Nikolai Timofejev
15 años en FinTech y pagos. Ajusta su modelo de negocio a la ruta adecuada - registro FIU-IND onshore o una base de servicio offshore - y lo lleva hasta un lanzamiento conforme, incluidas la banca y las vías de pago.
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India no tiene una licencia cripto específica, y lo decimos con claridad. Operar con cripto es legal, las bolsas se registran ante la FIU-IND a efectos de PBC, y la fiscalidad pesa: un 30% fijo sobre las ganancias más un 1% de TDS. Es un mercado enorme en condiciones durísimas. Nosotros estructuramos la ruta real y conforme.
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India en breve
Sin licencia: un registro, y un impuesto que pesa.
India no tiene una licencia específica para cripto ni para VASP, y nadie puede vendérsela. La cripto - que la ley india denomina Virtual Digital Assets, o VDA - es legal de tener y de negociar, pero descansa sobre dos pilares en lugar de un régimen de licencias. El primero es la prevención del blanqueo: desde marzo de 2023, los proveedores de servicios de criptoactivos deben registrarse ante la Unidad de Inteligencia Financiera - FIU-IND - como entidades informantes bajo la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales (PMLA), con deberes plenos de KYC, monitorización y reporte. La FIU-IND lo ha hecho cumplir contra bolsas offshore que atendían a usuarios indios sin registrarse, así que es una puerta real, no un trámite.
El segundo es la fiscalidad, y es el rasgo que define todo. Las rentas por transmitir VDA tributan a un tipo fijo del 30%, sin compensación de pérdidas y sin más deducción que el coste de adquisición, y sobre las transferencias que superan un umbral se retiene en origen un 1%. Ese régimen, vigente desde 2022, pesa a propósito: no frena un mercado que sigue entre los mayores del mundo por usuarios, pero condiciona cada decisión de estructura. No hay un regulador cripto único ni una autorización específica; la ruta honesta es el registro ante la FIU-IND, un compliance disciplinado y una estructura fiscal construida con los ojos abiertos. Muchos fundadores atienden India desde una base offshore justo por eso. Nosotros trazamos el camino conforme en cualquiera de los dos casos.
Sin licencia cripto específica en India, con honestidad. Operar es legal; las bolsas se registran ante la FIU-IND como entidades informantes bajo la PMLA, con deberes plenos de PBC.
La fiscalidad lo define todo: 30% fijo sobre las ganancias, sin compensar pérdidas, 1% de TDS. Un mercado enorme en condiciones durísimas - muchos fundadores lo atienden desde offshore, y eso lo construimos limpio.
El panorama honesto
El registro FIU-IND - y la realidad fiscal.
Hay que acertar en dos cosas: el registro ante la FIU-IND y el programa de PBC sobre los que un negocio cripto funciona de verdad, y una estructura fiscal que sobreviva al régimen del 30% más TDS. Dimensionamos ambas antes de empezar ningún trabajo.
El registro FIU-IND es la puerta regulatoria; la estructura fiscal, la restricción. Dimensionamos ambas de antemano.
01 - REGISTRO FIU-IND · LA RUTA
Entidad informante bajo la PMLA
La estructura que funciona: una entidad india registrada ante la FIU-IND como entidad informante, con un programa completo de PBC/FT - KYC, monitorización y reporte - a los estándares de la PMLA. No es una licencia, porque no existe ninguna, pero sí la puerta regulatoria real.
La estructura que funciona: una entidad india registrada ante la FIU-IND como entidad informante, con un programa completo de PBC/FT - KYC, monitorización y reporte - a los estándares de la PMLA. No es una licencia, porque no existe ninguna, pero sí la puerta regulatoria real.
