Nikolai Timofejev
15 años en FinTech y pagos. Traduce su modelo de negocio al alcance de licencia adecuado y conduce el expediente hasta el mapeo de actividades, incluidos los raíles bancarios y de pago.
Obtenga una licencia de inversión en Malasia.
Una licencia, ocho actividades reguladas. La Securities Commission emite una única Capital Markets Services Licence que cubre las actividades del Anexo 2 que la firma realmente ejerce - gestión de fondos desde 2 millones de RM desembolsados, gestor de carteras boutique desde 500 000 RM y un estándar de servicio publicado de seis semanas para una solicitud completa.
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Malasia en breve
Una licencia para todo el negocio de mercados de capitales.
Malasia funciona con un régimen de licencia única, y ese es el rasgo que define la jurisdicción. Conforme a la Capital Markets and Services Act 2007 existen ocho actividades reguladas - negociación de valores, negociación de derivados, compensación de valores o derivados, gestión de fondos, negociación de planes privados de jubilación, asesoramiento en finanzas corporativas, asesoramiento de inversiones y planificación financiera - y la posición de la propia Securities Commission es que un intermediario del mercado de capitales necesita una sola licencia para ejercer una o varias de ellas. La Capital Markets Services Licence es la autorización de la sociedad; la Capital Markets Services Representative's Licence es la que poseen las personas físicas que ejercen la actividad.
Lo que varía es el capital, y varía en un orden de magnitud. El Licensing Handbook fija la gestión de fondos para gestión de carteras en 2 millones de RM de capital desembolsado y 2 millones de RM de fondos de accionistas, el gestor de carteras boutique en 500 000 RM en ambas medidas y el gestor de REIT en 1 millón de RM de fondos de accionistas. El asesoramiento en finanzas corporativas se sitúa en 500 000 RM desembolsados; la planificación financiera, en 50 000 RM. La negociación de valores es el extremo pesado - 20 millones de RM para una sociedad de corretaje bursátil, 5 millones de RM cuando la licencia se limita a valores cotizados, productos de unit trust o bonos OTC. Elegir la actividad más estrecha que cubra el negocio real es la mayor palanca de coste.
Una licencia, ocho actividades reguladas. La SC concede una única Capital Markets Services Licence que cubre las actividades del Anexo 2 que la firma ejerza - negociación, compensación, gestión de fondos, negociación de PRS, asesoramiento en finanzas corporativas, asesoramiento de inversiones y planificación financiera.
El capital sigue a la actividad: 2 millones de RM de capital y fondos para gestión de carteras, 500 000 RM para un gestor boutique, 500 000 RM para asesoramiento en finanzas corporativas, 50 000 RM para planificación financiera y 5-20 millones de RM para negociación de valores.
Los dos instrumentos
La licencia de la sociedad - y las personas que la sostienen.
Malasia licencia por separado a la firma y a las personas físicas, y ambas son condiciones para operar. La combinación de actividades decide el capital; las personas deciden si el expediente supera la revisión.
La licencia de la sociedad - y las personas que la sostienen.
01 - CMSL · LA FIRMA
Capital Markets Services Licence
La licencia societaria conforme a la CMSA 2007, concedida para una o varias de las ocho actividades reguladas - capital fijado por la actividad, de 50 000 RM para planificación financiera a 20 millones de RM para corretaje bursátil.
La licencia societaria conforme a la CMSA 2007, concedida para una o varias de las ocho actividades reguladas - capital fijado por la actividad, de 50 000 RM para planificación financiera a 20 millones de RM para corretaje bursátil.
- ✓Gestión de fondos - 2 M RM en ambas
- ✓Gestor boutique - 500 000 RM
- ✓Gestor de REIT - 1 M RM en fondos
- ✓Finanzas corporativas - 500 000 RM
- ✓Planificación financiera - 50 000 RM
- ✓Negociación de valores - 5 M a 20 M RM
02 - CMSRL · LAS PERSONAS
Licencia de representante
La licencia individual de quienes ejercen la actividad regulada - con al menos dos titulares por actividad en todo momento y un consejero licenciado con diez años de experiencia relevante.
