Nikolai Timofejev
15 años en FinTech y pagos. Traduce su modelo de negocio al alcance de licencia adecuado y conduce el expediente hasta la autorización de FINMA, incluidos la banca y los raíles de pago.
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La licencia del corazón de la banca privada: autorización de FINMA como gestor de carteras bajo la FinIA - afiliación a una organización supervisora, capital de 100 000 CHF más fondos propios de un cuarto de los costes fijos anuales, la ruta de sociedad de valores a 1,5 millones CHF donde entra la negociación, y el prestigio en el que el patrimonio global ya confía.
27 años
en el mercado internacionalen el mercado
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Suiza en breve
La licencia a la medida de la boutique - en el mercado construido para el patrimonio.
Suiza sometió a autorización a los gestores patrimoniales independientes con la FinIA: FINMA licencia al gestor de carteras y una organización supervisora (SO) lleva la supervisión continua - un modelo de dos capas que mantiene la vigilancia federal sin la carga federal. La licencia se activa cuando la gestión se vuelve comercial: ingresos brutos superiores a 50 000 CHF al año, relaciones contractuales con más de 20 participantes o activos por encima de 5 millones CHF. El capital es de 100 000 CHF desembolsados en efectivo, con fondos propios mantenidos en un cuarto de los costes fijos anuales según la FinIA - y donde entran la negociación por cuenta propia o las cuentas de clientes, toma el relevo la licencia de sociedad de valores a 1,5 millones CHF bajo supervisión directa de FINMA.
El argumento comercial es la marca: Suiza es el primer centro mundial del patrimonio privado transfronterizo, y una autorización suiza se lee como calidad institucional de Ginebra a Singapur sin más explicación. No hay pasaporte europeo - el prestigio suizo funciona globalmente por reputación y convenios, y los clientes de la unión se atienden bajo las reglas de cada Estado miembro o con una licencia europea emparejada. La economía operativa cierra el argumento: Zug combina el impuesto federal y el cantonal en torno al 12%, el IVA es del 8,1% con el núcleo financiero exento, y la red de 100+ convenios es una de las más profundas del mundo. Para gestores de carteras boutique, family offices que dan el paso al dinero de terceros y dealers que buscan el sello del corazón patrimonial, construimos el expediente - SO y FINMA juntos - de principio a fin desde Zug.
La licencia del corazón patrimonial: gestor de carteras FinIA - autorización de FINMA con supervisión de una SO, capital de 100 000 CHF en efectivo más fondos propios de ¼ de los costes fijos; sociedad de valores a 1,5M CHF donde entra la negociación. Umbrales: 50k CHF de ingresos · 20 clientes · 5M CHF de AUM.
Sin pasaporte europeo - a cambio, la marca de patrimonio privado más fuerte del mundo, con un impuesto combinado de ≈12% en Zug. Construido de principio a fin, SO y FINMA como un solo expediente.
Las dos vías
El gestor de carteras - o la sociedad de valores.
Dos rutas FinIA: el gestor de carteras supervisado por una SO a 100 000 CHF, o la sociedad de valores bajo FINMA directa a 1,5 millones CHF. El conjunto de servicios decide: lo fijamos primero.
El gestor supervisado por la SO - o la sociedad de valores de 1,5M CHF.
01 - GESTOR DE CARTERAS · FinIA
La licencia de la boutique
Mandatos discrecionales y asesoramiento para clientes privados y profesionales - capital de 100 000 CHF, fondos propios de un cuarto de los costes fijos, afiliación a una SO con autorización de FINMA. El régimen construido para el gestor patrimonial independiente.
Mandatos discrecionales y asesoramiento para clientes privados y profesionales - capital de 100 000 CHF, fondos propios de un cuarto de los costes fijos, afiliación a una SO con autorización de FINMA. El régimen construido para el gestor patrimonial independiente.
