Requisitos para los sistemas de pago y los emisores de dinero electrónico en Serbia
A la hora de establecer los requisitos a los licenciatarios, el NBS se ajusta a las prácticas europeas. Las empresas que emiten dinero electrónico en Serbia y ofrecen servicios de pago digitales deben estar registradas en la República. Lo más habitual es que los no residentes utilicen modelos societarios denominados DOO, que son similares a las sociedades de responsabilidad limitada: basta con un capital autorizado de un euro y se puede inscribir la sociedad de forma rápida. Los
propietarios/fundadores pueden ser particulares y empresas de Serbia o de otro Estado. El otro modelo societario (AD) se caracteriza por disponer de un capital dividido en acciones y ocupa el segundo lugar en popularidad.
Para registrar la sociedad deberá preparar los documentos identificativos correspondientes (pasaporte, certificado o un extracto del registro mercantil) y un poder notarial para las personas autorizadas a firmar. Toda la documentación deberá estar traducida y apostillada. Para acceder al mercado nacional de pagos, la sociedad necesita:
- Contratar a un mínimo de dos directores y proporcionar una acreditación al NBS que indique la formación de los mismos en materia financiera y económica, incluyendo asimismo su competencia y experiencia laboral en el sector.
- Abrir una oficina física en Serbia.
- Disponer de capital suficiente para cubrir los posibles perjuicios ocasionados a los usuarios.
- Elaborar un modelo de negocio detallado y presentarlo al regulador, junto con una descripción de los instrumentos técnicos que permiten el libre funcionamiento y la política de seguridad.
El regulador se ajusta a los requisitos establecidos por las normativas y reglamentos europeos, por lo que los emisores de dinero electrónico y los operadores de servicios de pago deben cumplir los requisitos de la PCI DSS. Entre ellos se encuentran la implementación de sistemas criptográficos en el intercambio de datos, un control de la seguridad de la información y de los pagos, un control transparente del acceso a la información, etc. Si los residentes de la UE utilizan los servicios y la operación se lleva a cabo en uno de los idiomas de la Unión Europea, deberá proteger los datos personales según el RGPD: a través de un registro escrito, medios técnicos especiales DPO y una política de privacidad.
Prifinance se encarga de la obtención de todos los permisos y de la preparación del dossier documental. Le asesoraremos detalladamente, le ayudaremos a elegir una jurisdicción y un modelo fiscal, nos encargaremos del registro de la sociedad y de la apertura de una cuenta bancaria. Con nuestro apoyo, podrá trabajar sin infringir la legislación nacional ni los reglamentos y normas europeos.