Dos titulares de CMSRL por actividad regulada en todo momento, un consejero licenciado con diez años de experiencia, y un director general y un compliance officer aprobados por la SC.
- ✓Mínimo dos titulares CMSRL por actividad
- ✓Un consejero con CMSRL y 10 años
- ✓Boutique bajo 300 M RM AUM - un titular
- ✓Director general aprobado por la SC
- ✓Compliance officer aprobado por la SC
- ✓Estándar SC - 2 semanas por CMSRL
Las cifras de capital proceden del SC Licensing Handbook (SC-GL/LH-2007, revisado el 1 de octubre de 2024). Se leen contra la edición vigente al presentar, y el tramo aplicable se confirma para la combinación concreta de actividades.
Por qué Malasia
Seis razones por las que las firmas se licencian en Malasia.
✓
Una licencia, muchas actividades
La arquitectura de licencia única de la SC hace que una firma que negocia, asesora y gestiona no acumule tres autorizaciones.Muchas actividades.
✓
Una tabla de capital publicada
El Licensing Handbook imprime la cifra de cada actividad - el presupuesto se conoce antes de abrir un solo formulario.Capital conocido de antemano.
✓
Un tramo boutique que existe
500 000 RM para un gestor de carteras boutique, con un único representante permitido por debajo de 300 millones de RM bajo gestión.500 000 RM, real.
✓
Un estándar de servicio declarado
Seis semanas para una CMSL nueva y dos para una CMSRL, publicado por la SC en su propia carta de servicio.Seis semanas, publicado.
✓
Profundidad en finanzas islámicas
La mayor infraestructura de mercado de capitales conforme a la sharía de la región convive con la convencional.La mayor de la región.
✓
Labuan al lado
El mismo país ofrece un régimen offshore separado bajo la Labuan FSA cuando el tramo continental pesa más de lo que el modelo necesita.Un segundo régimen.
Comparativa
En qué se diferencia Malasia de otras rutas asiáticas.
Comparado sin maquillaje: capital de peso medio, una licencia genuinamente consolidada y un regulador que publica su propio calendario.
Malasia frente a otras jurisdicciones
| Parámetro |  Malasia | Otras jurisdicciones |
|---|---|---|
| Estructura de licencia | Una CMSL, muchas actividades | Una licencia por actividad |
| Capital de gestión de fondos | 2 M RM · boutique 500 000 RM | Equivalente: 250 000-5 M SGD |
| Representantes | Dos por actividad | De dos a cuatro |
| Calendario declarado | 6 semanas, publicado | Rara vez publicado |
Estructura de licencia
MalasiaUna CMSL, muchas actividades
Otras jurisdiccionesUna licencia por actividad
Capital de gestión de fondos
Malasia2 M RM · boutique 500 000 RM
Otras jurisdiccionesEquivalente: 250 000-5 M SGD
Representantes
MalasiaDos por actividad
Otras jurisdiccionesDe dos a cuatro
Calendario declarado
Malasia6 semanas, publicado
Otras jurisdiccionesRara vez publicado
País por país
| País | Tipo de licencia | Fiscalidad | Requisitos |
|---|---|---|---|
| Malasia | CMSL - Securities Commission | 24% · pymes 15/17% | Gestión de fondos: 2 M RM |
 Singapur | Licencia CMS de la MAS | 17% + incentivos | Capital base 250 000-1 M SGD |
 Hong Kong | SFC Type 9 | 16,5% dos tramos | Capital líquido 5 M HKD |
| Labuan | Licenciatario de valores Labuan FSA | 3% o 20 000 RM | Sustancia en Labuan |
MalasiaTipo de licenciaCMSL - Securities Commission
Fiscalidad24% · pymes 15/17%
RequisitosGestión de fondos: 2 M RM
SingapurTipo de licenciaLicencia CMS de la MAS
Fiscalidad17% + incentivos
RequisitosCapital base 250 000-1 M SGD
Hong KongTipo de licenciaSFC Type 9
Fiscalidad16,5% dos tramos
RequisitosCapital líquido 5 M HKD
LabuanTipo de licenciaLicenciatario de valores Labuan FSA
Fiscalidad3% o 20 000 RM
RequisitosSustancia en Labuan
Antes de solicitar
Requisitos de una CMSL malasia.Requisitos de una CMSL.
