Requisitos para las empresas que soliciten una licencia de pago completa en Letonia
Aquellas empresas registradas en Letonia pueden solicitar una licencia de sistema de pago si su capital autorizado es de al menos 350.000 euros. En virtud de la Directiva de la UE de 2009, es necesario disponer de una oficina real, la sede legal de la sociedad, y un equipo de dirección compuesto por residentes locales que posean una cualificación profesional adecuada para la emisión de dinero electrónico y la prestación de los servicios relacionados. Se recomienda registrar la empresa en la FKTK, resolver las cuestiones financieras y de firmware y, a continuación, presentar los documentos para la obtención de la licencia. En el caso de las empresas ya “conocidas” por la Comisión, el procedimiento, por regla general, es más sencillo.
Para conseguir la autorización para llevar a cabo actividades relacionadas con dinero electrónico es necesario cumplir unos requisitos básicos:
- Aportar el currículum vitae / CV de los directivos, confirmando su cualificación en el ámbito financiero.
- Acreditar documentalmente que los fundadores de la sociedad cuentan con una formación especializada y una experiencia profesional superior a 3 años.
- Confirmar que los fundadores tienen derecho a ejercer actividades comerciales y no han sufrido condenas en el pasado.
- Aportar documentos que confirmen la presencia de una oficina, una cuenta bancaria y un programa informático destinado a ejercer las actividades mercantiles.
La Comisión se reserva el derecho a solicitar otros documentos. El examen de las solicitudes para la obtención del estatus de Entidad de Dinero Electrónico (EMI) en Letonia puede tardar más de un mes. La preparación del expediente documental para la solicitud de la licencia requerirá al menos un mes y medio. Si solicita los servicios de Prifinance podrá acelerar los procedimientos.
Nuestros servicios
- Sabemos cómo obtener rápidamente, sin trámites burocráticos engorrosos, una licencia de pago en Letonia o en cualquier otro Estado. Los expertos de Prifinance le asesorarán en todo lo necesario, encargándose de todos los aspectos del procedimiento.
- Inscribimos su sociedad y obtenemos el permiso para operar en FKTK.
- Facilitamos la recepción de una licencia de pago: preparamos y presentamos todos los documentos, pagamos las tasas y obtenemos el certificado personalmente.
- Abrimos las cuentas bancarias, elegimos la mejor forma societaria y el mejor modelo fiscal, etc.
Simplificamos al máximo la recepción de la licencia. Prifinance se encarga desde un primer momento de que su negocio cumpla con todos los requisitos de la legislación letona e internacional en el ámbito de la emisión de dinero electrónico.
