Лицензия платежной системы Латвия

Латвия — одна из стран, принявших Директиву ЕС от 2009 года, в которой определены правила работы эмитентов e-money и платежных систем. В стране действует Закон о платежных услугах, в соответствии с которым хранить электронные деньги можно на серверах платежных систем или на смарт-картах. Правила получения финансовой лицензии в Латвии зависит от особенностей деятельности компании.

Если оборот эмитента ограничен 2 миллионами евро в год, оформляется малая лицензия платежной системы в Латвии с упрощенным порядком и меньшей пошлиной.

Для ее получения достаточно зарегистрировать компанию и предоставить в Комиссию FKTK сведения о:

• компании, ее правлении и акционерах;
• коммерческой деятельности (бизнес-план);
• мерах, принятых компанией для обеспечения безопасности клиентских средств и противодействия отмыванию денег;
• AML и другие документы по требованию комиссии.

Нужно учесть, что, с точки зрения властей, вся деятельность, которую ведет эмитент электронных денег, относится к услугам, предоставляемым на территории страны. При этом можно беспрепятственно работать с иностранными агентами, так как страна входит в ЕС.

Если предприниматель желает вести более масштабную деятельность, необходимо получать отдельное разрешение в FKTK, пошлина за которое почти в два раза выше, чем за «малое». Полная лицензия электронных денег в Латвии выдается на более «жестких» условиях.

Требования к компаниям, получающим полные платежные лицензии в Латвии

Платежная лицензия Латвии выдается зарегистрированным в стране компаниям, чей уставный капитал составляет не менее 350 000 евро. В соответствии с Директивой ЕС от 2009 года, нужно позаботиться о наличии реального офиса, юридического адреса компании, руководстве из числа местных резидентов, имеющих достаточную для выпуска электронных денег и предоставления сопутствующих услуг квалификацию. Рекомендуется зарегистрировать фирму в FKTK, решить вопросы с финансовым и программно-аппаратным обеспечением, а затем подавать документы для лицензирования. Для уже «знакомых» Комиссии компаний получение финансовой лицензии в Латвии процедура, как правило, проходит проще.

Чтобы получить разрешение на ведение полноценного бизнеса в сфере e-money в Латвии, нужно выполнить базовые требования:

• предоставить резюме/CV дирекции, подтверждающие их компетентность в финансовой сфере;
• доказать документально, что основатели компании имеют профильное образование и от трех лет профессиональной деятельности;
• подтвердить, что учредители имеют право заниматься коммерческой деятельностью, у них нет судимостей;
• предоставить документы, подтверждающие наличие офиса, счета в банке, программных средств для ведения бизнеса.

Комиссия оставляет за собой право затребовать и другие документы. Рассмотрение заявок на получение EMI Латвии отнимает от одного месяца, для подготовки лицензионного пакета понадобится не менее полутора месяцев. Ускорить процедуры удастся, сотрудничая с «Прифинанс».

Наши услуги

Мы знаем, как быстро, без обременительной бюрократии получить платежную лицензию в Латвии или другом государстве. Эксперты компании предоставляют консультации, берут на себя все стороны процедуры, помогают:

• зарегистрировать компанию и получить разрешение на деятельность в FKTK;
• получить платежную лицензию — подготовить и подать все документы, внести пошлину, получить на руки сертификат;
• открыть банковский счет, выбрать оптимально подходящую форму компании и налоговую модель и так далее.

Мы максимально упростим для заказчика получение лицензии. «Прифинанс» позаботится, чтобы вы начали работу, соблюдая все требования латвийского и международного законодательства в сфере эмиссии электронных денег и профильных услуг.