- ✓Registro ante la FIU-IND como entidad informante
- ✓Programa de PBC/FT bajo la PMLA
- ✓KYC, monitorización y reporte de operaciones sospechosas
- ✓Oficial principal y director designado
- ✓Registros y auditoría al estándar de la FIU-IND
- ✓Se hace cumplir contra firmas offshore sin registro
02 - LA ESTRUCTURA FISCAL
30% + 1% TDSConstruir alrededor de un régimen que pesa
El impuesto VDA define el modelo: 30% fijo sobre las ganancias, sin compensar pérdidas, 1% de TDS sobre las transferencias. Estructuramos el negocio - y, para muchos, una base de servicio offshore - para que el resultado fiscal sea deliberado y no accidental.
30% fijo, sin compensación, 1% de TDS - estructuramos el negocio, a menudo con base de servicio offshore, para que el impuesto sea deliberado.
- ✓30% fijo sobre las rentas por transmisión de VDA
- ✓Sin compensar pérdidas ni deducir más que el coste
- ✓1% de TDS sobre transferencias por encima del umbral
- ✓Impuesto de sociedades de ~25% sobre el resto de rentas
- ✓Base de servicio offshore cuando encaja
- ✓Repatriación y posición de convenios modeladas
Los costes y los plazos se confirman para su caso antes de iniciar cualquier trabajo. En India no hay licencia cripto específica: la puerta regulatoria es el registro ante la FIU-IND, y la restricción estructural es el impuesto VDA. Somos francos con ambas.
Por qué India
Un mercado inmenso - abordado con lucidez.
Sin licencia específica y con un impuesto que pesa - pero con una de las mayores bases de usuarios del mundo y un vivero de talento profundísimo, si la estructura se construye con honestidad.
✓
Uno de los mayores mercados
India tiene una de las mayores bases de usuarios cripto del planeta. La demanda es real e inmensa - por eso atenderla lícitamente, con registro FIU-IND y un compliance limpio, merece hacerse bien.Una base de usuarios inmensa - merece servirse lícitamente.
✓
Una puerta de PBC definida
El registro FIU-IND bajo la PMLA fija un estándar de cumplimiento claro y exigible. Cumplirlo hace al negocio bancable y creíble: la sustancia es el producto, porque no hay insignia de licencia.Registro FIU-IND - claro y exigible.
✓
Talento de ingeniería profundo
El vivero indio de software e ingeniería está entre los mayores y más eficientes en coste del mundo. Montar aquí el equipo técnico y de compliance que un negocio cripto necesita resulta genuinamente fácil.Entre los mayores del mundo, eficiente en coste.
✓
Legal de tener y negociar
Pese al peso fiscal, los VDA son legales de poseer y transmitir. La sentencia del Tribunal Supremo de 2020 tumbó el veto bancario anterior, y el mercado opera desde entonces dentro de las reglas fiscales y de PBC.Veto bancario tumbado en 2020.
✓
Una opción offshore con lucidez
Para muchos modelos, la respuesta honesta es una base de servicio offshore emparejada con el compliance indio. Somos francos sobre cuándo eso gana al onshore - y lo estructuramos limpio en lugar de fingir que el impuesto no existe.Honestos sobre cuándo offshore gana a onshore.
✓
La dirección del viaje
India coformó el debate de política cripto del G20 y sigue sopesando un marco más completo. Seguimos los borradores, de modo que una estructura construida hoy pueda adaptarse cuando el régimen evolucione.Un marco más amplio en estudio - lo seguimos.
Comparativa
En qué se diferencia India de otras rutas.
India es un mercado enorme sin licencia específica y con una fiscalidad durísima - la comparación honesta está abajo.
