Una licencia forex offshore es el permiso de un regulador situado fuera de los grandes mercados onshore para intermediar o negociar divisas y CFD. La conceden ocho jurisdicciones; otras seis aparecen en las ofertas con el mismo nombre y no expiden nada parecido. Abajo verá las 14 una al lado de otra: regulador, capital y tasas, plazo de decisión, residentes y listas del GAFI y de la UE.
Actualizado el · Revisado por el equipo de Prifinance
Un banco o un proveedor de pagos consulta dos fuentes públicas antes que su licencia: el registro del regulador, para ver que su sociedad figura en él, y las listas del GAFI y de la UE, para ver dónde está el país.
Cada una lleva unos minutos en la web del propio regulador.
Los ocho regímenes que licencian la negociación o la intermediación, con las cifras de cada regulador. Belice y Bahamas llaman registro al permiso, pero lleva reglas de capital, responsables residentes y aprobación del regulador, así que está en esta tabla.
| Régimen | Capital y tasas oficiales | Plazo de decisión y sustancia |
|---|---|---|
| Seychelles · FSA · securities dealer (Securities Act 2007)Más detalles → | 100.000 USD siempre en un banco; 3.000 USD de solicitud, 6.000 USD al año; 500 USD y 750 USD al año por representante | 30 días hábiles desde el expediente completo. Oficina física; auditor en 30 días; cuentas en 4 meses; aprobación de la FSA para toda emisión o transmisión de acciones |
| Mauricio · FSC · investment dealer SEC-2.1B, o SEC-2.1C para derivados (Securities Act 2005, art. 29)Más detalles → | SEC-2.1B: 1.000.000 MUR de capital; para una sociedad de negocio global 1.000 USD y 3.400 USD al año más 600 USD y 2.600 USD por la GBL, para una local 7.500 MUR y 75.000 MUR. SEC-2.1C: 1.000 USD y 3.000 USD, o 30.000 MUR y 90.000 MUR | Concesión en 10 días hábiles desde que la FSC da la solicitud por completa (Financial Services Act, art. 17B); la comprobación previa no tiene plazo. Criterios de SEC-2.1B: al menos dos personas en el equipo de dealers, MLRO y adjunto independientes del consejo, auditor aprobado por la FSC, sustancia según la circular CL1-121018 |
| Vanuatu · VFSC · principal's licence, clases A a D (Cap 70)Más detalles → | Depósito de 5.000.000 VT, intereses para el Estado; 50.000 VT y 100.000 VT por clase; 500.000 VT al año; cobertura de 5.000.000 VT por reclamación | Sin plazo en la ley. Gerentes y administradores personas físicas, con 5 años de experiencia negociando valores o una competencia acreditada de otro modo; un gerente con licencia; cuentas auditadas 3 meses después de la fecha de aniversario |
| Labuan · Labuan FSA · money broking (LFSSA 2010, directrices de 9 de septiembre de 2024)Más detalles → | 1.000.000 RM desembolsados (1.500.000 RM con activos digitales), y la Labuan FSA espera otro 20% de reserva; 500 USD de solicitud, 1.500 USD por la vía rápida; 5.000 USD al año | 30 días hábiles, 15 en vía rápida. Cuentas auditadas en seis meses; fondos de clientes en cuentas separadas; aprobación de todo cambio del 10% o más del accionariado |
| Belice · FSC · registro para negociar valores (Securities Industry Act 2021, art. 35)Más detalles → | 1.000.000 BZ$ como principal, 240.000 BZ$ como agente, depositados en Belice; 3.000 BZ$, 30.000 BZ$ y 30.000 BZ$ al año; 5.000 BZ$ por categoría adicional | La FSC describe los pasos sin plazo: dos facturas y después el certificado. Libros en Belice salvo permiso de la FSC; efectivo de clientes en una cuenta fiduciaria; cuentas en 120 días |
| Islas Vírgenes Británicas · FSC · negocio de inversión, categoría 1 A o B (Securities and Investment Business Act, SIBA)Más detalles → | Capital fijado caso por caso según el Regulatory Code; por subcategoría, 2.200 USD de solicitud, 3.300 USD al concederse y 3.300 USD cada año | La SIBA no fija plazo. Un administrador residente si la Comisión lo pide; dinero de clientes en una cuenta de clientes; cuentas en 6 meses; aprobación de participaciones desde el 10% |
