A continuación se exponen los requisitos esenciales para la obtención de una licencia Small Payment Institution (Institución de Pagos Menores) en Gibraltar:
- La empresa debe contar con un mínimo de dos directores.
- Los directores deben poseer formación financiera o experiencia operativa, así como el resto del personal.
- La sociedad debe tener presencia física en el país. Si no existe esa posibilidad, es necesario nombrar a un representante entre los ciudadanos locales.
- Los directores, fundadores, accionistas y empleados de la empresa no deben haber sido condenados penalmente en el pasado.
- Es necesario contar con un capital mínimo autorizado en función del tipo de actividad.
- Se debe contratar un seguro de responsabilidad civil por un importe mínimo de 1 millón de libras.
- Se deben presentar informes y realizar auditorías.
Condiciones exigidas al capital autorizado para obtener la licencia
Una cantidad de 50.000 euros para las siguientes actividades:
- Liquidación de las comisiones relacionadas con los valores.
- Liquidación de las comisiones relacionadas con valores en nombre de un cliente o por cuenta de un cliente.
- Asesoramiento en materia de inversión.
- Organización de sistemas multilaterales de negociación.
Una cantidad de 125.000 euros para las siguientes actividades:
- Gestión de inversiones.
- Emisión de valores.
Una cantidad de 730.000 euros para las siguientes actividades:
- Negociación de valores por cuenta propia.
- Suscripción de valores.
- Almacenamiento y gestión de valores para un cliente y acciones de seguimiento relacionadas con esta actividad.
Listado orientativo de documentos a presentar para la obtención de una licencia de inversión en Gibraltar:
- Estatutos.
- Información sobre los accionistas y la distribución de acciones entre ellos.
- Información sobre los miembros de la junta directiva, del consejo y los directivos de la compañía.
- Información sobre las sociedades donde la presencia de miembros del consejo de administración supere el 20%.
- Información sobre el auditor de la sociedad y sobre las personas que realizan el control interno.
- Balance inicial y revisión de ingresos y costes. Para la sociedad ejecutora: balance y cuenta de resultados, e informes anuales correspondientes a los últimos 3 años, si están disponibles.
- Para la sociedad ejecutora: documentos que confirmen una cantidad neta de fondos junto con el informe del auditor.
- Si uno de los accionistas de la sociedad solicitante es una entidad de crédito extranjera, un fondo de inversión, una sociedad de inversión, de seguros o de otro tipo que esté sometida a supervisión financiera, el Departamento de Asuntos Exteriores deberá confirmar que la sociedad dispone de licencia y que su actividad se ajusta a los requisitos de la legislación.
- Plan de negocio para los próximos 3 años.
- Instrucciones internas del departamento de contabilidad.
- Instrucciones de control interno.
