ОАЭ – это юрисдикция, где выгодно начать и вести бизнес с криптоактивами, поскольку капитализация отрасли увеличивается с каждым годом. Местное законодательство и регуляторы нацелены на создание выгодных и прозрачных условий для ведения бизнеса в отрасли, а также привлечение иностранных инвестиций.
Тем не менее, следует помнить, что осуществлять деятельности в сфере криптовалют в ОАЭ без проблем возможно при условии соблюдения ряда законодательных требований, в частности, относительно условий лицензирования, противодействия отмыванию средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Власти ОАЭ, в частности эмирата Дубай, на государственном уровне поддерживают инновационные отрасли, но политика в отношении криптовалют неоднозначна. Предписания, регламенты и предостерегающие документы об использовании нефиатных валют уже выпустили главные регулирующие структуры — Центробанк, Управление ценными бумагами SCA, международный финансовый центр DIFC и т.д.
В них криптосредства приравниваются к цифровым «единицам» обмена, хранения активов, но их купля-продажа не подпадает под официальное регулирование, хотя сделки с обменниками не запрещены. Не обрабатываются банками только операции, которые могут быть связаны с преступной деятельностью и вызывают подозрение.
Местные регуляторы и законодательство разделяют криптоактивы, которые имеют признаки ценных бумаг, а также те, которые являются активами в чистом виде. В отношении первых применяется более суровые режимы правового регулирования в сфере финансового законодательства.
Среди условий лицензирования следует отметить:
В начале 2018 года в Эмиратах был открыт первый обменник, торгующий криптосредствами. Лицензию на обмен криптовалют ему выдал многопрофильный центр Дубая DMCC. Структура крупнейшей свободной зоны обосновала решение тем, что цифровые деньги могут быть приравнены к товарам и, следовательно — продаваться. В Дубае владельцы криптосредств могут передать активы на «замороженное» хранение, защитив кошельки от краж.
Тем не менее, лицензия на криптовалюту в эмиратах массово не выдается и законодательная база по нефиатным валютам пока не сформирована. Разрешить ситуацию призвана стратегия ОАЭ Blockchain 2021, которая предусматривает через несколько лет переход половины государственных транзакций на блокчейн-технологию.
Криптобиржи, работающие сегодня с помощью оффшорных схем (например, на БВО), получают поддержку из дубайского «кремниевого оазиса» — свободной зоны DSO. Первым крипторегулятором ОАЭ можно считать FSRA, подразделение по финансовым услугам ADGM (управления глобальных рынков Абу-Даби). Он выпустил развернутое руководство по продаже и предложению цифровых средств заинтересованным инвесторам. Главный регулятор Эмиратов, дубайское финансовое управление DFSA, и Комиссия SCA заявили, что правил для криптооборота создавать не намерены, и лицензия на обмен криптовалют ими выдаваться пока не будет.
По правилам FSRA, необходимо предоставить регулятору доказательства прозрачности бизнеса и подтвердить документально, что биржа:
Оформить криптолицензию в ОАЭ можно после прохождение следующих этапов:
Юристы «Прифинанс» будут рады проконсультировать Вас более подробно, составить план действий, а также непосредственно сопровождать последующую процедуру регистрации лицензии.
Получить лицензию на криптовалюту в ОАЭ может зарегистрированная компания-резидент. Инвесторы могут выбрать один из вариантов компании с ограниченной ответственностью в зависимости от типа предполагаемых операций, а также их объема. Процедура регистрации криптокомпании будет выглядеть следующим образом:
Это примерная процедура регистрации компании в ОАЭ. Юристы «Прифинанс» будут рады проконсультировать Вас более подробно по вопросу, составить план осуществления регистрационных действий, а также фактически провести регистрацию юрлица в ОАЭ от Вашего имени.
Местные регуляторы акцентирую внимание на этом вопросе, поскольку он имеет большое значение для обеспечения прозрачности отрасли. Среди прочего, компании, работающие в сфере криптовалют, должны выполнять следующие действия:
Это общие действия, которые должна осуществлять любая компания по вопросу противодействия отмыванию средств, полученных преступным путем, а также финансированию терроризма. Юристы «Прифинанс» будут рады предоставить подробную информацию по вопросу.
Юристы «Прифинанс» будут рады проконсультировать Вас более подробно по всем нюансам местного законодательства, составить план действий в отношении регистрации новой компании, получения лицензии на криптовалюту ОАЭ, открытия банковского счета, а также дальнейшего сопровождения деятельности Вашей компании в сфере криптобизнеса.