Requisitos para los licenciatarios
Si una empresa no está registrada en Hungría sino en otra jurisdicción de la UE, necesita un representante, el cual puede ser un abogado local o una sucursal de un banco en activo en un territorio del país. Es necesario proporcionar una descripción de la estructura, así como de los mecanismos de gestión y control de la empresa, además de la documentación que demuestre la disponibilidad de los fondos que permitan la actividad. También será necesario demostrar la competencia del director y del personal laboral.
Las estructuras de pago y los operadores que necesiten una licencia de dinero electrónico en Hungría deberán proporcionar:
- Una descripción del sistema de pago y sus herramientas.
- Un plan comercial para los 3 primeros años, incluida una certificación de la fiabilidad y disponibilidad de la infraestructura.
- Documentación estatutaria de la sociedad e identificación personal de la dirección (con validación del nivel de profesionalidad exigido).
- Una validación de la garantía de protección de los pagos de los clientes, incluyendo un programa informático con un certificado de auditoría.
- Una descripción del sistema de contabilidad y de gestión de riesgos.
- Una declaración que confirme la disponibilidad de herramientas para prevenir el blanqueo de dinero y la protección frente a los riesgos asociados.
- Los nombres del auditor, los intermediarios, así como el nombre de los colaboradores externos (si se prevé una cooperación).
- Dos documentos expedidos en un plazo no superior a 30 días antes de la presentación de la solicitud, en los cuales se corrobora que la sociedad no tiene pendientes obligaciones aduaneras, fiscales o de otro tipo con el Estado, y que la sociedad no se encuentra en situación de bancarrota y sus directivos no están inhabilitados.
Además, la empresa que necesite una licencia de sistema de pago en Hungría deberá formalizar una declaración en la que garantice que sus actividades no suponen una amenaza para el operador de dinero electrónico. La Agencia de Supervisión Financiera puede plantear otras exigencias, por lo que los titulares de licencias deben contar en todo momento con un asesoramiento profesional.
Servicios de Prifinance para la obtención de una licencia de sistemas de pago en Hungría
Nuestra firma se ocupará de todos los trámites y le ayudará a recibir el permiso en el menor tiempo posible. Minimizamos el riesgo de denegación y le proporcionamos asistencia con:
- Inscripción de la sociedad y apertura de cuentas bancarias.
- Recopilación, traducción, legalización y verificación de la exactitud de todos los documentos y pólizas.
- Acreditación del origen de los fondos, habilitación de una oficina real y de la sede social.
- Presentación de solicitudes a la Agencia y seguimiento del estado de su tramitación.
- Cumplimiento de los requisitos con respecto a la directiva, el personal, etc.
Al beneficiarse de los servicios de Prifinance podrá acceder rápidamente a los mercados internacionales, donde podrá llevar a cabo sus negocios. Nuestros expertos poseen una dilatada experiencia, son competentes y están a su disposición para cualquier consulta.