India frente a otras jurisdicciones
| Parámetro |  India | Otras jurisdicciones |
|---|---|---|
| Régimen | Registro FIU-IND, sin licencia específica | Licencias VASP específicas |
| Impuesto cripto | 30% fijo + 1% TDS | Normalmente mucho más liviano |
| Compensación de pérdidas | No se permite | Normalmente permitida |
| Tamaño del mercado | Entre los mayores del mundo | Variable |
Régimen
IndiaRegistro FIU-IND, sin licencia específica
Otras jurisdiccionesLicencias VASP específicas
Impuesto cripto
India30% fijo + 1% TDS
Otras jurisdiccionesNormalmente mucho más liviano
Compensación de pérdidas
IndiaNo se permite
Otras jurisdiccionesNormalmente permitida
Tamaño del mercado
IndiaEntre los mayores del mundo
Otras jurisdiccionesVariable
País por país
| País | Tipo de licencia | Fiscalidad | Requisitos |
|---|---|---|---|
| India | Registro FIU-IND (sin licencia específica) | 30% VDA + 1% TDS | Entidad informante bajo la PMLA |
 EAU (Dubái) | VARA VASP según la actividad | 9% IS · 0% personal | Licencia con mucha sustancia |
 Singapur | Licencia DPT bajo la PSA (MAS) | 17% IS | Exigente, fuerte en custodia |
 Indonesia | PFAK/CPFAK (OJK, antes Bappebti) | 22% IS | Registro, sustancia local |
IndiaTipo de licenciaRegistro FIU-IND (sin licencia específica)
Fiscalidad30% VDA + 1% TDS
RequisitosEntidad informante bajo la PMLA
EAU (Dubái)Tipo de licenciaVARA VASP según la actividad
Fiscalidad9% IS · 0% personal
RequisitosLicencia con mucha sustancia
SingapurTipo de licenciaLicencia DPT bajo la PSA (MAS)
Fiscalidad17% IS
RequisitosExigente, fuerte en custodia
IndonesiaTipo de licenciaPFAK/CPFAK (OJK, antes Bappebti)
Fiscalidad22% IS
RequisitosRegistro, sustancia local
Hacerlo bien
Qué contiene la estructura conforme.Qué contiene la estructura conforme.
Que no haya licencia no significa que no haya obligaciones: el registro FIU-IND y el régimen fiscal son muy reales. La lista siguiente es lo que construimos.
01
Entidad india: una sociedad constituida para sostener el negocio y su registro ante la FIU-IND.
02
Registro FIU-IND: como entidad informante bajo la PMLA, para los servicios cripto ofrecidos.
03
Programa de PBC/FT: KYC, diligencia reforzada, monitorización de operaciones y reporte de transacciones sospechosas a los estándares de la PMLA.
04
Oficial principal y director designado: nombrados y registrados como exige la PMLA.
05
Cumplimiento fiscal VDA: la mecánica del 30% fijo y del 1% de TDS integrada en sistemas y libros desde el primer día.
06
Retención y remisión del TDS: la maquinaria del 1% en origen funcionando correctamente sobre las transferencias.
07
Registros y auditoría: mantenidos al estándar de la FIU-IND y de la agencia tributaria, para que ambas lean el negocio como conforme.
08
Gobernanza: propiedad transparente hasta los UBO, con una dirección idónea.
09
Diseño offshore-onshore: cuando una base de servicio exterior encaja con el modelo, estructurada limpia y declarada.
10
Expediente bancario: cuentas gestionadas con plena transparencia, acordes a los flujos.
11
Estándares de consumo y conducta: información clara para los usuarios, porque la confianza es la moneda de este mercado.
01
Sociedad india para el negocio y el registro.
02
Registro FIU-IND como entidad informante.
03
Programa de PBC/FT bajo la PMLA.
04
Oficial principal y director designado.
05
30% de VDA y 1% de TDS cableados en los libros.
06
Maquinaria de retención y remisión del TDS.
07
Registros y auditoría al estándar de la FIU-IND.
08
Propiedad transparente hasta los UBO.
09
Diseño offshore-onshore cuando encaja.
10
Expediente bancario con plena transparencia.
11
Información clara para los consumidores.
Refleja el régimen PMLA/FIU-IND y las reglas fiscales sobre VDA a fecha de 2026. No existe una licencia cripto específica: por escrito, no en letra pequeña. El registro FIU-IND se hace cumplir contra los proveedores sin registrar.PMLA/FIU-IND + reglas fiscales VDA, a fecha de 2026. Sin licencia específica; el registro se hace cumplir.
Cómo funciona
De la primera llamada a una estructura conforme.
