Лицензия на обмен криптовалют в Сингапуре

Сингапур от большинства государств отличает четкое, структурированное законодательство, регулирующее хождение нефиатных валют и операции с криптосредствами. Это одна из наиболее «благожелательных» к цифровым деньгам юрисдикций мира, чей национальный регулятор (MAS) регулярно совершенствует правила и выдает разъяснения по поводу лицензий на обмен криптовалют.

Особенность законодательства страны в том, что разрешения выдаются только биржам, выставляющим на площадку токены, которые приравнены к ценным бумагам. Если обменник не занимается их куплей-продажей, лицензия на криптовалюту не оформляется. Токены уравнивают в «правах» с ЦБ, если они представляют собой доступ к контролю бизнеса или его прибыли (как акции) или удостоверяют наличие обязательства перед держателем, как долговые займы.

Несмотря на ограниченное поле лицензирования, Сингапур активно совершенствует финансовое законодательство в области регулирования операций с криптосредствами. Поэтому даже не связанной с ценными бумагами фирме стоит принять меры по легализации своего положения и сотрудничать с MAS, выполняя его инструкции.

Требования к криптобиржам

Для работы в правовом поле юрисдикции необходимо создать сингапурскую компанию. Это дешевле, чем, к примеру, регистрация в Швейцарии, жестких требований к уставному капиталу не предъявляется, для начала работы достаточно эмитировать хотя бы одну акцию. Обязательное условие — офис в юрисдикции и наем одного резидента или гражданина в совет директоров. Секретарь фирмы тоже должен быть местным.

Лицензия на обмен криптовалют при оперировании токенами-ЦБ выдается, если биржа доказала, что она:

• создала систему контроля рисков, связанных с обменом криптовалют;
• следует правилам прозрачных и законных торгов;
• позаботилась о достаточных для работы ресурсах — финансовых, технических, человеческих;
• защитила конфиденциальность клиентской информации и сохранность средств на платформе;
• имеет возможности вести отчетность по каждой транзакции;
• создала совет директоров и комитеты по оплате труда, аудиту, назначениям и разрешению конфликтов;
• соответствует критериям AML, CFT и прочих международных норм.

Лицензия на криптовалюту для операций, не связанных с ценными бумагами, по требованиям вряд ли будет кардинально отличаться. Поэтому, чтобы развернуть легальный и успешный бизнес, необходимо позаботиться об организационной, технической и правовой поддержке. Ее предоставит компания «Прифинанс». Эксперты разработают стратегию, подготовят документы, будут представлять заказчика в инстанциях и помогут получить все необходимые разрешения.