Nikolai Timofejev
15 años en FinTech y pagos. Ajusta su modelo de negocio a la estructura adecuada y dirige el expediente hasta un lanzamiento conforme, incluidas la banca y las vías de pago.
Obtenga una licencia cripto en Moldavia.
Moldavia todavía no tiene una ley cripto integral, y lo decimos con claridad. Las cripto quedan en gran medida fuera de la regulación específica, con las obligaciones de PBC como perímetro principal. Como país candidato a la UE, Moldavia alinea sus normas con los estándares europeos, y una primera ley cripto según el patrón de MiCA se espera hacia finales de 2026. Lo que funciona hoy: una sociedad más PBC real - y, para la parte de software, el impuesto del 7% sobre la facturación del IT Park. Nosotros lo estructuramos con honestidad.
27 años
en el mercado internacionalen el mercado
60+
especialistas en plantillaespecialistas
400+
Licencias cripto obtenidaslicencias obtenidas
Actualizado el
Moldavia en breve
Sin ley específica aún: una sociedad conforme que funciona.
Moldavia no tiene una ley cripto integral, y nadie puede venderle una «licencia cripto» moldava: no existe. La actividad cripto queda en gran medida fuera de la regulación específica; el perímetro real es la normativa de prevención del blanqueo de capitales, que alcanza a los negocios que manejan fondos de clientes y activos virtuales. El cuadro es honesto y concreto: el negocio cripto es posible a través de una sociedad moldava bien gobernada que cumple sus obligaciones de PBC, pero no hay autorización permanente que obtener, porque el marco todavía no se ha escrito.
El rumbo, en cambio, está claro. Moldavia es país candidato oficial a la UE y se ha comprometido a alinear sus leyes con los estándares europeos a medida que avanza la adhesión, así que una primera ley cripto integral según el patrón de MiCA se espera hacia finales de 2026. Hay además un ángulo fiscal práctico: el Moldova IT Park ofrece a las empresas tecnológicas que cumplen los requisitos un impuesto único del 7% sobre la facturación que funde en un solo pago el impuesto de sociedades, el de la renta y las cargas salariales - útil para la parte de software y desarrollo de una operación cripto. Construimos ya la sociedad conforme y el programa de PBC, usamos el IT Park donde la actividad encaja y mantenemos un expediente de preparación para las reglas que vienen. Donde necesite hoy un permiso supervisado de exchange o custodia, combinamos en paralelo una jurisdicción con licencia.
Sin ley cripto integral en Moldavia aún, con honestidad. Las cripto quedan en gran medida fuera de la regulación específica; la PBC es el perímetro principal. La ruta real ahora: una sociedad gobernada más un programa de PBC real.
Moldavia es candidata a la UE y se alinea con MiCA, con una ley esperada hacia finales de 2026. Para la actividad tecnológica, el 7% sobre la facturación del IT Park es un ángulo genuino. Construimos la estructura y mantenemos un expediente de preparación.
El panorama honesto
La ruta de sociedad con PBC - preparación para las reglas que vienen.
Dos líneas de trabajo: la estructura de sociedad más PBC que ya opera, y la preparación que la convierte cuando lleguen las reglas moldavas alineadas con MiCA. Dimensionamos ambas antes de iniciar cualquier trabajo.
La ruta de sociedad + PBC opera ya; un expediente de preparación la convierte cuando lleguen las reglas moldavas alineadas con MiCA.
01 - SOCIEDAD + PBC · LA RUTA
Sociedad gobernada, PBC real
La estructura que funciona: una sociedad moldava con gobernanza limpia y un programa de PBC conforme a la ley antiblanqueo del país - lícita y creíble hoy, sin licencia específica porque el marco aún no está escrito.
La estructura que funciona: una sociedad moldava con gobernanza limpia y un programa de PBC conforme a la ley antiblanqueo del país - lícita y creíble hoy, sin licencia específica porque el marco aún no está escrito.
