Требования к потенциальным лицензиатам
На сферу электронных валют в республике распространяются общие правила — с учетом Второй Директивы ЕС, действующего регламента GDPR и международных норм по противодействию преступному отмыванию денег. Организуя в Македонии платежные системы, следует:
- создать компанию с «физическим» офисом — в республике действуют аналоги ООО (LLC), товарищества и открытые АО, уставный капитал от 5000 евро оплачивается в течение 12 месяцев;
- открыть счет в банке, предоставив регистрационный пакет документации, анкету, описание бизнеса и форму Due Diligence;
- нанять менеджера-представителя и, желательно, директора с навыком работы и компетентностью в сфере финансов и e-money (это требование Директивы ЕС);
- составить развернутое описание модели бизнеса и политики по обеспечению деятельности;
- подготовить документы по AML, техническому обеспечению работы и поддержке безопасности клиентов.
Если работающие в Македонии платежные системы прямо или косвенно используют данные физлиц-резидентов ЕС, один из языков Евросоюза или ведут операции в евро, они должны выполнять требования регламента GDPR по защите личной информации (DPO). Понадобится письменный реестр операций по обработке частных данных, политика Privacy. Компания должна участвовать в трансграничной передаче данных, разработать систему получения пользовательских согласий и внедрить технические средства DPO. В определенных случаях нужен представитель в ЕС, внештатный инспектор-консультант.
К оператору в любой момент могут быть предъявлены и иные требования. Выполнить их и ввести систему в правовое поле поможет «Прифинанс».
Услуги по лицензированию платежных систем
Консалтинговая компания «Прифинанс» оказывает всю помощь при организации бизнеса за пределами РФ, лицензировании и внедрении EMI и средств оборота электронных денег. Эксперты подберут оптимальную форму предприятия, налоговую модель, разработают стратегию действий. Мы избавляем заказчиков от хлопот, экономим его время и силы и берем на себя:
- регистрацию бизнеса в подходящей юрисдикции, внесение уставного капитала и открытие счетов в банке, в том числе удаленно;
- подготовку пакета документов для соответствия регламентам, директивам ЕС, требованиям национальных регуляторов — политик по предотвращению отмывания денег, бизнес-планов, прочих внутренних регистров;
- оформление статуса эмитента, прав на выпуск электронных средств, получение разрешений и прочие необходимые процедуры.
С поддержкой «Прифинанс» заказчик разворачивает деятельность в легальном правовом поле и минимизирует риски нарушения национального и международного законодательства.
