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15 años en FinTech y pagos. Ajusta su modelo de negocio al alcance de licencia adecuado y dirige el expediente hasta la aprobación de la NFA, incluidos los raíles bancarios y de pago.
Licencia forex en Estados Unidos: registro ante la CFTC como operador minorista de forex.
Una licencia forex en Estados Unidos es el registro ante la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) como operador minorista de divisas (RFED), con la aprobación de la Asociación Nacional de Futuros (NFA) como Forex Dealer Member. Cubre solo divisas: no se pueden ofrecer CFD (contratos por diferencia) minoristas sobre índices, acciones, materias primas o criptoactivos. El capital neto ajustado arranca en 20 millones de USD; las cuotas de la NFA, en 125 000 USD anuales. Tramitamos desde Miami.
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Estados Unidos en breve
Licencia forex en Estados Unidos: solo divisas, y 20 millones de USD antes de la primera operación.
El derecho estadounidense trata el forex minorista como un negocio de contraparte. Según el § 2(c)(2)(B) y (C) de la Ley de Bolsas de Mercancías (Commodity Exchange Act, CEA), los futuros, las opciones y los contratos de contado apalancados sobre divisas fuera de mercado con clientes que no son participantes elegibles en contratos (ECP) quedan sujetos a la ley salvo que la contraparte sea una de las firmas que enumera: entre ellas, entidades financieras estadounidenses, broker-dealers, comisionistas de futuros (FCM) dedicados principalmente a futuros y RFED que mantienen el capital exigido, están registrados ante la CFTC y son miembros de la NFA. La NFA incluye entre esos clientes a las personas físicas con activos inferiores a 10 millones de dólares y a la mayoría de las pequeñas empresas. Las normas de la CFTC están en el 17 CFR Part 5, publicado el 10 de septiembre de 2010 (75 FR 55432) y modificado por última vez el 4 de septiembre de 2024. Un modelo de procesamiento directo (STP) no cambia nada. Las divisas marcan el límite de la gama: los demás contratos OTC con clientes que no son ECP son swaps, ilícitos fuera de un mercado de contratos designado (CEA § 2(e)), u operaciones minoristas apalancadas con materias primas tratadas como futuros (§ 2(c)(2)(D)).
Primero, el dinero. El capital neto ajustado debe ser de al menos 20 millones de USD, o de 20 millones de USD más el 5% de las obligaciones de forex minorista por encima de 10 millones de USD si esa cifra es mayor (17 CFR 5.7), y la NFA espera que el solicitante se sitúe por encima del nivel de alerta temprana de 22 millones de USD del 5.6(b). Después, un Forex Dealer Member (FDM) paga a la NFA cuotas de 125 000 a 1 000 000 USD al año según sus ingresos, más las tasas de FORTRESS por orden. Las condiciones del producto las fija la norma. Los depósitos de garantía de al menos el 2% en diez divisas principales y el 5% en el resto (sección 12 de los Requisitos Financieros de la NFA, Financial Requirements Section 12, modificada el 18 de marzo de 2026) equivalen a 50:1 y 20:1; las posiciones de una misma cuenta se compensan por orden de entrada (FIFO), las tarjetas de crédito no pueden financiar cuentas y ningún operador puede prometer que limitará la pérdida de un cliente (5.16). Tampoco hay sistema de indemnización. La declaración de riesgos prescrita lo dice en mayúsculas: «YOUR DEPOSITS WITH THE DEALER HAVE NO REGULATORY PROTECTIONS» («sus depósitos en el operador no tienen protección regulatoria»).
Un operador de forex para clientes minoristas estadounidenses se registra ante la CFTC como RFED y se afilia a la NFA como Forex Dealer Member. El STP no cambia nada y los CFD minoristas no están disponibles.
El capital neto ajustado parte de 20 millones de USD y las cuotas, de 125 000 USD al año. Depósitos del 2% y el 5% equivalen a 50:1 y 20:1, sin promesas de limitar pérdidas.
