De este modo, aquellas empresas que dispongan de una licencia de sistema de pagos en Lituania contarán automáticamente con una ventaja competitiva. La autorización se expide para un periodo de 3 a 6 meses, y los solicitantes no se verán obligados a esperar alrededor de un año, como ocurre en muchos otros estados.
Procedimiento para solicitar una licencia de pago lituana
Para obtener una licencia de dinero electrónico en Lituania es necesario cumplir los siguientes requisitos:
- Constituir una sociedad plenamente operativa. No se puede recurrir a una sucursal o a una oficina de representación: la empresa debe contar con una sede o una oficina principal en el país, y todos los procesos y transacciones de control y gestión deben realizarse obligatoriamente a través de ella. La directiva de la UE estipula que el capital no debe ser inferior a 350.000 euros. Cuanto mayor sea la actividad de un emisor potencial de dinero electrónico, mayor deberá ser el capital autorizado.
- Las cuentas deben estar abiertas en un banco lituano. Incluso si la empresa ya presta los servicios corporativos en otro país europeo, esta condición debe cumplirse debido a que los flujos financieros deben pasar por estructuras locales para facilitar el control por parte del regulador.
- La directiva debe contar con al menos un residente del país. Él, al igual que el resto de directores, debe confirmar su competencia profesional mediante la presentación de la documentación pertinente. El director gerente debe residir permanentemente en Lituania mientras perdure la sociedad.
- Los socios fundadores deben contar con al menos una persona física.
La licencia de pago en Lituania se expide a aquellos solicitantes que han cumplido con los requisitos y han proporcionado al organismo regulador la documentación acreditativa. Algunos documentos a presentar son:
- Los documentos constitutivos de la sociedad (en función de la forma organizativa).
- Información que identifique a todos los inversores / accionistas de la empresa.
- Una descripción del reglamento interno, los procedimientos de seguridad y la normativa (cumplimiento, AML, etc.).
Una confirmación documental de la disponibilidad de una cuenta bancaria, de una oficina física para la sede social, así como otros documentos que el regulador considere necesario exigir.
Nuestros servicios
Prifinance proporciona asistencia para la obtención de licencias de pago en Lituania, realizando para ello todos los trámites pertinentes. Desarrollamos para el cliente una estrategia personalizada de actuación, un modelo fiscal óptimo y le ayudamos a:
- Registrar la sociedad y abrir una cuenta en el país.
- Recopilar la documentación necesaria para la obtención del IME en Lituania según la legislación del país. Nuestros expertos se encargarán de realizar una revisión exhaustiva para detectar posibles errores legales y reales, ayudándole también a traducirla y legalizarla.
- Elaborar un plan de empresa, un modelo de negocio.
- Presentar al organismo de registro el dossier para la obtención de la licencia.
Si desea emitir dinero electrónico y prestar servicios asociados, contacte con nosotros y disfrutará de un apoyo jurídico y organizativo profesional. Consúltenos, nos encargaremos de resolver todos los trámites y formalidades.