- ✓Gestión discrecional de carteras
- ✓Mandatos de asesoramiento y ejecución
- ✓100 000 CHF desembolsados en efectivo
- ✓Fondos propios - ¼ de costes fijos
- ✓Supervisión SO · licencia FINMA
- ✓Umbrales: 50k CHF · 20 clientes · 5M CHF
02 - SOCIEDAD DE VALORES
La firma de negociación
Negociación por cuenta propia, creación de mercado y cuentas de clientes bajo supervisión directa de FINMA - capital de 1,5 millones CHF y el marco prudencial completo, con el prestigio que las contrapartes suizas descuentan en el precio.
Negociación, creación de mercado y cuentas de clientes bajo supervisión directa de FINMA a 1,5 millones CHF: el rango de bróker-dealer que las contrapartes suizas valoran.
- ✓Negociación y creación de mercado
- ✓Cuentas de clientes y custodia
- ✓Capital mínimo 1,5M CHF
- ✓Supervisión directa de FINMA
- ✓Vigilancia de auditora incorporada
- ✓Vía de ascenso desde el gestor
Cifras de capital, fondos propios y umbrales según la FinIA y su ordenanza a 2026. Las tasas de FINMA y de la SO siguen sus baremos - se confirman al presentar.
Por qué Suiza
Seis razones por las que los gestores eligen el corazón patrimonial.
✓
La marca en sí
La autorización suiza es la única credencial que los clientes privados globales reconocen sin explicación: la licencia es marketing.Reconocida sin explicación.
✓
Un régimen a medida de boutiques
El modelo de SO mantiene la supervisión proporcionada: rango federal sin un departamento de compliance a escala bancaria.La SO la hace proporcionada.
✓
Umbrales que escalonan la entrada
Por debajo de 50 000 CHF de ingresos, 20 clientes y 5 millones CHF, la gestión sigue siendo precomercial: la licencia llega cuando llega el negocio.Umbrales 50k · 20 · 5M.
✓
Franco y estabilidad
La moneda, el sistema jurídico y la continuidad política por los que el patrimonio compra Suiza: su firma vende esas mismas cualidades.Vende lo que el patrimonio compra.
✓
La economía de Zug
En torno al 12% de impuesto de sociedades combinado con una administración cantonal ágil: rango del corazón patrimonial a coste retador.El corazón a coste retador.
✓
Prestigio sin la unión
Sin pasaporte europeo - y con alcance global de todos modos: las firmas suizas sirven al patrimonio internacional por reputación, convenios y estructuras emparejadas.Alcance sin la unión.
Comparativa
En qué se diferencia Suiza de otras rutas.
Comparado sin maquillaje: sin pasaporte europeo - y, a cambio, la marca de patrimonio privado más fuerte del mundo.
Suiza frente a otras jurisdicciones
| Parámetro |  Suiza | Otras jurisdicciones |
|---|---|---|
| Régimen | FinIA - FINMA + SO | MiFID de la UE u offshore |
| Capital | 100k / 1,5M CHF | Tramos UE 75 000 €-750 000 € |
| Pasaporte | Ninguno - prestigio suizo | 30 Estados del EEE |
| Clientela | Patrimonio privado global | Anclada en la unión |
Régimen
SuizaFinIA - FINMA + SO
Otras jurisdiccionesMiFID de la UE u offshore
Capital
Suiza100k / 1,5M CHF
Otras jurisdiccionesTramos UE 75 000 €-750 000 €
Pasaporte
SuizaNinguno - prestigio suizo
Otras jurisdicciones30 Estados del EEE
Clientela
SuizaPatrimonio privado global
Otras jurisdiccionesAnclada en la unión
País por país
| País | Tipo de licencia | Fiscalidad | Requisitos |
|---|---|---|---|
| Suiza | Gestor de carteras - FINMA·SO | ≈12% combinado en Zug | 100k CHF + ¼ costes fijos |
 Luxemburgo | Empresa de inversión - CSSF | ≈23,9% agregado | 75 000 €-750 000 €, cuatro ojos |
 Inglaterra | Empresa de inversión - FCA | 25% tipo general | MIFIDPRU 75 000 £-750 000 £ |
 Singapur | Licencia CMS - MAS | 17% + incentivos | Capital de base 1M-5M S$ |
SuizaTipo de licenciaGestor de carteras - FINMA·SO
Fiscalidad≈12% combinado en Zug
Requisitos100k CHF + ¼ costes fijos
LuxemburgoTipo de licenciaEmpresa de inversión - CSSF
Fiscalidad≈23,9% agregado
Requisitos75 000 €-750 000 €, cuatro ojos
InglaterraTipo de licenciaEmpresa de inversión - FCA
Fiscalidad25% tipo general
RequisitosMIFIDPRU 75 000 £-750 000 £
SingapurTipo de licenciaLicencia CMS - MAS
Fiscalidad17% + incentivos
RequisitosCapital de base 1M-5M S$
Antes de solicitar
Requisitos de la licencia suiza.Requisitos de la licencia.