Las dos figuras
El operador que actúa como contraparte o el bróker que le presenta clientes.
Las normas estadounidenses clasifican a las firmas de forex minorista según lo que hacen. Una firma que es, u ofrece ser, la contraparte se registra como RFED salvo que sea una de las firmas excluidas, como un banco o un FCM centrado en futuros, y la NFA trata igualmente como contraparte a un Forex Dealer Member que trabaja con STP. Una firma que solo capta o acepta órdenes se registra como bróker introductor (IB).
Contraparte como RFED, o bróker introductor de uno.
01 - OPERADOR MINORISTA DE DIVISAS
El RFED como Forex Dealer Member
Un RFED es la contraparte de las operaciones de forex minorista de sus clientes y debe ser Forex Dealer Member de la NFA. Mantiene un capital neto ajustado de al menos 20 millones de USD más el 5% de las obligaciones de forex minorista por encima de 10 millones de USD, deposita los activos de los clientes en entidades cualificadas (17 CFR 5.8) y tiene una oficina en Estados Unidos para sus registros financieros.
Un RFED es la contraparte de las operaciones de forex minorista de sus clientes y debe ser Forex Dealer Member de la NFA. Mantiene un capital neto ajustado de al menos 20 millones de USD más el 5% de las obligaciones de forex minorista por encima de 10 millones de USD, deposita los activos de los clientes en entidades cualificadas (17 CFR 5.8) y tiene una oficina en Estados Unidos para sus registros financieros.
- ✓Contraparte de cada operación de cliente
- ✓20 M USD + 5% de las obligaciones por encima de 10 M USD
- ✓Alerta temprana en 22 M USD - 5.6(b)
- ✓Cuotas de 125 000-1 000 000 USD al año
- ✓Depósitos del 2% en principales, 5% en el resto
- ✓Oficina en EE. UU. con un directivo y una AP residentes
02 - BRÓKER INTRODUCTOR
Sin fondos de clientesEl bróker introductor y la línea de CFD que sigue cerrada
Un bróker introductor capta o acepta órdenes de forex minorista de clientes que no son ECP, se registra como IB y se afilia a la NFA (17 CFR 5.3(a)(5)); según la definición de la CEA (§ 1a(31)), un IB no acepta dinero de clientes para margen ni garantía de operaciones, así que los fondos están en el RFED o el FCM que actúa como contraparte. Su propio requisito financiero se confirma con la NFA. Ninguna de las dos figuras abre los CFD minoristas sobre índices, materias primas, acciones o criptoactivos.
Capta órdenes y no tiene fondos de clientes; registro como IB y afiliación a la NFA. Sin CFD minoristas en ningún caso.
- ✓Capta o acepta órdenes - 5.1(f)
- ✓Fondos de clientes en el RFED o el FCM
- ✓Registro como IB y afiliación a la NFA
- ✓Requisito financiero confirmado con la NFA
- ✓Sin promesas de limitar pérdidas - 5.16
- ✓Sin CFD minoristas en ninguna de las dos figuras
Los costes y los plazos se confirman para su caso antes de iniciar cualquier trabajo. La NFA cobra 500 USD por presentar el formulario 7-R del RFED y 85 USD por cada directivo (principal) o persona asociada (AP), salvo los ya registrados ante la CFTC, y FORTRESS aplica 0,001 USD por segmento de orden según el Bylaw 1301(e)(ii).
Por qué Estados Unidos
Depósitos mínimos fijados por norma, cifras de capital públicas y ninguna entrada offshore.
De las licencias forex que tramitamos, el registro estadounidense es el que más capital pide y limita la oferta minorista a las divisas; a cambio, deja las normas por escrito y cierra el mercado a los operadores que se lo saltan.
