Лицензия платежной системы Англия

Выдачей разрешений на оперирование электронными средствами в Соединенном Королевстве заведует Комиссия по контролю и обороту финансов. Лицензиаты могут выбрать формат сертификата — классический или малый (если оборот компании за месяц не превышает трех миллионов фунтов стерлингов). От выбора зависит размер пошлины, которую уплачивает заявитель — пять или одна тысяча фунтов.

В независимости от формата, к предпринимателям, которым нужна лицензия электронных денег, Англия выставляет ключевое требование — фирма должна быть зарегистрирована в стране, и оттуда же необходимо осуществлять управление ею. На практике это означает, что:

• число резидентов в составе дирекции должно превышать количество иностранцев или равняться ему;
• совет директоров обязан проводить заседания в UK;
• фирма должна открыть в Англии реальный офис (PO box не принимается), где будут приниматься оперативные каждодневные решения;
• гендиректор обязан не только иметь резидентство страны, но и в действительности проживать в ней.

Требования к лицензиату

Если компания зарегистрирована в Англии незадолго до подачи заявки на лицензию e-money, учредителям нужно указать причину размещения бизнеса на ее территории. Для ведения деятельности руководители фирмы должны иметь опыт работы и запуска электронно-платежного бизнеса, достаточное образование и знания. Также Комиссия обязывает лицензиата:

• составлять бизнес-план на 3-4 года, в котором подробно прописаны особенности бизнеса, структура, рычаги управления;
• открывать сберегательный счет на имя фирмы, зарегистрированной в UK;
• предоставить описание внутренних контрольных механизмов по противодействию финансовым преступлениям, процедур, обеспечивающих непрерывность работы технических средств и оперативное реагирование на аварии;
• подтвердить уплату уставного капитала (для аналога ООО он составляет от 1 тысячи фунтов стерлингов, для АО — от 50 тысяч);
• предусмотреть в штате сотрудника-резидента, отвечающего за противодействие отмыванию денег (им может быть гендиректор);
• предоставить исчерпывающие сведения об источниках средств лицензиата (это нужно и для открытия бизнеса).

Предпринимателям, ведущим деятельность, для которой оформлялась платежная лицензия Англии, также нужно заключать договоры на все услуги, включая IT-сопровождение. Компания должна вести учет, сдавать отчетность и сверять платежи по счетам. Реальность офиса могут проверить не только сотрудники проверяющих инстанций, но и партнеры и клиенты фирмы.

«Прифинанс» — помощь в оформлении британских лицензий платежных систем

Мы предоставляем профессиональные консультации и поддержку при регистрации бизнеса и оформлению сертификатов. Если вам требуется лицензия платежной системы, Англия может оказаться слишком сложной страной для самостоятельного проведения процедуры. Эксперты «Прифинанс» возьмут на себя:

• выработку стратегии — определение оптимальной формы бизнеса, формы лицензии;
• при необходимости — создание бизнеса в UK, открытие офиса и сберегательного счета;
• сбор, оформление, легализацию всего пакета документов — с проверкой на правильность и полноту;
• поддержку при подаче заявления в FCA;
• отслеживание хода процедуры на всех этапах и оперативное реагирование на все изменения;
• получение разрешения и налаживание работы с платежной системой.

Лицензированные фирмы могут создавать платежные системы, проводить операции в диджитал-пространстве и обслуживать пользователей. «Прифинанс» поможет приступить к работе с минимальными затратами времени и сил.