Según las normas que Rumanía pretende introducir, el dinero electrónico equivale a valores monetarios almacenados electrónicamente. Dado que son un requisito para que el emisor pueda realizar operaciones de pago, pueden ser aceptados por personas que no actúen como emisores de fondos digitales.
Requisitos para operadores de sistemas de pago y emisores de dinero electrónico
Para llevar a buen término la tramitación es necesario tener en cuenta que se aplica la normativa de la UE correspondiente, la cual se define en la Segunda Directiva del
Parlamento Europeo, los reglamentos y las normas europeas (PCI DSS, RGPD y otras). Los operadores de sistemas de pago y las empresas que deseen emitir dinero electrónico en Rumanía deberán:
- Registrar una entidad jurídica en el país.
- Contratar a un mínimo de dos directores residentes en la UE y confirmar su experiencia, cualificaciones y formación en el sector (en los ámbitos financiero y económico, no el técnico).
- Establecer una oficina física en el país, con personal suficiente para desarrollar la actividad.
- Presentar al regulador un plan de negocio detallado con indicadores financieros para varios años para someterlo a análisis.
- Pasar la diligencia debida (para los fundadores y la dirección de la empresa).
- Garantizar la seguridad informática de las operaciones: instalar equipos, antivirus y cortafuegos, gestionar los accesos y las cuentas, así como desarrollar las políticas necesarias.
- Ocuparse de la protección de los datos personales de los usuarios, incluidos los residentes en la UE (según el RGPD), crear un registro escrito, cumplir los requisitos del DPO, desarrollar una política de seguridad y aplicar su soporte técnico.
Prifinance le ayudará a satisfacer todas las condiciones a nivel nacional y europeo. Tramitaremos con éxito su solicitud de licencia para sistemas de pago en diferentes jurisdicciones y nos encargaremos de los aspectos organizativos. Nuestros expertos le proporcionarán apoyo jurídico, le ayudarán a elegir un modelo fiscal, a registrar la sociedad y a abrir una cuenta en un banco. Con nosotros recibirá la licencia en el menor tiempo posible y desplegará con éxito sus actividades en el ámbito de los pagos electrónicos.
