Гибралтар
Лихтенштейн
Сербия
УкраинаВладимир Кондратенко
Возглавляет департамент международного юридического консалтинга. Ведёт многоуровневые холдинговые структуры и лицензирование - платёжные, криптовалютные и инвестиционные лицензии.
Инвестиционная лицензия в Швейцарии: авторизация FINMA.
Инвестиционная лицензия в Швейцарии - это авторизация FINMA в статусе портфельного управляющего по FinIA, а текущий надзор ведёт надзорная организация. Капитал 100 000 CHF плюс собственные средства в четверть годовых постоянных расходов. Если появляются сделки, маршрут securities firm начинается с 1,5 млн CHF. Лицензия нужна при валовой выручке выше 50 000 CHF в год. Налог на прибыль в Цуге около 12%.
30 лет
опытаопыта
60+
штатных специалистовспециалистов
400+
Полученных лицензийполученных лицензий
Обновлено · Проверено командой Prifinance
Коротко о Швейцарии
Инвестиционная лицензия в Швейцарии: лицензия по размеру бутика.
Швейцария подвела независимых управляющих капиталом под авторизацию законом FinIA (Financial Institutions Act, закон о финансовых институтах): лицензию portfolio manager (портфельный управляющий) выдаёт FINMA (Управление по надзору за финансовыми рынками Швейцарии), а текущий надзор ведёт SO (supervisory organisation, надзорная организация) - двухуровневая модель, которая сохраняет федеральный надзор без федеральных накладных расходов. Обязанность получить лицензию возникает тогда, когда управление становится коммерческим: валовая выручка свыше 50 000 CHF в год, договорные отношения более чем с 20 участниками или активы свыше 5 млн CHF. Капитал - 100 000 CHF, оплаченные деньгами, а собственные средства по FinIA поддерживаются на уровне четверти фиксированных годовых расходов; там же, где появляются операции за свой счёт или счета клиентов, место portfolio manager занимает лицензия securities firm при 1,5 млн CHF и прямом надзоре FINMA.
Коммерческий расчёт строится на бренде: Швейцария - крупнейший в мире центр трансграничного частного капитала, и швейцарская авторизация читается как институциональное качество от Женевы до Сингапура без дополнительных пояснений. Паспорта ЕС нет - швейцарский статус работает глобально за счёт репутации и соглашений, а клиентов из Союза обслуживают по национальным правилам государств-членов или через парную лицензию в ЕС. Операционная экономика закрывает вопрос: в Цуге федеральный и кантональный налог в сумме дают около 12%, НДС - 8,1% при освобождении основных финансовых услуг, а сеть из 100+ соглашений об избежании двойного налогообложения - одна из самых глубоких в мире. Бутиковым управляющим со статусом portfolio manager, семейным офисам, которые начинают работать с чужими деньгами, и дилерам, которым нужен штамп этой страны, мы собираем пакет документов - SO и FINMA одновременно - от начала до конца из Цуга.
Лицензия столицы частного банкинга: portfolio manager по FinIA - авторизация FINMA при надзоре SO, капитал 100 000 CHF деньгами плюс собственные средства на уровне ¼ фиксированных расходов; securities firm при 1,5 млн CHF там, где появляется дилинг. Пороги: выручка 50 тыс. CHF · 20 клиентов · 5 млн CHF активов под управлением.
Паспорта ЕС нет - вместо него самый сильный в мире бренд частного капитала при ≈12% совокупного налога в Цуге. Собираем от начала до конца, SO и FINMA - одним пакетом.
Две конфигурации
Portfolio manager - или securities firm.
Два маршрута по FinIA: portfolio manager под надзором SO при 100 000 CHF или securities firm под прямым надзором FINMA при 1,5 млн CHF. Решает набор услуг - сначала мы фиксируем его.
Portfolio manager под надзором SO - или securities firm при 1,5 млн CHF.
01 - PORTFOLIO MANAGER · FinIA
Лицензия бутика
Дискреционные мандаты и консультации для частных и профессиональных клиентов - капитал 100 000 CHF, собственные средства на уровне четверти фиксированных расходов, членство в SO плюс авторизация FINMA. Режим, придуманный ровно под независимого управляющего капиталом.
