Licencia de Criptomonedas en Suiza

Suiza es conocida por ser uno de los países más amigables con las criptomonedas. Sin embargo, al mismo tiempo, establece requisitos estrictos para establecer un negocio de criptomonedas allí. En primer lugar, estos requisitos se relacionan con la prevención del lavado de dinero y la lucha contra el financiamiento del terrorismo.

Los proyectos de criptomonedas pueden operar aquí de manera 100% legal si cumplen con la legislación existente para prevenir delitos financieros. El Consejo Federal aún está preocupado por los riesgos relacionados con el comercio de criptomonedas, pero registrar un intercambio de criptomonedas en Suiza no es un gran problema en absoluto. De hecho, este país reconoce el potencial de la tecnología blockchain y busca crear el entorno más adecuado para la innovación. Por lo tanto, tanto las ICO como los intercambios de criptomonedas son bienvenidos si respaldan prácticas antifraude, como lo espera el regulador local (la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero Suizo, la FINMA).

En Suiza, existen diferentes licencias de criptomonedas que se pueden obtener para realizar negocios legales con criptomonedas. Dependiendo de la naturaleza del proyecto, puede ser una licencia de intercambio, una licencia bancaria o una licencia de tecnología financiera, todas otorgadas por la FINMA (Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero Suizo). La licencia protege tanto al equipo del proyecto como a los clientes, contribuyendo a la formación de un entorno seguro para los negocios relacionados con las criptomonedas.

Legislación y reguladores de criptomonedas en Suiza

La regulación de proyectos de criptomonedas y blockchain está a cargo de la FINMA (Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero Suizo). Publica directrices para diferentes tipos de proyectos de criptomonedas para ayudarles a cumplir con la legislación existente. En 2018, la FINMA estableció una asociación con el SIF (Secretariado de Estado de Finanzas Internacionales de Suiza) para elaborar proyectos de blockchain y ofrecer cambios a la legislación existente, abrazando aún más las innovaciones.

El tratamiento regulatorio de las criptomonedas como un activo o propiedad está bien establecido en Suiza. Esto significa que las criptomonedas se consideran una forma de riqueza y están sujetas a impuestos. Sin embargo, esto no debe considerarse un obstáculo para hacer negocios aquí, ya que los impuestos son relativamente bajos. Se recomienda buscar asesoramiento financiero para asegurarse de que su empresa pague impuestos correctamente.

La Ley de Prevención del Lavado de Dinero se puede considerar la ley de criptomonedas en Suiza. Según esta ley, las personas que almacenan o permiten transacciones con activos están obligadas a conocer a sus clientes. Estas personas informan a la Oficina de Informes de Lavado de Dinero si tienen alguna sospecha sobre estos clientes, congelando los activos de las personas que fueron incluidas en dicho informe. La ley regula las actividades de las siguientes entidades:

  • bancos;
  • compañías de inversión;
  • instituciones de seguros;
  • casinos;
  • gestores de fondos;
  • agentes de valores.

La mayoría de los proyectos de criptomonedas son compañías de inversión, casinos, gestores de fondos o agentes de valores. Por lo tanto, están bajo esta regulación. Sin embargo, en caso de que su proyecto no pertenezca a ninguna de las categorías anteriores, es posible que esté exento de impuestos y no sea necesario cumplir con la Ley de Prevención del Lavado de Dinero. Un asesor puede ayudarle a determinar en qué categoría puede clasificar su proyecto.

Las regulaciones de criptomonedas en Suiza están cada vez más abiertas a los proyectos de blockchain. En particular, el Cantón de Zug es famoso por la creación de la Asociación Crypto Valley, que busca convertir a Suiza en el mejor país para proyectos de criptomonedas. La Asociación Crypto Valley se fundó hace solo dos años, pero ya logró obtener el respaldo del gobierno y atraer a docenas de empresas para hacer negocios bajo su orientación.

Trabajar con criptomonedas en Suiza

La Administración Federal de Impuestos de Suiza trata a las criptomonedas como activos que pueden intercambiarse y utilizarse legalmente para diversas actividades comerciales. Todos tienen permitido trabajar con criptomonedas en Suiza, pero es necesario obtener una licencia de criptomonedas para tales fines. Dependiendo del tipo de actividades con criptomonedas, la licencia puede variar, pero la FINMA puede ayudar a definir el tipo adecuado.

