Соответствовать критериям директив и норм MLD необходимо по: противодействию преступному отмыванию денег и финансированию террористических организаций; контролированности финансовых операций — нужно обеспечить над ними полный надзор; стандартам качества предоставляемых услуг и обеспечению безопасности денежных средств, принадлежащих гражданам ЕС.
Требования к компаниям, получающим люксембургскую платежную лицензию
Чтобы получить лицензию e-money в Люксембурге, эмитенты электронных денег и операторы платежных систем (мерчант-счетов, «кошельков») должны создать в герцогстве юридическое лицо с «физическим», реальным головным офисом и минимальным капиталом от 350 000 евро. Наиболее привлекательная и удобная организационная форма для работы в сфере e-money в Люксембурге — SICAR в виде SeCS, ограниченного партнерства (наподобие российского ООО). В качестве партнера эмитента электронных денег в нем может выступать зарубежная, оффшорная компания, разрешены номинальные акционеры и директоры.
Лицензия электронных денег в Люксембурге выдается компании при выполнении следующих условий:
- минимум три директора, один из которых — резидент герцогства (физическое лицо), а остальные могут быть нерезидентами или юрлицами;
- счет в местном банке для проведения деловых операций;
- ведение бухгалтерского учета;
- количество акционеров — от одного (идентифицировать реальных бенефициаров в официальных структурах не обязательно);
- наем сотрудников, аренда реального офиса.
Платежная лицензия Люксембурга выдается компаниям, оплатившим пошлину и подавшим полный комплект документации в регулирующий орган. Процедура рассмотрения заявки отнимает, в среднем, до года. Чтобы максимально упростить ее и не потратить время зря, получив отказ, следует заручиться поддержкой специалистов.
Наши услуги
Компания «Прифинанс» поможет в оформлении документации и получении разрешений на деятельность по выпуску электронных денег и оказания профильных услуг. Наши эксперты, специализирующиеся на платежных системах, проверят лицензионный пакет на полноту и правильность, помогут составить политики и другие описания. Мы оказываем поддержку в Люксембурге e-money операторам при:
- регистрации компаний и оформлении банковских счетов;
- подборе организационных форм, налоговых моделей;
- переводе и легализации документов;
- подаче документов в лицензирующий орган.
Будем отслеживать ход дела и поможем получить все разрешения. С нами заказчики экономят время, минимизируют риски отказа и получают компании с EMI Люксембурга «под ключ».