Дискреционные мандаты и консультации для частных и профессиональных клиентов - капитал 100 000 CHF, собственные средства на уровне четверти фиксированных расходов, членство в SO плюс авторизация FINMA. Режим, придуманный ровно под независимого управляющего капиталом.
- ✓Дискреционное портфельное управление
- ✓Мандаты на консультации и исполнение
- ✓100 000 CHF, оплаченные деньгами
- ✓Собственные средства - ¼ фикс. расходов
- ✓Надзор SO · лицензия FINMA
- ✓Пороги: 50 тыс. CHF · 20 клиентов · 5 млн CHF
02 - SECURITIES FIRM
Дилерская компания
Операции за свой счёт, маркет-мейкинг и счета клиентов под прямым надзором FINMA - капитал 1,5 млн CHF и полный пруденциальный контур, с репутацией, которую швейцарские контрагенты закладывают в цену.
Операции за свой счёт, маркет-мейкинг и счета клиентов под прямым надзором FINMA при 1,5 млн CHF - репутация брокера-дилера, которую швейцарские контрагенты закладывают в цену.
- ✓Операции за свой счёт и маркет-мейкинг
- ✓Счета клиентов и хранение активов
- ✓Минимальный капитал 1,5 млн CHF
- ✓Прямой надзор FINMA
- ✓Встроенный контроль аудиторской фирмы
- ✓Переход с portfolio manager
Капитал, собственные средства и пороговые значения - по FinIA и постановлению к нему по состоянию на 2026 год. Сборы FINMA и SO - по их тарифам, подтверждаются при подаче.
Почему Швейцария
Шесть причин, по которым управляющие выбирают столицу частного банкинга.
✓
Сам бренд
Швейцарская авторизация - единственный документ, который частные клиенты по всему миру узнают без пояснений: лицензия здесь и есть маркетинг.Узнают без пояснений.
✓
Режим по размеру бутика
Модель с SO держит надзор соразмерным - федеральный статус без комплаенс-департамента банковского масштаба.SO держит надзор соразмерным.
✓
Пороги, которые впускают постепенно
Ниже 50 000 CHF выручки, 20 клиентов и 5 млн CHF активов управление остаётся некоммерческим - лицензия появляется тогда же, когда появляется бизнес.Пороги 50 тыс. · 20 · 5 млн.
✓
Франк и стабильность
Валюта, правовая система и политическая преемственность - то, ради чего капитал и выбирает Швейцарию; ваша компания продаёт те же качества.Продаёте то, за чем идёт капитал.
✓
Экономика Цуга
Около 12% совокупного налога на прибыль при компактной кантональной администрации - статус мировой столицы по цене претендента.Столица по цене претендента.
✓
Статус без Союза
Паспорта ЕС нет - глобальный охват есть: швейцарские компании обслуживают международный капитал за счёт репутации, соглашений и парных структур.Охват без Союза.
Сравнение
Чем Швейцария отличается от других маршрутов.
Сравнение по делу: паспорта ЕС нет - вместо него самый сильный в мире бренд частного капитала.