| Islas Caimán · CIMA · licencia de negocio de inversión en valores, broker dealer (Securities Investment Business Act)Más detalles → | El mayor entre 100.000 $ y un cuarto del gasto anual; 1.000 CI$, 10.000 CI$ y 10.000 CI$ al año a más tardar el 15 de enero; la licencia caduca si la tasa sigue sin pagarse tres meses completos después | 6 a 8 semanas desde el expediente completo (política de la CIMA, mayo de 2018). Solo sociedades; funciones en las islas si la CIMA lo exige; cuentas en 6 meses |
| Bahamas · SCB · firma registrada de CFD (Securities Industry Act 2024, CFD Rules 2020)Más detalles → | Capital por fórmula, sin suma fija; 5.000 $ de solicitud no reembolsables, 20.000 $ al registrarse, 45.000 $ al año, prorrateados el primer año; tasa trimestral de 45.000 $, reducida si los ingresos brutos de negociación no llegan a 10 millones $ | Las CFD Rules no fijan plazo. CEO, responsable de cumplimiento y supervisor de CFD inscritos; margen minorista segregado; la pérdida del minorista no supera su cuenta |
Todas las tasas de la tabla son para el regulador. La constitución, la oficina, la auditoría y nuestros honorarios, fijados por escrito tras una evaluación gratuita, van aparte.
País por país: regulador, tipo de licencia, capital, plazos e impuestos.
Modelo de ejecución, países de los clientes, capital y personas por regulador, y seis pasos del plan al lanzamiento.
Nuestras sociedades forex con licencia en Mauricio, Vanuatu y Chipre, la aprobación del nuevo propietario país por país y cómo revisar una oferta.
Tasas de solicitud, de concesión y anuales y el capital mínimo, regulador por regulador, según las normas vigentes.
El pasaporte de la UE, las clases de capital IFR / IFD, los plazos de autorización y las tasas de los principales reguladores de la UE, más el Reino Unido y Suiza.
Lo que cada autoridad publica sobre el negocio forex y lo que se puede obtener allí en su lugar.
| Jurisdicción | Qué dice la fuente oficial | Qué existe en su lugar |
|---|---|---|
| San Vicente y las Granadinas (FSA)Más detalles → | Aviso del 2 de febrero de 2026: la FSA no expide licencias de negociación ni de corretaje forex y no regula las business companies ni las LLC dedicadas al forex | Una business company o LLC; para el negocio de valores, la licencia regional de la ECSRC (ver Antigua y Barbuda) |
| Santa Lucía (FSRA)Más detalles → | Un aviso de la FSRA: el negocio forex no se licencia en Santa Lucía | Un registro de sociedad; la licencia regional de valores de la ECSRC también está abierta a sociedades de Santa Lucía |
| Dominica (FSU)Más detalles → | La FSU supervisa todas las instituciones financieras salvo los bancos comerciales y el negocio de valores; las entidades que no figuran en su web no están autorizadas a operar en Dominica | Un registro de sociedad; el negocio de valores corresponde a la ECSRC regional, no a la FSU |
| San Cristóbal y Nieves (FSRC)Más detalles → | Ninguna de las dos sedes de la FSRC incluye el forex, la negociación de valores o los CFD entre sus entidades reguladas | Un registro de sociedad, no una licencia; las sociedades de San Cristóbal y Nieves pueden acudir a la ECSRC regional |
| Antigua y Barbuda (ECSRC)Más detalles → | El negocio de valores lo licencia la ECSRC a escala regional; su registro tiene 16 broker-dealers, siete de ellos bancos, y ninguno figura como dealer de forex o CFD | La licencia regional de valores de la ECSRC, abierta a sociedades de cualquier territorio de la ECCU: 1,0 millones EC$ de capital, 1.000 EC$, 3.000 EC$ y 2.000 EC$ al año, dos personas con licencia |
| Comoras, Anjouan y Mohéli (Banque Centrale des Comores)Más detalles → | Comunicado del 8 de diciembre de 2025: el forex no está autorizado en el territorio nacional y no se ha expedido licencia alguna; los organismos de Anjouan, Mwali y Gran Comora que dicen conceder licencias no están reconocidos | Nada para un negocio forex; el BCC enumera las 14 instituciones que ha licenciado |
Estas condiciones salen de las leyes y directrices de los ocho regímenes; cada una es un sueldo, un alquiler o un plazo.
