Какие требования должны выполнить лицензируемые компании
Лицензии выдает Национальный банк. Он же следит, чтобы оператор выполнял все требования, и проводит внутренний контроль документов, подаваемых с заявкой. В Черногории e-money вправе оперировать только коммерческие организации, зарегистрированные по всем правилам, имеющие в стране официальный адрес и предоставившие подтверждения уплаты уставного капитала.
Чтобы работать в Черногории не только на национальном рынке, но и «с прицелом» на ЕС, необходимо заранее предпринять меры, чтобы платежная система соответствовала действующим директивам, законодательству по AML/KYC и GDPR. Поэтому при подаче заявления в лицензирующее подразделение Нацбанка нужно подготовить:
- пакет документов юрлица — выписки из национальных реестров. устав, учредительный договор и т.д.;
- описание сферы деятельности, структуры бизнеса, профессиональной подготовки владельцев и директоров — по правилам ЕС, руководство должно быть компетентно в сфере e-money;
- описания политик, обеспечивающих бизнес-модель, безопасность клиентских средств и данных, противодействие отмыванию денег;
- при желании работать с рынком ЕС и использовать данные о его резидентах — подтверждение выполнения регламента GDPR по защите личных сведений;
- описание процедур по внутреннему контролю и т.д.
Экспертная помощь «Прифинанс»
Если вам интересна Черногория, электронные деньги — перспективный для вас бизнес, и вы хотите без труда пройти все бюрократические формальности, обращайтесь в «Прифинанс». Наши эксперты помогут зарегистрировать и лицензировать платежную систему и выполнить все требования к ней. Мы создадим юрлицо, откроем для него счет в банке, оформим статус эмитента или сервиса e-money и т.д. «Прифинанс» поможет быстро и без лишних хлопот начать легальный бизнес.