Los proyectos de criptomonedas en Suiza no tienen nada que temer siempre y cuando no estén intentando estafar a las personas o financiar el terrorismo. La FINMA es conocida por tomar medidas contra proveedores de criptomonedas falsos. Ya ha cerrado al menos cuatro empresas sospechosas, incluida una que proporcionaba E-coins que se almacenaban en el servidor de la empresa en lugar de usar la cadena de bloques. Algunas otras empresas todavía están bajo investigación.

Impuestos sobre los proyectos de criptomonedas en Suiza

Las ganancias provenientes de la actividad profesional o los salarios en criptomonedas están sujetos a impuestos sobre criptomonedas en Suiza. Sin embargo, los impuestos exactos en Suiza para proyectos de criptomonedas dependen de si una persona es autónoma como operador profesional o un inversionista privado, o si estamos hablando de una entidad legal que se dedica a las criptomonedas. En general, los impuestos se consideran favorables para hacer negocios en este país.

Operación de intercambios de criptomonedas en Suiza

Suiza se encuentra entre los países más adecuados para registrar intercambios de criptomonedas. El Crypto Valley es un lugar que vale la pena considerar debido a los impuestos más bajos en comparación con otros cantones en este país. Se debe obtener una licencia para el intercambio de criptomonedas de la FINMA. El requisito clave para obtenerla es que el exchange debe demostrar el cumplimiento de prácticas de prevención del lavado de dinero.

Los intercambios de criptomonedas en Suiza deben conocer a sus clientes, llevar un registro de las transacciones, identificar y reportar cualquier actividad sospechosa. Con una licencia para el intercambio de criptomonedas, se puede esperar un impuesto corporativo del 12 al 18% y una operación segura en el país. Cabe destacar, sin embargo, que el proceso de obtención de una licencia puede llevar hasta un año. La licencia es emitida por la FINMA.

Lanzar un ICO en Suiza

Si hablamos de ICOs, estos proyectos son posibles de organizar. El punto principal aquí es el estricto cumplimiento de las leyes locales de valores. Sin embargo, el regulador tiene pautas claras para ICOs en este caso. El proceso de lanzamiento y operación de tales proyectos está regulado por las disposiciones financieras, incluidas las leyes de comercio de valores y los esquemas de inversión colectiva, la legislación bancaria, así como las regulaciones para combatir el financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero.

Hasta la fecha, las ICOs son evaluadas por la FINMA, que define el propósito de los tokens (pago, activo o utilidad) y las regulaciones posteriores de los proyectos. Aquí hay una breve descripción de los principales tipos de monedas que el regulador reconoce:

  • Los tokens de pago se tratan como medios de pago. Estas son criptomonedas que se pueden transferir libremente. No se consideran valores según la regulación existente. Sin embargo, las disposiciones legislativas sobre prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo deben aplicarse al máximo en este caso.
  • Los tokens de utilidad están relacionados con los derechos a bienes/servicios y, por lo tanto, no se consideran valores. Por ejemplo, tales tokens pueden proporcionar acceso al software.
  • Los tokens de activos se tratan como valores y son similares en función a bonos o acciones. Operar con tales tokens requiere obtener una licencia para actividad comercial.

Las particularidades de llevar a cabo un ICO en Suiza dependen de su tipo. Las ICOs de pago deben cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero. Las ICOs de utilidad y las ICOs de activos se consideran valores y están reguladas por el Código de Obligaciones suizo.

Para un proyecto de ICO, es importante tener una presencia física, una cantidad sustancial de fondos y empleados que trabajen en el proyecto. Por ejemplo, el Director Ejecutivo y el Oficial de Cumplimiento deben estar en Suiza y proporcionar información sobre sí mismos al regulador. Además, la compañía ICO debe tener un número suficiente de empleados de cumplimiento y técnicos. Está obligada a asegurar un seguimiento suficiente de todas las transacciones relacionadas con criptomonedas. Debemos decir que el mantenimiento de un proyecto ICO requiere adherirse a una serie de formalidades y requisitos, incluidas las regulaciones DLT introducidas en 2020.

Para lanzar un ICO en Suiza, se recomienda contactar a la FINMA con anticipación, explicar las principales características del proyecto y preguntar si es aplicable una licencia para un proyecto de blockchain en este caso. Dado que aún no hay legislación específica sobre ICOs en Suiza, los asesores financieros y legales pueden ayudar a presentar adecuadamente el proyecto ante la FINMA. Los asesores pueden ayudarte a definir todas las disposiciones que son obligatorias para cumplir en tu caso empresarial y organizar todas las comunicaciones con las autoridades regulatorias y otras para hacer que tu proyecto sea viable.

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