Las leyes, normas de tasas, páginas de los reguladores, registros públicos y listas del GAFI y de la UE de las que sale cada cifra de esta página.
Normas, tasas y entradas de las listas vigentes a 4 de noviembre de 2026: las declaraciones del GAFI de 30 de octubre de 2026, la lista de la UE de alto riesgo consolidada a 29 de enero de 2026 y la lista fiscal de la UE de 9 de octubre de 2026. Si un regulador cambia una cifra, prevalece su propio texto enlazado aquí.
Dónde viven los clientes, qué les ofrece y qué bancos necesita. Las respuestas descartan los seis lugares sin licencia y reducen los ocho regímenes a dos o tres, con las listas revisadas el primer día.
Administradores, directivos y dealers que el regulador aprobará por su nombre, y los residentes que exige cada régimen.
El arrendamiento, la cuenta bancaria con el capital, el depósito ante el comisionado en Vanuatu, el presupuesto de la aseguradora. Todo esto va antes del plan de negocio.
Plan de negocio, manual de PBC, régimen de los fondos de clientes y un formulario de idoneidad por persona. La tasa de solicitud es de 3.000 USD en Seychelles y de 1.000 CI$ en las Islas Caimán; en Belice la FSC factura sus 3.000 BZ$ cuando recibe la solicitud completa.
Respondemos a las preguntas del regulador hasta que el expediente está completo, y desde ahí corre el plazo publicado. Donde el régimen cobra una tasa de concesión, la licencia llega al pagarla.
La sociedad aparece en el registro, las tasas y la primera auditoría entran en el calendario, y las solicitudes a bancos y PSP salen con la inscripción adjunta.
El mercado forex está lleno de intermediarios que venden banderas por unidades, incluidas banderas que no son licencias en absoluto. Somos un despacho jurídico y de asesoramiento: le decimos qué compra realmente cada vía, construimos el expediente que lee el supervisor y seguimos con él después de emitida la licencia.
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El permiso de un regulador para intermediar o negociar divisas y CFD, concedido fuera de los grandes mercados onshore. Cada ley le da su nombre: licencia de securities dealer en Seychelles, principal's licence en Vanuatu, licencia de investment dealer en Mauricio, money broking en Labuan, licencia de negocio de inversión en las IVB, licencia de negocio de inversión en valores en las Islas Caimán, registro en Belice y en Bahamas. Todas llevan reglas de capital, personas aprobadas, auditorías y una inscripción en un registro público.
Por la tasa de solicitud: una sociedad local de Mauricio con 7.500 MUR por SEC-2.1B o 30.000 MUR por SEC-2.1C, Vanuatu con 50.000 VT por clase y Labuan con 500 USD. Las cifras grandes llegan después: en Mauricio, 75.000 MUR al año por SEC-2.1B o 90.000 MUR por SEC-2.1C, más 1.000.000 MUR de capital por SEC-2.1B; en Vanuatu, 500.000 VT al año y un depósito de 5.000.000 VT; en Labuan, 5.000 USD al año y 1.000.000 RM desembolsados. Pesa más el alcance. Labuan solo licencia la intermediación, así que un creador de mercado de CFD necesita una licencia de dealer como la de Seychelles: 3.000 USD, después 6.000 USD al año y 100.000 USD de capital.
Licencian la negociación siete: Seychelles, Mauricio, Vanuatu, Belice, las IVB, las Islas Caimán y Bahamas. Labuan licencia solo la intermediación. Cada uno de los ocho regímenes tiene una ley, un regulador que examina a las personas y un registro público. Seis lugares no conceden licencia forex. La FSA de San Vicente y la FSRA de Santa Lucía lo dicen en sus avisos. Los reguladores nacionales de Dominica y de San Cristóbal y Nieves no incluyen dealers de forex ni de valores entre sus supervisados: en el Caribe oriental, los dealers de valores los licencia la ECSRC regional. En Antigua y Barbuda la única licencia que encontramos es esa licencia de valores de la ECSRC, y ninguna sociedad de su registro la tiene para forex o CFD. El banco central de Comoras dice que el forex no está autorizado en su territorio y no reconoce a los organismos de Anjouan y Mwali.
