Requisitos para obtener una licencia
La legislación del país clasifica a las empresas en híbridas y no híbridas, imponiéndoles unos requisitos normalizados para la Unión Europea:
- Las empresas que precisen una licencia de pago en Bélgica deben estar registradas en el país, pero el Banco Nacional de Bélgica, previo acuerdo, permite prescindir de la apertura de una entidad jurídica separada para las transacciones de dinero electrónico (si se trata de una de las líneas de trabajo de la empresa).
- El capital autorizado de la sociedad no puede ser inferior a 350.000 euros.
- Bélgica exige que los fondos recibidos a cambio de dinero electrónico se identifiquen de forma separada del resto, y si se retienen durante más de un día después de su recepción, deben depositarse en cuentas creadas especialmente para ello.
- Los emisores deben trabajar en instalaciones arrendadas o adquiridas legalmente: se exige disponer de una oficina real.
- Es necesario contar con un consejo de administración (al menos tres personas), en el cual deben participar residentes.
- La empresa debe acreditar la disponibilidad de los dispositivos electrónicos, de telecomunicaciones, digitales e informáticos necesarios para las operaciones de pago, entrega y compra de fondos electrónicos.
- Las sociedades deben cumplir con la legislación en materia de blanqueo de capitales. En la práctica, es obligatorio pasar por un procedimiento de identificación y verificación, crear políticas de seguridad e implantar los mecanismos de control y gestión necesarios.
Nuestra empresa le ayudará a superar con éxito todos los trámites.
Servicios de Prifinance para la concesión de licencias de sistemas de pago en Bélgica
Asesoramos profesionalmente a nuestros clientes en todas las cuestiones relacionadas con la obtención de licencias para sistemas de pago. Nuestro personal le ayudará a preparar toda la documentación necesaria y a realizar todos los trámites, simplificando al máximo el procedimiento de obtención de permisos y certificados.
Prestamos los siguientes servicios a los clientes que necesitan una licencia de sistema de pagos en Bélgica:
- Selección de la modalidad óptima de entidad jurídica, del modelo fiscal en función de las exigencias del país y de las características de la empresa.
- Asistencia en el registro de sociedades, apertura de cuentas bancarias y obtención de una sede social real.
- Preparación de los documentos necesarios para superar los controles de identificación y de “conozca a su cliente”: pruebas de fiabilidad, origen de los fondos y otras pruebas que pueda solicitar la oficina belga de la FSMA.
- Asistencia en la tramitación de las solicitudes de licencia y seguimiento del progreso del procedimiento de recepción.
Minimizamos el riesgo de fracaso de la solicitud y nos encargamos de todos los trámites burocráticos. Nuestros clientes ahorran tiempo y energía, e inician con éxito su actividad cumpliendo todos los requisitos de los organismos reguladores.