- ✓Sociedad moldava con gobernanza limpia
- ✓Programa de PBC/FT conforme a la ley moldava
- ✓KYC, monitorización y registros
- ✓Oficial de cumplimiento designado con autoridad
- ✓Opción del IT Park para la actividad tecnológica apta
- ✓Banca gestionada con plena transparencia
02 - PREPARACIÓN PARA LAS REGLAS QUE VIENEN
Candidato a la UE · alineando con MiCAPreparados para reglas al estilo MiCA
El camino europeo de Moldavia apunta a una ley cripto alineada con MiCA, esperada hacia finales de 2026. El expediente de preparación -gobernanza, PBC y documentación de custodia según patrones de la UE- convierte la estructura en solicitante cuando el régimen se abra.
El camino europeo de Moldavia apunta a una ley alineada con MiCA ~2026: compliance a nivel europeo ahora significa primeros de la fila cuando se abra.
- ✓Sin ley cripto integral - seguido de cerca
- ✓Alineación como candidato a la UE en marcha
- ✓Marco al estilo MiCA esperado ~2026
- ✓Compliance a nivel europeo desde ya
- ✓Licencia combinada donde haga falta supervisión hoy
- ✓Primeros de la fila cuando el régimen se abra
Los costes y los plazos se confirman para su caso antes de iniciar cualquier trabajo. En Moldavia todavía no hay una licencia cripto específica: la ruta de sociedad con PBC es el camino real, y somos francos en que se trata de una estructura de compliance hasta que las reglas que vienen entren en vigor.
Por qué Moldavia
Una base rumbo a la UE con un ángulo fiscal del 7%.
Sin ley específica aún, pero con una jurisdicción candidata a la UE que se alinea con MiCA y un impuesto real del 7% del IT Park para la actividad tecnológica, donde una sociedad con compliance de verdad es una base creíble.
✓
En el camino a la UE
Moldavia es país candidato oficial a la UE y alinea sus leyes con los estándares europeos a medida que avanza la adhesión. Las reglas cripto seguirán esa trayectoria, lo que da a la estructura un rumbo claro hacia el que construir.País candidato - un rumbo claro hacia el que construir.
✓
Operar es legal
Las cripto no están prohibidas: más allá de la PBC, apenas están reguladas. Operar a través de una sociedad gobernada que cumple sus obligaciones antiblanqueo es lícito, y esos estándares son lo que los bancos leen.Sin prohibición - sin regulación más allá de la PBC; la ruta es lícita.
✓
El 7% del IT Park
El Moldova IT Park permite a las empresas tecnológicas que cumplen los requisitos pagar un impuesto único del 7% sobre la facturación, fundiendo varios tributos en uno. Para la parte de software y desarrollo de una operación cripto, es una ventaja real y utilizable.Un impuesto único de facturación para la actividad tecnológica apta.
✓
Impuesto estándar bajo
Fuera del IT Park, el tipo societario estándar es del 12%, de los más bajos de la región, lo que mantiene la base eficiente en cualquier caso.El 12% de sociedades mantiene la base eficiente.
✓
Reglas al estilo MiCA en camino
Una ley cripto integral y alineada con la UE se espera hacia finales de 2026. Construir hoy a estándares europeos significa estar preparado cuando el régimen se abra.Ley alineada con la UE esperada hacia finales de 2026.
✓
Asesoramiento honesto
Nuestro valor aquí es la franqueza. No venderemos una «licencia» moldava que no existe: construimos la estructura conforme real y nos preparamos para las reglas que de verdad vienen.Nada de vender una licencia que no existe.
Comparativa
En qué se diferencia Moldavia de otras rutas.
Moldavia es la apuesta por la sociedad conforme rumbo a la UE con un ángulo fiscal, no un régimen de licencias todavía. La comparación honesta está abajo.
