Это одна из наиболее «благожелательных» к цифровым деньгам юрисдикций мира, чей национальный регулятор (MAS) регулярно совершенствует правила и выдает разъяснения по поводу лицензий на обмен криптовалют.
Регуляция криптовалют в Сингапуре
Особенность законодательства страны в том, что разрешения выдаются только биржам, выставляющим на площадку токены, которые приравнены к ценным бумагам. Если обменник не занимается их куплей-продажей, лицензия на криптовалюту не оформляется. Токены уравнивают в «правах» с ЦБ, если они представляют собой доступ к контролю бизнеса или его прибыли (как акции) или удостоверяют наличие обязательства перед держателем, как долговые займы.
Майнинг не регулируется в рамках действующего законодательства, но и не запрещен им. Следует отметить, что затраты на майнинг в этой юрисдикции значительно выше средних.
Несмотря на ограниченное поле лицензирования, Сингапур активно совершенствует финансовое законодательство в области регулирования операций с криптосредствами. Поэтому даже не связанной с ценными бумагами фирме стоит принять меры по легализации своего положения и сотрудничать с MAS, выполняя его инструкции.
Основы комплаенса
Получение лицензии на обмен криптовалют в Сингапуре, а также дальнейшее ее использование обязывает криптокомпанию придерживаться ряда обязательных требований законодательства в сфере комплаенса, среди прочего:
- разрабатывать внутренние политики по работе с криптоактивами;
- проводить оценку рисков, которые связаны с рассматриваемыми операциями, а также разрабатывать меры по уменьшению таких рисков;
- вводить должность лица, уполномоченного на соблюдение норм профильного законодательства;
- осуществлять постоянный мониторинг операций, которые проводятся с криптоактивами;
- вести подробный учет всех операций;
- запрашивать и хранить данные о клиентах компании, которые проводили операции с криптоактивами;
- подавать регулярные отчеты о своей деятельности;
- идентифицировать случаи подозрительных операций, проводить в отношении них более тщательные проверки;
- информировать контролирующие органы об операциях, в отношении которых существует обоснованный риск отмывания денег, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
- проводить регулярное обучение сотрудников, которые работают с криптоактивами.
Это приблизительный перечень действий, которые должна осуществлять любая компания для предотвращения отмывания денег, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в рамках работы с криптоактивами. Юристы «Прифинас» буду рады проконсультировать более подробно по вопросу, разработать конкретный план действий и требуемые документы для выполнения требований комплаенса.
Требования к криптобиржам
Для работы в правовом поле юрисдикции необходимо создать сингапурскую компанию. Это дешевле, чем, к примеру, регистрация в Швейцарии, жестких требований к уставному капиталу не предъявляется, для начала работы достаточно эмитировать хотя бы одну акцию. Обязательное условие — офис в юрисдикции и наем одного резидента или гражданина в совет директоров. Секретарь фирмы тоже должен быть местным.
Лицензия на обмен криптовалют в Сингапуре при оперировании токенами-ЦБ выдается, если биржа доказала, что она:
- создала систему контроля рисков, связанных с обменом криптовалют;
- следует правилам прозрачных и законных торгов;
- позаботилась о достаточных для работы ресурсах — финансовых, технических, человеческих;
- защитила конфиденциальность клиентской информации и сохранность средств на платформе;
- имеет возможности вести отчетность по каждой транзакции;
- создала совет директоров и комитеты по оплате труда, аудиту, назначениям и разрешению конфликтов;
- соответствует критериям AML, CFT и прочих международных норм.
Лицензия на криптовалюту для операций, не связанных с ценными бумагами, по требованиям вряд ли будет кардинально отличаться. Поэтому, чтобы развернуть легальный и успешный бизнес, необходимо позаботиться об организационной, технической и правовой поддержке.
Как юристы «Прифинанс» могут помочь
Юристы компании «Прифинанс» готовы рассмотреть каждый конкретный случай работы с криптоактивами и разработать под него индивидуальные решения. Юристы создадут индивидуальную стратегию для получения лицензии на обмен криптовалют в Сингапуре, взяв на себя сбор необходимой информации, подготовку документов, открытие местной компании и банковского счета, а также непосредственную коммуникацию с местными партнерами и регуляторами. Специалисты проконсультируют по всем нюансам ведения бизнеса в этой юрисдикции за рубежом.
