деятельности в Чехии и других странах.