Особенности работы платежных систем в Испании регулируются национальным Законом об электронных деньгах от 2011 года, а также общеевропейскими директивами и положениями. В соответствии с правовыми актами, бизнес в сфере EMI должен лицензироваться и получать одобрение национального Банка страны. Разрешение на работу с e-money в Испании дает возможность выпускать деньги в электронной форме, а также:
Все сопутствующие направления должны быть указаны в корпоративной заявке. Компании, у которых есть лицензия электронных денег Испании, не вправе принимать депозиты или другие возвращаемые средства. Также им необходимо уведомлять о разворачивании деятельности Центральный банк страны. Чтобы вести деятельность в других европейских государствах (через филиал или трансграничным способом), компания должна пройти паспортизацию, предоставив сведения о:
Юридические лица, которым нужна лицензия платежной системы Испании, обязаны быть зарегистрированы в стране — например, как socieda danónima. Уставный капитал фирмы должен быть больше или равен 350 тысячам евро, и его необходимо дополнить активами, достаточными для поддержания бизнеса. Компании, которые хотят работать как платежные системы в Испании, обязаны предоставить описание технических инструментов для защиты средств и клиентских данных, а также сведения о:
Регистратор рассматривает заявку в срок до трех месяцев. Если решение за период не вынесено, прошение считают отклоненным. Если же платежная лицензия Испании получена, компания обязана передать сведения о себе в торговый регистр и специальный реестр Национального банка до начала деятельности.
Наша компания предоставляет весь спектр услуг по лицензированию инструментов EMI и платежных систем в Испании. Эксперты помогут разработать налоговую модель и стратегию работы, предоставят всеобъемлющие консультации. Мы оказываем поддержку в:
Сотрудничество с «Прифинанс» — гарантия выполнения всех требований испанского и европейского законодательства. Обращаясь в нашу компанию, вы экономите время, минимизируете риски отказов и перекладываете бюрократические процедуры на плечи квалифицированных экспертов.