✓
Los grupos extranjeros pueden registrarse
La CFTC declara que una entidad extranjera registrada ante ella está sujeta a la misma normativa y supervisión que las entidades estadounidenses registradas, así que un grupo extranjero puede presentar la solicitud. Una firma extranjera registrada mantiene igualmente una oficina en Estados Unidos para sus registros financieros, supervisada por un directivo y una AP que residen allí.Las firmas extranjeras registradas siguen las mismas normas.
✓
Tipos de depósito fijados por norma
La NFA fija depósitos de garantía de al menos el 2% para la libra esterlina, el franco suizo, el dólar canadiense, el yen japonés, el euro, los dólares australiano y neozelandés y las coronas sueca, noruega y danesa, y del 5% para todas las demás divisas; su Comité Ejecutivo puede elevarlos temporalmente. La NFA revisa la lista de divisas principales al menos una vez al año (17 CFR 5.9(e)).Al menos el 2% en principales, el 5% en el resto.
✓
Cifras de capital públicas
Las cifras mensuales de capital neto ajustado de un RFED, su requisito mínimo, el exceso y su obligación de forex minorista son públicas, igual que su estado anual certificado de situación financiera (17 CFR 5.12(h)(2)). Bancos y contrapartes pueden leer las cifras por sí mismos.Cifras de capital públicas cada mes.
✓
Gestión de órdenes por escrito
La NFA deja poco al diseño de la plataforma. Las posiciones se compensan por orden de entrada (FIFO); el deslizamiento y las recotizaciones deben funcionar igual en ambas direcciones; y una orden ejecutada solo se reprecia para resolver una reclamación a favor del cliente o, en STP exclusivo, cuando el proveedor de liquidez ajusta el precio.FIFO y deslizamiento simétrico, fijados en las normas.
✓
21% de impuesto federal
Las sociedades pagan un impuesto federal sobre la renta del 21% de la base imponible según el § 11(b) del Código de Rentas Internas (IRC), para los ejercicios iniciados después del 31 de diciembre de 2017. Los impuestos estatales se suman y dependen del estado de constitución.Impuestos estatales aparte, según el estado.
✓
Atención: no hay atajo offshore
Un bróker extranjero que ofrece ser contraparte de clientes minoristas estadounidenses, o que los capta, necesita el mismo registro ante la CFTC y la misma afiliación a la NFA. La CFTC incluye en su RED List a las firmas extranjeras que parecen operar sin ese registro, y la lista señala el forex entre las actividades que vigila.Los operadores extranjeros sin registro aparecen en la RED List.
Comparativa
En qué se diferencia Estados Unidos de otras rutas.
Un negociador por cuenta propia del Reino Unido mantiene 750 000 £ de fondos propios, un emisor australiano de CFD conserva activos tangibles netos de al menos 1 millón de AUD, y Japón registra a un operador de divisas con 50 millones de ¥ y un ratio de adecuación de capital del 120% o más. Estados Unidos pide 20 millones de USD de capital neto ajustado. Permite 50:1 en los pares principales, frente a 30:1 como máximo en el Reino Unido y Australia y 25:1 en Japón, y limita la oferta minorista a las divisas.
