Banco de Chipre

Chipre brinda unas oportunidades excelentes para todos aquellos residentes extranjeros e inversores internacionales que deseen ejercer su actividad mercantil. Aunque no se trata de la típica jurisdicción offshore, sino de una jurisdicción respetable, ha desarrollado un mecanismo cómodo y seguro para trabajar con entidades bancarias. El sector financiero del país está tan desarrollado como el de cualquier estado europeo, por lo que las entidades privadas y corporativas pueden abrir cuentas con total tranquilidad.

El listado de bancos chipriotas es extenso, pero lo que resulta más atractivo es la existencia de diversas entidades con su propia estructura. Una de ellas es el Banco de Chipre, fundado a finales del siglo XIX, el cual ofrece una amplia gama de servicios con las siguientes características:

• Ausencia de requisitos relativos a saldos no reducibles para las cuentas;
• Permite operar con más de 30 divisas. No todos los bancos chipriotas ofrecen esta posibilidad;
• Un servicio bancario por internet y remoto con prestaciones avanzadas;
• La posibilidad de abrir cuentas sin desplazarse personalmente a la isla (o a Moscú) y un procedimiento de autorización muy sencillo.

El Banco de Chipre es una entidad que opera bajo las normas de la UE, por lo que puede solicitar información suplementaria, incluyendo datos sobre el solicitante. A la hora de abrir una cuenta, para completar la solicitud con éxito, se recomienda recurrir a los servicios de asesoría de una empresa especializada como Prifinance. Hemos atesorado muchos años de experiencia cooperando con éxito con entidades bancarias, y gestionamos perfectamente incluso las situaciones más complicadas.

Procedimiento de apertura

La documentación a entregar para abrir una cuenta bancaria difiere en función de si se trata de una persona jurídica o física:

• Las personas físicas deberán presentar los cuestionarios debidamente cumplimentados, el pasaporte, una prueba de residencia y una recomendación de su propio banco (por ejemplo, un extracto);
• Las personas jurídicas solicitantes deben reunir toda la documentación constitutiva (adjuntando los originales), entregar un cuestionario y, si la empresa ya ha cumplido un año de antigüedad, el certificado de cumplimiento. Se necesitan los pasaportes de los directores/fundadores, justificantes que demuestren que la empresa posee cuentas en otros bancos y que los beneficiarios son realmente sus propietarios, comprobantes de disponibilidad de la sede social y un conjunto de formularios bancarios.

El orden de registro es prácticamente el mismo en ambos casos:

• Se recopila la documentación necesaria (las copias deben estar apostilladas) y se redacta una solicitud dirigida al Banco de Chipre;
• La entidad colaboradora del banco (disponible en todas las ciudades más importantes del país) certifica la firma del solicitante;
• Es necesario entregar toda la documentación personalmente, aunque también se puede hacer por medio de un representante;
• Al cabo de un plazo que oscila entre 2 y 7 días, si el resultado es positivo, se suelen entregar las claves de la banca por internet. El número de cuenta estará disponible, por regla general, al día siguiente.

El Banco de Chipre puede solicitar otros documentos. Hay que tener en cuenta que la entidad se reserva el derecho a examinar un expediente de forma exhaustiva, pero los solicitantes pueden asegurar un resultado positivo si cuentan con el asesoramiento de Prifinance a la hora de registrar la cuenta.