Швейцария и другие юрисдикции
| Параметр |  Швейцария | Другие юрисдикции |
|---|---|---|
| Режим | FinIA - FINMA + SO | MiFID в ЕС или офшор |
| Капитал | 100 тыс. / 1,5 млн CHF | Уровни ЕС 75-750 тыс. € |
| Паспорт | Нет - швейцарский статус | 30 государств ЕЭЗ |
| Клиентская база | Мировой частный капитал | Привязана к Союзу |
Режим
ШвейцарияFinIA - FINMA + SO
Другие юрисдикцииMiFID в ЕС или офшор
Капитал
Швейцария100 тыс. / 1,5 млн CHF
Другие юрисдикцииУровни ЕС 75-750 тыс. €
Паспорт
ШвейцарияНет - швейцарский статус
Другие юрисдикции30 государств ЕЭЗ
Клиентская база
ШвейцарияМировой частный капитал
Другие юрисдикцииПривязана к Союзу
По странам
| Страна | Тип лицензии | Налогообложение | Требования |
|---|---|---|---|
| Швейцария | Portfolio manager - FINMA·SO | ≈12% в Цуге совокупно | 100 тыс. CHF + ¼ фикс. расходов |
 Люксембург | Инвестиционная компания - CSSF | ≈23,9% совокупно | 75-750 тыс. €, четыре глаза |
 Англия | Инвестиционная компания - FCA | 25% основная ставка | MIFIDPRU 75-750 тыс. £ |
 Сингапур | Лицензия MAS CMS | 17% + льготы | Базовый капитал 1-5 млн S$ |
ШвейцарияТип лицензииPortfolio manager - FINMA·SO
Налогообложение≈12% в Цуге совокупно
Требования100 тыс. CHF + ¼ фикс. расходов
ЛюксембургТип лицензииИнвестиционная компания - CSSF
Налогообложение≈23,9% совокупно
Требования75-750 тыс. €, четыре глаза
АнглияТип лицензииИнвестиционная компания - FCA
Налогообложение25% основная ставка
ТребованияMIFIDPRU 75-750 тыс. £
СингапурТип лицензииЛицензия MAS CMS
Налогообложение17% + льготы
ТребованияБазовый капитал 1-5 млн S$
Европа вне ЕС
Инвестиционные лицензии в соседних юрисдикциях
Все юрисдикции инвестиционных лицензий (113) →
Стоимость инвестиционной лицензии: капитал, сборы и сроки по странам →
Как получить инвестиционную лицензию: виды, требования и порядок →
Лицензия управляющей компании: режимы управления активами и фондами →
Лицензия брокера-дилера и дилера ценных бумаг: режимы в сравнении →
Купить инвестиционную компанию: покупка лицензированной фирмы →
Перед подачей
Требования к инвестиционной лицензии в Швейцарии: что проверяет FINMA.Требования к инвестиционной лицензии в Швейцарии.
Два проверяющих - сначала SO, над ней FINMA. Ниже - чек-лист того, что содержит проходной пакет документов.
01
Швейцарская компания - AG или GmbH с юридическим адресом и фактическим управлением в Швейцарии.
02
Начальный капитал - 100 000 CHF, полностью оплаченные деньгами; 1,5 млн CHF для securities firm.
03
Собственные средства - по FinIA поддерживаются на уровне четверти фиксированных годовых расходов и контролируются постоянно.
04
Членство в SO - вступление в надзорную организацию, заявление подаётся параллельно с заявлением в FINMA.
05
Квалифицированные руководители - профессиональная подготовка и опыт по FinIA, оцениваются персонально.
06
Акционеры, отвечающие требованиям добросовестности и компетентности, - квалифицированные доли проверяются до уровня бенефициарных владельцев.
07
Бизнес-план - клиентская база, прогноз активов под управлением и трёхлетние цифры, которые проверяющий сможет разобрать по деталям.
08
Риски и внутренний контроль - соразмерная архитектура, со страхованием профессиональной ответственности там, где оно замещает собственные средства.
09
Система ПОД/ФТ - соответствие AMLA (Anti-Money Laundering Act, закон о противодействии отмыванию денег) и поимённо назначенное ответственное лицо.
10
Хранение активов - активы клиентов у швейцарских или одобренных иностранных кастодианов.
11
Экономическое присутствие - реальная работа в Швейцарии, которую могут проверить и SO, и FINMA.
01
Швейцарская AG/GmbH, местное управление.
02
100 тыс. CHF оплачены деньгами.
03
Собственные средства ¼ фикс. расходов.
04
Членство в SO получено.
05
Руководители квалифицированы по FinIA.
06
Доли проверены до бенефициаров.
07
Проверяемый бизнес-план.
08
Риски и страхование ответственности.
09
Система по AMLA, ответственный.
10
Швейцарское хранение, реальный офис.
Отражает FinIA, FinSA (Financial Services Act, закон о финансовых услугах) и постановления к ним по состоянию на 2026 год. Ниже коммерческих порогов авторизация не требуется - мы прямо говорим, когда лицензия вам ещё не нужна.FinIA/FinSA + постановления, 2026.
Проверьте сами
Официальные источники
Страницы регулятора, тексты законов и публичные реестры, на которых основаны цифры на этой странице.