Estados Unidos frente a otras jurisdicciones
| Parámetro |  Estados Unidos | Otras jurisdicciones |
|---|---|---|
| Capital del operador | 20 M USD de capital neto ajustado · + 5% por encima de 10 M USD | 750 000 £ Reino Unido · NTA 1 M AUD Australia · 50 M ¥ Japón |
| Apalancamiento minorista | 50:1 principales · 20:1 resto | Hasta 30:1 Reino Unido, Australia · 25:1 Japón |
| CFD minoristas | No disponibles · solo divisas | Reino Unido según la PS19/18 · Australia según la orden CFD |
| Plazo | Según el caso, tras el examen de la NFA | 9-15 meses Reino Unido, Australia · 6-12 Japón, realista |
Capital del operador
Estados Unidos20 M USD de capital neto ajustado · + 5% por encima de 10 M USD
Otras jurisdicciones750 000 £ Reino Unido · NTA 1 M AUD Australia · 50 M ¥ Japón
Apalancamiento minorista
Estados Unidos50:1 principales · 20:1 resto
Otras jurisdiccionesHasta 30:1 Reino Unido, Australia · 25:1 Japón
CFD minoristas
Estados UnidosNo disponibles · solo divisas
Otras jurisdiccionesReino Unido según la PS19/18 · Australia según la orden CFD
Plazo
Estados UnidosSegún el caso, tras el examen de la NFA
Otras jurisdicciones9-15 meses Reino Unido, Australia · 6-12 Japón, realista
País por país
| País | Tipo de licencia | Fiscalidad | Requisitos |
|---|---|---|---|
| Estados Unidos | RFED de la CFTC · Forex Dealer Member de la NFA | 21% federal + estatales | Capital de 20 M USD, solo divisas, 50:1 / 20:1 |
 Reino Unido | Empresa de inversión FCA | 25% IS · 19% pymes | Tramos MIFIDPRU, CASS, PS19/18 |
 Australia | AFSL de ASIC | 30% · 25% base | NTA 1 M AUD, orden CFD |
 Japón | FSA Type I FIBO | ~30% efectivo | 50 M ¥ · CAR 120% · 25:1 |
Estados UnidosTipo de licenciaRFED de la CFTC · Forex Dealer Member de la NFA
Fiscalidad21% federal + estatales
RequisitosCapital de 20 M USD, solo divisas, 50:1 / 20:1
Reino UnidoTipo de licenciaEmpresa de inversión FCA
Fiscalidad25% IS · 19% pymes
RequisitosTramos MIFIDPRU, CASS, PS19/18
AustraliaTipo de licenciaAFSL de ASIC
Fiscalidad30% · 25% base
RequisitosNTA 1 M AUD, orden CFD
JapónTipo de licenciaFSA Type I FIBO
Fiscalidad~30% efectivo
Requisitos50 M ¥ · CAR 120% · 25:1
América y el Caribe
Licencias forex en jurisdicciones vecinas
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Cómo iniciar un corretaje forex: licencia, capital y pasos →
Antes de solicitar
Requisitos de la licencia forex en Estados Unidos: qué revisa la NFA.Requisitos de la licencia forex en Estados Unidos.
La NFA tramita el registro por cuenta de la CFTC y no aprobará un RFED hasta haber examinado y aprobado todo lo que solicita. Estos diez puntos sostienen la mayor parte del expediente.
01
Registro: registro ante la CFTC como RFED (17 CFR 5.3(a)(6)), presentado ante la NFA con el formulario 7-R a través de su sistema de registro en línea (Online Registration System), con afiliación a la NFA y designación como Forex Dealer Member.
02
Capital neto ajustado: al menos 20 millones de USD, más el 5% de las obligaciones de forex minorista por encima de 10 millones de USD, calculado según el § 1.17 como si el RFED fuera un FCM con posiciones valoradas a mercado cada día (17 CFR 5.7); la NFA espera que el solicitante esté por encima del nivel de alerta temprana de 22 millones de USD.
03
Estados financieros iniciales: un formulario 1-FR-FCM certificado por un contable independiente a una fecha no anterior en más de 45 días a la presentación, o uno sin certificar de no más de 17 días hábiles junto con uno certificado de menos de un año, con una declaración de que el capital se aportó para explotar el negocio (17 CFR 5.12(a)).
04
Directivos y AP: formulario 8-R, huellas dactilares y requisitos de aptitud de la NFA para cada directivo y persona asociada, un directivo que sea AP de forex y un director de cumplimiento (CCO) que sea directivo, designado antes de que concluya el registro.
05
Oficina en Estados Unidos: una oficina en la parte continental de Estados Unidos, Alaska, Hawái o Puerto Rico para los registros e informes financieros de la CFTC y la NFA, supervisada por un directivo inscrito y una AP registrada que reside en esa oficina.