Moldavia frente a otras jurisdicciones
| Parámetro |  Moldavia | Otras jurisdicciones |
|---|---|---|
| Licencia hoy | Aún no - sociedad + PBC | Licencias VASP específicas |
| Dirección | Candidato a la UE - alineando con MiCA | Variable |
| Impuesto tecnológico | IT Park - 7% de la facturación | Tipos estándar |
| Impuesto de sociedades | 12% estándar | A menudo mayor |
Licencia hoy
MoldaviaAún no - sociedad + PBC
Otras jurisdiccionesLicencias VASP específicas
Dirección
MoldaviaCandidato a la UE - alineando con MiCA
Otras jurisdiccionesVariable
Impuesto tecnológico
MoldaviaIT Park - 7% de la facturación
Otras jurisdiccionesTipos estándar
Impuesto de sociedades
Moldavia12% estándar
Otras jurisdiccionesA menudo mayor
País por país
| País | Tipo de licencia | Fiscalidad | Requisitos |
|---|---|---|---|
| Moldavia | Sin ley integral aún - sociedad + PBC | 12% (IT Park 7%) | PBC; ley alineada con MiCA ~2026 |
 Georgia | Registro VASP (NBG) | 15% sobre la distribución | Registro ante el banco central |
 Ucrania | Ley de AV aprobada - en fase de despliegue | 18% de sociedades | Borrador alineado con MiCA (NSSMC) |
 Rumanía | MiCA - CASP (ASF) | 16% de sociedades | Autorización de la UE, en vigor |
MoldaviaTipo de licenciaSin ley integral aún - sociedad + PBC
Fiscalidad12% (IT Park 7%)
RequisitosPBC; ley alineada con MiCA ~2026
GeorgiaTipo de licenciaRegistro VASP (NBG)
Fiscalidad15% sobre la distribución
RequisitosRegistro ante el banco central
UcraniaTipo de licenciaLey de AV aprobada - en fase de despliegue
Fiscalidad18% de sociedades
RequisitosBorrador alineado con MiCA (NSSMC)
RumaníaTipo de licenciaMiCA - CASP (ASF)
Fiscalidad16% de sociedades
RequisitosAutorización de la UE, en vigor
Hacerlo bien
Qué contiene la estructura conforme.Qué contiene la estructura conforme.
Que aún no haya ley no significa que no haya estándares: las obligaciones de PBC son reales, y las reglas alineadas con la UE vienen de camino. La lista siguiente es lo que construimos.
01
Sociedad moldava: constituida con gobernanza limpia y propiedad transparente hasta los UBO.
02
Programa de PBC/FT: KYC, monitorización y registros conforme a la ley antiblanqueo de Moldavia.
03
Oficial de cumplimiento designado: nombrado con autoridad real sobre la función de PBC.
04
Evaluación del IT Park: la elegibilidad para el régimen del 7% sobre la facturación, comprobada y tramitada donde la actividad encaja.
05
Documentación de custodia y sistemas: arquitectura de monederos descrita según estándares internacionales.
06
Expediente bancario: cuentas gestionadas con plena transparencia, acordes a los flujos.
07
Libros limpios: una contabilidad que un banco y un futuro regulador leen como un activo.
08
Compliance según patrones de la UE: gobernanza y controles construidos a los estándares que exigirá un régimen alineado con MiCA.
09
Seguimiento legislativo: la ley cripto en camino vigilada y la estructura actualizada según avanzan los borradores.
10
Combinación con licencia: una base supervisada en paralelo donde hoy se necesite un permiso regulado de exchange o custodia.
01
Sociedad moldava con gobernanza limpia.
02
Programa de PBC/FT conforme a la ley moldava.
03
Oficial de cumplimiento designado con autoridad.
04
Elegibilidad del IT Park evaluada y tramitada.
05
Documentación de custodia y sistemas.
06
Expediente bancario con plena transparencia.
07
Libros limpios desde el día uno.
08
Gobernanza y controles según patrones de la UE.
09
Seguimiento legislativo de la ley en camino.
10
Licencia combinada donde haga falta supervisión hoy.
Refleja el derecho societario general y el marco de PBC de Moldavia a fecha de 2026. Todavía no existe una licencia cripto específica: por escrito, no en letra pequeña. Una ley alineada con MiCA se espera hacia finales de 2026.Derecho societario general + PBC, a fecha de 2026. Sin licencia específica aún; ley alineada con MiCA ~2026.