01
Estrategia y honestidad
La situación real, si encaja el onshore o una base de servicio offshore, y el modelo fiscal - fijados por escrito antes de constituir nada.Onshore u offshore, modelo fiscal - por escrito.
02
Sociedad y estructura
Constitución india, o el diseño offshore-onshore cuando encaja - construido para el compliance y la maquinaria fiscal.Entidad india o diseño offshore-onshore.
03
Registro FIU-IND
El registro como entidad informante, el programa de PBC/FT y los cargos exigidos - ensamblados a los estándares de la PMLA.Entidad informante + PBC - al estándar de la PMLA.
04
Fiscalidad y sistemas
La mecánica del 30% y del 1% de TDS cableada en libros y plataforma, para que el régimen pesado se gestione en automático.30% y 1% de TDS cableados en libros y plataforma.
05
Banca y lanzamiento
Cuentas gestionadas con transparencia; el negocio operativo, conforme y bancable dentro de las reglas indias.Cuentas con transparencia; conforme y operativo.
Datos clave
Licencia específicaNinguna
RutaRegistro FIU-IND
BaseEntidad informante (PMLA)
Impuesto VDA30% fijo, sin compensación
TDS1% sobre transferencias
Impuesto de sociedades~25% sobre el resto
EjecuciónContra firmas sin registro
MarcoRégimen más amplio en estudio
El impuesto VDA pesa a propósito y no permite compensar pérdidas: es la mayor restricción estructural, y construimos alrededor de ella con honestidad en lugar de desear que desaparezca.
Sobre el terreno en India
Dirigido desde nuestra oficina de Dubái, con abogados indios.
Prifinance - mesa de India
Bombay · India
Mumbai, India
01
Constitución india
La creación de la sociedad y la capa corporativa sobre la que se asienta el registro FIU-IND - construidas para el programa de PBC y la maquinaria fiscal.La capa corporativa para el registro y la fiscalidad.
02
Registro ante la FIU-IND
El registro como entidad informante, con el programa de PBC/FT, el oficial principal y el director designado - redactado, presentado y mantenido.Entidad informante, PBC, cargos - mantenido.
03
Impuesto VDA y TDS
La mecánica del 30% y del 1% de TDS integrada en sistemas y libros desde el arranque - el cumplimiento es automático, no una carrera de fin de año.El 30% y el 1% cableados desde el arranque.
04
Estructura de servicio offshore
Cuando una base offshore encaja con el modelo, una estructura limpia y declarada junto al compliance indio - con la fiscalidad y la repatriación modeladas.Limpia, declarada, cuando encaja con el modelo.
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Conviene saber
Tributación de las empresas cripto en India.
El impuesto VDA lo define todo: un 30% fijo sobre las ganancias por transmisión, sin compensación de pérdidas, más un 1% de TDS sobre las transferencias. Es uno de los regímenes cripto más gravosos del mundo, y toda la estructura se construye con eso a la vista.
30% fijo sobre ganancias VDA
Las rentas por transmitir activos digitales virtuales tributan a un 30% fijo - sin tramos y sin más deducción que el coste de adquisición. Se aplica sea la ganancia pequeña o grande, y es la restricción que define el modelo.Sin tramos ni deducciones más allá del coste.
Sin compensación de pérdidas
Las pérdidas en VDA no pueden compensarse con otras rentas, ni siquiera con ganancias de otros VDA. Esa asimetría castiga el trading activo y condiciona cómo estructura su cartera un operador serio.Ni con otras rentas ni con otros VDA.
1% de TDS sobre transferencias
Sobre las transferencias de VDA que superan un umbral se retiene en origen un 1%. Genera una obligación real de tesorería y de sistemas, que cableamos en la plataforma en lugar de añadirla a final de año.Una obligación real de tesorería y sistemas.
~25% de sociedades sobre el resto
Las rentas ordinarias de la sociedad tributan a los tipos societarios indios - en torno al 25% para compañías nacionales bajo el régimen concesional. El 30% de VDA se suma por encima para las ganancias cripto.Se aplican los tipos societarios ordinarios.
