Obtener una licencia de pago en Italia
En Italia, la licencia de sistema de pago se concede a aquellas empresas que disponen de una sede legal real (no virtual), por lo que es necesario adquirir o alquilar una oficina. Los accionistas de la empresa deben confirmar que tienen experiencia en este campo.
Los empresarios que desean trabajar en el sector del dinero electrónico suelen seguir los siguientes pasos:
- Implantar un negocio que cumpla los requisitos del regulador.
- Establecer las condiciones necesarias para la aplicación de las directivas contra el blanqueo de capitales del LDM y desarrollar una política de seguridad interna.
- Instalar el software y el hardware necesarios para la actividad de emisión de dinero electrónico.
- Recopilar la documentación necesaria para obtener la licencia y presentarla al regulador, previo pago de la tasa correspondiente.
- Recibir la licencia y empezar a trabajar siempre que los documentos se hayan cumplimentado correctamente y se hayan respetado todos los requisitos.
La licencia de dinero electrónico en Italia se expide tras la presentación de los siguientes documentos al regulador:
- Un plan de negocio que describa el modelo de trabajo y una previsión comercial para los primeros años.
- Una descripción de los procedimientos de seguridad y de los mecanismos de control y gestión para la emisión de dinero electrónico y la prestación de servicios de pago.
- Una prueba de la seguridad financiera para cumplir todos los requisitos.
- Documentos que identifiquen a los accionistas y a la directiva de la sociedad.
- Documentos constitutivos de la sociedad.
- Documentos que demuestren la existencia de una oficina, pueden presentarse los recibos de electricidad de la misma.
- Una descripción de las capacidades técnicas necesarias para llevar a cabo la actividad.
- Cartas acreditativas del banco acerca de la disponibilidad de una cuenta y otros documentos complementarios a discreción del regulador.
Asistencia de Prifinance
Prifinance le ayudará a recopilar los documentos necesarios y a tramitar la licencia de pago de Italia. Nuestros expertos le acompañarán en todas las etapas del procedimiento, ahorrándole problemas y molestias. Proporcionamos todos los servicios necesarios a quienes desean poner en marcha una Entidad de Dinero Electrónico (EMI) en Italia:
- Inscripción de la sociedad bajo la modalidad más adecuada para llevar a cabo su actividad.
- Elección de la oficina.
- Apertura de una cuenta bancaria.
- Preparación de toda la documentación y tramitación de la licencia.
- Asistencia para la presentación de solicitudes, así como la implementación de herramientas IME y de tramitación.
- Todos los servicios de consultoría.
Desarrollaremos un modelo fiscal óptimo y adecuado para su negocio incluyendo una estrategia de actuación. Con el apoyo de nuestra firma consultora podrá empezar a operar de forma eficaz y legal en el mercado europeo de emisión de dinero electrónico.
