Лицензия платежной системы Венгрия

Венгрия входит в европейское бизнес-пространство, и все вопросы электронных денег регулируются соответствующей Директивой ЕС. Любые платежные системы, которые выпускают или используют e-средства, могут создаваться только как стандартизированные EMI. Если компания хочет работать с электронными деньгами, она должна подтвердить наличие технических возможностей (ПО, серверы, контракты с операторами и так далее).

К деятельности, связанной с e-money, Венгрия допускает кредитные и финансовые организации, прошедшие процедуру лицензирования в Национальном агентстве финнадзора. Опираясь на нормативные акты (в частности, Act CXII HFSA, Section 6C), для проведения операций регистратор обязывает заявителей создавать на территории страны юрлицо. Это может быть АО, аналог ООО либо отделение организации с головным офисом в ЕС. Уставный капитал предприятия не может быть меньше 35 тысяч евро и его нужно вносить целиком. Платежная лицензия Венгрии стоит от трех тысяч евро, в зависимости от типа. Также заявитель должен выполнить организационно-документальные требования.

Требования к лицензиатам

Если компания зарегистрирована не в Венгрии, а в иной юрисдикции ЕС, ей нужен представитель в лице местного адвоката или филиала обслуживающего банка на территории страны. Необходимо предоставить описание структуры и управленческо-контрольных механизмов фирмы, подтверждение наличия средств для работы. Компетентность директора и персонала тоже требуется доказать.

Платежные структуры и операторы, которым нужна лицензия электронных денег в Венгрии, обязаны предоставить:

• описание платежной системы и ее инструментов;
• коммерческий план на первые 3 года, включающий подтверждение надежности и наличия инфраструктуры;
• уставную документацию фирмы и личную идентификацию дирекции (с подтверждением нужного уровня профессионализма);
• подтверждение защиты клиентских платежей, включая ПО с аудиторским сертификатом;
• описание учета и системы управления рисками;
• подтверждение наличия инструментов по предотвращению отмывания средств и защиты от связанных с этим рисков;
• имена аудитора, посредников, название аутсорс-партнеров (если предполагается сотрудничество);
• два документа, выданных не раньше, чем за 30 суток до подачи заявки — о том, что у компании нет таможенных, налоговых, иных государственных непогашенных обязательств, и о том, что фирма не находится в состоянии банкротства, а ее управленцев не дисквалифицируют.

Дополнительно компания, которой нужна лицензия платежной системы Венгрии, составляет заявление, где гарантирует, что ее деятельность не представляет опасности для оператора e-money. Агентство финансового надзора может выдвигать и другие требования, поэтому лицензиатам стоит заручиться профессиональной поддержкой.

Услуги лицензирования платежных систем в Венгрии от «Прифинанс»

Наша компания возьмет на себя все формальности и поможет получить разрешение в максимально сжатые сроки. Мы сводим к минимуму риск отказа, оказываем поддержку при:

• регистрации компаний и открытии банковских счетов;
• сборе, переводе, легализации и проверке правильности всех документов и политик;
• оформлении подтверждений происхождения средств, наличия реального офиса, юридического адреса;
• подаче заявок в Агентство и контроле хода их рассмотрения;
• выполнении требований по дирекции, персоналу и так далее.