06
Gestión de riesgos: un programa escrito de gestión de riesgos (Risk Management Program) aprobado por el órgano de gobierno, una unidad de riesgos independiente de la fijación de precios, la negociación, las ventas y el marketing, informes trimestrales de exposición al riesgo con copia a la NFA en cinco días hábiles y pruebas de estrés al menos dos veces al mes.
07
Controles internos: controles financieros internos adecuados sin debilidades materiales, acreditados ante la NFA antes de iniciar la actividad, por ejemplo mediante un informe de control interno de un contable registrado según la sección 102 de SOX.
08
Procedimientos: PBC, continuidad de negocio, ciberseguridad, enrutamiento electrónico de órdenes, material promocional, supervisión, reclamaciones y margen, una carta firmada sobre el origen de los activos (CFTC Reg. 1.10) y comunicación diaria de operaciones según la Compliance Rule 2-48.
09
Activos de clientes: activos al menos iguales a la obligación total de forex minorista, depositados en entidades cualificadas de Estados Unidos o de un país centro financiero (money center country) (17 CFR 5.8).
10
Información: la declaración de riesgos prescrita del 5.5 con el porcentaje de cuentas minoristas rentables y no rentables de cada uno de los últimos cuatro trimestres, firmada y fechada antes de abrir la cuenta, con las mismas cifras en el sitio web y enviadas a la NFA cada trimestre.
01
Registro como RFED, formulario 7-R, afiliación a la NFA.
02
Capital de 20 M USD, se espera más de 22 M USD.
03
Formulario 1-FR-FCM, certificado en 45 días.
04
Formulario 8-R para directivos y AP, un CCO.
05
Oficina de registros en EE. UU., directivo y AP residentes.
06
Programa de gestión de riesgos, pruebas de estrés.
07
Controles internos sin debilidades materiales.
08
PBC y demás procedimientos presentados a la NFA.
09
Activos de clientes en entidades cualificadas.
10
Información de riesgos con porcentajes de cuentas rentables.
Refleja la Ley de Bolsas de Mercancías (Código de los Estados Unidos, edición de 2024), el 17 CFR Part 5 modificado por última vez el 4 de septiembre de 2024, y los requisitos de registro de RFED y la guía regulatoria de forex de la NFA, a octubre de 2026.CEA, 17 CFR Part 5 y normas de la NFA, a octubre de 2026.
Compruébelo usted mismo
Fuentes oficiales
Páginas del regulador, textos legales y registros públicos en los que se basan las cifras de esta página.
- LeyCommodity Exchange Act (Ley de Bolsas de Mercancías), 7 U.S.C. 2 - govinfo (Código de los Estados Unidos, edición de 2024)govinfo.gov
- Ley17 CFR Part 5, operaciones con divisas fuera de mercado - eCFRecfr.gov
- ReguladorNFA - Registro de operador minorista de divisas (RFED)nfa.futures.org
- GuíaNFA - Operaciones de forex: guía regulatorianfa.futures.org
- TasasNFA - Bylaw 1301, tabla de cuotas y cargosnfa.futures.org
Cómo funciona
De la cuestión de la figura a la aprobación de la NFA y los primeros informes.
01
Figura y perímetro
El negocio se contrasta con el 17 CFR 5.1 y 5.3: contraparte como RFED o FCM, o bróker introductor. Las líneas de CFD sobre índices, materias primas, acciones y criptoactivos salen de cualquier oferta estadounidense.RFED, FCM o IB; solo divisas.
02
Capital
El capital se aporta para explotar el negocio y se refleja en un formulario 1-FR-FCM, certificado a una fecha dentro de los 45 días previos a la presentación, o sin certificar y de no más de 17 días hábiles junto con uno certificado de menos de un año.Aportado y certificado.
