Получите инвестиционную лицензию в Монако.

Разрешение по ст. 1 закона Loi n° 1.338 от 7 сентября 2007 года на финансовую деятельность, которая ведётся в Монако профессионально, - портфельное управление, управление фондами, работа с поручениями, консультации, исполнение и операции за собственный счёт. Выдаёт его Commission de Contrôle des Activités Financières обществу в форме société anonyme monégasque или филиалу иностранной кредитной организации.

Все семь пунктов ст. 1 или часть из них: портфельное управление для третьих лиц, управление монакскими фондами, приём и передача поручений, консультации по ним, исполнение, управление иностранными фондами и операции за собственный счёт. Ст. 4 разрешает частичное agrément. Размещения с гарантией, многосторонних торговых площадок и привязанных агентов в законе нет.

Ст. 1 ордонанса Ordonnance Souveraine n° 1.284: €450,000 на портфельное управление, €300,000 на приём и передачу поручений, консультации и исполнение, €150,000 на управление монакскими фондами плюс €40,000 на каждые €200 млн свыше €250 млн, €1.9 млн на операции за собственный счёт. Вносится деньгами полностью (ст. 6 Loi 1.338); первые две цифры падают до €150,000, если банк или страховщик держит половину акций.

Ст. 7 даёт комиссии шесть месяцев с момента получения комплектного досье. CCAF пишет, что дело, которое почти не требует разбора, решается раньше, и статистику рассмотрения не публикует. До того как часы пойдут, проходят презентационная встреча с генеральным секретариатом и правительственное разрешение на SAM.

В CCAF - ничего: в её собственных разъяснениях сказано, что agrément выдаётся бесплатно, и ни Loi 1.338, ни O.S. 1.284 не устанавливают годового надзорного сбора. Расходы, которые существуют, - это капитал, помещение, два руководителя, банк-хранитель и сама SAM; все они расписаны в вашей смете.

Не менее двух человек, которые фактически определяют направление работы и управление компанией (ст. 3, пункт 4° O.S. 1.284) и отвечают требованиям ст. 5 к репутации и компетентности; назначенный responsable du contrôle interne; помещение в Монако; сотрудники с сертификацией по O.S. 9.737 либо с регистрацией на неё в течение шести месяцев. Правила о резидентстве и минимума по численности персонала в законе нет.

ISB по ставке 25% платит только компания, у которой больше 25% оборота идёт за пределами Монако; фирма с монакской книгой не платит ничего. Новые компании освобождены два года, затем платят с 25%, 50% и 75% прибыли в третий, четвёртый и пятый годы. TVA - 20%, как во Франции, а финансовые операции освобождены.

Нет. Монако вне ЕС и вне ЕЭЗ, MiFID II, IFD и AIFMD оно не переносило и паспорта не имеет ни в одну сторону. Монакские фонды продаются за границей только там, где это разрешает принимающее государство, а компания, предлагающая паи за пределами Монако, держит собственные средства на уровне четверти прошлогодних расходов (ст. 2 O.S. 1.284).

Войти в Андорру дешевле: депозит 10% (€5,000 для консультанта, €200,000 для полной SFI) и налог 10%, но в её реестрах 1 SFI, 3 SGP и 9 консультантов, а часы AFA идут до 12 месяцев. Монако просит €300,000-€450,000, решает за шесть месяцев, сбора не берёт и облагает местную книгу по 0%. Паспорта нет ни у того, ни у другого.

Офис в Монако, SAM и правительственное разрешение на неё идут параллельно с досье в CCAF, а два фактических руководителя и комплаенс-офицер найдены до подачи. Мы проводим досье по ст. 3 O.S. 1.284 через разбор генерального секретариата в комиссию, а затем открываем банк-хранитель.