Лицензия на обмен криптовалют в ОАЭ

ОАЭ – это юрисдикция, где выгодно начать и вести бизнес с криптоактивами, поскольку капитализация отрасли увеличивается с каждым годом. Местное законодательство и регуляторы нацелены на создание выгодных и прозрачных условий для ведения бизнеса в отрасли, а также привлечение иностранных инвестиций.

Тем не менее, следует помнить, что осуществлять деятельности в сфере криптовалют в ОАЭ без проблем возможно при условии соблюдения ряда законодательных требований, в частности, относительно условий лицензирования, противодействия отмыванию средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Статус криптовалют и регуляция криптолицензии в ОАЭ

Власти ОАЭ, в частности эмирата Дубай, на государственном уровне поддерживают инновационные отрасли, но политика в отношении криптовалют неоднозначна. Предписания, регламенты и предостерегающие документы об использовании нефиатных валют уже выпустили главные регулирующие структуры — Центробанк, Управление ценными бумагами SCA, международный финансовый центр DIFC и т.д.

В них криптосредства приравниваются к цифровым «единицам» обмена, хранения активов, но их купля-продажа не подпадает под официальное регулирование, хотя сделки с обменниками не запрещены. Не обрабатываются банками только операции, которые могут быть связаны с преступной деятельностью и вызывают подозрение.

Местные регуляторы и законодательство разделяют криптоактивы, которые имеют признаки ценных бумаг, а также те, которые являются активами в чистом виде. В отношении первых применяется более суровые режимы правового регулирования в сфере финансового законодательства.

Среди условий лицензирования следует отметить:

• применение надлежащих рыночных практик;
• обеспечение устойчивости и безопасности технологических систем;
• выполнение требований относительно размера капитала и активов;
• обеспечение эффективных процедур в сфере противодействия отмыванию средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• проведение процедур мониторинга, а также информирования клиентов (чтобы удостовериться в том, что клиенты понимают суть операций, а также обладают надлежащими навыками в сфере инвестирования);
• разработка политик, направленных на противодействие злоупотреблениям на рынке.

В начале 2018 года в Эмиратах был открыт первый обменник, торгующий криптосредствами. Лицензию на обмен криптовалют ему выдал многопрофильный центр Дубая DMCC. Структура крупнейшей свободной зоны обосновала решение тем, что цифровые деньги могут быть приравнены к товарам и, следовательно — продаваться. В Дубае владельцы криптосредств могут передать активы на «замороженное» хранение, защитив кошельки от краж.

Тем не менее, лицензия на криптовалюту в эмиратах массово не выдается и законодательная база по нефиатным валютам пока не сформирована. Разрешить ситуацию призвана стратегия ОАЭ Blockchain 2021, которая предусматривает через несколько лет переход половины государственных транзакций на блокчейн-технологию.

Криптобиржи, работающие сегодня с помощью оффшорных схем (например, на БВО), получают поддержку из дубайского «кремниевого оазиса» — свободной зоны DSO. Первым крипторегулятором ОАЭ можно считать FSRA, подразделение по финансовым услугам ADGM (управления глобальных рынков Абу-Даби). Он выпустил развернутое руководство по продаже и предложению цифровых средств заинтересованным инвесторам. Главный регулятор Эмиратов, дубайское финансовое управление DFSA, и Комиссия SCA заявили, что правил для криптооборота создавать не намерены, и лицензия на обмен криптовалют ими выдаваться пока не будет.

По правилам FSRA, необходимо предоставить регулятору доказательства прозрачности бизнеса и подтвердить документально, что биржа:

• предприняла меры для противодействия отмыванию средств и финансовому, международному терроризму;
• имеет легальные, прозрачные источники доходов;
• соответствует правилам безопасности, оговоренным в регламенте ADGM.

Процедура лицензирования

Оформить криптолицензию в ОАЭ можно после прохождение следующих этапов:

1. Определение перечня, характера и предварительного объема предполагаемых операций.
2. Составление бизнес-плана.
3. Сбор данных об инвесторах, бенефициарах, а также менеджерах.
4. Регистрация криптокомпании.
5. Подготовка внутренних политик и правил проведения операций с криптоактивами.
6. Заполнение регистрационных документов и формирование пакета документов для подачи на регистрацию.
7. Подача пакета документов на регистрацию и предоставление дополнительной информации по запросу регулятора.
8. Получение лицензии в случае положительного решения по вопросу.

Юристы «Прифинанс» будут рады проконсультировать Вас более подробно, составить план действий, а также непосредственно сопровождать последующую процедуру регистрации лицензии.

Открытие криптокомпании в ОАЭ

Получить лицензию на криптовалюту в ОАЭ может зарегистрированная компания-резидент. Инвесторы могут выбрать один из вариантов компании с ограниченной ответственностью в зависимости от типа предполагаемых операций, а также их объема. Процедура регистрации криптокомпании будет выглядеть следующим образом:

1. Определение предполагаемых видов операций, а также их предварительного объема.
2. Выбор наиболее подходящей организационно-правовой формы.
3. Составление бизнес-плана.
4. Подбор, проверка и резервирование наименования для будущей криптокомпании.
5. Сбор данных об учредителях, бенефициарах и менеджерах компании.
6. Выбор юридического адреса для криптокомпании.
7. Открытие банковского счета для уплаты уставного капитала компании.
8. Составление учредительных и регистрационных документов.
9. Формирование пакета документов на регистрацию с последующей подачей его на регистрацию и уплатой соответствующих пошлин.
10. Регистрация компании в случае соответствия пакета документов всем требованиям законодательства.
11. Регистрация для целей налогообложения и найма сотрудников.
12. Получение лицензий на регулируемые виды деятельности.

Это примерная процедура регистрации компании в ОАЭ. Юристы «Прифинанс» будут рады проконсультировать Вас более подробно по вопросу, составить план осуществления регистрационных действий, а также фактически провести регистрацию юрлица в ОАЭ от Вашего имени.

Вопросы комплаенса

Местные регуляторы акцентирую внимание на этом вопросе, поскольку он имеет большое значение для обеспечения прозрачности отрасли. Среди прочего, компании, работающие в сфере криптовалют, должны выполнять следующие действия:

• разрабатывать внутренние политики и процедуры мониторинга операций;
• создавать планы минимизации рисков, которые связаны с операциями;
• вводить должность лица, уполномоченного за соблюдение законодательства в сфере противодействия отмыванию средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• мониторить все проводимые операции с криптоактивами с участием компании;
• фиксировать и хранить записи об операциях;
• устанавливать личности клиентов и запрашивать дополнительную информацию в случае обоснованных подозрений;
• идентифицировать политически значимых лиц;
• собирать и хранить персональные данные клиентов;
• устанавливать с помощью разумных мер источники происхождения доходов и бенефициаров;
• подавать отчет в общем порядке, а также в случае выявления подозрительных операций;

Это общие действия, которые должна осуществлять любая компания по вопросу противодействия отмыванию средств, полученных преступным путем, а также финансированию терроризма. Юристы «Прифинанс» будут рады предоставить подробную информацию по вопросу.

Как юристы «Прифинанс» могут помочь

Юристы «Прифинанс» будут рады проконсультировать Вас более подробно по всем нюансам местного законодательства, составить план действий в отношении регистрации новой компании, получения лицензии на криптовалюту ОАЭ, открытия банковского счета, а также дальнейшего сопровождения деятельности Вашей компании в сфере криптобизнеса.