03
Presentación ante la NFA
El formulario 7-R se presenta por el sistema de registro en línea de la NFA con la tasa de 500 USD, junto con la solicitud de afiliación a la NFA y, para cada directivo y AP, el formulario 8-R, las huellas y 85 USD.Formulario 7-R, 500 USD, formulario 8-R.
04
Examen de la NFA
La NFA examina los procedimientos, los controles internos y el capital, y puede pedir extractos bancarios, libros contables y justificantes de transferencias. Solo aprueba un RFED cuando cada elemento solicitado está aprobado.Cada elemento solicitado, aprobado.
05
Registro y primeros informes
Tras el registro, la firma presenta su organigrama y sus políticas de riesgo en 60 días y los formularios 1-FR-FCM mensuales en 17 días hábiles. Las cuotas de FDM corren desde el día en que ofrece por primera vez ser contraparte.Organigrama en 60 días, informes mensuales.
Datos clave
ReguladorCFTC · la NFA como asociación de futuros registrada
RegistroRFED · Forex Dealer Member de la NFA
Capital neto ajustado20 M USD + 5% por encima de 10 M USD
Alerta temprana22 M USD · 17 CFR 5.6(b)
Tasas de la NFA al solicitar500 USD · 85 USD por directivo o AP
Cuotas de FDM125 000-1 000 000 USD al año
Depósitos minoristas2% principales · 5% resto
PlazoSe confirma según el caso
El capital debe acreditarse ante la NFA antes de que se registre un RFED (17 CFR 5.7(a)(2)), y la aprobación de la NFA solo llega tras examinar cada elemento que ha pedido. Confirmamos el plazo según el caso cuando el capital y los procedimientos están listos.
Sobre el terreno en Estados Unidos
Dirigido desde nuestra oficina de Miami.
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Miami · EE. UU.
Miami, Florida - reuniones con cita previa
01
Figura y gama de productos
Qué actividades convierten a la firma en RFED, FCM o bróker introductor, y qué productos salen de la oferta estadounidense: CFD sobre índices, materias primas, acciones y criptoactivos.RFED, FCM o IB; CFD fuera.
02
Capital y estados financieros iniciales
Capital neto ajustado previsto por encima del nivel de alerta temprana de 22 millones de USD, un formulario 1-FR-FCM certificado dentro de los 45 días previos a la presentación y la carta sobre el origen de los activos según la CFTC Reg. 1.10.Por encima de 22 M USD, estados certificados.
03
El expediente de la NFA
El formulario 7-R, la solicitud de afiliación y el cuestionario de miembro (Member Questionnaire), el formulario 8-R y las huellas de cada directivo y AP, y los procedimientos que enumera la NFA, desde PBC hasta el enrutamiento electrónico de órdenes.Formularios, tasas, procedimientos.
04
Oficina en Estados Unidos e informes
Una oficina de registros en Estados Unidos con un directivo y una AP residentes, un director de cumplimiento, informes diarios a la NFA y datos de órdenes a FORTRESS desde la primera operación.Directivo residente, CCO, informes.
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Conviene saber
Fiscalidad de los brókeres forex en Estados Unidos.
Un bróker estadounidense paga un impuesto federal sobre la renta del 21% de su base imponible, los impuestos estatales se suman y los dividendos a una matriz extranjera soportan un 30% salvo que un convenio rebaje el tipo.
Tipo federal del 21%
El § 11(b) del IRC, modificado por la Pub. L. 115-97, fija el impuesto de sociedades en el 21% de la base imponible para los ejercicios iniciados después del 31 de diciembre de 2017. La Publicación 542 del IRS aplica el mismo 21%.IRC § 11(b).
Impuestos estatales aparte
Los impuestos estatales y locales sobre la renta de sociedades y de franquicia se suman al tipo federal y varían de un estado a otro. Los confirmamos para el estado de constitución antes de cerrar el modelo.Según el estado de constitución.