Dos examinadores - primero la SO, FINMA por encima. La lista siguiente es lo que contiene un expediente que se aprueba.
01
Sociedad suiza: AG o GmbH con sede registrada y dirección efectiva en Suiza.
02
Capital inicial: 100 000 CHF íntegramente desembolsados en efectivo; 1,5 millones CHF para la sociedad de valores.
03
Fondos propios: mantenidos en un cuarto de los costes fijos anuales según la FinIA, con seguimiento continuo.
04
Afiliación a una SO: membresía en una organización supervisora, solicitada en paralelo con FINMA.
05
Gestores cualificados: formación profesional y experiencia según la FinIA, evaluadas individualmente.
06
Accionistas idóneos: participaciones cualificadas verificadas hasta el beneficiario final.
07
Plan de negocio: base de clientes, proyecciones de AUM y cifras a tres años que los examinadores puedan verificar.
08
Riesgo y control interno: arquitectura proporcionada, con seguro de responsabilidad profesional donde sustituye fondos propios.
09
Programa PBC/FT: cumplimiento de la AMLA con un responsable designado.
10
Dispositivos de custodia: activos de clientes en custodios suizos o extranjeros aprobados.
11
Sustancia: una operación suiza real que tanto la SO como FINMA puedan visitar.
01
AG/GmbH suiza, dirección local.
02
100k CHF en efectivo.
03
Fondos propios ¼ costes fijos.
04
Afiliación a la SO asegurada.
05
Gestores cualificados FinIA.
06
Participaciones hasta UBO.
07
Plan de negocio verificable.
08
Control de riesgo, seguro RC.
09
Programa AMLA, responsable.
10
Custodia suiza, oficina real.
Refleja la FinIA, la FinSA y sus ordenanzas a 2026. Por debajo de los umbrales comerciales no se exige autorización: le decimos sin rodeos cuándo aún no necesita la licencia.FinIA/FinSA + ordenanzas, 2026.
Cómo funciona
De la primera llamada al registro de FINMA.
01
Viabilidad
Umbrales, conjunto de servicios y cantón: algunos modelos siguen precomerciales; filtramos el proyecto con rigor.Filtro antes de gastar.
02
Sociedad y equipo
Sociedad suiza, capital desembolsado en efectivo, gestores cualificados y accionistas verificados.Capital en efectivo, CV.
03
Afiliación a la SO
La organización supervisora examina primero: la membresía se asegura con el expediente que verá FINMA.Primer examinador superado.
04
Autorización de FINMA
La solicitud federal a través de EHP: preguntas respondidas hasta que se practica la inscripción en el registro.Inscripción practicada.
05
Operación en marcha
Custodia operativa, mandatos migrados, supervisión continua de la SO en marcha: el sello del corazón patrimonial, ganado.Mandatos migrados.
