Esta es una de las jurisdicciones de dinero digital más “amigable” del mundo, cuyo regulador nacional (MAS) mejora de manera constante las reglas y emite aclaraciones en relación a las licencias de intercambio de criptomonedas.
Regulación de criptomonedas en Singapur
La peculiaridad de la legislación de este país es que las licencias se otorgan solo a los intercambios que enumeran tokens equivalentes a valores en la plataforma. Si el intercambiador no está involucrado en su compra y venta, no se emitirá una licencia para criptomonedas. Los tokens son iguales en “derechos” al Banco Central si representan acceso al control de un negocio o sus ganancias (como acciones) o atestiguan la existencia de una obligación para con el titular, como préstamos de deuda.
La minería no está regulada por la legislación actual, pero tampoco está prohibida por ella. Cabe señalar que los costos de minería en esta jurisdicción son significativamente más altos que el promedio.
A pesar del campo limitado de licencias, Singapur está mejorando de forma activa la legislación financiera en el campo de la regulación de las operaciones con criptomonedas. Por ello, incluso una empresa que no esté asociada con valores debe tomar medidas para legalizar su posición y cooperar con el MAS, siguiendo sus instrucciones.
Conceptos básicos de cumplimiento
La licencia de intercambio de criptomonedas de Singapur, así como su uso posterior, obliga a la empresa de criptomonedas a cumplir con requisitos obligatorios de la legislación en el campo del cumplimiento, entre ellos:
- desarrollar políticas internas para trabajar con criptoactivos;
- evaluar los riesgos asociados a las operaciones en cuestión, así como desarrollar medidas para reducirlos;
- designar personal autorizado para cumplir con las normas de la legislación pertinente;
- monitorear constantemente las operaciones con criptoactivos;
- mantener un registro detallado de todas las transacciones;
- solicitar y almacenar datos sobre los clientes de la criptoempresa;
- reportar sus actividades de forma regular;
- identificar transacciones sospechosas y realizar inspecciones minuciosas sobre ellas;
- informar a las autoridades reguladoras sobre casos de transacciones que demuestren un riesgo razonable de blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo;
- capacitar a los empleados que trabajan con criptoactivos.
Esta es una lista aproximada de acciones que cualquier empresa debería tomar para evitar que el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo trabajen con criptoactivos. Los abogados de “Prifinance” estarán contentos de asesorarle con más detalle sobre estos temas, desarrollar un plan de acción específico y reunir los documentos necesarios para cumplir con los requisitos de cumplimiento.
Requisitos para intercambios de criptomonedas
Para trabajar en el área legal de esta jurisdicción, es necesario crear una empresa en Singapur. Es más barato que, por ejemplo, registrarse en Suiza, no hay requisitos estrictos para el capital autorizado, basta con emitir al menos una acción para comenzar. Es condición indispensable el cargo en la jurisdicción y la incorporación de un residente o ciudadano a la junta directiva. El secretario de la empresa también debe ser local.
Se emite una licencia de intercambio de criptomonedas de Singapur para llevar a cabo operaciones con tokens del Banco Central si el intercambio demuestra que:
- creó un sistema para controlar los riesgos asociados con el intercambio de criptomonedas;
- sigue reglas comerciales transparentes y legales;
- proporcionó suficientes recursos para trabajar: financieros, técnicos, humanos;
- protegió la confidencialidad de la información del cliente y la seguridad de los fondos en la plataforma;
- tiene la capacidad de mantener registros de cada transacción;
- creó una junta directiva y comités de compensación, auditoría, nominaciones y resolución de disputas;
- cumple con los criterios de AML, CFT y otras normas internacionales.
Es poco probable que la licencia de criptomonedas para transacciones no relacionadas con valores sea radicalmente diferente según los requisitos. Por esto, para abrir un negocio legal y exitoso, es necesario cuidar el soporte organizacional, técnico y legal.
Cómo pueden ayudarle los abogados de “Prifinance”
Los expertos de “Prifinance” están listos para considerar cada caso y desarrollar soluciones de forma individual. Nuestros abogados crearán una estrategia correspondiente para obtener la licencia de intercambio de criptomonedas en Singapur, asumiendo la recopilación de la información necesaria, la preparación de documentos, la apertura de una cuenta bancaria y comercial local, así como la comunicación directa con socios y reguladores locales. Los especialistas le asesorarán sobre todos los detalles para lanzar su negocio en esta jurisdicción.
