Лицензия платежной системы Испания

Особенности работы платежных систем в Испании регулируются национальным Законом об электронных деньгах от 2011 года, а также общеевропейскими директивами и положениями. В соответствии с правовыми актами, бизнес в сфере EMI должен лицензироваться и получать одобрение национального Банка страны. Разрешение на работу с e-money в Испании дает возможность выпускать деньги в электронной форме, а также:

• предоставлять платежные услуги;
• предоставлять кредиты, связанные с платежными услугами (нельзя формировать их из средств, полученных за обмен электронных денег);
• предоставлять вспомогательные услуги, связанные с работой платежных сервисов.

Все сопутствующие направления должны быть указаны в корпоративной заявке. Компании, у которых есть лицензия электронных денег Испании, не вправе принимать депозиты или другие возвращаемые средства. Также им необходимо уведомлять о разворачивании деятельности Центральный банк страны. Чтобы вести деятельность в других европейских государствах (через филиал или трансграничным способом), компания должна пройти паспортизацию, предоставив сведения о:

• наименовании и адресе головного учреждения;
• лицах, ответственных за деятельность филиала (нужны данные о личностях);
• организационной структуре и деятельности компании.

Что необходимо для получения лицензии в Испании

Юридические лица, которым нужна лицензия платежной системы Испании, обязаны быть зарегистрированы в стране — например, как socieda danónima. Уставный капитал фирмы должен быть больше или равен 350 тысячам евро, и его необходимо дополнить активами, достаточными для поддержания бизнеса. Компании, которые хотят работать как платежные системы в Испании, обязаны предоставить описание технических инструментов для защиты средств и клиентских данных, а также сведения о:

• уставной документации;
• организационной, финансовой структуре;
• дирекции — предоставить список руководящих лиц, информацию, подтверждающую опыт, профессиональную честность (в соответствии с требованиями ЕС — минимум три человека, обязательное наличие директора-резидента);
• акционерах;
• управленческих и контрольных политиках, мерах по предупреждению отмывания денег.

Регистратор рассматривает заявку в срок до трех месяцев. Если решение за период не вынесено, прошение считают отклоненным. Если же платежная лицензия Испании получена, компания обязана передать сведения о себе в торговый регистр и специальный реестр Национального банка до начала деятельности.

«Прифинанс» — лицензирование платежных систем в Испании

Наша компания предоставляет весь спектр услуг по лицензированию инструментов EMI и платежных систем в Испании. Эксперты помогут разработать налоговую модель и стратегию работы, предоставят всеобъемлющие консультации. Мы оказываем поддержку в:

• регистрации компаний, удовлетворяющих требованиям испанского регулятора (реальный офис, профессиональный штат и дирекция);
• разработке пакета документов платежных систем в Испании со всеми необходимыми политиками и описаниями, включая мероприятия по предотвращению отмывания денег и предупреждению рисков;
• легализации документов — перевод, апостилирование;
• уплате пошлин в соответствии с требованиями лицензирующего органа;
• открытии банковских счетов, разворачивании деятельности после получения разрешений и так далее.

Сотрудничество с «Прифинанс» — гарантия выполнения всех требований испанского и европейского законодательства.