- РегуляторFINMA - управляющие портфелями и трасти: порядок получения лицензииfinma.ch
- ЗаконFINIG (закон о финансовых учреждениях, SR 954.1), редакция на 1 октября 2026: минимальный капитал 100 000 CHF (ст. 22) - fedlex (на немецком)fedlex.admin.ch
- РеестрFINMA - реестр авторизованных институтов, лиц и продуктов: списки управляющих портфелями и трастиfinma.ch
- РазъясненияFINMA - надзорные организации (SO) управляющих портфелями и трасти, со списком авторизованных SOfinma.ch
Как это работает
От первого звонка до реестра FINMA.
01
Оценка осуществимости
Пороги, набор услуг и кантон - некоторые модели остаются некоммерческими; фильтр на входе мы ставим строго.Фильтр до расходов.
02
Компания и команда
Швейцарская компания, капитал оплачен деньгами, квалифицированные руководители и акционеры проверены.Капитал деньгами, резюме.
03
Членство в SO
Надзорная организация проверяет первой - членство получаем с тем же пакетом документов, который увидит FINMA.Первый проверяющий пройден.
04
Авторизация FINMA
Федеральное заявление через платформу EHP - отвечаем на вопросы до записи в реестре.Запись в реестре сделана.
05
Работа
Хранение активов работает, мандаты переведены, текущий надзор SO запущен - швейцарский штамп заработан.Мандаты переведены.
Коротко о главном
РегуляторFINMA
Текущий надзорSO
Капитал100 000 CHF
Собственные средства¼ фикс. расходов
Securities firm1,5 млн CHF
Коммерческие пороги50 тыс. · 20 · 5 млн
СрокиРеально 6-12 месяцев
Налог (Цуг)≈12% совокупно
SO проверяет до того, как решение принимает FINMA, - пакет документов, который устроил первого проверяющего, редко удивляет второго.
Присутствие в Швейцарии
Работу ведёт наш офис в Цуге.
Prifinance - Швейцария
Цуг · Швейцария
Цуг, Швейцария
01
Сначала осуществимость
Пороги, маршрут и кантон просчитываются до того, как потрачен первый франк, - включая вопрос, нужна ли вам лицензия вообще.Строгий фильтр по порогам.
02
Двойной пакет документов
Членство в SO и авторизация FINMA выстроены в одну последовательность - два проверяющих, одна связная история.SO + FINMA, одна история.
03
Команда и квалификация
Руководители, чья подготовка и послужной список проходят оценку по FinIA, - подбираем их там, где этого требует пакет документов.Резюме проходят по FinIA.
04
Запуск и хранение активов
Швейцарское хранение активов, банковское обслуживание и трансграничные правила разобраны - мандаты чисто переводятся на лицензию.Хранение активов и мандаты.
Наши офисы также в
Вильнюс
Литва
Gedimino pr. 2
Прага
Чехия
Vlkova 532/8, Žižkov
Лондон
Великобритания
7 Bell Yard
Дубай
ОАЭ
33 Level, Al Saqr Business Tower
Мадейра
Португалия
Rua da Alegria 31, 1F
Будапешт
Венгрия
Korányi Sándor u. 4
Стамбул
Турция
Perpa Ticaret Merkezi, A Blok
Полезно знать
Налогообложение инвестиционных компаний в Швейцарии.
Умеренность на федеральном уровне плюс конкуренция кантонов - в Цуге это сочетание даёт одну из лучших операционных ставок в Европе.
Федеральные 8,5% по закону
Считается от прибыли после налога - около 7,8% эффективной ставки к прибыли до налога; это фиксированный федеральный слой.≈7,8% эффективный слой.
Цуг - ≈12% совокупно
Остальное делает конкуренция кантонов - совокупная федеральная, кантональная и коммунальная ставка в Цуге выходит около 12%.Совокупно, всё вместе.
Налог у источника 35% - возвращается
На швейцарские дивиденды начисляется авансовый налог (anticipatory tax); соглашения и правила об участии возвращают большую его часть - это планируется заранее, а не принимается как данность.Возвращается по соглашению.
НДС 8,1%
Самая низкая базовая ставка в Европе - а основные услуги по управлению капиталом попадают в освобождённый финансовый периметр.Основные услуги освобождены.
Соглашений 100+
Одна из самых глубоких сетей в мире - трансграничные потоки вознаграждений и дивидендов проходят без осложнений.Одна из самых глубоких сетей.