La SC evalúa la probidad, la solvencia, la reputación y la capacidad de ejercer la actividad con eficiencia, honestidad y equidad. La lista siguiente es en lo que eso se traduce sobre el papel.
01
Sociedad malasia - una sociedad constituida localmente que solicita las actividades que realmente va a ejercer.
02
Mapeo de actividades - el conjunto más estrecho de las ocho actividades reguladas que cubra el modelo de negocio real.
03
Capital desembolsado - cubierto en el tramo de la actividad elegida, de 50 000 RM a 20 millones de RM.
04
Fondos de accionistas - sin deterioro por pérdidas, al nivel que exige la actividad y mantenidos después.
05
Consejero licenciado - al menos un consejero titular de una CMSRL con un mínimo de diez años de experiencia relevante.
06
Dos representantes - al menos dos titulares de CMSRL por cada actividad regulada en todo momento.
07
Director general - nombrado con aprobación previa de la SC; una vacante se cubre en seis meses.
08
Compliance officer - aprobado por la SC por adelantado, y con prohibición de negociar valores o derivados o gestionar fondos.
09
Informe de validación - validación independiente de terceros por un auditor registrado ante el Audit Oversight Board.
10
Presentación por EASy - Form 1 o Form 2 con la documentación de apoyo a través del Electronic Application System de la SC.
11
Idoneidad - probidad, situación financiera y reputación acreditadas para la sociedad y cada persona clave.
01
Sociedad malasia.
02
Conjunto de actividades mínimo.
03
Capital al nivel del tramo.
04
Fondos de accionistas íntegros.
05
Consejero con CMSRL, 10 años.
06
Dos representantes por actividad.
07
CEO aprobado por la SC.
08
Compliance officer aprobado.
09
Informe de validación AOB.
10
EASy: Form 1 o Form 2.
11
Idoneidad de todas las partes.
Refleja la Capital Markets and Services Act 2007 y el SC Licensing Handbook (SC-GL/LH-2007, revisado el 1 de octubre de 2024). El informe de validación se presenta con la solicitud o dentro de los cinco meses posteriores a la aprobación, según el intermediario.CMSA 2007 y Licensing Handbook, revisado el 1 de octubre de 2024.
Cómo funciona
De la primera llamada al registro de la SC.
01
Actividad y tramo
Qué actividades reguladas ejerce el negocio, y el tramo de capital que se deriva de ellas.El capital se deriva.
02
Sociedad y capital
Sociedad malasia constituida, capital desembolsado y fondos de accionistas financiados hasta el tramo.Financiado hasta el tramo.
03
Personas
Consejero licenciado con diez años de experiencia, dos representantes por actividad, director general y compliance officer.Consejero y representantes.
04
Presentación
Form 1 o Form 2 con la documentación de apoyo a través de EASy, con el informe de validación independiente secuenciado.EASy, con validación.
05
Licencia y conducta
CMSL concedida, CMSRL emitidas y las obligaciones continuas de conducta y capital calendarizadas desde el primer día.Conducta calendarizada.