Cómo funciona
De la primera llamada a una estructura conforme.
01
Estrategia y honestidad
La situación real, sus obligaciones de PBC y el plan bancario, fijados por escrito antes de constituir nada.Situación, obligaciones de PBC, banca - por escrito.
02
Sociedad y gobernanza
Constitución moldava con gobernanza limpia y propiedad transparente: la base que necesita la ruta de PBC.Constitución, gobernanza limpia, UBO.
03
PBC e IT Park
Un programa completo de PBC con un oficial de cumplimiento designado, y el régimen del 7% del IT Park tramitado donde la actividad encaja.Programa, oficial, régimen del 7% donde encaja.
04
Banca y operaciones
Cuentas gestionadas con transparencia; la estructura arranca sobre vías que aguantan.Cuentas con transparencia; activos sobre vías firmes.
05
Vigilar y convertir
La ley cripto en camino seguida de cerca: cuando Moldavia legisle, el expediente preparado entra el primero.Presentar primero cuando Moldavia legisle.
Datos clave
Ley específicaAún no - pendiente
RutaSociedad + PBC
Estatus UECandidato
Reglas en caminoAlineadas con MiCA (~2026)
Impuesto IT Park7% de la facturación
Impuesto de sociedades12%
IVA20%
MonedaMDL
Quien venda una «licencia cripto moldava» en 2026 está vendiendo papel. El producto honesto es la sociedad conforme con su estructura de PBC, con el IT Park donde encaja: real, bancable y lista para convertirse.
Sobre el terreno en Moldavia
Dirigido desde nuestra oficina de Dubái, con abogados moldavos.
Prifinance - Moldavia
Chisináu · Moldavia
Chișinău, Moldova
01
Constitución moldava
Creación de la sociedad con gobernanza limpia: la capa societaria sobre la que descansa la ruta de PBC, bien construida.Gobernanza limpia - la base de la ruta de PBC.
02
Programa de PBC
KYC, monitorización y registros con un oficial de cumplimiento designado - redactados y mantenidos conforme a la ley moldava.KYC, monitorización y un oficial de cumplimiento.
03
IT Park y fiscalidad
La elegibilidad para el régimen del 7% sobre la facturación, evaluada y tramitada donde la actividad encaja.Régimen del 7% de facturación donde la actividad encaja.
04
Banca y preparación
Cuentas gestionadas con transparencia, y un expediente de preparación al día para las reglas alineadas con la UE que vienen.Cuentas con transparencia; listos para las reglas que vienen.
También tenemos oficinas en
Tallin
Estonia
Roseni 13
Vilna
Lituania
Gedimino pr. 2
Praga
República Checa
Vlkova 532/8, Žižkov
Londres
Reino Unido
7 Bell Yard
Dubái
EAU
33 Level, Al Saqr Business Tower
Madeira
Portugal
Rua da Alegria 31, 1F
Estambul
Turquía
Perpa Ticaret Merkezi, A Blok
Conviene saber
Tributación de las empresas cripto en Moldavia.
Sin gravamen específico para cripto: los beneficios societarios soportan el tipo estándar del 12%, y las empresas tecnológicas que cumplen los requisitos pueden optar por el impuesto único del 7% sobre la facturación del IT Park.
Tipo estándar del 12%
Los beneficios soportan el impuesto de sociedades moldavo del 12%, uno de los tipos nominales más bajos de la región, lo que mantiene la base eficiente desde el principio.De los tipos nominales más bajos de la región.
IT Park: 7% de la facturación
Las empresas tecnológicas que cumplen los requisitos pagan un impuesto único del 7% sobre la facturación que funde en un solo pago el impuesto de sociedades, el de la renta y las cargas salariales. Para la parte de software de una operación cripto es una opción genuina, y la evaluamos con honestidad.Un solo impuesto para la actividad tecnológica apta.
Sin reglas específicas para cripto
Todavía no existe un código fiscal cripto dedicado. Los ingresos por activos digitales se tratan bajo principios generales, que documentamos de forma defendible para que la posición se sostenga.Principios generales, documentados de forma defendible.