Datos clave
ReguladorFINMA
Supervisión continuaSO
Capital100 000 CHF
Fondos propios¼ costes fijos
Sociedad de valores1,5M CHF
Umbrales comerciales50k · 20 · 5M
Plazos6-12 meses realistas
Impuesto (Zug)≈12% combinado
La SO examina antes de que FINMA decida: un expediente que satisface al primer examinador rara vez sorprende al segundo.
Sobre el terreno en Suiza
Dirigido desde nuestra oficina de Zug.
Prifinance - Suiza
Zug · Suiza
Zug, Switzerland
01
Viabilidad primero
Umbrales, ruta y cantón modelados antes de gastar nada - incluido si ya necesita siquiera la licencia.Filtro estricto de umbrales.
02
El expediente dual
Afiliación a la SO y autorización de FINMA guionizadas como una sola secuencia: dos examinadores, una historia coherente.SO + FINMA, una historia.
03
Equipo y cualificación
Gestores cuya formación y trayectoria superan la evaluación FinIA: reclutados donde el expediente los necesita.CV que superan la FinIA.
04
Lanzamiento y custodia
Custodia suiza, banca y reglas transfronterizas mapeadas: los mandatos migran limpiamente a la licencia.Custodia y mandatos.
También tenemos oficinas en
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Korányi Sándor u. 4
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Perpa Ticaret Merkezi, A Blok
Conviene saber
Fiscalidad de las empresas de inversión en Suiza.
Contención federal más competencia cantonal: Zug convierte la combinación en uno de los mejores tipos operativos de Europa.
Federal 8,5% estatutario
Se aplica sobre el beneficio después de impuestos: en torno al 7,8% efectivo en términos antes de impuestos, la capa federal fija.Capa efectiva ≈7,8%.
Zug ≈12% combinado
La competencia cantonal hace el resto: el tipo combinado federal-cantonal-comunal queda cerca del 12% en Zug.Combinado todo incluido.
Retención 35% - recuperable
Los dividendos suizos llevan el impuesto anticipado; convenios y reglas de participación recuperan la mayor parte: se planifica, no se padece.Recuperable por convenio.
IVA 8,1%
El tipo nominal más bajo de Europa - y los servicios básicos de gestión patrimonial están en el perímetro financiero exento.Núcleo financiero exento.
Convenios 100+
Una de las redes más profundas del mundo: los flujos transfronterizos de comisiones y dividendos se canalizan limpiamente.Redes más profundas.
Economía del gestor patrimonial
Ingresos por comisiones a tipos cantonales, sin gravámenes al estilo de la unión: la boutique conserva lo que gana.Sin gravámenes de la unión.
Resumen fiscal
IS federal8,5% estatutario
Combinado (Zug)≈12%
Retención sobre dividendos35% · alivio por convenio
IVA en serviciosNúcleo exento · 8,1%
Convenios de doble imposición100+
*Cifras a 2026 según los baremos federales y cantonales. El impuesto anticipado del 35% es recuperable bajo convenios y reglas de participación - se modela por estructura.
Acompañamiento profesional llave en mano
Abogados con experiencia y consultores internacionales.
Ofrecemos acompañamiento integral, desde la constitución de la sociedad y el expediente de solicitud hasta la interlocución con el regulador y la supervisión del compliance, con un enfoque individual para cada cliente.
Oleksii Kindratenko
Construye la solicitud en sí: sociedad suiza, paquete de políticas PBC/KYC, estructura de capital y registros fiscales. Sus juegos de documentos son la razón de que los exámenes terminen en meses, no en años.
Eugeniu Bevziuc
Primer punto de contacto para fundadores internacionales. Dirige todo el proceso en remoto, entre husos horarios e idiomas, desde la primera llamada hasta una firma supervisada y en marcha.
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Asistencia integral -de la constitución y la afiliación a la SO a la autorización de FINMA y la custodia- dirigida desde nuestra oficina de Zug.