Datos clave
ReguladorSecurities Commission Malaysia
LeyCMSA 2007 (Act 671)
Actividades reguladasOcho según el Anexo 2
Gestión de fondos2 M RM capital + fondos
Gestor de carteras boutique500 000 RM
Planificación financiera50 000 RM desembolsados
RepresentantesDos por actividad
Estándar de servicio SCCMSL 6 semanas · CMSRL 2 semanas
Los estándares de seis y dos semanas de la SC se aplican cuando la presentación es completa, válida y exacta y cumple todos los requisitos de licencia en el momento de presentarse.
Sobre el terreno en Malasia
Dirigido desde nuestra oficina de Kuala Lumpur.
Prifinance - Malasia
Kuala Lumpur · Malasia
Kuala Lumpur, Malaysia
01
Primero, el mapeo de actividades
Cuáles de las ocho actividades reguladas necesita de verdad el modelo - la decisión que fija el capital.Fija el capital.
02
Capital y personas
El tramo financiado y el consejero licenciado y los representantes alineados antes de abrir el expediente.Financiado y alineado.
03
EASy y el informe de validación
La presentación gestionada por el sistema de la SC, con el auditor AOB contratado en el momento adecuado.Validación secuenciada.
04
Continente o Labuan
Una lectura fría de si al negocio le encaja mejor la CMSL o una licencia de la Labuan FSA.Una lectura fría.
También tenemos oficinas en
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Conviene saber
Fiscalidad de las empresas de inversión en Malasia.
Un veinticuatro por ciento como estándar, con un tramo genuino de pequeña empresa por debajo.
24% de impuesto de sociedades
El tipo estándar sobre los beneficios de las sociedades residentes - la capa base para un intermediario licenciado a escala.Sociedades residentes.
15% sobre los primeros 150 000 RM
Para una sociedad con capital desembolsado de 2,5 millones de RM o menos e ingresos brutos de negocio que no superen 50 millones de RM.Tramo de pequeña empresa.
17% hasta 600 000 RM
La banda media del tramo de pequeña empresa, entre 150 001 y 600 000 RM de renta imponible.La banda media.
24% por encima de 600 000 RM
Superado el tramo vuelve el tipo estándar - el alivio de pequeña empresa se agota en vez de escalar.El alivio se agota.
La alternativa de Labuan
Una entidad de Labuan tributa por su propia ley y no por estos tipos - un cálculo aparte, y una prueba de sustancia aparte.Su propia ley.
Una amplia red de convenios
Malasia mantiene una extensa red de convenios de doble imposición; los flujos transfronterizos de comisiones se canalizan contra ella.Amplia, y usada.
Resumen fiscal
Impuesto de sociedades estándar24%
Primeros 150 000 RM15%
150 001-600 000 RM17%
Más de 600 000 RM24%
Condición de pequeña empresaCapital ≤2,5 M RM · ingresos ≤50 M RM
*Tipos según lo publicado por Lembaga Hasil Dalam Negeri Malaysia. El tramo de pequeña empresa exige cumplir a la vez la condición de capital desembolsado y la de ingresos brutos de negocio.
Acompañamiento profesional llave en mano
Abogados con experiencia y consultores internacionales.
Ofrecemos acompañamiento integral, desde la constitución de la sociedad y el expediente de solicitud hasta la interlocución con el regulador y la supervisión del compliance, con un enfoque individual para cada cliente.
Oleksii Kindratenko
Elabora la solicitud misma: sociedad malasia, paquete de políticas PBC/KYC, estructura de capital y registros fiscales. Sus juegos de documentos son la razón de que las revisiones terminen en meses, no en años.
Eugeniu Bevziuc
Primer punto de contacto para fundadores internacionales. Dirige todo el proceso en remoto, entre husos horarios e idiomas, desde la primera llamada hasta un intermediario con licencia.
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La licencia de inversión malasia, en respuestas.
¿Qué licencia necesito para gestionar dinero en Malasia?+
Una Capital Markets Services Licence de la Securities Commission para la actividad regulada de gestión de fondos, conforme a la Capital Markets and Services Act 2007. Las personas físicas que ejercen la actividad poseen junto a ella Capital Markets Services Representative's Licences.
