Лицензия платежной системы Болгария

В Республике Болгария действует специальный закон PSPSA, оговаривающий особенности работы электронных платежных систем. По нему право предоставлять все услуги, связанные с электронными деньгами и расчетами по ним, дается банкам (Европейскому центральному, национальному центральному, коммерческим) и лицензированным компаниям. Предпринимателям, занятым в области PSP и e-money, Болгария дает возможность выбрать одну из форм бизнеса — местный аналог АО либо общества с ограниченной ответственностью.

Чтобы получить разрешение на деятельность, создателям бизнеса необходимо предоставить свидетельство, подтверждающее отсутствие судимости, нотариально заверенные, апостилированные документы:

• копии паспортов, иных удостоверений личности;
• подтверждение адреса — счет, квитанция по коммунальным платежам за период не ранее двух месяцев до даты подачи;
• выписку со счета в банке, в котором заявитель обслуживается не менее двух лет.

Также, если требуется платежная лицензия, Болгария обязывает предоставить в Нацбанк другие документы:

• бизнес план, охватывающий три первых года деятельности;
• описание политик AML, KYC, управления рисками;
• модель клиентских договоров;
• подтверждение наличия капитала (от 100 тысяч левов в зависимости от количества видов услуг), заявление владельцев о происхождении денег;
• копии регистрационной документации фирмы;
• подтверждение профессионального опыта директоров, собственников (с автобиографией), квалификации ключевых управленцев.

Документы в обязательном порядке переводятся на болгарский язык, заверяются нотариально. У ряда государств (к примеру, Франции) с республикой подписаны соглашения, позволяющие не ставить апостиль и не легализовать документацию. Резидентам стран, не имеющих подобных договоренностей, нужно нотариально заверять пакет. К предпринимателям, которым нужна лицензия электронных денег, Болгария выставляет требование арендовать реальный офис, не ограничиваясь почтовым ящиком. Помещение проверяют представители регулирующих инстанций.

Если вам нужна лицензия платежной системы, Болгария — выгодное решение. Помощь в выполнении всех формальностей окажет компания «Прифинанс».

Услуги по получению лицензий платежных систем

Компания «Прифинанс» поможет быстро и легко получить доступ к европейским рынкам и стать эмитентом электронных валют. Консультанты компании грамотно подберут юрисдикцию, сформируют стратегию и последовательность действий для максимизации выгоды для заказчика. Мы возьмем на себя:

• формирование пакета документов по требованиям Центрального Банка и прочих официальных структур Республики Болгария;
• проверку документации на правильность составления и передачу ее в лицензирующие органы;
• представление клиента в инстанциях и/или поддержку при их посещении;
• обеспечение законности всех получаемых документов и соблюдения регламента регистрации;
• контроль хода процедуры и получение готового разрешения;
• сопутствующие процедуры и операции — открытие счетов, регистрацию бизнеса и так далее.

Эксперты компании консультируют заказчиков по всем вопросам текущей деятельности, подбирают оптимальную налоговую модель, помогают разработать структуру бизнеса. Сотрудничество с «Прифинанс» — это экономия времени, защита от риска ошибки, несоблюдения законодательства. Передавая бюрократические процедуры сотрудникам компании, заказчик получает оперативную, комплексную помощь опытных профессионалов.