30% sobre dividendos al exterior
Los dividendos pagados a una persona extranjera son rentas FDAP, gravadas al 30% del importe bruto y por lo general retenidas en origen según los §§ 1441-1443 del IRC, con los formularios 1042 y 1042-S. Un convenio o el propio Código pueden rebajar el tipo o eximir el pago.Salvo que un convenio lo rebaje.
Una sociedad extranjera como RFED
Una sociedad extranjera tributa según el § 11 solo en los términos del § 882 (§ 11(d)). Como las entidades extranjeras pueden registrarse ante la CFTC, la elección entre una filial estadounidense y una sociedad extranjera registrada se modela según la estructura.Tributa según el § 882.
Cuotas de la NFA según ingresos
El Bylaw 1301(e) fija las cuotas de Forex Dealer Member según los ingresos brutos anuales del último estado certificado: 125 000 USD hasta 5 millones de USD, 250 000 USD hasta 10 millones de USD, 500 000 USD hasta 25 millones de USD, 750 000 USD hasta 50 millones de USD y 1 000 000 USD por encima.125 000-1 000 000 USD según ingresos.
Tasas por orden e informes tardíos
FORTRESS aplica 0,001 USD por segmento de orden, contando cada orden añadida, modificada, cancelada o ejecutada, según el bylaw modificado a 1 de julio de 2026. Un informe de forex presentado tarde cuesta 1000 USD por día hábil.0,001 USD por segmento de orden.
Resumen fiscal
Impuesto federal de sociedades21% · IRC § 11(b)
Impuestos estatalesAparte · según el estado de constitución
Dividendos a una matriz extranjera30% · menos por convenio
Cuotas de la NFA125 000-1 000 000 USD según ingresos
FORTRESS0,001 USD por segmento de orden
*Datos a 2026 según el Código de Rentas Internas (Código de los Estados Unidos, edición de 2024), la Publicación 542 del IRS, la guía del IRS sobre retenciones a no residentes (NRA) y rentas FDAP, y el Bylaw 1301 de la NFA modificado a 1 de julio de 2026. Los resultados a nivel de grupo y de fundadores se modelan según la estructura.
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Preguntas de los fundadores sobre la CFTC, la NFA y la operativa solo en divisas.
¿Quién debe registrarse como RFED?+
Cualquier firma que sea, u ofrezca ser, la contraparte de operaciones de forex minorista, salvo bancos, broker-dealers, FCM centrados en futuros y sociedades de cartera financieras (17 CFR 5.1(h)(1)). Minorista es cualquiera que no sea participante elegible en contratos, lo que según la NFA incluye a las personas físicas con activos inferiores a 10 millones de dólares y a la mayoría de las pequeñas empresas.
¿Evita un modelo STP el registro como RFED?+
No. La guía de la NFA dice que ningún Forex Dealer Member que trabaje con procesamiento directo puede dar a entender que no es la contraparte de la operación de un cliente, y el 17 CFR 5.2(c) prohíbe a la contraparte ejercer discrecionalidad sobre la cuenta del cliente. Un operador STP cumple el mismo mínimo de capital de 20 millones de USD.
¿Puede un operador de forex estadounidense ofrecer CFD a clientes minoristas?+
No. Los swaps fuera de mercado con clientes que no son ECP son ilícitos según el § 2(e) de la CEA, y las operaciones minoristas apalancadas con materias primas se tratan como futuros según el § 2(c)(2)(D). En su orden de 13 de julio de 2020, la CFTC consideró swaps los contratos sobre activos digitales y divisas de una aplicación e impuso una multa civil de 150 000 $.
¿Cuánto se tarda en obtener una licencia forex en Estados Unidos?+
Lo que dure el examen de la NFA: un RFED no se aprueba hasta que la NFA ha examinado y aprobado cada elemento que solicita, y el capital debe acreditarse ante la NFA antes de registrar la firma (17 CFR 5.7(a)(2)). Fijamos el plazo según el caso cuando el capital y los procedimientos están listos.
