Requisitos para los posibles licenciatarios
En la República se aplica la normativa general en materia de monedas electrónicas, en virtud de la Segunda Directiva de la UE, el actual RGPD y las normas internacionales en materia de lucha contra el blanqueo de capitales. Para poner en marcha un sistema de pago en Macedonia deberá:
- Crear una sociedad que disponga de una sede social física. Existen modelos societarios análogos a las Sociedades Limitadas, Cooperativas y Sociedades Anónimas, siendo el capital social autorizado de 5.000 euros a pagar durante 12 meses.
- Abrir una cuenta en un banco, facilitar la documentación de registro, rellenar un formulario, hacer una descripción de la empresa y cumplimentar un impreso de diligencia debida.
- Contratar a un gerente representante y, preferiblemente, a un director con formación laboral y competencia en el campo de las finanzas y el dinero electrónico (este requisito lo exige la Directiva de la UE).
- Redactar una descripción detallada del modelo de negocio y de la política de apoyo al negocio.
- Preparar los documentos relativos a la lucha contra el blanqueo de capitales, el apoyo técnico operativo y la garantía de protección a de los clientes.
Si los sistemas de pago que operan en Macedonia utilizan, directa o indirectamente, los datos de residentes particulares de la Unión Europea, alguno de los idiomas comunitarios o realizan operaciones en euros, deberán cumplir los requisitos del RGPD relativo a la Protección de Datos Personales (DPO). Se necesitará un registro escrito de las operaciones de tratamiento de datos privados y de la política de privacidad. La empresa deberá participar en la transmisión transfronteriza de datos, desarrollar un sistema de obtención del consentimiento del usuario y aplicar los instrumentos técnicos del RPD. En determinados casos, será necesario contar con un representante en la UE, un inspector-consultor autónomo.
En cualquier momento se podrán aplicar otros requisitos al operador. Prifinance le ayudará a cumplir la legislación y a implantar el sistema de forma legal.
Servicios para la concesión de licencias de sistemas de pago
La firma consultora Prifinance presta asistencia completa para la constitución de una sociedad en el extranjero, así como para la concesión de licencias y puesta en marcha de Entidades de Dinero Electrónico (EMI) e instrumentos asociados. Los expertos seleccionarán la estructura societaria óptima y el modelo fiscal, desarrollando una estrategia de actuación. Evitamos complicaciones y molestias a nuestros clientes, les ahorramos tiempo y nos comprometemos a:
- Llevar a cabo los trámites de registro de la empresa en una jurisdicción competente, así como gestionar el capital autorizado y la apertura de cuentas bancarias, incluyendo la telemática.
- Preparación de la documentación necesaria para cumplir los reglamentos, las directivas de la UE y los requisitos de los reguladores nacionales: políticas de prevención del blanqueo de capitales, planes de negocio y otros registros internos.
- Registro de la condición de emisor, derechos de emisión de fondos electrónicos, obtención de permisos y otros trámites necesarios.
Con la ayuda de Prifinance podrá llevar a cabo sus actividades de una forma legal, minimizando los riesgos de infracción de la legislación nacional e internacional.
