Требования к лицензиатам
Законодательство страны классифицирует фирмы как гибридные и негибридные и выдвигает к ним стандартные для Евросоюза требования:
- компании, которым нужна платежная лицензия в Бельгии, должны быть зарегистрированы в стране, однако Нацбанк Бельгии по согласованию разрешает не открывать отдельное юрлицо для совершения операций с электронными деньгами (если это одно из направлений работы предприятия);
- уставный капитал предприятия не может быть меньше 350 тысяч евро;
- средства, полученные в обмен на e-money, Бельгия требует идентифицировать отдельно от прочих, а если они удерживаются более чем сутки после получения, то и на специально созданных для этого счетах;
- эмитенты должны работать в законно арендованных или приобретенных помещениях —понадобится реальный офис;
- необходимо нанимать совет директоров (не менее трех человек), в котором присутствуют резиденты;
- компания должна предоставить подтверждение наличия нужных для платежных операций, доставки и приобретения электронных средств телекоммуникационных, цифровых и IT-устройств;
- предприятия должны выполнять положения об отмывании денег — на практике это выражается в обязанности пройти идентификацию, процедуру проверки, создать в компании политики безопасности и необходимые контрольно-управленческие механизмы.
Успешно пройти все формальности вам поможет наша компания.
Услуги по лицензированию платежных систем в Бельгии от «Прифинанс»
Мы профессионально консультируем заказчиков по всем вопросам лицензирования платежных систем. Наши сотрудники помогут вам подготовить пакет документов, выполнят все формальности и максимально упростят процедуру получения разрешений, сертификатов. Заказчикам, которым нужна лицензия платежной системы в Бельгии, мы оказываем такие услуги:
- подбор оптимальной формы юрлица, модели налогообложения в зависимости от требований страны и особенностей бизнеса;
- помощь в регистрации компаний, открытии банковских счетов, получении реального юридического адреса;
- подготовка документов, необходимых для прохождения идентификаций и проверок по принципу «знай своего клиента» — доказательств благонадежности, происхождения средств и прочих подтверждений, которые может запросить бельгийское Управление FSMA;
- поддержка при подаче заявок на лицензию и контроль хода процедуры получения.
Мы сведем к минимуму риск отказа и возьмем на себя все бюрократические формальности. Наши заказчики экономят силы и время, успешно начинают работу в соответствии со всеми требованиями регуляторов.