IVA del 20%
El tipo estándar de IVA es del 20%; cómo alcanza a las comisiones cripto depende de la actividad, así que planificamos la posición en lugar de presumir una exención.Según el servicio - planificado, no presumido.
Moneda y reporte
Las cuentas corren en leus moldavos, con un reporte fiscal digital que el expediente de PBC ya sostiene.MDL; reporte fiscal digital sostenido.
Los registros sirven a ambos
Los registros de KYC y monitorización que exige la ruta de PBC valen también como libros para Hacienda: una contabilidad de nivel compliance sirve igualmente al fisco.Libros de nivel compliance valen para Hacienda.
Resumen fiscal
Impuesto de sociedades12%
IT Park (facturación)7%
IVA20%
Normas específicas criptoNinguna - sistema general
MonedaMDL
Reglas en caminoAlineadas con MiCA (~2026)
*A fecha de 2026. El régimen del 7% del IT Park solo alcanza a la actividad tecnológica que cumple los requisitos: evaluamos la elegibilidad con honestidad.
Acompañamiento profesional llave en mano
Abogados con experiencia y consultores internacionales.
Ofrecemos acompañamiento integral, desde la constitución de la sociedad y el programa de PBC hasta la interlocución con el regulador y la supervisión del compliance, con un enfoque individual para cada cliente.
Oleksii Kindratenko
Construye la solicitud en sí: sociedad moldava, paquete de políticas de PBC/KYC, evaluación del IT Park, estructura de capital y altas fiscales. Sus juegos documentales son la razón de que los exámenes terminen en meses y no en años.
Eugeniu Bevziuc
Primer punto de contacto para fundadores internacionales. Dirige todo el proceso en remoto, entre husos horarios e idiomas, desde la primera llamada hasta un negocio limpio y conforme.
Sigue a Prifinance
Activos en todos nuestros canales.
Moldavia · ruta de PBC
Lance su proyecto cripto en Moldavia con apoyo experto.
Puesta en marcha integral: la sociedad conforme con su estructura de PBC hoy, con el IT Park donde encaja y la preparación para las reglas que vienen.
Solicitar una consulta →Dictamen jurídico gratuito
¿Encaja Moldavia con su proyecto?
Nuestro equipo legal analizará su caso sin coste y emitirá un dictamen por escrito sobre qué jurisdicción, estructura o ruta encaja con su negocio.
Dictamen escrito en 2-5 días hábiles
Pedir un dictamen gratuito →Preguntas frecuentes
La ruta cripto de Moldavia, respondida con honestidad.
¿Existe una licencia cripto en Moldavia?+
No. No hay una ley cripto integral ni una licencia específica que se pueda tener. La actividad cripto es posible a través de una sociedad gobernada que cumple sus obligaciones de PBC, pero el marco en sí todavía no se ha escrito.
Entonces, ¿operar es legal?+
Sí, cuando se hace bien. Más allá de la PBC, las cripto apenas están reguladas. Una sociedad moldava gobernada que mantiene un programa de PBC real opera lícitamente, y esos estándares son lo que los bancos leen.
¿Qué es el 7% del IT Park?+
El Moldova IT Park permite a las empresas tecnológicas que cumplen los requisitos pagar un impuesto único del 7% sobre la facturación, fundiendo varios tributos en uno. Para la parte de software y desarrollo de una operación cripto puede dar una ventaja real: comprobamos la elegibilidad con honestidad.
¿Viene una ley cripto?+
Sí. Como país candidato a la UE, Moldavia alinea sus leyes con los estándares europeos, y una ley cripto al estilo MiCA se espera hacia finales de 2026. Seguimos los borradores y mantenemos su estructura lista para convertirse.
¿Cómo tributan las empresas cripto?+
Un tipo societario estándar del 12%, o un impuesto único del 7% sobre la facturación dentro del IT Park para la actividad tecnológica apta. No hay código específico para cripto, así que modelamos la posición con criterio.