¿Cuáles son las ocho actividades reguladas?+
Negociación de valores, negociación de derivados, compensación de valores o derivados, gestión de fondos, negociación de planes privados de jubilación, asesoramiento en finanzas corporativas, asesoramiento de inversiones y planificación financiera. La posición de la SC es que una sola licencia cubre el negocio en una o varias de ellas.
¿Cuánto capital exige la gestión de fondos?+
El Licensing Handbook fija la gestión de carteras en 2 millones de RM de capital desembolsado y 2 millones de RM de fondos de accionistas. Un gestor de carteras boutique se sitúa en 500 000 RM en ambas medidas, y un gestor de REIT en 1 millón de RM de fondos de accionistas.
¿Hay una entrada más barata?+
La planificación financiera lleva 50 000 RM de capital desembolsado y el asesoramiento en finanzas corporativas, 500 000 RM - pero autorizan negocios distintos. La licencia más barata que no cubre lo que usted realmente hace no es un ahorro, así que el mapeo de actividades va primero.
¿Cuántas personas licenciadas necesito?+
Al menos dos titulares de CMSRL por cada actividad regulada en todo momento, y al menos un consejero titular de una CMSRL con un mínimo de diez años de experiencia relevante en esa actividad. Un gestor de carteras boutique con 300 millones de RM o menos bajo gestión puede operar con un solo titular de CMSRL.
¿Cuánto tarda la SC?+
La carta de servicio de la SC se compromete a seis semanas para una CMSL nueva y dos semanas para una CMSRL nueva, cuando la presentación es completa, válida y exacta y cumple todos los requisitos de licencia en el momento de presentarse. Los expedientes incompletos son lo que convierte semanas en meses.
¿Qué es el informe de validación independiente?+
Ciertos intermediarios nuevos deben aportar un informe de validación independiente de terceros elaborado por un auditor registrado ante el Audit Oversight Board - al presentar o dentro de los cinco meses posteriores a la aprobación. Se planifica dentro del calendario en lugar de descubrirse tarde.
¿Cuánto cuestan las licencias?+
La SC publica su cuadro de tasas en el Licensing Handbook y sus reglamentos, no en las páginas de licencias; la tasa aplicable a una combinación de actividades se confirma contra el cuadro vigente al presentar. Una cifra publicada: modificar una CMSRL cuesta 150 RM, de los que 50 RM son tramitación y 100 RM la aprobación.
¿Debería mirar Labuan en su lugar?+
A veces. Labuan opera un régimen separado bajo la Labuan FSA con sus propias licencias, sus propios requisitos de sustancia y su propio tratamiento fiscal. Encaja con algunos modelos y es un error para otros - incluido todo lo que deba dirigirse a inversores minoristas malasios. Damos una lectura fría antes de abrir cualquiera de los dos expedientes.
¿Por qué Prifinance para Malasia?+
Porque aquí el mapeo de actividades lo es todo, y ocurre antes de financiar nada. Fijamos el conjunto de actividades más estrecho que cubra el negocio, financiamos el tramo correcto, alineamos al consejero licenciado y a los representantes y gestionamos la presentación por EASy para que el estándar de seis semanas de la SC se aplique de verdad.
¿Qué licencia?+
CMSL para gestión de fondos.
¿Ocho actividades?+
Una licencia las cubre.
¿Capital?+
2 M RM; boutique 500 000 RM.
¿Entrada más barata?+
Solo si le cubre.
¿Cuántas personas?+
Dos por actividad.
¿Cuánto tarda?+
6 semanas, si está completo.
¿Informe de validación?+
Auditor AOB, planificado.
¿Tasas?+
Según cuadro al presentar.
¿Labuan?+
A veces. Lectura fría.
¿Por qué nosotros?+
Primero el mapeo de actividades.
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