Лицензия на обмен криптовалют в Швейцарии

Швейцария, как мировой лидер в проведении финансовых операций, стремительно реформирует законодательство с учетом развития блокчейна и криптовалютного обмена.

Швейцарский подход основан не только на создании благоприятных условий для развития криптокомпаний, но и акцентировании внимания на требованиях, обязательных для соблюдения и обеспечения прозрачности отрасли.

Статус криптовалют и регуляция криптолицензии в Швейцарии

Еще в 2014 году правовой статус нефиатных валют был зафиксирован в отчете Федерального совета страны — они признавались как цифровое выражение стоимости, которое может быть куплено и продано через интернет-каналы. По сути, это признание криптовалют активами, которое заложило основы для лицензирования сферы.

Местные регуляторы классифицируют сейчас криптоактивы следующим образом:

  • платежные средства (криптовалюты), которые выступают исключительно в качестве средства платежа и не предоставляют никаких прав требования в отношении лица, которое их создает (payment tokens);
  • криптоактивы, предоставляющие право на доступ к цифровому приложению или услуге при условии, что таковые уже функционируют по состоянию на момент продажи токена, иначе такие активы будут иметь признаки финансовых инструментов с последующим применением финансового законодательства (utility tokens);
  • токены, которые связаны с правом на определенные активы, правом участия или требования в отношении эмитента, то есть имеют признаки финансовых инструментов (asset tokens).

Первая лицензия на обмен криптовалют была выдана в стране в 2017 году — обменнику присвоили статус финансового посредника DSFI, который может обслуживать квалифицированных инвесторов.

ICO и криптообменники могут заниматься в Швейцарии краудфандингом и работать без прохождения долгих дорогостоящих процедур. При этом швейцарский регулятор FINMA предупреждает о рисках, контролирует деятельность фирм, занимающихся операциями с нефиатными средствами, борется с мошенничеством и несанкционированными бизнес-моделями.

Контроль за легализацией сферы возложен на надзорное Управление за финансовым рынком, в Банковский регламент внесли поправки относительно Fintech-бизнеса. В 2018 году к органам, регулирующим сферу, присоединился госсекретариат по международным финансам и создал рабочую группу, сотрудничающую с FINMA. Официальные структуры не будут проверять швейцарские фирмы, ограниченно использующие блокчейн и обменные технологии, но даже без лицензии на криптовалюту в Швейцарии биржи должны подчиняться общим правилам и регламентам.

Открытие криптокомпании в Швейцарии

Оформить криптолицензию в Швейцарии может зарегистрированная компания-резидент. Наиболее подходящий вариант для этого – компания с ограниченной ответственностью. Местное законодательство предлагает несколько вариантов юрлиц с таким типом финансовой ответственности в зависимости от типов и объемов предполагаемых операций.

Процесс регистрации новой компании в Швейцарии выглядит следующим образом:

  1. Определение предполагаемых видов деятельности и составление бизнес-плана.
  2. Сбор данных об учредителях, бенефициарах и менеджерах будущей криптокомпании.
  3. Выбор, проверка и резервирование наименования для компании.
  4. Поиск юридического адреса для криптокомпании.
  5. Открытие банковского счета для внесения уставного капитала.
  6. Составление учредительных и регистрационных документов.
  7. Подача документов на государственную регистрацию.
  8. Регистрация для целей налогообложения и найма сотрудников.
  9. Получение лицензий на регулируемые виды деятельности.

Это примерная схема открытия швейцарской компании. Юристы «Прифинанс» будут рады проконсультировать Вас более подробно по вопросу.

Получение лицензии на криптовалюту в Швейцарии

Зарегистрировать лицензию на обмен криптовалют в Швейцарии можно, пройдя ряд этапов:

  1. Определение активов и характера предполагаемых операций.
  2. Составление бизнес-плана.
  3. Выбор оптимальной организационно-правовой формы криптокомпании и ее последующая регистрация.
  4. Составление учредительных, регистрационных документов, а также внутренних политик компании.
  5. Подача документов регулятору с уплатой необходимых пошлин.
  6. Получение лицензии в случае положительного решения по вопросу.

Юристы «Прифинанс» буду рады проконсультировать Вас более подробно по вопросу.

Правила для швейцарских обменников

Если компании нужна лицензия на обмен криптовалют в Швейцарии, она собирается профессионально заниматься ICO, торговлей криптосредствами в любой форме, необходимо зарегистрировать бизнес в стране и выполнить требования по:

  • борьбе с отмыванием денег: соответствующий швейцарский закон должны соблюдать юрлица, принимающие, хранящие и передающие депозитные активы, — понадобится проверка личности отправителя и получателя средств, аутентификация;
  • противодействию терроризму — необходимо доказать, что соблюдены все международные правила CFT;
  • обеспечению безопасности клиентских средств и транзакций — согласно европейским нормам KYC;
  • налогообложению — нефиатные средства в стране относят к иностранным валютам, и, получая лицензию на криптовалюту, обменник становится плательщиком налогов на общих основаниях (прирост капитала обложению не подлежит).

Вопросы комплаенса

Швейцарские регуляторы уделяют этому пункту деятельности криптокомпаний особое внимание. Профильное законодательство требует, среди прочего:

  • разрабатывать внутренние политики мониторинга и комплаенса;
  • проводить постоянную идентификации клиентов, а также бенефициарных собственников в отдельных случаях;
  • при необходимости проводить повторную проверку клиентов;
  • идентифицировать активы, с которыми проводятся операции;
  • обеспечивать надлежащие организационные меры для работы системы мониторинга транзакций;
  • создавать и хранить записи о проведенных транзакциях;
  • проводить заморозку активов, прекращать взаимоотношения с клиентами, проводить проверки, а также информировать об их результатах компетентные органы в случае установления операций, которые связаны с отмыванием средств, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;
  • подавать отчеты в общем порядке;
  • хранить персональные данные клиентов.

Как юристы «Прифинанс» могут помочь

Поддержка экспертов «Прифинанс» поможет быстрее и с минимальными хлопотами пройти бюрократические процедуры и легализовать криптовалютный бизнес в соответствии со швейцарским законодательством.

Сотрудничество
Наши партнеры