Consideraciones de GST
El GST puede alcanzar a las comisiones por servicios cripto y es un terreno en clarificación. Mapeamos la posición de GST sobre su actividad concreta para que esté planificada, no descubierta en una inspección.Sobre comisiones - mapeado, no supuesto.
Por qué muchos se van offshore
El régimen del 30% más TDS empuja a muchos fundadores a atender India desde una base offshore manteniendo el compliance indio. Somos francos sobre cuándo esa es la estructura racional, y la construimos limpia.El peso del régimen lo hace racional - construido limpio.
Resumen fiscal
Impuesto por transmisión de VDA30% fijo
Compensación de pérdidasNinguna
TDS sobre transferencias1%
Sociedades (resto de rentas)~25%
GSTSobre comisiones (en evolución)
MonedaINR
*A fecha de 2026. El régimen VDA pesa y no permite compensar pérdidas - modelamos onshore y offshore con honestidad para que la elección sea deliberada.
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La ruta cripto india, respondida con honestidad.
¿Existe una licencia cripto en India?+
No - no hay licencia específica de cripto ni de VASP. Operar con cripto es legal, pero la ruta regulatoria es el registro ante la FIU-IND como entidad informante bajo la PMLA, con deberes plenos de PBC/FT. Quien venda una «licencia cripto india» describe algo que no existe.
¿Qué es el registro FIU-IND?+
Desde marzo de 2023, los proveedores de servicios de criptoactivos deben registrarse ante la Unidad de Inteligencia Financiera como entidades informantes bajo la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales - con KYC, monitorización y reporte. Se ha hecho cumplir contra bolsas offshore que lo omitieron.
¿Cómo tributa la cripto?+
Con dureza. Las rentas por transmitir VDA tributan a un 30% fijo, sin compensación de pérdidas y sin más deducción que el coste de adquisición, más un 1% de TDS sobre las transferencias por encima de un umbral. Este régimen de 2022 es el mayor factor de estructuración.
¿Puedo compensar pérdidas cripto?+
No. Las pérdidas en VDA no pueden compensarse con otras rentas, ni siquiera con ganancias de otros VDA. La asimetría es deliberada y castiga el trading activo - una razón clave de que la estructura importe tanto aquí.
¿La cripto es legal de verdad?+
Sí, para tener y negociar. La sentencia del Tribunal Supremo de 2020 tumbó el veto bancario anterior, y el mercado opera desde entonces dentro de las reglas fiscales y de PBC. Simplemente no hay un régimen de licencias por encima.
¿Me conviene una base onshore u offshore?+
Depende del modelo. El régimen del 30% más TDS empuja a muchos fundadores a atender India desde una base offshore manteniendo el compliance indio. Somos francos sobre cuándo esa es la estructura racional, y la construimos limpia y declarada.
¿Cómo tributan las rentas no cripto?+
A los tipos societarios ordinarios de India - en torno al 25% para compañías nacionales bajo el régimen concesional. El 30% de VDA se suma por encima para las ganancias cripto, y el GST puede alcanzar a las comisiones por servicios.
¿Llegará un marco más completo?+
India ayudó a dar forma al debate de política cripto del G20 y sigue sopesando un marco más amplio. Ninguna licencia específica está en vigor, pero seguimos los borradores para que una estructura construida hoy pueda adaptarse.
¿Hay licencia cripto?+
No - la ruta es el registro FIU-IND bajo la PMLA.
¿Qué es el registro FIU-IND?+
Registro de PBC como entidad informante - exigido incluso a firmas offshore.
¿Cómo tributa la cripto?+
30% fijo, sin compensación, más 1% de TDS - muy gravoso.
¿Puedo compensar pérdidas?+
No - ni con otras rentas ni con otros VDA.
¿La cripto es legal?+
Sí, tener y negociar - veto bancario tumbado en 2020.
¿Onshore u offshore?+
Depende del modelo - somos francos al respecto.
¿El resto de rentas?+
~25% de sociedades; GST sobre algunas comisiones.
¿Un marco más completo?+
En estudio, no aprobado - seguimos los borradores.
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