Para implementar este tipo de servicios de forma legal, los bancos (el emisor y el adquirente) necesitan una licencia expedida por el Estado del país al que pertenecen. Sin ella no es posible el funcionamiento del centro de procesamiento de pagos, el cual conecta a las organizaciones financieras y comerciales con los usuarios finales de los servicios/productos.
¿Por qué es rentable negociar con Forex en Belice?
Dado que el comercio electrónico se ha convertido en una prioridad para el Estado (incluyendo la concesión de licencias de sistemas de pago), Belice dedica grandes inversiones a mejorar las comunicaciones por Internet. Las redes de alta velocidad, unidas a las capacidades tradicionales de deslocalización, lo convierten en una opción excelente.
La regulación de la concesión de licencias en este país corre a cargo de la IFSC, la Comisión de Servicios Financieros Internacionales. Este regulador ha desarrollado una normativa clara:
- Se debe rellenar el formulario de solicitud de licencia y enviarlo junto con un dossier que contenga toda la documentación necesaria (datos sobre el tipo de actividad, un capital de reserva, solicitantes).
- Se abona una tasa de 500 $, la cual no es reembolsable ni siquiera en caso de desestimación de la concesión de la licencia.
- Si el resultado es favorable se debe satisfacer una cuota anual por la licencia, la cual oscila entre 2.500 y 5.000 $.
- El informe mensual de actividades se presenta a la comisión antes del décimo día.
- La licencia se debe confirmar una vez al año: la IFSC comprueba la eficiencia del solicitante y toma una decisión sobre sus expectativas.
Belice establece los siguientes requisitos para quienes soliciten una licencia de sistema de pago:
- Un capital mínimo de reserva (entre cinco y cien mil dólares en función de la actividad elegida).
- Mantener el capital depositado en un banco o institución financiera autorizada situada en el territorio del Estado.
Procedimiento para registrar una empresa en Belice
La legislación establece un procedimiento bastante sencillo y rápido para inscribir una sociedad en el Registro General. En esta jurisdicción, las etapas de registro incluyen:
- Recopilación de la documentación requerida referente a los accionistas y directivos, así como la relativa a la futura empresa.
- Elección correcta del nombre de la compañía, comprobando que no exista duplicidad con respecto a los ya registrados en Belice.
- Abono de todas las tasas e impuestos prescritos en el momento de la inscripción.
- Inscripción de la sociedad en el Registro General.
Para completar el procedimiento son necesarios los siguientes documentos:
- Estatutos de la sociedad.
- Escritura de constitución.
- Acta de la primera reunión.
- Acta de nombramiento del primer director.
- Información sobre accionistas y directores.
- En caso de que existan accionistas o directores nominales, es obligatorio presentar un poder notarial o una declaración de fideicomiso.
La constitución de una sociedad en Belice requiere un tiempo de tramitación reducido.
Todo el procedimiento dura un máximo de dos semanas.
Prifinance presta un amplio surtido de servicios en materia de registro, concesión de licencias, tramitación de la documentación de los sistemas de pago, etc. Llevamos muchos años operando en el mercado, por lo que nuestra empresa proporciona a los clientes el resultado más satisfactorio posible de forma rápida, sin pérdidas de tiempo ni molestias. Le ayudaremos a llevar a cabo su proyecto.
La BFSC supervisa a las empresas que realizan transacciones en los siguientes ámbitos y requiere:
- Recopilar la documentación requerida por la jurisdicción seleccionada.
- Pagar íntegramente las cotizaciones y tasas.
- Preparar el software para el sistema de pago (servidores, sistemas de virtualización, etc.).
- Comprobar la oportuna renovación de la licencia.
La licencia BFSC para hacer trading en Forex es una concesión conjunta que permite realizar cualquier operación de corretaje a la vez que se mantienen activos de terceros.
Se puede solicitar únicamente para la sociedad que esté registrada en esta jurisdicción. A su vez, la empresa que obtiene este tipo de permiso está sujeta a un estricto control y debe informar de su operación a la Comisión de Valores.
El BFSC es un organismo de control financiero reconocido en todo el mundo. Una empresa con licencia para operar con divisas (licencia Forex) debe cumplir con los estrictos requisitos que se detallan a continuación:
- Disponer de un capital estatutario de 500.000 dólares estadounidenses.
- Abonar una cuota anual de 25.000 dólares estadounidenses.
- Disponer de una oficina virtual.
- Evitar operaciones con residentes en Belice (personas físicas o jurídicas).
- Contar con un director representante residente en Belice.
- Coordinar todos los cambios de la estructura de la empresa y sus actividades con el organismo regulador.
- Evitar las transacciones en dólares de Belice.
- Presentar informes de actividades al organismo regulador.
Para solicitar una licencia de Forex a la BFSC, es necesario desembolsar una tarifa que asciende a 1.000 dólares estadounidenses. Por término medio, la concesión de una licencia tarda de uno a tres meses.