Экономика управляющего капиталом
Доход от вознаграждений по кантональным ставкам, без сборов в союзном стиле - бутик оставляет себе то, что заработал.Без союзных сборов.
Налоги кратко
Федеральный налог на прибыль8,5% по закону
Совокупно (Цуг)≈12%
Налог у источника на дивиденды35% · льгота по соглашению
НДС на услугиОсновные освобождены · 8,1%
Соглашения об избежании двойного налогообложения100+
*Данные по состоянию на 2026 год, по федеральным и кантональным тарифам. Авансовый налог 35% возвращается по соглашениям и правилам об участии - моделируется под конкретную структуру.
Профессиональное сопровождение под ключ
Опытные юристы и международные консультанты.
Мы ведём проект от начала до конца: регистрация компании, подготовка пакета документов, взаимодействие с регулятором и надзор за комплаенсом - с индивидуальным подходом к каждому клиенту.
Владислав Мадестов
Подбирает юрисдикцию под модель бизнеса клиента: налоговая нагрузка, требования банков, планы по выходу на новые рынки. Продумывает схему владения до начала регистрации.
Павел Насыров
Выстраивает платёжный контур бизнеса: где компания принимает деньги, через какие банки и системы проводит расчёты. Оценивает шансы на одобрение до подачи заявки.
Швейцария · FINMA
Получите инвестиционную лицензию в Швейцарии с экспертной поддержкой.
Полное сопровождение - от регистрации компании и членства в SO до авторизации FINMA и хранения активов - через наш офис в Цуге.
Получить консультацию →Бесплатное правовое заключение
Подходит ли Швейцария вашему проекту?
Наши юристы бесплатно разберут ваш случай и дадут письменное заключение: какая юрисдикция, объём лицензии или маршрут подходит вашему бизнесу.
Письменное заключение за 2-5 рабочих дней
Запросить бесплатное заключение →Вопросы и ответы
Инвестиционная лицензия Швейцарии: разбор вопросов.
Какая лицензия нужна управляющему капиталом в Швейцарии?+
Авторизация в качестве portfolio manager по FinIA (Financial Institutions Act, закон о финансовых институтах): лицензию выдаёт FINMA, текущий надзор ведёт SO (supervisory organisation, надзорная организация). Там, где появляются операции за свой счёт или счета клиентов, вместо неё действует лицензия securities firm под прямым надзором FINMA.
С какого момента управление требует лицензии?+
С коммерческого масштаба по постановлению: валовая выручка свыше 50 000 CHF в год, договорные отношения более чем с 20 участниками или активы под управлением свыше 5 млн CHF. Ниже всех трёх порогов авторизация не требуется - на этапе оценки осуществимости мы говорим об этом прямо.
Какой требуется капитал?+
100 000 CHF, оплаченные деньгами, - для portfolio manager, при собственных средствах на уровне четверти фиксированных годовых расходов по FinIA; часть требования к собственным средствам может заместить страхование профессиональной ответственности. Для securities firm нужны 1,5 млн CHF.
Что такое надзорная организация?+
SO - это лицензированный FINMA орган, который ведёт повседневный надзор за portfolio manager: соразмерный слой, благодаря которому комплаенс бутика остаётся посильным по стоимости. Заявление на членство подаётся параллельно с заявлением на лицензию FINMA, и оба пакета мы выстраиваем как один.
Сколько времени занимает инвестиционная лицензия в Швейцарии?+
Членство в SO и авторизация FINMA вместе реально занимают 6-12 месяцев; срок определяют полнота пакета документов и подтверждение квалификации команды.
Есть ли паспорт ЕС?+
Нет - Швейцария вне системы паспортизации ЕЭЗ. Швейцарские компании обслуживают клиентов из Союза по национальным правилам государств-членов, по инициативе самого клиента (reverse solicitation) или через парную лицензию в ЕС - двойные структуры «Швейцария плюс ЕС» мы строим там, где этого требует карта клиентов.
Как облагаются налогом швейцарские инвестиционные компании?+
Федеральный налог 8,5% по закону плюс кантональный и коммунальный слои - около 12% совокупно в Цуге. НДС - 8,1% при освобождении основных услуг; налог у источника на дивиденды 35% возвращается по соглашениям и правилам об участии.