¿Puedo operar un exchange o custodia desde Moldavia ahora?+
Bajo una licencia supervisada, no: todavía no existe ninguna. Donde hoy necesite un permiso regulado de exchange o custodia, combinamos Moldavia con una jurisdicción con licencia y secuenciamos ambas.
¿Estaré listo cuando la ley aterrice?+
Ese es el plan. Construimos ya a estándares europeos y mantenemos un expediente de preparación, para que usted pueda solicitar en cuanto el régimen se abra.
¿Por qué Moldavia con nosotros?+
Porque el valor está en los detalles: el programa de PBC, la evaluación del IT Park, el expediente bancario. Construimos al estándar que mantienen las firmas con licencia, que es justo lo que hace la estructura bancable y preparada para el futuro.
¿Hay licencia cripto?+
No - ni ley integral ni licencia específica.
¿Operar es legal?+
Sí - sociedad gobernada + un programa de PBC real.
¿El 7% del IT Park?+
Un impuesto de facturación para la actividad tecnológica apta.
¿Viene una ley?+
Sí - alineada con MiCA, esperada hacia finales de 2026.
¿Impuestos?+
12% estándar, o 7% de facturación en el IT Park.
¿Exchange o custodia ahora?+
Combinar una jurisdicción con licencia - secuenciado.
¿Listo cuando llegue la ley?+
Sí - construcción a nivel UE más un expediente de preparación.
¿Por qué con nosotros?+
El detalle del compliance la hace bancable.
Opiniones de clientes
Google4.7★★★★★
Fundadores que querían hacerlo bien.
Google4.7★★★★★
“As a software development crew at FewMoreTaps OÜ, we've had the pleasure of working with Prifinance on some key financial moves.First of all, navigating the world of corporate banking and finance can be a maze, but Prifinance made it feel like a walk in the park. They helped us set up a corporate bank account without the hassle of jumping on a plane or drowning in paperwork. Everything was done remotely, smoothly…”
Google
“I had their assistance in company registration and I would recommend them. They were answering all my clarification during the process and offering all their supportThank you Daniel and Irinia”
Google
“We found PRIFINANCE COMPANYvia the Internet and asked for help in organizing the opening of their company in Estonia. PRIFINANCE COMPANY specialists helped us a lot with this. Their professional, competent approach and knowledge of their business left us with only the best impressions.”
Google
“I'm thrilled with my experience with PriFinance! They helped me obtain a crypto license in Estonia without any hassle. The team was super understanding and always available to answer my questions and assist. It was great to see how they put effort into preparing the documents to ensure everything went smoothly. I'm delighted with the outcome and highly recommend PriFinance to anyone looking to get a license…”
Google
“Opening an account with Prifinance in a Swiss bank was such an easy and quick process that I was shocked. It all started with the first call, where I received detailed guidance on the required documents and the entire procedure.One of the key highlights was their attention to detail. As someone who usually gets tangled up in paperwork, I was pleasantly surprised when they sent me all the documents and…”
Google
“I recently had the pleasure of working with Boris.. and I must say, it was a fantastic experience. Boris went above and beyond to assist me with my residency needs. His professionalism, knowledge, and dedication truly stood out. I highly recommend working with Boris and the team!”
Google
Empiece hoy
A un mensaje de su estructura en Moldavia.
Obtenga un dictamen jurídico gratuito sobre su proyecto: nuestro equipo legal analizará su caso sin coste y emitirá un dictamen por escrito sobre qué jurisdicción, estructura o ruta encaja con su negocio.Dictamen jurídico gratuito: qué estructura en Moldavia encaja con su proyecto y cuánto costará.
✓Dictamen jurídico escrito en 2-5 días hábiles, sin coste✓Una recomendación clara sobre la estructura adecuada, no un argumento de venta✓Tarifas fijas y transparentes, confirmadas de antemano✓Equipo que habla EN · RU · ES
Prifinance es un despacho independiente de abogacía y asesoramiento. No somos un regulador ni estamos afiliados, respaldados ni actuamos en nombre del Banco Nacional de Moldavia, el Moldova IT Park o cualquier otra autoridad pública. Las autorizaciones las conceden, y se obtienen directamente de, las autoridades competentes.