Tres líneas. El capital, que se queda en la sociedad: 100.000 USD en Seychelles, 1.000.000 MUR por SEC-2.1B en Mauricio, 1.000.000 RM en Labuan, 1.000.000 BZ$ como principal en Belice o un depósito de 5.000.000 VT en Vanuatu. Las tasas oficiales: 500 USD por la solicitud en Labuan, 3.000 USD en Seychelles, 5.000 $ en Bahamas; cada año, 3.300 USD en las IVB, 10.000 CI$ en las Islas Caimán, 45.000 $ más las tasas de actividad en Bahamas. Después, la oficina, el personal residente, la auditoría y nuestros honorarios, fijados por escrito tras una evaluación gratuita.
Cuatro de los ocho fijan un plazo. En Mauricio la ley da a la FSC 10 días hábiles para conceder la licencia desde que considera completa la solicitud, aunque esa comprobación previa no tiene plazo. Seychelles trabaja con 30 días hábiles desde la solicitud completa, Labuan con 30 días hábiles o 15 en vía rápida y la CIMA con seis a ocho semanas desde que recibe todos los documentos. Las leyes y normas de Vanuatu, Belice, las IVB y Bahamas no fijan ninguno. Los meses se van en el propio expediente: contratar a los residentes, depositar el capital, alquilar la oficina.
Una sociedad y, en la mayoría de los regímenes, una oficina en la jurisdicción; capital desembolsado y mantenido, por ejemplo 100.000 USD en Seychelles; administradores y directivos que el regulador aprueba por su nombre, parte de ellos residentes; auditorías y tasas anuales en fechas fijas. Vanuatu escribe además el seguro en su ley: 5.000.000 VT por siniestro.
No. Una licencia es un permiso del regulador, así que un papel sin regulador detrás es un certificado de sociedad. Las autoridades de los lugares que figuran en esos papeles lo dicen ellas mismas: la FSA de San Vicente no expide licencias forex, la FSRA de Santa Lucía no licencia el negocio forex y el banco central de Comoras dice que el forex no está autorizado en su territorio y que no se ha expedido licencia alguna para él. Una sociedad con solo ese papel no tiene licencia que enseñar a un banco ni al regulador de sus clientes.
No por las propias Comoras. La Banque Centrale des Comores, que se presenta como la única autoridad competente para conceder licencias, declaró el 8 de diciembre de 2025 que el forex no está autorizado en el territorio de Comoras y que no se ha expedido licencia alguna para él. Calificó a la Anjouan Offshore Finance Authority, la Mwali International Services Authority y la International Regulatory Authority of Grande Comore de organismos no reconocidos y sin potestad para conceder licencias, y de fraudulenta cualquier actividad amparada en una autorización que no expidió.
Los bancos y los proveedores de pagos parten de dos datos públicos: la inscripción en el registro, que los ocho regímenes publican en línea, y la situación del país en las listas. El 30 de octubre de 2026 el GAFI mantuvo a las Islas Vírgenes Británicas bajo seguimiento reforzado, y la lista de la UE de alto riesgo incluye a las IVB y a Vanuatu. En la práctica, un país listado trae más preguntas sobre titulares y fondos, y algunos proveedores se niegan. Vamos a bancos y PSP con ambos datos documentados.
La que tenga el alcance que su negocio necesita. Un dealer que es contraparte de las operaciones de sus clientes necesita una licencia de dealer: Seychelles, Vanuatu con las clases A, B y C, Mauricio o Belice como principal. La intermediación institucional de divisas, sin mesa propia, encaja en Labuan. Las Islas Caimán y Bahamas exigen presencia física, y Bahamas suma tasas trimestrales de actividad a sus 45.000 $ al año. Las IVB cobran 3.300 USD al año con el capital fijado caso por caso, y son el único régimen de los ocho en la lista gris del GAFI. Tras una evaluación gratuita comparamos los dos o tres que encajan.
Cuéntenos qué ofrecerá, dónde viven sus clientes y qué bancos o proveedores de pagos necesita. Nuestro equipo jurídico le responde por escrito con los dos o tres regímenes que encajan, las cifras oficiales, la situación del país en las listas y nuestros honorarios fijos.