¿Cuánto cuesta una licencia forex en Estados Unidos?+
Sobre todo, capital: al menos 20 millones de USD de capital neto ajustado, y la NFA espera que el solicitante esté por encima del nivel de alerta temprana de 22 millones de USD. La NFA cobra 500 USD por el formulario 7-R y 85 USD por cada directivo o AP, y después cuotas de FDM de 125 000 a 1 000 000 USD al año más las tasas de FORTRESS. Nuestros honorarios se confirman en el presupuesto.
¿Qué apalancamiento puede ofrecer un operador de forex estadounidense?+
Depósitos de garantía de al menos el 2% en las diez divisas principales y el 5% en todas las demás, lo que equivale a 50:1 y 20:1 (sección 12 de los Requisitos Financieros de la NFA, modificada el 18 de marzo de 2026). Un par con una divisa no principal, como USD/MXN, exige un 5%, y el Comité Ejecutivo de la NFA puede elevar los tipos temporalmente.
¿Puede un bróker extranjero atender a clientes estadounidenses desde un territorio offshore?+
No sin registrarse. Una firma extranjera que ofrece ser contraparte de clientes minoristas estadounidenses, o que los capta, necesita el registro ante la CFTC y la afiliación a la NFA, y la RED List de la CFTC nombra a las entidades extranjeras que parecen necesitar registro y no lo tienen. Una vez registrada, sigue las mismas normas y mantiene una oficina de registros en Estados Unidos.
¿Puede un operador estadounidense prometer protección contra saldo negativo?+
No. Según el 17 CFR 5.16, un RFED, un FCM o un IB no puede afirmar que garantizará al cliente contra pérdidas ni que limitará la pérdida, y la declaración de riesgos advierte de que los clientes pueden perder más de lo que depositan. Un operador que anuncia la liquidación automática debe configurarla para que las cuentas eviten el déficit salvo en las condiciones de mercado más extraordinarias.
¿Estados Unidos o el Reino Unido para un bróker minorista?+
El Reino Unido, si el plan incluye CFD: un permiso de la FCA cubre CFD y rolling spot forex, con 750 000 £ de fondos propios para negociar por cuenta propia y un apalancamiento minorista de 30:1 a 5:1 según la PS19/18. Estados Unidos solo permite divisas minoristas, con 20 millones de USD de capital neto ajustado; su argumento son los clientes minoristas estadounidenses, a los que no llega ninguna licencia offshore.
¿Por qué Prifinance en Estados Unidos?+
Primero resolvemos la cuestión de la figura, RFED, FCM o bróker introductor, y sacamos las líneas de CFD de la oferta estadounidense antes de presentar nada. Después construimos el expediente de la NFA en torno al capital, el formulario 1-FR-FCM y los procedimientos que enumera la NFA; el trabajo se dirige desde nuestra oficina de Miami.
¿Quién se registra?+
Cualquier contraparte de forex minorista.
¿Modelo STP?+
Sigue siendo contraparte; mismas normas.
¿CFD minoristas?+
No disponibles; solo divisas.
¿Cuánto tarda?+
Según el caso, tras el examen de la NFA.
¿Coste?+
Capital de 20 M USD; cuotas desde 125 000 USD.
¿Apalancamiento?+
50:1 principales, 20:1 resto.
¿Desde offshore?+
El mismo registro, o la RED List.
¿Protección de pérdidas?+
No puede prometerse según el 5.16.
¿O el Reino Unido?+
Reino Unido para CFD; Estados Unidos para divisas minoristas en el país.
¿Por qué ustedes?+
Oficina en Miami, primero la cuestión de la figura.
Opiniones de clientes
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Fundadores que querían hacerlo bien.
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Prifinance es un despacho independiente de abogados y asesores. No somos un regulador ni estamos afiliados, respaldados ni actuamos en nombre de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), la National Futures Association (NFA) ni de ninguna otra autoridad pública. Las autorizaciones las conceden, y se obtienen directamente de, las autoridades competentes.