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Pedir un dictamen gratuito →Preguntas frecuentes
La licencia de inversión suiza: las respuestas prácticas.
¿Qué licencia necesita un gestor patrimonial en Suiza?+
Autorización como gestor de carteras bajo la FinIA: FINMA licencia a la firma y una organización supervisora (SO) lleva la supervisión continua. Donde entran la negociación por cuenta propia o las cuentas de clientes, se aplica en su lugar la licencia de sociedad de valores bajo supervisión directa de FINMA.
¿Cuándo la gestión pasa a requerir licencia?+
A escala comercial según la ordenanza: ingresos brutos superiores a 50 000 CHF al año, relaciones contractuales con más de 20 participantes o activos gestionados por encima de 5 millones CHF. Por debajo de los tres, no se exige autorización: lo filtramos con rigor en la fase de viabilidad.
¿Qué capital se exige?+
100 000 CHF desembolsados en efectivo para el gestor de carteras, con fondos propios mantenidos en un cuarto de los costes fijos anuales según la FinIA - el seguro de responsabilidad profesional puede sustituir parte del requisito de fondos propios. La sociedad de valores exige 1,5 millones CHF.
¿Qué es una organización supervisora?+
Una SO es un organismo con licencia de FINMA que supervisa a los gestores de carteras en el día a día: la capa proporcionada que mantiene asequible el compliance de una boutique. La afiliación se solicita en paralelo con la licencia de FINMA, y guionizamos ambos expedientes como uno.
¿Cuánto tarda la obtención de la licencia?+
La afiliación a la SO y la autorización de FINMA juntas llevan de forma realista 6-12 meses, en función de la completitud del expediente y de las pruebas de cualificación del equipo.
¿Hay pasaporte europeo?+
No: Suiza está fuera del sistema de pasaporte del EEE. Las firmas suizas atienden a clientes de la unión bajo las reglas de cada Estado miembro, la solicitud inversa o una licencia europea emparejada - construimos estructuras duales Suiza-UE donde el mapa de clientes lo exige.
¿Cómo tributan las empresas de inversión suizas?+
Impuesto federal del 8,5% estatutario más las capas cantonal y comunal: en torno al 12% combinado en Zug. El IVA es del 8,1% con los servicios básicos exentos; la retención del 35% sobre dividendos es recuperable bajo convenios y reglas de participación.
¿Qué sustancia espera el regulador?+
Una operación suiza real: sede registrada y dirección efectiva en Suiza, gestores cualificados cuya formación y experiencia superan la evaluación FinIA, y oficinas que tanto la SO como FINMA puedan visitar.
¿Suiza o Luxemburgo para un gestor patrimonial?+
Suiza vende la marca y la economía de Zug sin el pasaporte europeo; Luxemburgo vende el pasaporte y el clúster de fondos a un tipo agregado más alto. Decide dónde están sus clientes - patrimonio privado global o instituciones de la unión. Modelamos ambos.
¿Por qué Prifinance para Suiza?+
Presencia en Zug, el expediente dual SO-FINMA llevado como una sola secuencia y un filtro de viabilidad estricto - incluido decirle cuándo su modelo aún no necesita la licencia.
¿Qué licencia?+
Gestor de carteras FinIA.
¿Cuándo se activa?+
50k · 20 clientes · 5M.
¿Capital?+
100k CHF + ¼ de costes.
¿Qué es una SO?+
Supervisor del día a día.
¿Cuánto tarda?+
6-12 meses realistas.
¿Pasaporte europeo?+
No: estructuras duales.
¿Impuestos?+
≈12% Zug; retención recuperada.
¿Sustancia?+
Sede real, equipo cualificado.
¿O Luxemburgo?+
Marca frente a pasaporte.
¿Por qué nosotros?+
Un expediente, dos examinadores.
Opiniones de clientes
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