Какого присутствия ждёт регулятор?+
Реальной работы в Швейцарии: юридический адрес и фактическое управление в стране, квалифицированные руководители, чья подготовка и опыт проходят оценку по FinIA, и помещение, которое могут проверить и SO, и FINMA.
Швейцария или Люксембург для управляющего капиталом?+
Швейцария продаёт бренд и экономику Цуга, но без паспорта ЕС; Люксембург продаёт паспорт и фондовый кластер при более высокой совокупной ставке. Решает то, где находятся ваши клиенты - мировой частный капитал или институты Союза. Мы просчитываем оба варианта.
Почему Prifinance для Швейцарии?+
Присутствие в Цуге, двойной пакет SO - FINMA, который ведётся как одна последовательность, и строгий фильтр на входе - включая прямой ответ, если вашей модели лицензия ещё не нужна.
Какая лицензия?+
Portfolio manager по FinIA.
С какого момента?+
50 тыс. · 20 клиентов · 5 млн.
Капитал?+
100 тыс. CHF + ¼ расходов.
Что такое SO?+
Повседневный надзорный орган.
Сколько занимает?+
Реально 6-12 месяцев.
Паспорт ЕС?+
Нет - вместо него двойные структуры.
Налоги?+
≈12% в Цуге; возврат налога у источника.
Присутствие?+
Реальный офис, квалифицированные люди.
Или Люксембург?+
Бренд против паспорта.
Почему вы?+
Один пакет, два проверяющих.
Отзывы клиентов
Google4.7★★★★★
Основатели, которым важно сделать всё правильно.
Google4.7★★★★★
“As a software development crew at FewMoreTaps OÜ, we've had the pleasure of working with Prifinance on some key financial moves.First of all, navigating the world of corporate banking and finance can be a maze, but Prifinance made it feel like a walk in the park. They helped us set up a corporate bank account without the hassle of jumping on a plane or drowning in paperwork. Everything was done remotely, smoothly…”
Google
“I had their assistance in company registration and I would recommend them. They were answering all my clarification during the process and offering all their supportThank you Daniel and Irinia”
Google
“We found PRIFINANCE COMPANYvia the Internet and asked for help in organizing the opening of their company in Estonia. PRIFINANCE COMPANY specialists helped us a lot with this. Their professional, competent approach and knowledge of their business left us with only the best impressions.”
Google
“I'm thrilled with my experience with PriFinance! They helped me obtain a crypto license in Estonia without any hassle. The team was super understanding and always available to answer my questions and assist. It was great to see how they put effort into preparing the documents to ensure everything went smoothly. I'm delighted with the outcome and highly recommend PriFinance to anyone looking to get a license…”
Google
“Opening an account with Prifinance in a Swiss bank was such an easy and quick process that I was shocked. It all started with the first call, where I received detailed guidance on the required documents and the entire procedure.One of the key highlights was their attention to detail. As someone who usually gets tangled up in paperwork, I was pleasantly surprised when they sent me all the documents and…”
Google
“I recently had the pleasure of working with Boris.. and I must say, it was a fantastic experience. Boris went above and beyond to assist me with my residency needs. His professionalism, knowledge, and dedication truly stood out. I highly recommend working with Boris and the team!”
Google
Начните сегодня
До вашей швейцарской инвестиционной лицензии - одно сообщение.
Получите бесплатное правовое заключение по проекту - наши юристы разберут ваш случай и напишут, какая юрисдикция, объём лицензии или маршрут подходит вашему бизнесу.Бесплатное правовое заключение: какой швейцарский маршрут подходит вашему проекту и сколько он будет стоить.
✓Письменное правовое заключение за 2-5 рабочих дней - бесплатно✓Понятная рекомендация по объёму лицензии, а не продажа услуги✓Прозрачные фиксированные тарифы, согласованные заранее✓Команда говорит на английском, русском и испанском
Prifinance - независимая юридическая и консалтинговая фирма. Мы не являемся регулятором, не аффилированы с FINMA или иным государственным органом, не действуем от их имени и не имеем их одобрения. Разрешения выдаются компетентными органами, и получить их можно только напрямую у них.